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Banque en ligne
Négoce en Bourse
Mars 2009
Sommaire
Détails pour l’édition des ordres:
1. Achat de fonds
2. Achat de titres
3. Vente
4. Carnet d’ordres
5. (Relevé des transactions)
Nouveau: les valeurs sont subdivisées entre fonds de placement et titres comme les
actions, obligations et Exchange Traded Fonds (ETF). Dans chaque masque de recherche
vous pouvez sélectionner dans les Pull-Down des menus les types de fonds souhaités
respectivement les types de titre souhaités.
En nouveauté également: des places de bourse supplémentaires. Vous trouverez les détails
y relatifs sur la page suivante.
Remarque: les données de transactions enregistrées avant la mise en place de l’ebanking ne sont pas représentées dans la banque en ligne. Seules les transactions
enregistrées dès la date de signature du contrat s’affichent.
De plus, les données de transaction seront respectivement visibles pendant deux
ans dans votre système de banque en ligne.
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Négoce en Bourse
• Les transactions boursières réalisées sur la banque en ligne sont transmises automatiquement à la
Bourse. Il n’y a pas d’autre vérification de la part de la bank zweiplus. Avant l’envoi des ordres, un
résumé comportant les données saisies s’affiche à nouveau pour le client.
• La sélection du titre / du fonds est opérée par le client de la banque en ligne resp. le gestionnaire de
fonds.
• En cas d’ordre d’achat, la recherche de la valeur est opérée via la recherche d’instruments. A cet
effet, le nom du titre ou une partie de celui-ci peut être saisi. Si l’on n’obtient pas le résultat
escompté, il est possible que le nom recherché ne soit pas enregistré sous cette forme dans le
système. La recherche de «Credit Suisse» aboutit par exemple à une liste d’obligations de CS et de
fonds de CS. Dans le système, l’action de Credit Suisse est enregistrée sous le nom «CS Group
Namen».
En cas d’achat supplémentaire, une saisie peut également être opérée via le portefeuille grâce à la
touche «+» derrière le titre négociable électroniquement.
• Les ordres de vente sont normalement passés, à partir du portefeuille, avec la touche «-». Les
positions short (solde négatif pour un titre) ne sont pas admises.
• Les places boursières proposées sont la Bourse Suisse SWX et la Bourse européenne SWX-Europe
(anciennement VIRT-X), Xetra, New York Stock Exchange (NYSE), Nasdaq, et Euronext
Paris/Amsterdam . Pour différents fonds, les ordres sont passés parfois directement auprès de
l’émetteur.
• Les valeurs qui ne sont pas négociées sur ces places boursières, ne peuvent pas être saisies dans la
banque en ligne. De même que pour les titres qui n’ont pas de liquidité. Si une valeur n’est pas
disponible sur la banque en ligne, vous avez la possibilité de donner votre l'ordre par téléphone.
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1. Achat de fonds – Recherche de titres
La recherche d'un fonds est assistée
par deux menus « Pull-Down ». Dans
le menu ‘Type de fonds’ vous pouvez
sélectionner la classe d'investissement du fonds. Dans le menu
‘Devise’ toutes les monnaies dans
lesquelles la bank zweiplus met à
disposition sa palette de fonds.
D'autres champs d'entrée sont :
• Titre (nom de la valeur ou partie
du nom – p. ex. ‘Sarasin’ ou ‘sara’)
• ISIN (International Securities
Identification Number) – la recherche
du CH… indique une liste du tous les
fonds Suisse
• Symbole (de Telekurs; p.ex. CSGN
ou seulement CS; ROG, NESN)
• No de valeur (champ numérique de
CH-valeurs; p.ex. 1234567)
La recherche s’effectue par l’entrée
d'au moins deux lettres. Seuls les
deux menus « pull-Down » type de
fonds et monnaies peuvent être
utilisés. La liste de résultats est
limitée à 200 titres.
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1. Achat de fonds – Sélection de titres
n
La recherche avec les données ‘Fonds
en actions’, CHF et Sarasin génère cette
liste de résultats.
o
Pour continuer, choisissez l'une des
valeur de la liste (n).
Dans cette liste, vous obtenez les
détails de chaque titre indiqué (o).
Cette option est décrite sur la page
suivante. Avec ‘Suivant’ (p) vous
ouvrez la masque ‘Achat boursier’.
p
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1. Achat de fonds – Vérification des ‘charts’ du titres
En sélectionnant sous choix des titres une valeur
dans la colonne correspondante (n), vous
obtenez d'autres indications relatifs au titre en
question, tels qu’aperçu des marchés (o), charts
du titre (p) et reports (q). Il s’agit d’informations
actuelles sur le fonds choisi. Ceux-ci sont publiés
par cycle (généralement tous les mois) par
l‘émetteur.
n
o
Une autre information importante mise à votre
disposition est l’évaluation par Morningstar
(r),correspondant au label de qualité du fonds de
placement.
p
q
q
r
Rapport d’un fonds
de placement
Sarasin
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1. Achat de fonds – Saisie d’ordres
n Les fonds de placement peuvent
être commandés soit par unité,
soit par montant de placement
défini; dans cet exemple, EUR
10000.- sont achetés; en
fonction du cours correspondant,
le nombre d’unités est calculé.
n
o
o Le cours des fonds de placement
est calculé sur la base des titres
détenus dans le fonds; le prix du
fonds correspond donc au
montant calculé de tous les titres
(sauf ETF); par conséquent, les
ordres sur fonds de placement ne
peuvent être saisis qu’au ‘Au
mieux’.
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2. Achat de titres – Saisie d’ordre d’actions / obligations
n Le cours de la valeur avec décalage
de prix de 15 minutes et place
boursière.
o Les actions peuvent uniquement être
commandées par unités; la quantité
est un champ obligatoire.
p Sélection du portefeuille et du
compte s’il y en a plusieurs; si la
valeur et le compte sont en
monnaies distinctes, l’exécution de
l’ordre s’accompagne de l’opération
de change (voir flèche).
n
o
p
q
r
q Les fonds de placement se négocient
uniquement ‘Au mieux’ et tous les
autres instruments peuvent être
négociés ‘Limité’ ou ‘Au mieux’ .
r Le système donne une proposition
de validité de 10 jours calendriers;
la date est proposée de telle sorte
qu’elle ne correspond jamais à un
week-end; la date peut être adaptée
par l’utilisateur.
s
s Avec le masque de recherche dans le
registre `achat des titres`vous avez
la possibilité de chercher des
actions, obligations ou ETFs.
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2. Achat de titres – Vérification et Confirmation
Toutes les indications des ordres y sont
résumées. Elles doivent être contrôlées.
Lorsqu’on appuie sur «Exécuter», l’ordre est
transmis.
Confirmation du placement de l‘ordre. Pour
vérifier l'ordre, choisir le link « contrat » qui
vous amène directement à ce registre.
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3. Vente
La vente d'une position résulte
toujours du portefeuille avec le
touche`-. Une position doit ainsi être
disponible.
Sous ‘Type d’exécution’, en plus des
ordres ‘Aux mieux’ et ‘Limité’ , un
ordre ‘Stop-Loss’ (n) est aussi
possible.
Si vous saisissez un ordre Stop-Loss,
le ‘Prix de déclenchement’ (o) doit
être donné.
Aussitôt le prix de déclenchement
atteint, l’ordre est transféré à la
bourse comme un ordre ‘Aux mieux’.
o
n
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4. Carnet d’ordres
Le carnet d’ordres comporte tous
les ordres boursiers encore ouverts.
Il peut s’agir d’ordres d’achat et de
vente.
Un ordre ouvert peut être retiré du
marché en sélectionnant un ordre
ouvert n et en appuyant sur
«Annuler» o. Si l’ordre est en cours
d’exécution, l’annulation n’est pas
valable.
L’état des ordres s’affichent dans la
colonne Statut p. Les ordres en
exécutions sont les suivants:
n
p
o
Enregistré Æ Transmis Æ Saisi Æ
(Partiellement) Exécuté
Annulation du suspens Æ Annulé
(pour autant que l’ordre ait pu être
annulé à temps)
En cas de tentative d’annulation de
l'ordre.
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5. Relevé des transactions
Sous ‘Relevé des transactions’ vous
obtenez l’énumération de toutes les
transactions exécutées.
Pour une ordre saisi avec la banque
en ligne vous pouvez vérifier les
détails d’une transaction (comme
indiqué ici avec le titre UBS).
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