ITB 1ère année - circulaire organisation examens - ZONE

Transcription

Etudiant
Maître de conférences
Organisation des épreuves
d’examen
1ÈRE ANNÉE D’ÉTUDES
Session 2009
Zone :
France métropolitaine – Guadeloupe
Martinique – Haïti – Afrique – Maghreb
INT-EX JUIN 09
© CENTRE DE FORMATION DE LA PROFESSION BANCAIRE
Ce support de formation constitue une œuvre de l’esprit protégée par les dispositions du Code de la propriété intellectuelle et dont les droits
d’auteur sont la propriété exclusive du C.F.P.B. Le Code de la propriété intellectuelle n’autorisant, aux termes des paragraphes 2ème et 3ème de
l’article L. 122-5, d’une part, que "les copies ou reproductions strictement réservées à l’usage privé du copiste et non destinées à une utilisation
collective" et, d’autre part, sous réserve du nom de l’auteur et de la source, que "les analyses et courtes citations justifiées par le caractère
critique, polémique, pédagogique, scientifique ou d’information", toute reproduction et/ou représentation intégrale ou partielle, par quelque moyen
que ce soit, non autorisée par le C.F.P.B. ou ses ayants droit est strictement interdite et sanctionnée au titre de la contrefaçon par les articles
L. 335-2 et suivants du Code de la propriété intellectuelle.
SOMMAIRE
LES EXAMENS DE FIN DE 1ERE ANNEE ITB
PAGE 1
LE CALENDRIER DES EPREUVES ECRITES ET
LES MODALITES D’ORGANISATION
PAGE 3
LE JOUR DES EXAMENS ECRITS
PAGE 5
LES MODALITES DE TRAITEMENT DES QCM
PAGE 6
LE CALENDRIER, LES MODALITES D’ORGANISATION ET
D’APPRECIATION DE L’EPREUVE ORALE
PAGE 8
LES SUJETS D’EXPOSE
PAGE 10
 CFPB 2009
 CFPB 2009
LES EXAMENS DE FIN DE 1ERE ANNEE ITB
Modalités des examens de fin de 1ère année d’études
Type d’épreuve
Durée
Coefficients
Cas
(sous forme d’une
problématique)
3 H 00
5
La finance d’entreprise
QCM
1 H 00
2
Les connaissances économiques
QCM
2 H 00
4
L’environnement réglementaire des activités
de banque de détail
Écrit
2 H 00
3
ORAL
Exposé + questions
1 H 00
(dont 30 minutes de
préparation)
6
OPTIMISATION DE LA RELATION CLIENT
MAITRISE DE L’ENVIRONNEMENT
20
TOTAL
ITB 1ère année - circulaire organisation examens.doc
1
 CFPB 2009
Une seule série d’épreuves (écrites + oral) est organisée dans les différents centres
pédagogiques.
Pour valider la 1ère année d’études, la moyenne générale doit être supérieure ou égale à
10/20 soit un total de points égal ou supérieur à 200/400 (sauf cas particulier des
candidats bénéficiant de dispenses).
Les dates retenues pour les épreuves d’examen sont les suivantes :
-
Epreuves écrites : Lundi 8 juin 2009,
Epreuve orale : à partir du Mardi 9 juin 2009, selon les centres pédagogiques.
Une convocation sera adressée ultérieurement à chaque étudiant.
Les candidats sont autorisés à se munir d’une calculatrice pour les épreuves
écrites.
2
 CFPB 2009
LE CALENDRIER DES EPREUVES ECRITES ET LES
MODALITES D’ORGANISATION
Optimisation de la relation client (3 H)
Forme :
Coefficient :
Date :
Horaires :
Cas (sous forme d’une problématique)
5
Lundi 8 juin 2009
8h00 - 11h00
Il est demandé de traiter une problématique en appliquant la méthodologie développée au
cours des 5 journées transversales. A cet effet, les étudiants se verront remettre une copie
à l’intérieur de laquelle seront imprimés tous les cadres nécessaires à la production des
différents livrables.
Les candidats ne peuvent disposer d’aucun document de quelque sorte que ce soit
pendant toute la durée de l’épreuve.
Maîtrise de l’environnement / La finance d’entreprise (1 H)
Forme :
Coefficient :
Date :
Horaires :
QCM
2
Lundi 8 juin 2009
11h15 - 12h15
Le travail demandé consiste à répondre aux 10 questions posées sur cette discipline. Elles
peuvent être liées ou non à un article de presse.
3
 CFPB 2009
Maîtrise de l’environnement / Les connaissances économiques (2 H)
Forme :
Coefficient :
Date :
Horaires :
QCM
4
Lundi 8 juin 2009
13h45 - 15h45
Le travail demandé consiste à répondre à 30 questions. L’épreuve s’organise en
3 parties :
– 1ère partie : des questions corrélées à un article (compréhension du texte),
– 2ème partie : des questions permettant de vérifier la connaissance du fascicule
(restitution),
– 3ème partie : des questions de réflexion-synthèse (approche transversale de la
matière).
Maîtrise de l’environnement / L’environnement réglementaire des activités de
banque de détail (2 H)
Forme :
Coefficient :
Date :
Horaires :
Ecrit
3
Lundi 8 juin 2009
16h00 - 18h00
Pour cette épreuve rédactionnelle, il est demandé de répondre à 2 questions de réflexion
portant sur des thèmes se rapportant au programme de l’année.
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 CFPB 2009
LE JOUR DES EXAMENS ECRITS
A lire attentivement :
Les candidats se présentent munis de leur convocation et d’une pièce d’identité.
Ils composent impérativement sur les copies mises à leur disposition par les responsables
du Centre d’Examen.
QCM : des fiches personnalisées avec codes à barres sont envoyées dans les centres
d’examen. Il est demandé aux candidats de se munir d’un stylo à bille noir ou d’un
feutre noir (+ d’un correcteur liquide) pour cocher les réponses. En cas d’erreur, ils
peuvent effacer à l’aide du liquide correcteur.
Les sujets sont remis aux candidats par les responsables du centre d’examen au début de
chaque épreuve. Il leur est demandé de vérifier la pagination et la bonne impression de
chaque page. En cas d’anomalie, ils devront en informer immédiatement le responsable
du centre d’examen.
Pendant la durée des épreuves, toute communication avec des personnes étrangères à
l’organisation est formellement interdite. Elle entraînerait l’exclusion immédiate du ou des
candidats. Les téléphones portables et messageries électroniques doivent être éteints.
Les candidats ne peuvent pas quitter la salle avant l’expiration de la première heure de
composition sauf accord donné par les responsables des surveillances.
Les salles d’examen sont interdites à toute personne étrangère au déroulement des
épreuves.
Les copies doubles doivent être cachetées après avoir été renseignées par les candidats
et les feuilles intercalaires sont numérotées.
Aucun signe distinctif ne doit être porté sur les copies, permettant d’identifier les
candidats. Il en est de même pour tous les documents, tableaux... qui sont à compléter.
A la fin du délai imparti, les candidats doivent obligatoirement remettre leur copie, même
blanche, au responsable du centre d’examen. Il n’est pas autorisé de reprendre la copie
pour y apporter des modifications ou compléments. Les candidats sont invités à quitter la
salle immédiatement.
Les résultats seront publiés sur le site internet du CFPB à l’issue des corrections des
épreuves écrites. La date de mise en ligne sera communiquée à partir du portail
ultérieurement.
5
 CFPB 2009
LES MODALITES DE TRAITEMENT DES QCM
II existe deux sortes de questions :
■
■
les Questions à Réponse Unique (QRU), qui appellent une unique réponse
parmi les cinq propositions ; à noter que la réponse « Aucune Réponse Ne
Convient (ARNC) » ne concerne que les questions de type QRU.
les Questions à Réponses Multiples (QRM), qui demandent deux ou trois
réponses parmi les cinq propositions.
NB : Il n’est pas soumis de QCM à quatre réponses justes.
Chaque question (QRU ou QRM) a la même valeur relative par rapport à l’ensemble du
questionnaire.
Les grilles de réponses sont traitées automatiquement sur le principe du barème à
pénalités avec pondération égale des bonnes réponses. Dans ce type de barème,
l’espérance de perte égalise l’espérance de gains.
En voici un exemple sur la base d’une question d’une valeur de 24 points, décliné selon
les différents types que l’étudiant peut rencontrer. Cette question apportera donc n points
sur 24 dans l’évaluation globale du QCM :
La question est une QRU
■
L’unique réponse juste (par exemple la proposition 3) vaut 24 points.
■
Chaque autre choix sélectionné « coûte » 6 points.
QRU
Proposition 1
-6
Proposition 2
-6
Proposition 3
+ 24
Proposition 4
-6
Proposition 5
-6
Attention : cocher plusieurs réponses pour une QRU équivaut à donner une
mauvaise réponse. La bonne réponse n’est pas prise en compte.
Ainsi, dans cet exemple, si le candidat coche 2 réponses, le report de points
sera « - 6 » même si ce dernier a coché la réponse 3.
La question est une QRM à 2 réponses exactes
■
■
Les 2 réponses justes (par exemple les propositions 3 et 5) valent chacune 12
points.
Chaque autre choix sélectionné « coûte » 8 points.
Proposition 1
QRM
2 bonnes réponses
-8
Proposition 2
-8
Proposition 3
+ 12
Proposition 4
-8
6
Proposition 5
+ 12
 CFPB 2009
La question est une QRM à 3 réponses exactes
Les 3 réponses justes (par exemple les propositions 1, 3 et 5) valent chacune 8
points.
■
Chaque autre choix sélectionné « coûte » 12 points
■
Proposition 1
QRM
3 bonnes réponses
+8
Proposition 2
Proposition 3
- 12
+8
Proposition 4
- 12
Proposition 5
+8
Attention : cocher plus de 2 réponses pour une QRM à 2 réponses est
sanctionné par « - 8 points », cocher plus de 3 réponses pour une QRM à 3
réponses est sanctionné par « - 12 points ». Les bonnes réponses ne
sont pas prises en compte.
Le nombre de réponses exactes sera précisé.
IMPORTANT
Sur le document d’examen, l’information sera donnée comme suit :
• A une question QRU (Question à Réponse Unique) correspond 1 proposition
exacte unique. Si aucune ne semble convenir, vous devez retenir la suggestion
ARNC (Aucune Réponse Ne Convient).
• A une question QRM 2 (Question à Réponses Multiples) correspondent
2 propositions exactes.
• A une question QRM 3 (Question à Réponses Multiples) correspondent
3 propositions exactes.
• Pour les calculs, les candidats travailleront avec le maximum de décimales. Pour
tenir compte des arrondis des calculettes, les résultats finaux seront acceptés
à + ou - 0,10 unité près.
Si aucune réponse n’est portée pour une question, la note « zéro » est
enregistrée.
Ce qu’il faut retenir :
■
■
■
■
Il n’y a pas de place pour le hasard ;
Il est donc inutile de perdre du temps à chercher à le forcer (surtout le jour de
l’examen !) ;
C’est en apportant les bonnes réponses … qu’on obtient le maximum de
points ;
En conclusion, ce n’est pas la chance qui fera la note mais bien l’attention, le
travail et les acquis.
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 CFPB 2009
LE CALENDRIER, LES MODALITES D’ORGANISATION
ET D’APPRECIATION DE L’EPREUVE ORALE
Cette épreuve se déroulera après l’écrit. Tous les candidats seront invités à se
présenter à l’épreuve orale et recevront une convocation.
Déroulement de l’épreuve
L’épreuve se déroule sur une durée de 1 heure, décomposée de la manière suivante :
préparation d’un sujet d’exposé : 30 minutes (le candidat retient un sujet parmi
deux tirés au sort),
entretien avec le jury en deux parties : 30 minutes, délibération comprise.
L’entretien avec le jury comporte deux parties : un exposé sur un sujet tiré au sort (voir
liste des sujets à partir de la page 10) et les questions portant sur le reste du
programme.
Comment le candidat est-il apprécié ?
Pour l’épreuve orale de fin de 1ère année, les sujets sont communiqués à l’avance. Au
nombre de 60, ils offrent ainsi la possibilité de bien se préparer et d’apporter une
prestation de qualité.
L’oral porte sur les quatre modules composant l’unité d’enseignement « maîtrise de
l’environnement », à savoir :
l’entreprise banque,
les connaissances économiques,
l’environnement réglementaire des activités de banque de détail,
la finance d’entreprise.
La première partie est consacrée à l’exposé :
Le sujet retenu n’est pas inconnu, le candidat doit naturellement gagner du temps pour la
recherche des idées et des connaissances techniques, temps qu’il pourra allouer à la mise
en forme.
En effet, cet exposé appelle un minimum de structuration et doit être organisé autour
d’une introduction, d’un développement et d’une conclusion.
Le jury accordera 5 à 7 minutes pour développer la présentation. Lorsque celle-ci sera
terminée, il posera des questions se rapportant à l’exposé mais aussi, d’une manière plus
large, à la discipline sur laquelle l’exposé a pris appui.
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 CFPB 2009
Le jury attribuera une note sur 20 (exprimée en points entiers), pour cette première partie.
Cette note sera déterminée à partir d’une grille prenant en compte les critères suivants :
les connaissances techniques et professionnelles,
la capacité de réflexion, de raisonnement et de structuration de la pensée,
le sens de la communication et l’aptitude à restituer.
Il est donc important de ne pas perdre de vue ces trois critères, tant pendant la
préparation de l’exposé que durant sa présentation et lors des réponses apportées aux
différentes questions.
La seconde partie est consacrée à des jeux de questions :
La première partie de l’épreuve orale étant dédiée à une discipline, parmi les quatre
composant l’unité d’enseignement « maîtrise de l’environnement », il en reste donc trois
pour lesquelles le candidat sera soumis à des jeux de questions pendant environ
15 minutes.
Ces questions répondent au double objectif de vérifier :
qu’il maîtrise bien les fondamentaux propres à ces disciplines,
qu’il est en mesure de faire preuve d’esprit de réflexion face à une problématique
donnée.
D’une manière générale, ces questions appellent des réponses courtes et précises.
Cette seconde partie fera également l’objet d’une notation sur 20 (exprimée en points
entiers) et le jury prendra appui sur les mêmes critères que ceux retenus pour la première
partie.
La note finale attribuée au titre de l’oral :
La note finale sera la résultante des deux notes attribuées durant les deux parties de
l’entretien. Il n’existe pas de pondération entre ces deux notes. Chacune de ces notes
étant exprimée en points entiers, la note finale pourra être une note au point entier ou au
demi-point.
Le livret universitaire reprendra uniquement la note finale.
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 CFPB 2009
LES SUJETS D’EXPOSE
L’ENVIRONNEMENT REGLEMENTAIRE
DES ACTIVITES DE LA BANQUE DE DETAIL
Question 1 :
Le secteur bancaire est tenu à une obligation de sécurité forte et spécifique. Après avoir présenté les raisons
de cette situation, expliquez le rôle des autorités de tutelle à cet égard.
Question 2 :
Expliquez pourquoi le secteur bancaire et financier est un des plus encadrés et des plus contrôlés.
Question 3 :
Après avoir défini le risque systémique, présentez le(s) dispositif(s) ayant pour objectif de le prévenir.
Question 4 :
Pourquoi est-il indispensable d’exercer une tutelle sur les banques qui passe par des contrôles a priori et a
posteriori ?
Question 5 :
Expliquez pourquoi et comment le dispositif issu de Bâle II élargit le champ d’appréciation des risques
bancaires et financiers.
Question 6 :
Expliquez pourquoi le plan de continuité d’activité (PCA) constitue un élément essentiel de la gestion des
risques.
Question 7 :
Après avoir expliqué ce que recouvre la fonction conformité, présentez les obligations légales relatives à la
maîtrise du risque de non-conformité.
Question 8 :
En quoi l’obligation du banquier d’informer son client prime-t-elle sur son propre devoir de non ingérence ?
Question 9 :
Le secret professionnel : pourquoi et comment ?
Question 10 :
À votre avis, quels sont les deux éléments qui font que les établissements de crédit et les entreprises
d’investissement prennent très au sérieux les inspections ou enquêtes des commissions de tutelle ?
10
 CFPB 2009
Question 11 :
En quoi une coopération internationale généralisée sur la surveillance des mouvements de capitaux est-elle
une base indispensable pour l’efficacité de la lutte anti-criminalité ?
Question 12 :
Expliquez en quoi les circuits financiers d’argent sale sont un fléau dangereux pour l’économie
internationale, auquel il faut opposer une réponse mondiale (il n’est pas demandé d’arguments moraux, mais
des arguments économiques).
Question 13 :
Après avoir rappelé les fondements du droit de votre pays, exposez les principales évolutions récentes qui
impactent l’activité bancaire.
Question 14 :
En quoi et comment le renforcement de la réglementation prudentielle impacte-t-il la distribution du crédit ?
Question 15 :
A votre avis, en vous référant aux origines des difficultés actuelles du système bancaire, sur quels leviers
réglementaires et/ou prudentiels proposeriez-vous d’agir ? Pourquoi ?
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 CFPB 2009
L’ENTREPRISE BANQUE
Question 16 :
Une banque est-elle une entreprise comme une autre ? Justifiez votre point de vue.
Question 17 :
La banque à distance est-elle conçue comme une alternative ou comme un complément au canal agences ?
Question 18 :
Pourquoi et comment les banques cherchent-elles à optimiser l’allocation de leurs fonds propres ? Justifiez
votre point de vue.
Question 19 :
Quels sont les Soldes Intermédiaires de Gestion (SIG) et les ratios que vous jugez significatifs dans
l’analyse du compte de résultat d’une banque ? Expliquez et justifiez votre sélection.
Question 20 :
Quel constat faites-vous sur l’évolution des composantes du Produit Net Bancaire (PNB) des banques de
détail sur les 10 dernières années ?
Question 21 :
Comment interprétez-vous l’évolution et les impacts des facteurs économiques sur les résultats des
banques ?
Question 22 :
Après avoir présenté les notions de centre de coût et de centre de profit, expliquez comment le contrôle de
gestion mesure la rentabilité d’un établissement bancaire.
Question 23 :
Quelles sont les trois familles de risques majeurs auxquelles sont exposées les banques ?
Question 24 :
Présentez et expliquez les trois piliers de Bâle II ?
Question 25 :
Quelles sont les conséquences stratégiques, commerciales et organisationnelles de la réforme de Bâle II ?
Question 26 :
Le scoring, la segmentation, la Gestion de la Relation Client (GRC ou CRM) ont contribué à
déresponsabiliser le front-office des banques à réseau. Que pensez-vous de cette affirmation ?
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 CFPB 2009
Question 27 :
« La banque cesse d’être un service quasi-public. Elle est désormais au service de l’économie, comme
toutes les entreprises de tous les secteurs d’activité ». Commentez cette phrase.
Question 28 :
Pourquoi la maîtrise du couple risque-rentabilité est-elle un facteur clé de succès de l’activité bancaire?
Justifiez votre réponse par vos connaissances et vos expériences professionnelles.
Question 29 :
La culture du banquier est-elle uniquement la « culture du risque » ? Argumentez votre exposé par des
éléments de cours et d’actualité.
Question 30 :
L’entreprise banque est aujourd’hui un acteur économique majeur. Mais, à votre avis, une économie sans
banque peut-elle être viable ? Argumentez votre présentation structurée en vous référant à votre cours et à
vos connaissances personnelles.
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 CFPB 2009
LA FINANCE D’ENTREPRISE
Question 31 :
Quelle est l’importance du diagnostic économique dans l’étude d’une entreprise ?
Question 32 :
Après avoir défini la Valeur Ajoutée, expliquez sa répartition dans l’entreprise.
Question 33 :
Une entreprise crée-t-elle de la valeur pour ses actionnaires, pour ses salariés et/ou pour répondre à
d’autres objectifs ?
Question 34 :
Les dotations aux amortissements peuvent-elles être assimilées à une aide fiscale au renouvellement des
immobilisations ? Justifiez votre réponse.
Question 35 :
Pourquoi dit-on de l’Excédent Brut d’Exploitation (EBE) qu’il représente le résultat économique de
l’entreprise ?
Question 36 :
Seuil de rentabilité et atteinte du point mort : pourquoi les identifier, comment les analyser ?
Question 37 :
Comment appréciez-vous la structure financière d’une entreprise ?
Question 38 :
Après avoir défini la notion d’intensité capitalistique, expliquez pourquoi l’approche de celle-ci varie selon le
secteur d’activité concerné.
Question 39 :
Le jugement porté par un banquier sur une entreprise peut-il se fonder exclusivement sur des éléments
financiers ? Justifiez votre réponse.
Question 40 :
Quel(s) rapport(s) pouvez-vous faire entre la solvabilité et la rentabilité d’une entreprise ?
Question 41 :
Quels moyens une entreprise peut-elle mettre en place pour améliorer la rentabilité de ses fonds propres ?
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 CFPB 2009
Question 42 :
À partir de quels éléments d’analyse appréciez-vous la composition et l’évolution de la capacité
d’autofinancement d’une entreprise ?
Question 43 :
Dans quelles mesures les prévisions élaborées par les dirigeants d’une entreprise sont-elles crédibles pour
un banquier ? Comment les valider ?
Question 44 :
Quels enseignements le banquier tire-t-il de l’examen d’un plan d’affaires (business plan) et d’un plan
prévisionnel de trésorerie remis par son client ?
Question 45 :
Pourquoi et comment devez-vous – en tant que banquier – apprécier globalement l’intérêt que présente une
entreprise récemment installée dans votre zone de chalandise ?
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 CFPB 2009
LES CONNAISSANCES ECONOMIQUES
Question 46 :
Après avoir présenté les fonctions de base des banques, expliquez en quoi celles-ci jouent un rôle essentiel
dans l’économie.
Question 47 :
Consommation, épargne et investissement constituent les composantes fondamentales de l’activité
économique. Selon vous, quels facteurs influencent la répartition du revenu entre consommation et
épargne ? Quelles relations existent entre épargne et investissement ?
Question 48 :
Définissez la fonction épargne et expliquez ses déterminants à court terme ainsi qu’à long terme.
Question 49 :
Selon son affectation, les effets de l’épargne diffèrent radicalement. Présentez les principaux supports
d’épargne et leurs conséquences sur le financement de l’économie.
Question 50 :
L’investissement est une opération économique fondamentale. Définissez ce concept et expliquez en quoi le
niveau d’investissement résulte de paramètres multiples.
Question 51 :
Pourquoi les keynésiens préconisent-ils une politique budgétaire de relance ? Quelles en sont les
conséquences ?
Question 52 :
Expliquez en quoi le budget d’un état impacte l’activité des banques.
Question 53 :
Quels sont les avantages et les inconvénients d’une « monnaie forte » ?
Question 54 :
Expliquez le rôle des banques dans le recyclage de l’épargne ainsi que les notions d’intermédiation et de
désintermédiation.
Question 55 :
Présentez et analysez le rôle des banques centrales dans la lutte contre l’inflation.
Question 56 :
L’étude de la balance des paiements de chaque pays membre d’une même zone monétaire présente-t-elle
toujours un réel intérêt ?
16
 CFPB 2009
Question 57 :
Quels liens établissez-vous entre un ralentissement économique conjoncturel et la dégradation du budget
d’un état ?
Question 58 :
Les banques sont-elles victimes ou responsables de la globalisation financière ? Justifiez votre point de vue
en vous appuyant sur vos connaissances et sur l’actualité.
Question 59 :
Que doit faire un pays pour rendre son territoire attractif pour le développement de l'activité économique ?
Question 60 :
1929/2008. Les crises financières répondent-elles à un schéma type ?
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 CFPB 2009

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