Portefeuille Fidelity Passage 2015 ( PDF )
Transcription
Portefeuille Fidelity Passage 2015 ( PDF )
VOLATILITÉ Revenu et croissance du capital Basé sur l’écart type de 3 ans Portefeuille Fidelity Passage 2015 DESCRIPTION PRINCIPAUX PLACEMENTS au 30 septembre 2016 Fidelity Canadian Bond Fund - Fidelity American Disciplined Equity Fund A - Fidelity Emerging Markets Fund Series A - Fidelity International Disciplined Equity Fd A - Intl Eq Invstm Tr - Ser O - Fidelity Canadian Short Term Bond Fund Series A - Fidelity Canadian Money Market Fund Series A - Fidelity Canadian Disciplined Equity Fund Ser A - Fidelity Canadian Large Cap Fund Series A - Fidelity True North Fund - Le fonds utilise une méthode de répartition de l'actif dynamique et investit dans des fonds Fidelity sous-jacents, lesquels investissent surtout dans une combinaison de titres de participation, de titres à revenu fixe et d'instruments du marché monétaire. De sa création jusqu'à sa date cible (2015) et pendant environ 10 ans après cette date, une proportion croissante de l'actif du fonds est placée dans les titres de fonds de revenu fixe et de fonds du marché monétaire. Lorsque la répartition de l'actif du fonds sera devenue, pour l'essentiel, identique à celle du Portefeuille Fidelity Passage Revenu, il est prévu que le fonds et le Portefeuille Fidelity Passage Revenu fusionneront, sur préavis aux épargnants et à la date déterminée par Fidelity, et que les porteurs de parts du fonds deviendront des porteurs de parts du Portefeuille Fidelity Passage Revenu. LES OBJECTIFS Le fonds vise à obtenir un rendement élevé sur ses placements. PROFIL DE L’ÉPARGNANT Ce fonds pourrait vous convenir si vous planifiez votre retraite vers 2015 et souhaitez profiter de l'avantage d'unportefeuille diversifié dans un seul organism de placement collectif. Pour investir dans ce fonds, vous devez être prêt à tolérer un risque faible à modéré. RÉPARTITION ACTIFS au 30 septembre 2016 Actions internationales Actions américaines Obligations de sociétés canadiennes Obligations du gouvernement canadien Actions canadiennes Autres 23,5 % 21,1 % 18,6 % 16,0 % 9,9 % 11,0 % Type de fonds: Échéance cible Gestionnaire du fonds: Fidelity Investments Canada ULC Entrée en vigueur: 13 août 2008 Site internet: www.fidelity.ca RENDEMENT COMPOSÉ RÉPARTITION SECTEUR au 31 décembre 2016 au 30 septembre 2016 Revenu fixe Fonds commun de placement Services financiers Technologie Espèces et quasi-espèces Autres 36,8 % 11,3 % 9,2 % 8,5 % 8,4 % 25,7 % 6 mo 1 an 5 ans 10 ans Fonds désigné -5,87 % -6,66 % -2,85 % -1,44 % 4,47 % 6,98 % - 6,08 % Référence -0,04 % -1,67 % 0,60 % 6,19 % 5,36 % 4,55 % 4,96 % - 2 3 1 2 2 2 - - au 31 décembre 2016 au 30 septembre 2016 Amérique Du Nord Multi-National Asie Europe Amérique Latine Autres 76,2 % 8,3 % 7,4 % 5,2 % 1,9 % 1,1 % Date Fonds désigné Référence Trimestre 2016 2015 2014 2012 2011 -1,44 % 5,78 % 9,34 % 13,05 % 8,75 % 2,33 % 10,86 % 18,04 % 6,19 % 2 0,56 % 9,52 % 2,02 % 4,68 % 5,23 % 2 2 1 2 3 CROISSANCE DE 10 000 $ STYLE DES ACTIONS Valeurs annuelles au 31 décembre 2016 au 31 décembre 2016 Mélange 3 mo RENDEMENT CALENDRIER RÉPARTITION GÉOGRAPHIQUE Valeur 1 mo Trimestre 3 ans Rend initial Date Croissance Grande Moyenne Petite 2013 2010 2009 2008 9,72 % 12,33 % 2 2 -4,80 % - VOLATILITÉ Revenu et croissance du capital Basé sur l’écart type de 3 ans Portefeuille Fidelity Passage 2015 Le fonds est offert par (gestionnaire du fonds), un cabinet de services financiers et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal et de Services pour régimes de retraite collectifs BMO Inc.(Gestionnaire du fonds) pourrait avoir retenu les services d'un gestionnaire de portefeuille indépendant à titre de sous-conseiller du fonds. Les placements dans des fonds d'investissement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus portant sur les fonds d’investissement avant d’investir. À moins d’indication contraire, les taux de rendement indiqués sont les taux de rendement composés annuels historiques globaux et tiennent compte de l'évolution de la valeur des parts et du réinvestissement de toutes les distributions, mais non des commissions qui se rattachent aux ventes, aux rachats ou aux distributions, ni des frais facultatifs ou de l'impôt payables par le porteur de titres, lesquels auraient réduit le rendement. Les fonds d’investissement ne sont ni garantis ni assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada, la Régie de l’assurancedépôts du Québec ou par un autre assureur gouvernemental. La valeur des parts de fonds d’investissement fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Ce profil de fonds n'est offert qu'à titre d'information. Les données et l’information fournies par la Banque de Montréal, par ses filiales et par les membres de son groupe sont réputées exactes à la date de publication. L'information peut être modifiée en tout temps et sans préavis. Veuillez consulter le site Web des Services de retraite collectifs BMO, au bmo.com/src, pour obtenir l'information complète la plus à jour sur les produits et services. Toute référence à des sites Web, à des produits, à des services ou à des publications autres que ceux de la Banque de Montréal, de ses filiales et des membres de son groupe ne signifie pas que la Banque de Montréal, ses filiales ou les membres de son groupe appuient ou approuvent ces sites, produits, services ou publications. Les placements et les stratégies de négociation doivent être évalués en fonction des objectifs de placement de l’investisseur. (L’information que renferme ce profil de fonds n’est pas conçue comme une source de conseils en placement ou en fiscalité et ne doit pas être considérée comme telle.) Vous ne devriez pas agir sur la foi de cette information, ni vous y fier sans avoir obtenu les conseils d’un professionnel compétent. Pour plus d’informations, veuillez consulter le site web du gestionnaire du fonds. Le rendement d'un fonds peut varier d'une série à l'autre pour diverses raisons, notamment si la série n'a pas été émise ni n'est en circulation pour toute la période visée par le rapport et parce que les frais de gestion et d'administration diffèrent pour chaque série. Les rendements de l’indice de référence sont définis par le Comité de normalisation des fonds d’investissement du Canada et pourraient ne pas représenter les rendements réels de l’indice de référence du fonds. Pour obtenir de plus amples renseignements sur les rendements de l’indice de référence, veuillez consulter le site Web de la société de gestion. MD « BMO (le médaillon contenant le M souligné) » est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.