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AUTOFOCUS
3
NOUVEAU
Fonds à formule à capital non garanti destiné aux investisseurs
sensibilisés aux risques des marchés f nanciers
Echéance 2, 4 ou 6 ans selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50 ® (1)
(1) EURO STOXX 50 ® est une marque déposée de STOXX Limited.
AUTOFOCUS
3
En souscrivant à Autofocus 3, vous êtes exposé à un risque de perte en
capital en cas de baisse de l’EURO STOXX 50 ® de plus de 40 %. Il s’agit
d’un placement dynamique, qui bénéficie partiellement de la hausse des
marchés actions du fait du plafonnement de sa performance.
PRINCIPALES CARACTERISTIQUES
(2) Jusqu’au 11 décembre 2010 avant 17 heures
pour l’assurance-vie.
Arrêt des souscriptions :
la société de gestion
se réserve le droit
d’arrêter les souscriptions dès lors que
la collecte aura atteint
40 millions d’euros.
Code ISIN
FR0010933465
Nature juridique
Eligibilité
Durée d’investissement
Durée du FCP
Valeur Liquidative de départ
Seuil d’accès
Période de commercialisation
Date d’échéance
FCP de droit français
Compte-titres et Assurance-vie
2, 4 ou 6 ans selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50 ®
99 ans
100 euros
10 000 euros
Du 04 novembre au 14 décembre 2010, avant 12 heures (2)
Le 14/12/2012 ou le 15/12/2014 ou le 14/12/2016
selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50 ®
Principaux risques : risque de perte en capital ; risques liés aux caractéristiques
de la formule ; risques liés aux marchés actions ; risque de mauvaise
compréhension par le porteur. Reportez-vous au détail du profil de risque
sur le prospectus disponible sur simple demande auprès de Federal Finance.
Profil de risque
Le mécanisme du fonds
Années 2 ou 4, remboursement anticipé
ANNÉE 2
Autofocus 3 possède un mécanisme
de remboursement anticipé activé
automatiquement sous certaines conditions.
100 % de votre capital net investi (3)
+ un gain de 20 % (soit un TRA (4) de 9,53 %)
Les années 2 ou 4, si à l’une des dates
de constatation pré-définies (le 14/12/2012
ou le 15/12/2014), l’indice EURO STOXX 50 ® est stable
ou en hausse par rapport au cours de clôture
du 14/12/2010, un mécanisme de remboursement
anticipé est activé. Vous êtes remboursé de :
Performance EURO STOXX 50®
pour le scénario 2 ans
Performance du fonds
pour le scénario 2 ans
Performance EURO STOXX 50®
pour le scénario 4 ans
Performance du fonds
pour le scénario 4 ans
40 %
35 %
30 %
25 %
20 %
15 %
10 %
5 %
0 %
-5 %
-10 %
-15 %
OU
ANNÉE 4
100 % de votre capital net investi (3)
+ un gain de 40 % (soit un TRA (4) de 8,76 %)
40 %
30 %
Scénario 2 ans
25 %
20 %
Scénario 4 ans
1
2
3
4
5
6
année
SINON, Année 6, ÉCHÉANCE FINALE
A l’échéance des 6 ans, le 14/12/2016, si le mécanisme
de remboursement anticipé n’a pas été activé la
2ème ou la 4ème année, on observe la performance
de l’indice EURO STOXX 50 ® depuis l’origine. Trois
cas peuvent se présenter :
s oit l’indice affiche une performance négative
sans avoir baissé de plus de 40 % par rapport à
sa valeur initiale : vous êtes remboursé de 100 %
de votre investissement initial net (3).
s oit l’indice affiche une performance positive ou
nulle par rapport à sa valeur initiale : vous êtes
remboursé de 100 % de votre investissement
initial net (3) + une performance plafonnée
de 60 % (soit un TRA (4) égal à 8,14 %).
s oit l’indice a baissé de plus de 40 % par rapport
à sa valeur initiale, vous êtes alors impacté par
la baisse du marché : votre capital est diminué
de l’intégralité de la baisse de l’indice.
70 %
60 %
50 %
40%
30 %
20 %
10 %
0 %
-10 %
-20 %
-30 %
-40 %
-50 %
-60 %
70 %
60 %
(3) Dans le cadre d’un
investissement réalisé
au sein d’un contrat
d’assurance-vie ou de
capitalisation, le capital
net investi s’entend
hors frais sur versement
et hors frais de gestion
propres aux contrats.
(4) Taux de rendement
actuariel.
Performance EURO STOXX 50®
scénario 6 ans
favorable
Performance du fonds
scénario 6 ans favorable
Seuil perte en capital
à l’issue des 6 ans
Scénario 6 ans favorable
Scénario 6 ans défavorable
Performance EURO STOXX 50®
scénario 6 ans
défavorable
Performance du fonds
scénario 6 ans défavorable
-55 %
année
1
2
3
4
5
6
Les performances passées ne préjugeant pas des performances futures, ces données ne sauraient
dès lors être interprétées comme présumant des performances futures de l’EURO STOXX 50 ® et du FCP.
Le souscripteur ne peut en conséquence écarter une probabilité de perte en capital sur la base
de ces simulations.
AVANTAGES
L’investisseur bénéficie, en cas de
remboursement anticipé, d’un gain fixe (5) de,
selon les cas, 20 % sur 2 ans, 40 % sur 4 ans
(soit des taux de rendement annuels respectifs
de 9,53 % ou 8,76 %) si la performance
de l’EURO STOXX 50 ® à l’une de ces dates
anniversaires est positive ou nulle par rapport
à son niveau d’origine du 14 décembre 2010.
Dans le cas où la condition de
remboursement anticipé n’est pas remplie à
l’issue de la deuxième ou quatrième année
et où l’évolution de l’EURO STOXX 50 ®, à
l’échéance du 14 décembre 2016, est positive
ou nulle, l’investisseur bénéficie d’une
performance de 60 % (soit un rendement
annuel de 8,14 %).
Si l’indice EURO STOXX 50 ® n’a pas baissé de
plus de 40 % à la date de constatation finale
du 14 décembre 2016, l’investisseur est assuré
de récupérer au minimum, à l’échéance de
la formule, la valeur liquidative de référence,
hors commission de souscription.
INCONVENIENTS
Le FCP présente un risque de perte en capital : dans le cas où la
condition de réalisation n’est pas remplie à l’une des deux dates
prédéfinies et si l’évolution de l’EURO STOXX 50 ® est négative et a
baissé de plus de 40 %, la valeur liquidative finale du 14 décembre
2016 sera égale à la valeur liquidative de référence diminuée de
l’intégralité de l’évolution négative de l’EURO STOXX 50® ; le porteur
subit alors une perte en capital.
L’investisseur ne connaît pas a priori l’échéance exacte de son
placement, celui-ci pouvant être remboursé de façon anticipée
en date du 14 décembre 2012, du 15 décembre 2014 ou à l’échéance
du 14 décembre 2016. La durée du placement n’est donc pas au
choix de l’investisseur et dépend uniquement de l’évolution de
l’indice EURO STOXX 50 ®.
Le gain fixe au 14 décembre 2012, 15 décembre 2014 ou 14
décembre 2016 est limité à 20 %, 40 % ou 60 % (soit des taux
de rendement annuels respectifs de 9,53 %, 8,76 % ou 8,14 %).
L’investisseur peut donc ne pas profiter intégralement de la
hausse de l’EURO STOXX 50 ®.
L’EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne
bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.
(5) Appliqué à la valeur
liquidative de référence
(hors commissions de
souscription)
Questions - Réponses
sur Autofocus 3
Autofocus 3, qu’est-ce que c’est ?
Il s’agit d’un instrument financier complexe qui a pour objectif
d’atteindre une performance déterminée à l’avance en fonction
des performances de l’indice EURO STOXX 50 ®. Il est classé dans
la catégorie OPCVM à formule sans garantie de capital.
De quoi Autofocus 3 est-il composé ?
Le portefeuille des fonds à formule est constitué de deux
composantes :
Que faut-il savoir avant de souscrire
à Autofocus 3 ?
Lisez attentivement le prospectus afin de connaître précisément
les caractéristiques de la formule : durée, espérance de gain,
risque de perte en capital, frais, conditions de réalisation, etc.
Dans tous les cas, si à la lecture de ces documents vous n’avez
pas su appréhender les aléas liés à ce type d’investissement,
il vous est fortement recommandé de reprendre contact avec
votre conseiller.
une
composante obligataire qui permet de financer l’achat
de produits dérivés,
une
composante en produits dérivés qui permet d’assurer
la formule de performance à travers des contrats d’échange.
Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance Gestion est spécialisée en gestion d’actifs pour compte de tiers. Avec un encours de près de 30 milliards
d’euros, elle se classe au 16ème rang des sociétés de gestion au plan national*. Federal Finance Gestion se concentre sur les expertises de gestion dans
lesquelles ses équipes apportent une véritable valeur ajoutée : l’Investissement Responsable, la gestion actions, la gestion taux, la gestion quantitative,
la multigestion et le Capital Investissement.
Les produits structurés chez Federal Finance
Federal Finance crée et gère des produits structurés depuis 1988. Dans cette catégorie, son encours est supérieur à 2,4 milliards d’euros répartis sur 58 produits
structurés destinés à la fois à des clients institutionnels et particuliers.
Le présent document est purement informatif et ne constitue ni une offre de souscription, d’achat ou de toute autre transaction portant sur les instruments financiers qui y sont visés, ni un conseil
personnalisé d’investissement. Tout futur investisseur doit entreprendre les démarches nécessaires afin de déterminer lui-même et/ou avec le concours de ses conseillers l’adéquation de son
investissement, en fonction des considérations légales, fiscales et comptables qui lui sont applicables ainsi que de sa sensibilité aux risques inhérents aux instruments financiers. Le FCP présenté ne
comporte aucune garantie en capital et le capital initialement investi peut ne pas être intégralement restitué. Préalablement à toute décision d’investissement dans l’instrument financier présenté,
nous vous recommandons de vous informer en prenant connaissance de la version la plus récente du prospectus (disponible gratuitement auprès de Federal Finance).
Vous pouvez obtenir des informations complémentaires sur le site www.federal-finance.fr - Fax : 02 98 00 28 59
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Conformément à la réglementation, l’investisseur peut recevoir, sur demande de
sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du FCP.
FEDERAL FINANCE est le nom commercial des entités Federal Finance Gestion et Federal Finance Banque, domiciliées 232 rue Général Paulet – BP 97 – 29802 Brest Cedex 9
FEDERAL FINANCE BANQUE, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 20 216 200 euros, et de Courtage d’assurances immatriculée à l’ORIAS sous le n° 07 001 802 – Siren 318 502 747 RCS Brest
TVA : FR 53 318 502 747.
FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros – Siren 378 135 610 RCS Brest – Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers - n°GP 04/006 du 22 mars 2004
TVA : FR 87 378 135 610.
hippocampe.com - 210229
* source AFG, classement basé sur le volume des encours gérés.