BPE Cap 2 /4/6 - Federal Finance

BPE Cap 2 /4/6
EXCLUSIVITÉ
Fonds à formule à capital non garanti
destiné aux investisseurs sensibilisés
aux risques des marchés financiers
Échéance 2, 4 ou 6 ans selon l’évolution
de l’indice EURO STOXX 50 ® *
* EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited.
En souscrivant à BPE Cap 2/4/6, vous êtes exposé à un risque de perte en capital équivalent
à la baisse de l’EURO STOXX 50® (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure ou
égale à 60 %. Il s’agit d’un placement dynamique, qui bénéficie partiellement de la hausse
des marchés actions du fait du plafonnement de sa performance.
Le mécanisme du fonds
Les performances passées
ne préjugeant pas
des performances futures,
ces données ne sauraient
dès lors être interprétées
comme présumant
des performances futures
de l’EURO STOXX 50®
et du FCP.
Le souscripteur
ne peut en conséquence
écarter une probabilité
de perte en capital
sur la base de
ces simulations.
Performance EURO STOXX 50®
pour le scénario 2 ans
Performance du fonds
pour le scénario 2 ans
Performance EURO STOXX 50
pour le scénario 4 ans
®
Performance du fonds
pour le scénario 4 ans
Années 2 ou 4, remboursement anticipé
ANNÉE 2
BPE Cap 2/4/6 possède un mécanisme de
remboursement anticipé activé automatiquement
sous certaines conditions.
100 % de votre capital net investi (hors droits
de souscription)(1)
+ un gain de 16 % (soit un TRA(2) de 7,69 %)
Les années 2 ou 4, si à l’une des dates de
constatation pré-définies (le 07/06/2013 ou
le 08/06/2015), l’indice EURO STOXX 50® est stable
ou en hausse par rapport au cours de clôture
du 07/06/2011, un mécanisme de remboursement
anticipé est activé. Vous êtes remboursé de :
30 %
25 %
20 %
15 %
10 %
5 %
0 %
-5 %
-10 %
-15 %
OU
ANNÉE 4
100 % de votre capital net investi (hors droits
de souscription)(1)
+ un gain de 32 % (soit un TRA(2) de 7,18 %)
32 %
20 %
16 %
Scénario 2 ans
15 %
Scénario 4 ans
année
1
3
2
4
5
6
Année 6, ÉCHÉANCE FINALE
(1) Dans le cadre d’un
investissement réalisé
au sein d’un contrat
d’assurance-vie ou de
capitalisation, le capital
net investi s’entend
hors frais sur versement
et hors frais de gestion
propres aux contrats.
(2) Taux de rendement
actuariel.
Performance EURO STOXX 50®
scénario 6 ans
favorable
Performance du fonds
scénario 6 ans favorable
Seuil perte en capital
à l’issue des 6 ans
Performance EURO STOXX 50®
scénario 6 ans
défavorable
Performance du fonds
scénario 6 ans défavorable
A l’échéance des 6 ans, le 07/06/2017, si le mécanisme
de remboursement anticipé n’a pas été activé la
2e ou la 4e année, on observe la performance
de l’indice EURO STOXX 50® depuis l’origine.
Trois cas peuvent se présenter :
s oit l’indice affiche une performance négative
sans avoir baissé de plus de 60 % par rapport à
sa valeur initiale : vous êtes remboursé de 100 %
de votre investissement initial net(1).
s oit l’indice affiche une performance positive ou
nulle par rapport à sa valeur initiale : vous êtes
remboursé de 100 % de votre investissement
initial net (1) + une performance plafonnée
de 48 % (soit un TRA (2) égal à 6,75 %).
s oit l’indice a baissé de plus de 60 % par rapport
à sa valeur initiale, vous êtes alors impacté par
la baisse du marché : votre capital est diminué
de l’intégralité de la baisse de l’indice, soit une
perte en capital de 60 % minimum.
60 %
50 %
40%
30 %
20 %
10 %
0 %
-10 %
-20 %
-30 %
-40 %
-50 %
-60 %
-70 %
52 %
48 %
Scénario 6 ans favorable
Scénario 6 ans défavorable
-65 %
année
1
2
3
4
5
6
Questions - Réponses
sur BPE Cap 2/4/6
BPE Cap 2/4/6, qu’est-ce que c’est ?
Il s’agit d’un instrument financier complexe qui
a pour objectif d’atteindre une performance
déterminée à l’avance en fonction des performances
de l’indice EURO STOXX 50®. Il est classé dans
la catégorie OPCVM à formule sans garantie de capital.
De quoi BPE Cap 2/4/6 est-il composé ?
Le portefeuille des fonds à formule est constitué
de deux composantes :
Que faut-il savoir avant de souscrire
à BPE Cap 2/4/6?
Lisez attentivement le prospectus afin de connaître
précisément les caractéristiques de la formule :
durée, espérance de gain, risque de perte en capital,
frais, conditions de réalisation, etc. Dans tous les cas,
si à la lecture de ces documents vous n’avez pas su
appréhender les aléas liés à ce type d’investissement,
il vous est fortement recommandé de reprendre
contact avec votre conseiller.
une composante obligataire qui permet de financer
l’achat de produits dérivés,
une composante en produits dérivés qui
permet d’assurer la formule de performance à travers
des contrats d’échange.
AVANTAGES
L’investisseur bénéficie, en cas de
remboursement anticipé, d’un gain fixe(3)
de, selon les cas, 16 % sur 2 ans, 32 % sur
4 ans (soit des taux de rendement annuels
respectifs de 7,69 % ou 7,18 %) si la performance
de l’EURO STOXX 50® à l’une de ces dates
anniversaires est positive ou nulle par rapport
à son niveau d’origine du 7 juin 2011.
Dans le cas où la condition de remboursement
anticipé n’est pas remplie à l’issue de la
deuxième ou quatrième année et où l’évolution
de l’EURO STOXX 50®, à l’échéance du 7 juin 2017,
est positive ou nulle, l’investisseur bénéficie
d’une performance de 48 % (soit un rendement
annuel de 6,75 %).
Si l’indice EURO STOXX 50® n’a pas baissé de
plus de 60 % à la date de constatation finale du 7
juin 2017, l’investisseur est assuré de récupérer au
minimum, à l’échéance de la formule, la valeur
liquidative de référence, hors commission de
souscription.
(3) Appliqué à la valeur de référence (hors commissions de souscription).
INCONVENIENTS
Le FCP présente un risque de perte en capital :
dans le cas où la condition de réalisation
n’est pas remplie à l’une des deux dates
prédéfinies et si l’évolution de l’EURO STOXX
50® est négative et a baissé de plus de 60 %,
la valeur liquidative finale du 7 juin 2017
sera égale à la valeur liquidative de référence
diminuée de l’intégralité de l’évolution négative
de l’EURO STOXX 50® ; le porteur subit alors une
perte en capital.
L’investisseur ne connaît pas à priori
l’échéance exacte de son placement, celuici pouvant être remboursé de façon anticipée
en date du 7 juin 2013, du 8 juin 2015 ou à
l’échéance du 7 juin 2017. La durée du placement
n’est donc pas au choix de l’investisseur et
dépend uniquement de l’évolution de l’indice
EURO STOXX 50®.
Le gain fixe au 7 juin 2013, 8 juin 2015 ou 7
juin 2017 est limité à 16 %, 32 % 48 % (soit
des taux de rendement annuels respectifs de
7,69 %, 7,18 % ou 6,75 % ). L’investisseur peut
donc ne pas profiter intégralement de la hausse
de l’EURO STOXX 50®.
L’EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes,
l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes
attachés aux titres le composant.
BPE Cap 2/4/6
PRINCIPALES CARACTERISTIQUES
(4) Clôture des souscriptions en compte de titres
le 7/6/2011 avant 12h.
Pour l’assurance-vie,
rapprochez vous
de votre conseiller.
La société de gestion
se réserve le droit d’arrêter
les souscriptions dès lors
que la collecte aura atteint
20 millions d’euros.
Code ISIN
FR0011011253
Nature juridique
Eligibilité
Durée d’investissement
Durée du FCP
Valeur Liquidative de départ
Seuil d’accès
Période de commercialisation
Date d’échéance
FCP de droit français
Compte-titres et Assurance-vie
2, 4 ou 6 ans selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50 ®
99 ans
100 euros
1 500 euros
Du 28 mars au 7 juin 2011, avant 12 heures (4)
Le 7/06/2013 ou le 8/06/2015 ou le 7/06/2017
selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50®
Principaux risques : risque de perte en capital de 60% minimum ; risques liés
aux caractéristiques de la formule ; risques liés aux marchés actions ; risque
de mauvaise compréhension par le porteur.
Reportez-vous au détail du profil de risque dans le prospectus disponible
sur simple demande auprès de Federal Finance.
Profil de risque
Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance Gestion est spécialisée en gestion d’actifs pour compte de tiers. Avec un encours de près de 30 milliards
d’euros, elle se classe au 16e rang des sociétés de gestion au plan national*. Federal Finance Gestion se concentre sur les expertises de gestion dans lesquelles ses équipes apportent une véritable valeur ajoutée : l’Investissement Responsable, la gestion actions, la gestion taux, la gestion quantitative, la
multigestion et le Capital Investissement.
Les produits structurés chez Federal Finance
Federal Finance crée et gère des produits structurés depuis 1992. Dans cette catégorie, son encours est supérieur à 2,4 milliards d’euros répartis sur 58 produits
structurés destinés à la fois à des clients institutionnels et particuliers.
Le présent document est purement informatif et ne constitue ni une offre de souscription, d’achat ou de toute autre transaction portant sur les instruments financiers qui y sont visés, ni un conseil
personnalisé d’investissement. Tout futur investisseur doit entreprendre les démarches nécessaires afin de déterminer lui-même et/ou avec le concours de ses conseillers l’adéquation de son
investissement, en fonction des considérations légales, fiscales et comptables qui lui sont applicables ainsi que de sa sensibilité aux risques inhérents aux instruments financiers. Le FCP présenté ne
comporte aucune garantie en capital et le capital initialement investi peut ne pas être intégralement restitué. Préalablement à toute décision d’investissement dans l’instrument financier présenté,
nous vous recommandons de vous informer en prenant connaissance de la version la plus récente du prospectus (disponible gratuitement auprès de Federal Finance).
Vous pouvez obtenir des informations complémentaires sur le site www.federal-finance.fr - Fax : 02 98 00 28 59
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Conformément à la réglementation, l’investisseur peut recevoir, sur demande
de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du FCP.
FEDERAL FINANCE est le nom commercial des entités Federal Finance Gestion et Federal Finance Banque, domiciliées 232 rue Général Paulet – BP 97 – 29802 Brest Cedex 9
FEDERAL FINANCE BANQUE, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 20 216 200 euros, et de Courtage d’assurances immatriculée à l’ORIAS sous le n° 07 001 802 – Siren 318 502 747 RCS Brest
TVA : FR 53 318 502 747.
FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros – Siren 378 135 610 RCS Brest – Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers - n°GP 04/006 du 22 mars 2004
TVA : FR 87 378 135 610.
Banque Privée Européenne - 62 rue du Louvre - 75002 Paris - SA au capital de 97 061 000 - RCS Paris - Siren 384 282 968-Établissement de crédit et société de courtage en assurances (Immatriculation
ORIAS 07 004 983)
hippocampe.com - 210252 - 29/03/2011
* source AFG, classement basé sur le volume des encours gérés.