"back-office" titres, le logiciel DEFI offre à ses utilisateur

La solution logique aux métiers de back-office titres : Defi
Au coeur du traitement administratif des activités de back-office titres, le logiciel Defi offre
à ses utilisateurs une logistique avancée, en matière de traitement des opérations de
titres et de bourse, appuyée sur l'expérience affirmée d'une culture de services.
Defi évolue au rythme des réformes de Place, des mutations technologiques et des
besoins de ses utilisateurs.
Les référentiels
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Le référentiel client reprend les caractéristiques du tiers (personne physique ou
morale), ses adresses (fiscale, courrier, temporaire) et les différents contrats détenus.
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Le référentiel compte titres complète le référentiel client ; il définit, pour chaque
compte titres, rattaché à un compte modèle, par catégorie de clientèle, les conditions
tarifaires, les différents avis ou relevés ainsi que les options fiscales des titulaires.
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Alimenté automatiquement et enrichi par une équipe spécialisée, le référentiel valeurs
(40 000 valeurs) permet à l'utilisateur d'afficher les caractéristiques, cours et
opérations sur titres, d'une valeur française ou étrangère, avec un historique de treize
mois.
Les opérations de bourse
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Traitement complet des ordres, de la saisie au dénouement
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saisie et dépouillement des ordres routés et directs sur tous les marchés français
et étrangers, en euros et en devises,
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souscriptions et rachats d'OPCVM internes et externes,
−
négociations MONEP,
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consultation en temps réel du carnet d'ordres (par gérant, agence, compte),
−
contrôle des saisies (ordres en carnets et positions espèces et titres),
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couvertures paramétrables en fonction de règles définies par l'utilisateur,
−
après contrôle, routage instantané et automatique de l'ordre vers le broker choisi
par l'établissement,
−
rapprochement automatique des réponses et des avis d'opéré des brokers avec
le carnet d'ordres,
−
répartition automatique, dans le cas de gestion de "blocs", de l'impôt de bourse et
des courtages entre chaque client,
−
comptabilisation titres et espèces à la date de valeur générée par RELIT (date de
dénouement),
−
gestion automatique des tombées d'ordres (ordres à validité particulière et
courante, OST...),
−
saisie d'un ordre de report de J - 2 à J - 1 de la cotation des reports,
−
saisie décentralisée des instructions dans les systèmes SLAB, RELIT+ et RGV,
− instructions (appariement, dénouement) suivies en temps réel,
−
gestion automatisée des titres nominatifs et des demandes TPI,
−
éditions clients avec le pré-imprimé correspondant à la charte graphique de
l'établissement teneur de compte ou envoi de fichiers pour édition par ses soins.
Les opérations sur titres (domestiques et étrangers)
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Création d’un bilan valeurs, avis d’opérations aux ayants droit, avec simulation des
choix possibles, saisie des ordres clients, prise en compte de la fiscalité et envoi des
comptes rendus d’opérations,
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Traitement des OST : détachements de coupons, souscriptions, attributions,
paiements de dividendes en actions, privatisations, échanges, OPA, OPE…
Le portefeuille et la fiscalité
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Valorisation du portefeuille au fil des vacations PGD-C ou TOPVAL pour les valeurs
du continu,
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Interrogation rétroactive du portefeuille (jusqu’à treize mois) : par catégorie de
valeurs, par nature d’ordres, arrêté au 31 décembre, valorisé selon les règles ISF, etc.
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Calcul quotidien de la fiscalité (revenus et plus-values) avec un historique sur deux
exercices fiscaux et consultation de l’IFU.
Les commissions et les courtages
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Conditions tarifaires définies par l’établissement en fonction de ses spécificités
(minima, montants fixes ou variables, maxima assis sur différentes assiettes ou sur un
courtage, Commission de Règlement Différé),
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Droits de garde calculés selon les règles, paramètres et périodicités choisies par
l'utilisateur (mensuels, trimestriels, semestriels, annuels) et intégrés automatiquement
dans l'IFU,
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Frais de gestion gérés selon des variables (périodicité, catégories de comptes,
assiettes...) indépendantes de celles des droits de garde.
Modules complémentaires
Le Système d'Information Clientèle (SIC)
L'application SIC permet à un établissement de recevoir toutes les informations relatives
aux opérations initiées pour le compte de sa clientèle ou à ses encours.
Toutes les applications Defi génèrent un sous-produit SIC, qu'il s'agisse des stocks
(portefeuille, fiscalité) ou des flux relatifs aux opérations individuelles (bourse, OPCVM)
ou collectives (OST). Les informations sont diffusées sous forme de fichiers (comprenant
une partie fixe et une partie variable) vers les établissements demandeurs.
Chaque établissement peut sélectionner les fichiers qu'il souhaite recevoir.
A partir d'un écran Defi,
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il saisit sa demande,
il identifie les données qui constitueront ces fichiers,
il définit la fréquence de transmission, périodique ou apériodique.
Tous les jours, les différents fichiers pour le SIC sont :
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pris en charge par l'application,
télétransmis aux établissements qui en ont fait la demande.
L'établissement peut contrôler leur bon déroulement via une base "suivi des envois".
LineDefi
Les établissements peuvent permettre à leurs clients d’accéder à leurs comptes titres via
Internet.
Selon les options retenues pour l'ensemble des comptes ou par compte, les clients
accèdent à des fonctionnalités de consultation (portefeuille, fiscalité, carnet d'ordres,
historique des opérations) ou de passage d'ordres (OPCVM, bourse France) selon les
règles de couverture définies.