présentation du parcours groupe crédit agricole de l`itb le

2013-2014
LE GUIDE DE LA FORMATION
ITB
Parcours
Groupe Crédit Agricole
NIVEAU II RNCP
ITB
Parcours
Groupe Crédit Agricole
NIVEAU II RNCP
Sommaire
PRÉSENTATION DU PARCOURS GROUPE CRÉDIT AGRICOLE DE L’ITB
LE PARCOURS GROUPE CRÉDIT AGRICOLE DE L’ITB . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LES OBJECTIFS DE LA FORMATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LE PUBLIC CONCERNÉ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LA DURÉE DE LA FORMATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LES MODALITÉS D’ÉVALUATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4
4
4
5
5
LE PROGRAMME DE FORMATION
LE DÉROULEMENT DE LA FORMATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
LE CONTENU PÉDAGOGIQUE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
LES CALENDRIERS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
LE PARCOURS À LA CARTE : LE MODE QUALIFIANT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
LES PRIX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
LES INSCRIPTIONS
LES PROCÉDURES D’INSCRIPTIONS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LES DISPENSES ACCORDÉES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LE TEST D’ÉVALUATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LES JOURNÉES PRÉPARATOIRES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
LA PRÉPARATION AUX EXAMENS / LES JOURNÉES DE SOUTIEN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
12
12
13
14
14
LES ÉPREUVES D’EXAMEN
15
CONTACTS IFCAM
............................................................
..........................................................................
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Le guide de la formation
PRÉSENTATION DU PARCOURS
GROUPE CRÉDIT AGRICOLE DE L’ITB
◗
LE PARCOURS GROUPE CRÉDIT AGRICOLE DE L’ITB
L’IFCAM et le CFPB se sont associés pour créer un dispositif de formation : le Parcours
Groupe Crédit Agricole de l’ITB (Institut Technique de Banque).
Cette formation d’enseignement supérieur vise au développement des compétences de
collaborateurs appelés à exercer des responsabilités en qualité de technicien ou de manager de proximité, dans la banque de détail :
• fonctions commerciales, sur les différents marchés de clientèle,
• postes de responsabilités de proximité ou d’animation d’équipe (domaine commercial,
activités de production bancaire ou fonctions support),
• missions à fortes composantes transversales.
◗
LES OBJECTIFS DE LA FORMATION
Permettre aux collaborateurs du réseau du Groupe Crédit Agricole :
• d’évoluer d’une filière de métier à l’autre,
• d’exercer des responsabilités managériales dans le Groupe Crédit Agricole.
4
Cette formation vise :
• à une maîtrise accrue de leur environnement économique et réglementaire,
• à la compréhension du fonctionnement de l’entreprise bancaire sous ses aspects économique, juridique, financier et commercial, ainsi que de l’impact des décisions stratégiques sur la conduite de l’activité au quotidien,
• au développement de compétences comportementales, méthodologiques et managériales adaptées à l’exercice de responsabilités dans la banque.
◗
LE PUBLIC CONCERNÉ
Ce parcours s’adresse principalement aux collaborateurs ayant acquis un bon niveau de
connaissances générales et de techniques bancaires.
Ces pré-requis sont obtenus :
• Soit par la formation initiale ou professionnelle :
> Diplômés du BP Banque, du BTS Banque, de la Licence Professionnelle Banque, du
Bachelor Banque Assurance,
> Titulaires de diplômes d’économie, de droit, de gestion ou de commerce de niveau
Bac +2,
> Titulaires de diplômes de niveaux supérieurs à Bac +2.
• Soit grâce à une expérience professionnelle significative,
• Et très souvent, en capitalisant à la fois formation et expérience.
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ITB Parcours Groupe Crédit Agricole
Les conditions d’accès au Parcours Groupe Crédit Agricole de l’ITB demeurent très ouvertes.
La décision d’inscription d’un collaborateur par son entité doit être principalement guidée
par l’appréciation de ses chances de réussite dans le dispositif.
A ce titre, le CFPB met à la disposition des entités un test d’évaluation destiné à les aider
dans leurs processus de sélection (cf. « LES INSCRIPTIONS – Le test d’évaluation »).
◗
LA DURÉE DE LA FORMATION
La formation est diffusée d’octobre/novembre à fin mai. Elle dure deux ans et représente
45 journées de face à face pédagogique.
◗
LES MODALITÉS D’ÉVALUATION
Les examens s’organisent autour :
• d’épreuves écrites,
• d’une épreuve orale en fin de chaque année d’études.
■ Modalités de validation de la 1ère année d’études
La moyenne générale doit être supérieure ou égale à 10/20, soit un total de points supérieur ou égal à 200/400 (sauf cas particulier des candidats bénéficiant de dispenses).
■ Modalités de validation de la 2ème année d’études
La moyenne générale doit être supérieure ou égale à 10/20, soit un total de points supérieur ou égal à 200/400 (sauf cas particulier des candidats bénéficiant de dispenses).
La validation de la 1ère et de la 2ème années d’études donne lieu à la délivrance du diplôme
ITB - Parcours Groupe Crédit Agricole.
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Le guide de la formation
LE PROGRAMME DE FORMATION
◗
LE DÉROULEMENT DE LA FORMATION
Le dispositif comprend 45 journées de face à face pédagogique organisées en séquences
pédagogiques :
• la 1ère année compte 10 séquences,
• la 2ème totalise 14 séquences.
La plupart des séquences pédagogiques est composée de deux journées d’études consécutives, organisées soit les lundi et mardi, soit les vendredi et samedi selon le choix exprimé
sur le bordereau d’inscription et les effectifs du centre pédagogique concerné.
La présence aux journées d’études est obligatoire. Toute absence (hormis les cas de dispenses expressément prévus par le Règlement des Etudes) à un face à face pédagogique
ne saurait être qu’exceptionnelle.
Le travail personnel constitue un élément-clé du dispositif et nul ne peut s’en exonérer,
au risque de compromettre sérieusement ses chances de réussite.
Il doit être régulier et continu durant l’année, afin de répondre aux exigences de la
formation.
6
A titre indicatif et en moyenne, il est considéré que le travail personnel fourni par un
apprenant représente environ l’équivalent du temps passé en salle de formation, soit une
vingtaine de jours par année d’études, hors examens et préparation aux examens.
Chaque apprenant est affecté à un groupe d’études, dans le Centre Pédagogique indiqué
sur le bordereau d’inscription.
Si les effectifs du groupe ne permettent pas son ouverture, il est alors proposé d’affecter
l’apprenant sur le Centre Pédagogique le plus proche, ou dans un groupe dont les journées
de formation sont différentes de celles demandées. En tout état de cause, cette modification
s’organise en concertation avec le service formation initiateur du bordereau d’inscription.
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◗
LE CONTENU PEDAGOGIQUE
■ 1ère année d’études : 20 jours de face à face pédagogique
Unité
de formation
EFFICACITÉ
PERSONNELLE
5 jours
Modules
Journées
La communication orale
J1
J 20
La mise en situation
professionnelle
J3
J 11
J 18
L’entreprise banque
L’environnement
réglementaire
J2
J6
J 10
J4
J 14
MAÎTRISE
DE
L’ENVIRONNEMENT
11 jours
Les connaissances
économiques
OPTIMISATION
DE LA RELATION
CLIENT
4 jours
J7
J 12
J 16
La finance d’entreprise
J9
J 13
J 17
L’équipe au travail
(relations clients/fournisseurs
internes - front office,
middle office, back office)
J8
J 15
Applications transversales
Les voies de l’efficacité
face aux problématiques propres
à chaque groupe de clientèle :
des bases jusqu’au dégagement
des solutions
J5
J 19
Objectifs
• L’appropriation et la structuration des informations en vue d’optimiser
leur restitution sous forme orale
• L’autoévaluation
• La gestion du temps
• Le traitement et la démultiplication de l’information, le reporting
et la fonction de représentation
• La maîtrise des agressions verbales et des incivilités
• Mieux gérer les écrits
• Prendre la parole dans différentes situations
• La compréhension des entreprises bancaires et leurs spécificités
• Les nouveaux métiers de la finance
• La gestion et les résultats économiques des banques
• Les comptes des entreprises bancaires
• L’incidence des nouvelles normes IAS/IFRS
• Les nouveaux défis du marketing et la mise en œuvre des stratégies
• L’adaptation de l’offre et des structures des banques
face aux transformations technologiques
• Les normes juridiques de l’activité
• Les autorités de tutelle
• La discipline professionnelle
• L’obligation générale de sécurité des banques
• La conformité et la responsabilité du banquier
• La banque et l’assurance
• La banque et le droit à la consommation - informatique et liberté
• La commercialisation des produits financiers
• La lutte contre le blanchiment
• Le secret professionnel
• La pensée économique
• Les notions de micro et de macro-économie
• Les fonctions économiques fondamentales
• L’équilibre épargne/investissement
• L’équilibre général et le rôle de l’état
• La politique budgétaire
• Le système financier dans l’économie
• La monnaie et la politique monétaire
• La balance des paiements et le change
• Les défis de l’intégration économique
• L’entreprise créatrice de richesse
• Le bilan et le compte de résultat
• Les SIG - L’EBE, indice majeur de performance
• Les choix d’utilisation de l’EBE - L’autofinancement
• L’intensité capitalistique
• L’endettement et l’effet de levier
• L’approche de l’évaluation de l’entreprise
Sur la base d’une problématique posée dans le cadre d’un point de vente,
d’un groupe d’agences ou de toute autre entité de la banque, être capable
de faire l’inventaire des questions, en faire une synthèse, en hiérarchiser
les causes et dégager des pistes de résolution.
• La nouvelle donne pour les back-offices
• Le développement maîtrisé du crédit aux professionnels
• L’adaptation aux évolutions des taux d’intérêt
• Conquérir le marché des jeunes
Partant d’une problématique de nature commerciale, mettre en évidence
la position du point de vente.
Applications transversales
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Le guide de la formation
■ 2ème année d’études : 25 jours de face à face pédagogique
La seconde année d'études fait l'objet d'un aménagement du contenu pédagogique
à compter de la rentrée 2013.
Unité
de formation
Modules
Journées
EFFICACITÉ
PERSONNELLE
Les principes
du management
J2
J3
2 jours
MAÎTRISE
DE
L’ENVIRONNEMENT
8 jours
Les connaissances
économiques
J7
J 24
• L’intégration économique et la mondialisation
• La globalisation financière
• La recherche des équilibres et les défis à relever
• Les limites et la question des régulations
Les marchés
de capitaux
J 12
J 18
• Les places financières internationales
• Les marchés monétaires et interbancaires
• Le marché des changes
• Le marché des actions et des obligations
• Les marchés de dérivés et les marchés spécifiques
J 15
• Les origines et l'évolution du Crédit Agricole
• La structure et le fonctionnement du Crédit Agricole
• La gestion financière et les relations financières internes
entre Crédit Agricole S.A et les Caisses régionales
• La structure de développement commercial et de distribution
au Crédit Agricole
• L'internationalisation bancaire et le développement international
du Crédit Agricole
• Les systèmes informatiques du Crédit Agricole
J4
J5
J6
• Les problématiques du manager
• Les comportements managériaux productifs
• La dynamique d’une équipe de travail
• Le management situationnel
• La délégation
• La motivation
• Rappels sur les différentes techniques de communication
• La prise de parole en public
• Les techniques de réunion
• Les entretiens individuels de management
StratégiCA
J 21
J 22
J 23
• L'analyse des caractéristiques de la banque de détail à étudier
• Le rappel des règles régissant les mécanismes financiers de la banque de détail
au sein du Groupe Crédit Agricole
• La définition de la politique générale à mettre en œuvre sur les 6 années
de simulation
• Le choix des politiques sectorielles
• L'analyse et les commentaires comparatifs des résultats année après année
• La plénière de synthèse : l'analyse des résultats de chaque équipe
et les commentaires des animateurs
Piloter l’activité
commerciale
de son équipe
J9
J 10
J 11
• Élaborer le diagnostic commercial de son agence
• Organiser et piloter l'activité de son agence
• Animer l'activité commerciale
L’approche globale
Particuliers / Professionnels /
Entrepreneurs
Les voies de l’efficacité face
aux problématiques propres
à chaque groupe de clientèle :
des solutions à la mise en œuvre
J8
J 13
J 16
J 17
J 20
J 25
En 2ème année, poursuite de l’analyse engagée en 1ère année
jusqu’à la proposition concrète de solutions d’actions commerciales
et le suivi des réalisations.
DÉVELOPPEMENT
DES PERFORMANCES
ET DU POTENTIEL
DE L'ÉQUIPE
9 jours
6 jours
• Les fondamentaux de la gestion actif/passif
• Le contrôle de gestion
• Le marketing stratégique et le développement commercial
• L’outillage du dispositif de gestion, de contrôle et de conformité
• La maîtrise des risques
• Le système d’information de la banque : évolutions, enjeux, fonctionnement
au quotidien
• Les défis de la banque
J1
J 14
J 19
Prendre
la Responsabilité
de Manager
OPTIMISATION
DE LA RELATION
CLIENT
• La dimension psychologique du comportement humain
• Les composantes essentielles du management
• La pratique du management dans l’environnement bancaire
L’entreprise banque
L’Organisation
et le Fonctionnement
du Groupe
Crédit Agricole
8
Objectifs
Applications transversales
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ITB Parcours Groupe Crédit Agricole
◗
LES CALENDRIERS (Zone France)
1ère année d’études – 2013/2014
Périodes de diffusion
Journées
Modules
Groupe
Lundi/Mardi
Groupe
Vendredi/Samedi
Journées
préparatoires
Le marché des professionnels et des entreprises
Semaine 41
Semaine 40
Journées
préparatoires
L’économie générale – l’économie monétaire et bancaire
Semaine 42
Semaine 41
1
La communication orale
18/11/2013
15/11/2013
2
L'entreprise banque
19/11/2013
16/11/2013
3
La mise en situation professionnelle
25/11/2013
29/11/2013
4
L'environnement réglementaire
26/11/2013
30/11/2013
5
L'application transversale - La nouvelle donne pour les back-offices
09/12/2013
13/12/2013
6
L’entreprise banque
10/12/2013
14/12/2013
7
Les connaissances économiques
16/12/2013
20/12/2013
8
L'application transversale - Le développement maîtrisé du crédit
aux professionnels
17/12/2013
21/12/2013
9
La finance d'entreprise
13/01/2014
17/01/2014
10
L'entreprise banque
14/01/2014
18/01/2014
11
La mise en situation professionnelle
27/01/2014
31/01/2014
12
Les connaissances économiques
28/01/2014
01/02/2014
13
La finance d'entreprise
10/02/2014
14/02/2014 - Zones A et B
07/03/2014 - Zone C
14
L'environnement réglementaire
11/02/2014
15/02/2014 - Zones A et B
08/03/2014 - Zone C
15
L'application transversale - S'adapter aux évolutions
des taux d'intérêt
24/02/2014 - Zone A
10/03/2014 - Zones B et C
21/02/2014 - Zone A
14/03/2014 - Zones B et C
16
Les connaissances économiques
25/02/2014 - Zone A
11/03/2014 - Zones B et C
22/02/2014 - Zone A
15/03/2014 - Zones B et C
17
La finance d'entreprise
24/03/2014
28/03/2014
18
La mise en situation professionnelle
25/03/2014
29/03/2014
19
L'application transversale - Examen blanc, debriefing l'après-midi
14/04/2014 - Zone A
05/05/2014 - Zones B et C
25/04/2014
20
La communication orale
15/04/2014 - Zone A
06/05/2014 - Zones B et C
26/04/2014
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9
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Le guide de la formation
2ème année d’études – 2013/2014
Journées
10
Modules
Dates
1
L'entreprise banque
04/11/2013
18/10/2013
2
Les principes de Management
18/11/2013
08/11/2013
3
Les principes de Management
19/11/2013
09/11/2013
4
5
6
Prendre la responsabilité de manager
7
Les connaissances économiques
03/12/2013
23/11/2013
8
L'application transversale - Concilier respect de la conformité
et efficacité commerciale
16/12/2013
06/12/2013
9
10
11
Piloter l’activité commerciale de son équipe
12
Le marché des capitaux
06/01/2014
10/01/2014
13
L'application transversale - Reconquérir nos clients fidèles
07/01/2014
11/01/2014
14
Entreprise banque
20/01/2014
24/01/2014
15
OFCA
16
L'application transversale - Conduire et accompagner le changement
21/01/2014
25/01/2014
17
L'application transversale - Optimiser les canaux de distribution
04/02/2014
08/02/2014
18
Le marché des capitaux
17/02/2014 - Zones A et B
03/03/2014 - Zone C
21/02/2014 - Zone A
07/03/2014 - Zone B
14/03/2014 - Zone C
19
L'entreprise banque
18/02/2014 - Zones A et B
04/03/2014 - Zone C
22/02/2014 - Zone A
08/03/2014 - Zone B
15/03/2014 - Zone C
20
L'application transversale - Une structure adéquate
pour les professionnels
17/03/2014
21/03/2014
21
22
23
Stratégica
24
Les connaissances économiques
28/04/2014
11/04/2014
25
L'application transversale - Rentabiliser le développement
29/04/2014
12/04/2014
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26/11/2013
27/11/2013
28/11/2013
09/12/2013
10/12/2013
11/12/2013
14/01/2014
Semaine 13
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ITB Parcours Groupe Crédit Agricole
◗
LE PARCOURS À LA CARTE : LE MODE QUALIFIANT
Traditionnellement, l’ITB n’accueillait que des apprenants suivant la totalité des journées
de face à face pédagogique, avec pour finalité l’obtention du diplôme.
L’inscription à un ou plusieurs modules dans une perspective qualifiante est ouverte sans
condition particulière.
Les modules proposés à la carte sont ceux constituant l’UE « maîtrise de l’environnement » :
■ L’entreprise banque (3 jours en 1ère année ou 3 jours en 2ème année),
■ L’environnement réglementaire des activités de banque de détail (2 jours en 1ère année),
■ Les connaissances économiques (3 jours en 1ère année ou 2 jours en 2ème année),
■ La finance d’entreprise (3 jours en 1ère année),
■ Les marchés de capitaux (2 jours en 2ème année).
Concernant, les modules développés sur les deux années d’études (l’entreprise banque, les
connaissances économiques), il n’est pas possible, pour des raisons de calendrier, de suivre
le programme des deux années sur une seule session.
Un bulletin d’inscription est réservé aux inscriptions en mode qualifiant, pour lesquelles
chaque entité peut exprimer les mêmes choix (lieu de la formation, jours) qu’en mode
diplômant. Il est disponible sur le site www.cfpb.fr.
◗
LES PRIX
• Applicables en France Métropolitaine
Tarification en vigueur pour le cycle 2013/2014 :
11
■ 1ère année d’études (formation dispensée uniquement par le CFPB) :
Parcours
Complet
Nombre de jours
20
Prix / jour (euros)
140,84 €
Coût global (euros)
2 816,80 €
Avec dispenses
En mode qualifiant
Les journées préparatoires
159,46 €
Prix unique adhérent et client
■ 2ème année d’études (formation dispensée par le CFPB et l’IFCAM) :
Avec dispenses
Parcours
Complet
En mode qualifiant
Nombre de jours
25
Prix / jour (euros)
159,46 €
Coût global (euros) - tarif adhérent*
3 179,57 €
Coût global (euros) - tarif client
3 986,50 €
159,46 €
* Le prix est fixe pour l’ensemble de l’année universitaire - pas de révision pour la partie 2014 en fonction
du budget 2014 du GIE IFCAM.
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Le guide de la formation
LES INSCRIPTIONS
◗
LES PROCEDURES D’INSCRIPTIONS
Pour inscrire les apprenants, vous pouvez télécharger le bulletin d’inscription sur le site
www.ca-ifcam.fr.
Il est important de respecter les dates suivantes :
Date limite d’inscription à la formation
2 septembre 2013
Radiation facturée à compter du
30 septembre 2013*
*Attention : la date de radiation est celle à partir de laquelle le CFPB se réserve le droit de ne plus prendre
en compte d’éventuelles demandes d’annulation.
◗
LES DISPENSES ACCORDEES
Les modalités de mise en application des dispenses sont les suivantes :
12
Modules
Diplômes concernés
Les connaissances économiques
(1ère et 2ème années d’études)
Master ou DESS Banque Finance
ou d’Economie1
La finance d’entreprise
(1ère année d’études)
Maîtrises ou M1 délivrés par le réseau
des 10 IUP Banque Finance Assurance
(Aix-Marseille, Angers, Caen, Cergy-Pontoise,
Lille, Lyon2, Nancy2, Nantes, Paris1, Paris 13)
UE CETCA MAGISTER 5060
« Economie Bancaire et Monétaire »
(Sanction U)
Les connaissances économiques
(1ère année d’études)
(UE valable 6 ans à compter de sa date d’obtention)
L’Organisation et le Fonctionnement
du Groupe Crédit Agricole
(2ème année d’études)
UE CETCA MAGISTER 5110
« Organisation et Fonctionnement
du Crédit Agricole »
(Sanction U)
(UE valable 6 ans à compter de sa date d’obtention)
Cette liste est d’interprétation stricte.
L’exercice des dispenses ne présente aucun caractère obligatoire. Ainsi, un apprenant, titulaire d’un diplôme ou d’une UE ouvrant droit à dispenses, a toujours la possibilité de ne
pas en solliciter le bénéfice. Dans ce cas, il suit l’intégralité de la formation au même titre
que les apprenants non dispensés et subit l’ensemble des épreuves d’examen.
De même, les dispenses se sollicitent module par module. Un collaborateur bénéficiant de
dispenses pour plusieurs modules peut donc demander à n’être dispensé que de certains
de ces modules.
1
comprenant au moins 1/3 des ECTS dans le domaine économique.
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ITB Parcours Groupe Crédit Agricole
L’exercice des dispenses se fait obligatoirement au moment de l’inscription sur présentation
de la photocopie du diplôme qui est annexée au bordereau d’inscription.
Les candidats bénéficiant de dispenses ne suivent pas l’enseignement mentionné et ne
sont pas convoqués aux épreuves écrites.
En revanche, l’épreuve orale de fin de 1ère année et le Grand Oral de fin de 2ème année portent sur la totalité des modules.
◗
LE TEST D’ÉVALUATION
Le test d’évaluation est un outil d’aide à la sélection mis gracieusement à la disposition
des entités afin de leur permettre de vérifier, plus aisément, que les apprenants :
• Disposent de pré-requis suffisants en matière de culture générale, économique et
financière et de connaissances techniques bancaires,
• Présentent les capacités nécessaires au suivi du cursus d’études.
Ce test prend la forme d’un questionnaire (QRU et QRM) et comprend 100 questions organisées en quatre parties :
• Le raisonnement et la logique,
• La culture économique et l’actualité,
• Le marché des professionnels et des entreprises,
• Le marché des particuliers.
Sa durée de réalisation est de 3 heures.
Chaque entité est libre d’utiliser ou non le test. La demande doit être faite à l’adresse
suivante : [email protected]
L’équipe ITB met à disposition :
• L’énoncé du test sous la forme numérique,
• Les grilles de réponses (exclusivement sous forme papier pour permettre la correction
automatisée).
L’organisation du test est placée sous la responsabilité de chaque entité qui est libre de
choisir la date à partir du 15 mars 2013.
!
Le test pouvant avoir lieu à des dates différentes, l’entité doit obligatoirement
et systématiquement récupérer les énoncés et procéder à leur destruction afin
d’éviter que les collaborateurs ne puissent transmettre le document à d’autres
apprenants.
La correction dudit test est systématiquement assurée par le CFPB qui a mis en place une
méthodologie de traitement et de restitution des résultats.
Les résultats du test sont transmis directement aux entités. Aucun candidat ne peut en
obtenir communication directement auprès du CFPB.
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Le guide de la formation
◗
LES JOURNÉES PRÉPARATOIRES
Du 4 au 15 octobre 2013
Lors de l’entrée en 1ère année d’études, les apprenants inscrits peuvent se voir conseiller
(dans les préconisations accompagnant les résultats du test d’évaluation), le suivi de deux
modules de mise à niveau, dont les objectifs pédagogiques sont les suivants :
■ Journées préparatoires – marché des professionnels et des entreprises (2 jours)
Objectifs globaux :
• Comprendre la raison d’être d’une entreprise : réalités juridiques et économiques,
• Connaître ses documents financiers,
• Savoir en tirer les principales informations permettant d’analyser les étapes de la
formation du résultat et les facteurs d’évolution du patrimoine.
■ Journées préparatoires – économie générale / économie monétaire et bancaire (2 jours)
Objectifs globaux – économie générale :
• Appréhender les fondamentaux de la connaissance économique,
• Découvrir le mécanisme du marché, la formation des revenus et celle des prix,
• Etablir le lien entre l’économie domestique et le reste du monde,
• Approcher le concept de croissance, ses principaux aléas et points de rupture,
• Situer les différents moyens de régulation par les marchés ou l’Etat.
14
Objectifs globaux – économie monétaire et bancaire :
• Découvrir que la banque est une entreprise à part entière, dans un environnement
mouvant,
• Appréhender ses métiers, ses activités d’intermédiation ainsi que ses interventions sur
les marchés de capitaux,
• Situer les origines du risque inhérent à ses activités et les contraintes de sa gestion,
• Lire un bilan et un compte de résultat bancaires,
• Situer la banque au sein du système bancaire et financier.
◗
LA PRÉPARATION AUX EXAMENS /
LES JOURNÉES DE SOUTIEN
Avril à juin 2014
Afin de préparer, dans les meilleures conditions, les apprenants aux examens de fin d’année, le CFPB propose l’organisation d’un ensemble de journées dédiées au renforcement
de la préparation aux différentes épreuves.
Ces journées, organisées en plusieurs phases, sont animées par des Maîtres de Conférences,
spécialistes des disciplines enseignées.
Programmées au titre de chaque année d’études, elles sont consacrées pour certaines d’entre-elles à la préparation aux épreuves écrites, pour d’autres, à l’entraînement à l’oral. Elles
sont proposées sous la forme interbancaire mais également en intra.
Une plaquette d’information est disponible sur le site www.cfpb.fr et précise les modalités
d’organisation, les conditions financières ainsi que le calendrier et le lieu des stages interbancaires.
!
Les groupes bancaires organisant les soutiens de l’ITB avec le CFPB, dans le cadre
d’un dossier national, ne sont pas concernés par cette information.
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LES ÉPREUVES D’EXAMEN
Les épreuves d’examen s’organisent autour :
• D’épreuves écrites,
• D’une épreuve orale en fin de chaque année d’études.
1ère année d’études
Unités
d’enseignement
Type d’épreuve
2ème année d’études
Durée
Coef.
MAÎTRISE
DE L’ENVIRONNEMENT
QCM
2H00
4
La finance
d’entreprise
QCM
1H00
2
Écrit
2H00
3
ORAL
Total
Durée
Coef.
QCM
L’entrepise banque
(portant sur les 2 années
+ module OFCA*)
2H00
3
Les marchés
de capitaux
QCM
1H00
1
Les connaissances
économiques
(note
de synthèse)
3H00
2
Cas
4H00
4
Écrit
DÉVELOPPEMENT
DES PERFORMANCES
ET DU POTENTIEL
DE L’ÉQUIPE
OPTIMISATION
DE LA RELATION
CLIENT
Type d’épreuve
MAÎTRISE
DE L’ENVIRONNEMENT
Les connaissances
économiques
L’environnement
réglementaire
des activités
de banque de détail
Unités
d’enseignement
Cas
(sous forme
d’une problématique)
Question principale
portant sur une
problématique
opérationnelle
+ balayage
de l’ensemble
du programme
3H00
5
1H00
6
20
15
OPTIMISATION
DE LA RELATION
CLIENT
(sous forme
d’une problématique)
ORAL
GRAND ORAL
(porte sur l’ensemble
des matières
des deux années)
portant
sur l’ensemble
du cycle
Total
Cas
3H00
4
1H00
6
20
*Organisation et Fonctionnement du Crédit Agricole
• 1ère année d’études / 2ème année d’études
Une seule série d’épreuves (Épreuves écrites + Oral) est organisée de fin mai à juillet dans
les différents centres pédagogiques.
Pour valider chaque année d’études, la moyenne générale doit être supérieure ou égale à
10/20 soit un total de points égal ou supérieur à 200/400 (sauf cas particulier des candidats
bénéficiant de dispenses).
La validation de la 1ère et de la 2ème année d’études donne lieu à la délivrance du diplôme
de l’ITB – Parcours Groupe Crédit Agricole.
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Le guide de la formation
• 1ère année d’études
Examens écrits
28 mai 2014
Examen oral
Juin 2014
• 2ème année d’études
Examens écrits
26 et 27 mai 2014
Grand oral
Début juillet 2014
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CONDITIONS GENERALES DE VENTE APPLICABLES AUX FORMATIONS DIPLôMANTES (hORS ALTERNANCE)
Les présentes CGV sont applicables dans leur intégralité
– sauf stipulation particulière convenue d’un commun accord
entre les parties – à toutes les formations diplômantes (hors
alternance) réalisées sur le territoire français. Toute inscription d’un candidat à une formation diplômante du CFPB
implique l’acceptation entière et sans réserve des présentes
CGV dont le Client déclare avoir pris connaissance.
1 • CARACTÉRISTIQUES GÉNÉRALES DE LA FORMATION
La formation envisagée entre dans l’une des catégories prévues par les dispositions des articles L.6313-1 et suivants du
Code du travail s’agissant d’une action d’adaptation et de
développement des compétences.
La formation envisagée est assurée par les moyens propres
du CFPB ou avec le concours d’autres dispensateurs de
formation dûment habilités au préalable par le CFPB.
Le programme de l’action de formation, la durée et le(s)
lieu(x) de réalisation, les effectifs inscrits par le Client, les
moyens pédagogiques et techniques mis en œuvre, les modalités de contrôle des connaissances ainsi que, le cas échéant,
la nature de la sanction de l’action de formation dispensée
sont définis dans la convention de formation signée par les
parties ou tout autre document remis au Client par le CFPB.
Lorsque le Client déclare avoir inscrit son (ses) collaborateur(s)
à la formation (sanctionnée par la délivrance d’une certification) dans le cadre du DIF et/ou hors temps de travail, une
convention tripartite de formation est conclue entre le CFPB,
le client et le collaborateur concerné conformément aux articles L.6353-2 et R.6353-2 du Code du travail.
4 • CONDITIONS D’ANNULATION OU DE REPORT
4-1 • Cas d’abandon ou d’absentéisme
En cas d’abandon et/ou d’absentéisme d’un ou plusieurs candidat(s) en cours de formation pour quelque cause que ce
soit, il ne sera procédé à aucun remboursement par le CFPB,
le Client restant redevable du montant total et forfaitaire du
coût de l’action de formation réalisée.
4-2 • Annulation par le Client d’une ou plusieurs inscription(s)
En cas d’annulation d’une ou plusieurs inscriptions à une formation diplômante du CFPB pour quelque cause que ce soit,
le Client doit en informer le CFPB par écrit au plus tard avant
la date limite de radiation mentionnée dans le guide du Responsable Formation ou le bulletin d’inscription de la
formation diplômante concernée.
A défaut, le CFPB se réserve le droit de facturer la totalité du
coût de l’inscription annulée à titre de dédit.
Dans tous les cas, les montants versés par le Client à titre de
dédit ne pourront pas être imputés au titre de sa participation au financement de la formation professionnelle
continue. Dans tous les cas, les montants versés par le Client
à titre de dédit ne pourront pas être imputés au titre de sa
participation au financement de la formation professionnelle continue.
4-3 • Report du fait du CFPB
Si le CFPB était exceptionnellement contraint de reporter
une ou plusieurs unité(s) d’enseignement, l’Entreprise en
serait informée par écrit dans les meilleurs délais afin de
convenir de son (leur) report.
2 • MODALITÉS FINANCIÈRES
5 • FORCE MAJEURE
2-1 • Prix
Les prix s’entendent nets, l’ensemble des actions de formation diplômantes du CFPB n’étant pas soumises à TVA
conformément aux dispositions de l’article 261.4.4°a) du
Code général des impôts. Seules les prestations d’ingénierie
pédagogique et/ou de conseil ainsi que les ventes de supports pédagogiques effectuées en dehors de toute action de
formation restent soumises à la TVA.
A défaut de stipulation contraire visée dans le bulletin d’inscription et/ou la convention de formation, les prix
comprennent l’ensemble des frais annexes tels que, le cas
échéant, la remise de la documentation pédagogique, l’accès
à la e-BRP, la mise à disposition des salles ainsi que les frais
de déplacement des animateurs.
De convention expresse, et nonobstant toute faute de sa
part, la responsabilité du CFPB ne sera pas engagée en cas
de survenance d’événements de force majeure.
Sont considérés comme cas de force majeure ceux habituellement retenus par la jurisprudence des Cours et Tribunaux
français.
En cas d’événement de force majeure ne permettant pas au
CFPB d’assurer tout ou partie de la formation, celui-ci s’engage à rechercher toute solution permettant, dans des
conditions raisonnables de coût et de contraintes d’exploitation, de poursuivre l’exécution normale des prestations.
A défaut, l’exécution de la formation est suspendue. Dans ce
cas, et si l’événement se poursuit pendant plus de deux (2)
mois, chacune des Parties peut résilier la convention de formation par lettre recommandée avec accusé de réception
sans que l’autre Partie ne puisse prétendre à des dommages
et intérêts de ce fait.
2-2 • Paiement
Les frais d’inscription relatifs à chaque formation diplômante
sont facturés par le CFPB en début de cycle.
Les paiements s’effectuent comptant et sans possibilité d’escompte, au plus tard le quarante cinquième jour suivant la
date d’émission de la facture.
En cas de non paiement à cette date, les sommes dues font
courir intérêt à compter de la date d’échéance à un taux égal
à trois (3) fois le taux de l’intérêt légal en vigueur conformément aux stipulations de l’article L.441-6 du Code de
commerce.
Le Client s’engage à notifier au CFPB toute éventuelle délégation de paiement auprès d’un OPCA lors de la transmission
du(es) bulletin(s) d’inscription. A défaut, le CFPB se réserve
le droit de facturer directement le Client pour la totalité des
sommes dues en contrepartie de la réalisation de l’action de
formation concernée.
3 • CANDIDATURE PRÉSENTÉE À TITRE INDIVIDUEL
Toute candidature présentée à titre individuel – après acceptation du dossier par une commission interne au CFPB –
donnera lieu à l’établissement d’un contrat de formation
professionnelle.
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6 • PROPRIÉTÉ INTELLECTUELLE
L’ensemble des programmes de formation et des supports
pédagogiques du CFPB, quelle qu’en soit la forme et, notamment, tous documents manuscrits, imprimés, numérisés,
scannés et/ou enregistrés sur tout support tels que fascicules,
cédéroms, disquettes et/ou DVD :
• remis aux animateurs, candidats et/ou Clients dans le cadre
de ses formations diplômantes ;
• accessibles en ligne sur les serveurs informatiques du CFPB
tels que sa plateforme formation (LMS) ou son campus
numérique,
sont des œuvres de l’esprit protégées par les dispositions des
articles L. 112-1 et suivants du Code de la Propriété Intellectuelle, dont le CFPB est seul titulaire des droits d’auteur.
Par conséquent, le Client s’engage à ne modifier ni altérer
aucune marque ni inscription figurant sur tout ou partie des
programmes de formation et supports pédagogiques. les programmes de formation et supports pédagogiques et, plus
généralement, les documents relatifs au contenu des forma-
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Le guide de la formation
tions proposées ne pourront être utilisés qu’au bénéfice des
seuls salariés du Client et ne pourront en conséquence être
reproduits, communiqués ni cédés au profit de toute autre personne physique ou morale sans l’accord préalable écrit du CFPB.
En cas d’accès à la e-BRP, un exemplaire des conditions générales d’utilisation de la e-BRP est remis au client au plus tard
avant le démarrage de l’action de formation.
7 • DONNEES PERSONNELLES ET CNIL
Les données à caractère personnel collectées auprès des candidats et/ou du Client sont nécessaires aux inscriptions. Ces
données font l’objet d’un traitement informatisé qui a été
déclaré auprès de la CNIL conformément à la loi du 6 janvier
1978 telle que modifiée par la loi du 6 août 2004 dite « Loi
Informatique et Libertés ».
Les données personnelles des candidats sont susceptibles
d’être communiquées au(x) partenaire(s) pédagogique(s) et
formateur(s) intervenant dans la formation, ainsi qu’aux
organismes de certification (tels que l’Education Nationale)
et/ou tout organisme tiers payeur, à des fins uniquement
pédagogiques et/ou administratives.
Conformément aux dispositions de l’article 34 et suivant de
la Loi Informatique et Libertés, chaque candidat dispose d’un
droit d’accès, de modification et de suppression des données
personnelles le concernant. Ce droit peut être exercé directement ou par l’intermédiaire du Client, à tout moment,
gratuitement et sans motif, auprès de la Direction du Service
Clients – CFPB – TSA 85000 – 92739 Nanterre cedex.
8 • DROIT APPLICABLE ET LITIGES
Les présentes sont soumises au droit français.
Avant tout recours judiciaire, les Parties s’engagent à tenter
de régler à l’amiable les éventuels différends relatifs aux
présentes.
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Contacts IFCAM
Les contacts IFCAM sont répertoriés
sur le site www.ca-ifcam.fr
• Vos contacts
Pédagogie
Stéphanie LUPESCO
Responsable réingénierie et coordination du CETCA
01.49.53.43.42
[email protected]
Logistique pédagogique
Emma BOISSEAU
Assistante coordinatrice
01.49.53.43.44
[email protected]
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2013
L’IFCAM est certifié ISO 9001 pour son management de la relation client.
Graphisme : AB Graph