Firco Continuity

FircoSoft - Firco Continuity
FIRCO CONTINUITY
Filtrage par liste de surveillance
en temps réel
Principaux atouts de Firco Continuity
Savoir-faire dédié
au filtrage de
listes
Collaboration
étroite avec les
clients
Moteur de filtrage
puissant
Respecter les réglementations en matière de sanctions
pour éviter les risques, les amendes et tout préjudice
porté à sa réputation constitue un défi permanent pour
votre institution financière. Cela est d’autant plus vrai qu’à
la législation en constante évolution s’ajoute le volume
croissant des transactions et des clients.
C’est pourquoi il est vital pour les institutions financières
de confier à des experts le soin d’assurer leur conformité
à ces réglementations et d’éliminer les risques associés
aux transactions impliquant des clients ou entités à haut
risque. Depuis plus d’une quinzaine d’années, FircoSoft
ne cesse d’innover et d’optimiser son produit phare
de filtrage par liste de surveillance afin de s’adapter
aux nouvelles exigences métier et à l’évolution des
réglementations. FircoSoft possède aujourd’hui la plus
grande équipe au monde vouée au filtrage par liste de
surveillance. La société fournit des solutions et des
services à 2000 sites clients dans 85 pays, des plus
grandes banques internationales aux petites institutions
financières régionales.
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Prise en charge
de tous les
formats pour
bénéficier d’une
solution de
filtrage centralisé
Taux
extrêmement
faible de faux
positifs
Leader du marché
Depuis 2000, FircoSoft a été classé n°1 et qualifié de
meilleure solution de filtrage. FircoSoft a également reçu
de nombreuses récompenses et titres de reconnaissance
de la part de plusieurs organismes et cabinets d’analystes
tels qu’AITE, Celent, Chartis et TowerGroup.
Firco Continuity
Produit phare de FircoSoft en matière de filtrage par
liste de surveillance, Firco Continuity a été conçu pour
assurer la conformité ainsi que pour détecter et bloquer
les transactions impliquant des parties répertoriées dans
les listes. La solution est compatible avec n’importe
quel format de transaction et détermine en quelques
millisecondes si la transaction comporte des noms,
des sociétés, des navires, des adresses ou des codes
spécifiques correspondant aux listes de parties bloquées
sélectionnées. Firco Continuity prend en charge plusieurs
alphabets et peut être connecté à n’importe quelle
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application bancaire. Compatible avec les principales
plates-formes, la solution filtre les transactions entrantes et
sortantes de n’importe quel type (SWIFT, FEDWIRE, SEPA,
etc.). Elle compare les données à n’importe quelle liste
de sanctions établie par l’Union européenne, le Bureau
de contrôle des actifs étrangers (OFAC), le Trésor de sa
Majesté (HMT) et l’ONU, ainsi qu’à des listes établies par
des tiers, notamment Accuity, Dow Jones ou World-Check
ou encore à des listes de surveillance internes.
Ecran de prise de décision de Firco Continuity
Workflow de décision
En cas de correspondance avec une entrée de la liste, une
alerte est générée. La solution peut déclencher plusieurs
alertes, notamment pour le nom et le pays, pour une
seule entrée. Si une transaction génère une ou plusieurs
alertes, elle est bloquée afin de faire l’objet d’un examen
manuel. Toutes les alertes apparaissent dans l’interface
de l’utilisateur et affichent des informations claires et
détaillées sur la transaction client ainsi que les détails de la
liste afin d’accélérer le processus de décision. L’utilisateur
qui examine l’alerte peut décider ensuite d’autoriser la
transaction (auquel cas celle-ci est réintégrée au workflow
de traitement), de la mettre en attente pour investigation
supplémentaire ou de la refuser pour la bloquer.
Génération de rapports et
piste d’audit
Firco Continuity propose un large choix d’options de
génération de rapports. Par exemple, il est possible
de créer instantanément un rapport concernant une
transaction précise ou un rapport de fin de journée. Ces
rapports, basés sur des modèles qui peuvent
être modifiés à l’aide de mots clés, peuvent
être personnalisés de multiples façons et
inclure un filtrage des activités en fonction
des alertes, par exemple, ou des activités des
utilisateurs, y compris les décisions prises.
Il est possible d’envoyer ces rapports par
e-mail ou de les exporter vers Microsoft Word
ou Excel, ou au format XML. Firco Continuity
propose également une piste d’audit destinée
à consigner toutes les activités des utilisateurs
dans une base de données, de leur connexion
à la génération des rapports et aux décisions.
Par ailleurs, Firco Continuity propose, en
option, un module Advanced Reporting qui
comprend un mini-entrepôt de données
permettant d’accéder à n’importe quel outil de
reporting, dont BusinessObjects ou Cognos.
Grâce à ce module, vous pouvez facilement planifier la
génération des rapports journaliers, hebdomadaires ou
mensuels à distribuer par e-mail, y compris des rapports
de synthèse ou détaillés, selon le niveau de granularité
souhaité.
Subdivision des régions et
des secteurs d’activités
Gestion de dossiers
La solution offre également la possibilité de subdiviser
les données par région et secteur d’activités. Chaque
transaction peut être associée à une unité opérationnelle
précise par l’application bancaire et les utilisateurs peuvent
uniquement accéder aux messages des unités auxquelles
ils appartiennent. Un utilisateur peut appartenir à plusieurs
unités opérationnelles et exécuter différentes actions en
fonction des droits d’accès dont il bénéficie et du statut du
message.
Le module de gestion de dossiers en option de Firco
Continuity offre des fonctionnalités de workflow avancées
pour l’examen et l’investigation des alertes identifiées.
Moteur de filtrage puissant
Le moteur de filtrage robuste de FircoSoft détermine
en quelques millisecondes si la transaction comporte
des noms, des sociétés, des navires, des adresses ou
des codes bancaires spécifiques correspondant à des
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« Le savoir-faire de FircoSoft en matière
de filtrage par liste de surveillance, la
souplesse et les possibilités d’intégration de
ses solutions en font le partenaire idéal pour
nous aider à réaliser nos objectifs. »
Eliezer Chamdi
Directeur du Centre de services bancaires,
Banque Leumi
listes sélectionnées de parties bloquées. En associant
l’intelligence artificielle, la logique tolérante et 33
algorithmes de leur choix, les clients peuvent adapter le
comportement du moteur de filtrage en fonction de leur
degré de tolérance au risque tout en conservant un taux
très faible de faux positifs.
Le moteur compare tous les mots de la transaction à la
liste consolidée à l’aide d’une logique de correspondance
tolérante sur les noms et les informations géographiques,
par exemple les pays sous embargo, et d’une recherche
de correspondance de chaînes sur les codes BIC et les
numéros de passeport. Le moteur de filtrage ne conserve
que les correspondances contenant suffisamment
d’informations pertinentes pour générer une alerte.
Les alertes détectées sont ensuite évaluées par le moteur
de règles métier. Les règles appliquent automatiquement la
logique métier en place et peuvent éliminer les faux positifs
ou établir une liste hiérarchisée des alertes, par exemple
celles portant sur des paiements très importants ou
basées sur des listes très sensibles telles que l’embargo
iranien.
Gestion et consolidation
des listes
Firco Continuity propose un gestionnaire de listes pour
consolider plusieurs listes dans un référentiel, ce qui
permet aux utilisateurs d’enrichir et de nettoyer les listes
mais aussi d’optimiser les performances du filtre.
Test et modélisation avant
la mise en production
Enfin, Firco Continuity fournit un environnement
de simulation destiné à tester et à documenter les
modifications apportées à la liste, aux règles et aux
paramètres avant de les implémenter en mode production.
Cet outil de modélisation est également utilisé pour
identifier et tester facilement les personnes et entités
fiables ainsi que les exceptions créées pour éliminer les
faux positifs.
Configuration des règles
métier pour limiter les faux
positifs
La solution comprend par ailleurs un éditeur de règles
qui permet de créer des règles métier afin d’éliminer
automatiquement les faux positifs. Les utilisateurs peuvent
facilement configurer les paramètres pour améliorer et
optimiser le processus de filtrage.
Le moteur de filtrage prend également en charge la
translitération, ce qui vous permet de comparer, par
exemple, des données rédigées en alphabet cyrillique
russe à une liste japonaise en katakana ou une liste arabe
à une liste grecque. L’environnement Firco Continuity
est totalement compatible avec le format UTF-8 et les
caractères à double octet.
La solution permet également de rechercher
les pays soumis à un embargo. Lorsqu’un
pays sous embargo, par exemple le Soudan,
est ajouté à la liste consolidée, le moteur
de filtrage recherche toutes ses variantes
orthographiques, définies dans le dictionnaire
interne contenant toutes les grandes villes et
les codes bancaires du pays. Le dictionnaire
interne est continuellement enrichi.
Firco Continuity Advanced Visualization
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Interface souple et
conviviale
Firco Continuity offre une interface utilisateur web conçue
pour simplifier et accélérer la tâche des opérateurs qui
doivent investiguer et prendre une décision avant la date
limite. Le workflow de décision peut être entièrement
personnalisé afin d’implémenter des processus métier très
variés.
Les utilisateurs ont la possibilité de personnaliser aisément
les écrans en fonction de leurs besoins métier et de
leurs préférences personnelles. Ils peuvent sélectionner,
modifier, trier, supprimer, ajouter, filtrer et organiser les
colonnes comme bon leur semble. Ils peuvent aussi
partager leurs vues avec d’autres utilisateurs et exporter
des données dans un fichier CSV. Firco Continuity
propose également une vue graphique des alertes, des
messages et de la progression de la résolution afin d’offrir
des informations plus précises et pertinentes sur le
fonctionnement et l’état global du système.
Fonctionnalités avancées
pour optimiser le contrôle
du système et améliorer la
productivité
Firco Continuity peut associer les messages d’une même
transaction afin qu’ils soient filtrés ensemble. Ainsi, il est
possible d’associer des messages MT103 et MT202COV
et de les filtrer en même temps en rendant une décision
unique pour la paire. Cette association réduit le nombre de
décisions et limite le risque d’incohérence de celles-ci.
La solution peut mémoriser les décisions déjà prises par
l’opérateur à la date de création des paiements auxquels
une date de valeur postérieure est attribuée. A la date
de valeur, elle peut réappliquer la décision initiale, ce qui
élimine les tâches redondantes.
Supervision des activités
métier
Firco Continuity propose une fonction de supervision
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des activités métier afin d’offrir un meilleur contrôle
opérationnel et des informations pertinentes en temps
réel sur les environnements de filtrage par liste de
surveillance complexes qui traitent d’importants volumes
de transactions. Fournie par Systar, le premier fournisseur
de solutions de supervision des activités métier au secteur
financier, la solution permet aux clients d’identifier et de
résoudre les problèmes potentiels de façon proactive,
avant qu’ils n’affectent leurs opérations et leurs clients.
Connectivité directe aux
applications bancaires
La solution peut être directement connectée aux
applications bancaires les plus répandues, notamment
SWIFT Alliance Access, PEP+, MTS, AMH et TurboSwift,
afin d’accélérer le déploiement et de simplifier la gestion
des modifications réglementaires.
Filtrage assuré par FircoSoft
Les principaux acteurs du secteur bancaire, dont Misys
et Sterci, ont intégré Firco Continuity à leurs applications
pour offrir des fonctionnalités de filtrage par liste de
surveillance.
Services professionnels et
formation
Les experts de FircoSoft proposent un large éventail
de services, notamment des services d’installation,
d’intégration et de test ainsi que des services
d’optimisation des règles destinées à limiter les faux
positifs, afin que vous puissiez tirer pleinement parti de vos
solutions.
FircoSoft offre également des formations de qualité,
dispensées par des formateurs professionnels, qu’il
s’agisse de sessions destinées aux débutants ou de cours
techniques approfondis organisés dans votre société ou
dans les bureaux de FircoSoft.
FircoSoft possède le label « SWIFTAlliance
Screening Add-on » depuis 2001.
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