KertiosFocus Sécurité Financière

GLOSSAIRE
LAB:
LAT :
Lutte Anti-Blanchiment
(AML – Anti Money Laundering)
Lutte Anti Terrorisme (CFT –
Countering Financing of Terrorism)
MiFID : Markets in Financial Instruments
Directive
KYC :
Know Your Customer
CDD :
Client Due Diligence
PEP :
Personne Exposée Politiquement
FATCA : Foreign Account Tax Compliance Act
AEOI : Automatic Exchange
Of Information
La transposition en droit français de la 3° directive européenne
anti-blanchiment a amené les organismes financiers à profondément
renforcer leur dispositif de lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (LAB – LAT).
Kertios Focus Sécurité Financière
Cette consolidation est amenée à se poursuivre alors qu’une quatrième directive
est en préparation. Par ailleurs, d’autres textes touchant à la protection du client
ou à la lutte contre l’évasion fiscale sont venus (MiFID, FATCA) ou vont venir (AEOI)
renforcer davantage les obligations règlementaires des institutions financières.
Vous accompagne
dans la transformation de vos process, votre organisation
et votre système d’information
Depuis 2007 : Kertios Consulting accompagne ses clients dans la mise
en place et l’évolution de leur dispositif :
..
..
..
.
Obligation de diligence à l’égard de la clientèle (CDD)
Connaissance du client (KYC)
Bénéficiaires ultimes
Sanctions financières et embargo
Personnes exposées politiquement (PEP)
MiFID, EMIR, Dodd-Franck
FATCA , AEOI
- Identification des clients
- Identification des bénéficiaires effectifs
si le client est une personne morale
- Contrôle par rapport aux listes de sanction
- Contrôle par rapport aux listes de PEP
- Identification du volume d'activité avec des pays sous sanction
- Qualification du risque de blanchiment
- Collecte et conservation des preuves des contrôles opérés
- Revue régulière
Processus de connaissance
et de suivi des clients
- Clients
- Bénéficiaires effectifs
- Signataires
- Balayage de la base clients
et des bénéficiaires effectifs contre les listes de sanction
- Balayage de la base clients
et des bénéficiaires effectifs contre les listes de PEP
Balayage des bases contre les
listes de sanction et de PEP
.
.
.
.
.
.
.
Définition des process
- Identification des parties prenantes
- Design des process (élaboration de scénario, forces / faiblesses, impacts…)
Elaboration du modèle organisationnel à mettre en place
- Evaluation des impacts (RH, SI, financiers…)
- Définition de la gouvernance: rôles et responsabilités
Elaboration / mise à jour du référentiel de procédures opérationnelles
Implémentation du process
Implémentation SI
- Architecture fonctionnelle cible (systèmes, flux de données)
- Pilotage de projet
- Assistance à maîtrise d'ouvrage
- Déploiement
Reporting – KPI
- Définition des indicateurs clés à suivre (périmètre, données, fréquence, granularité…)
- Spécifications (méthodes de calcul)
Conduite du changement
- Documentation
- Communication / Information
- Constitution de Supports de formation
- Formation
Procédure
- Contrôle du donneur d'ordre
- Contrôle du pays de provenance ou de destination
Reporting - KPI
Définition Process
Surveillance des opérations
CHANGE MANAGEMENT
Définition
Organisation
Implémentation
Systèmes
Implémentation
Process
Procédures
Opérationnelles
Kertios Focus Sécurité Financière
Nos références
LAB – LAT – KYC
LUTTE CONTRE LA FRAUDE
- Assistance à maîtrise d'ouvrage sur la solution de stockage des données
KYC chez BNP PARIBAS CIB (ITO – Compliance Programme)
45.000 clients
Base mondiale
MOA parisienne / MOE indienne
- Analyse en temps réel des transactions
Optimisation du processus (volumétrie / pertinence: réduction du temps d’analyse
d’une transaction et d’alerte de la banque concernée)
- Analyse ad-hoc des transactions (vérification de leur aspect suspicieux)
- Assistance à maîtrise d'ouvrage sur la solution
- Déploiement Europe de la solution de Client On-Boarding et KYC recertification chez BNP Paribas CIB (ITO – Client Management)
Pilotage du déploiement de la solution avec les acteurs locaux; pilotage du
paramétrage du workflow par les équipes IT
Réalisation du dossier de paramétrage des workflows et organisation de la migration
des données locales vers l'outil cible
Mise en place du reporting hebdomadaire des équipes de Due Diligence déployées
Déploiment de la solution cible sur les territoires Europe, Moyen-Orient, Afrique et
Amérique Latine
FATCA
- Conduite du changement
Elaboration de la documentation utilisateurs
Formation des parties prenantes à l'utilisation de la solution:Business /
Front Office – Operations / Due Diligence – Compliance
Suivi post Déploiement
Formation aux changements majeurs liés aux nouvelles releases
Conduite du changement – Implémentation de la procédure de classification FATCA des clients
Présentation de FATCA: objectifs, impacts sur le process
de connaissance du client (KYC – Due Diligence)
Procédure de classification des nouveaux clients
Procédure de classification des clients existants
Formation sur la solution: informations attendues, documents à collecter et archiver
Forum d'échange: partage d'expérience et de Best Practices
Questions / Réponses pour assurer la standardisation des pratiques
sur l'ensemble des territoires
Stratégie & Transformation des Systèmes d'Information
SECURITÉ FINANCIÈRE
LUTTE ANTI BLANCHIMENT
MARKET ABUSE
LUTTE CONTRE LE
FINANCEMENT DU TERRORISME
- Assistance au choix de la solution technique à mettre en place
- Pilotage de la mise à place de l'outil sélectionné
(Actimize) sur le périmètre Fixed Income & ALM
- Assistance à maîtrise d'ouvrage
Flux de données à analyser
Livraison de 5 scénarii
Interface avec d'autres applicatifs de la banque
Mise en place du reporting
23 rue Edouard Nieuport - 92150 Suresnes
Téléphone : + 33 1 76 21 59 22
www.kertios.com
Kertios Focus Sécurité Financière
Adaptez votre dispositif LAB-LAT
aux règlementations à venir
Vous pouvez retrouver l'ensemble de nos offres
sur notre site internet :
- Focus Formation
- Focus GED
- Focus Reporting RH / Finances
- Focus Web
AMPLIFICATEUR DE VOTRE STRATÉGIE