Rapport de gestion 2013
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Rapport de gestion 2013
2013 Rapport d’activité 2 Édito Une dégradation continue du contexte économique et financier fort heureusement les départs ont également été moins nombreux (1 452 en 2013 contre 1 519 en 2012) ; le taux de rotation reste lui quasiment stable (17,1%). La tendance nationale de 2012 se poursuit en 2013 (recul de l’emploi à -0.6% - on dénombre 3 303 200 chômeurs au 31.12.2013), et les effets de la crise se font aussi ressentir à l’échelle départementale. L’Indre a ainsi perdu 1000 emplois en un an, et cela n’épargne pas nos clients. Le nombre de logements vacants commerciaux est passé de 475 à fin 2012 à 509 fin 2013. Comme l’année passée, et comme presque tous les ans depuis 1982, le département de l’Indre a également perdu des habitants. Au 1er janvier 2013 on compte 230 175 habitants, soient 1001 de moins qu’au 1er janvier 2012. Évidemment, tous ces paramètres impactent nos résultats. Politiques nationales de l’habitat et mutualisation des moyens. L’année 2013 aura été marquée par la mise en place de divers événements, et notamment le projet de loi ALUR qui viendra modifier notre loi du 6 juillet 1989 régissant les rapports entre bailleurs et locataires (entrée en vigueur en 2014). 2013 marque également la signature du pacte d’objectifs et de moyens entre l’État et le Mouvement Hlm comprenant 20 mesures. Le but étant de mettre en œuvre un plan d’investissement pour le logement entre 2013 et 2015, et notamment la construction de 500 000 logements par an dont 120 000 logements locatifs sociaux, la réhabilitation thermique de 500 000 logements par an dont 100 000 logements sociaux, le renforcement de l’accession sociale sécurisée… Cet engagement permet aussi la mobilisation des moyens respectifs de l’État et des bailleurs. L’État s’engage donc à réduire la TVA applicable aux logements sociaux et aux travaux de rénovation à compter du 1er janvier 2014. Le Mouvement Hlm quant à lui s’engage à mutualiser ses moyens financiers pour accompagner l’effort d’investissement des organismes et faire circuler les fonds disponibles ; pour scalis, cela représentera 534 K€ / an. Ce pacte réaffirme l’engagement de l’État et des organismes en faveur de la mission sociale du logement Hlm en France. Le marché de l’habitat indrien toujours fragile… Comme évoqué plus tôt, le département de l’Indre n’a pas été épargné par les effets de la crise et le marché locatif est toujours autant, sinon encore plus détendu. Aussi, la perte du nombre d’habitants a entraîné une baisse des attributions (1 322 en 2013 contre 1 440 en 2012) ; Dans la lignée, et en toute logique, nous enregistrons un nombre croissant de dossiers de surendettement et une masse impayée de ces dossiers qui a augmenté de 28% en 2013, malgré une forte proportion de clients bénéficiaires de l’allocation logement (53%). Malgré tous ces éléments, scalis poursuit encore et toujours les opérations de rénovation sur son parc en dépensant 11 millions d’euros chaque année pour le bienêtre et la fidélisation de ses clients. Les plus fragiles ou âgés ne sont pas oubliés puisqu’une cellule Habitat et Solidarités a été créée en 2013 afin d’adapter les logements au vieillissement et au handicap de nos clients. Iso 9001 : certifiée et maintenue ! scalis a obtenu sa certification ISO 9001 par l’Afnor en novembre 2012 pour ses activités de gestion locative, du patrimoine et de la promotion immobilière locative et en accession à la propriété. L’audit de surveillance a été réalisé en septembre 2013, la certification est donc maintenue pour une année supplémentaire. Des clients encore plus satisfaits en 2013 ! Comme en 2010, scalis s’est associée aux autres organismes bailleurs de la région Centre pour mener une enquête de satisfaction globale, conformément à l’engagement du secteur Hlm de réaliser cette enquête tous les 3 ans. Les résultats montrent que 83,9% de nos clients sont très satisfaits ou satisfaits de nos produits et services (contre 82,5% en 2010). L’objectif fixé par la Direction Générale a donc été atteint grâce à la mobilisation de l’ensemble des collaborateurs de scalis. Pour les points qui méritent notre attention, nous allons bâtir un plan d’amélioration. Nous en mesurerons les résultats lors de la prochaine grande enquête. Guy Pépin Président Jean Christophe Pichon Directeur Général Orientations stratégiques scalis poursuit les objectifs qu’elle s’est fixés et met en œuvre ses orientations stratégiques en 2014. La stratégie patrimoniale : Valoriser et adapter le patrimoine aux besoins des clients et prospects, Mener une stratégie patrimoniale globale par territoire en tenant compte du marché de l’habitat, Continuer à valoriser et adapter notre patrimoine par des travaux de réhabilitation, de maintenance, d’entretien, d’économies d’énergie et de démolition : 11,2 M€ de dépenses en 2014, Mettre en œuvre les objectifs de la CUS (Convention d’Utilité Sociale) et CUS foyers, Mettre en œuvre les objectifs du Grenelle de l’Environnement. La stratégie de rénovation urbaine : Poursuivre la mise en œuvre des opérations de rénovation urbaine, Participer à la définition du Plan Stratégique Local (PSL) pour engager des actions pérennisant les quartiers classés en Zone Urbaine Sensible ou prioritaires de la Communauté d’Agglomération Castelroussine (Saint-Jean, Saint-Jacques et Vaugirard). La stratégie commerciale et clientèle locative : Diminuer la vacance, Maintenir les coûts de gestion et des impayés, Développer la satisfaction et la fidélisation de nos clients. La stratégie de développement : Développer des produits neufs en location (une quarantaine par an), Développer l’offre en accession sociale : poursuivre la vente HLM (60 logements / an) et développer des produits neufs (environ 45 logements / an), Développer l’offre en lotissement, Développer la maison individuelle, Développer la recherche foncière et l’aménagement. La stratégie financière pour assurer nos missions d’intérêt général de l’habitat social dans l’Indre : Dégager des marges de manoeuvre financières, Maîtriser les dépenses et augmenter les recettes au compte de résultat, Poursuivre le désendettement de la société. Les axes supports et transversaux : Professionnaliser les collaborateurs, Poursuivre la mise en œuvre du système de management de la qualité, Développer et valoriser la responsabilité sociétale et environnementale de l’entreprise, Développer le marketing et la communication, Assurer le pilotage stratégique, le reporting et développer le contrôle. 3 4 Qui sommes-nous ? , créée en 1929, est l’un des deux principaux bailleurs sociaux du département de l’Indre Nous sommes au service de l’intérêt général dans le secteur de l’habitat social et travaillons au quotidien avec nos partenaires : l’État : nous mettons en œuvre les politiques nationales de l’habitat, les collectivités locales : nous répondons à leurs besoins d’aménagement et d’habitat, les entreprises : nous logeons leurs salariés, nos actionnaires, les habitants, nos clients locataires et accédants. Les chiffres clés 8 966 logements 143 collaborateurs dont 60% directement en contact avec nos clients 16 048 personnes logées Un Conseil d’Administration qui décide des orientations stratégiques de la société 1 322 attributions de logements 230 mutations pour fidéliser nos clients et leur offrir un parcours résidentiel 47 M€ de chiffre d’affaires 981 logements adaptés aux personnes à mobilité réduite (lotissements en centre-bourg, résidences adaptées, foyers…) juillet Les faits marquants janvier avril février mars mai juin Le prélèvement automatique c’est quand même très pratique ! Simplifiez-vous la vie, c’est : gratuit : économisez les frais d’envoi tous les mois (enveloppes, timbres…), simple : remplissez et signez la demande de prélèvement et joignez un RIB, sûr : plus d’oubli, ayez l’esprit tranquille et l’assurance d’un loyer payé à temps, adapté à tous : choisissez votre date de prélèvement (5, 10 ou 15 de chaque mois), sans engagement : un simple courrier suffit pour l’arrêter, automatique : plus rien à faire tous les mois ! Plus de la moitié de nos clients déjà séduits… Á quand votre tour ? Formulaire disponible à l’accueil octobre août novembre janvier : soirée entreprises partenaires février : dévoilement de la plaque de la géothermie en l’honneur de Claude Godard (ex Président) mars : lancement de l’activité de constructeur de maisons individuelles Les Valandrines avril : semaine du développement durable chez scalis septembre décembre mai : pose de 1ère pierre (6 pavillons en accession) & visite de chantier (15 pavillons locatifs) à Velles juin : démarrage du grignotage du bâtiment démoli à La Châtre juillet : visite de patrimoine à destination des administrateurs et du comité de direction août : lancement de la campagne de prélèvement automatique septembre : naissance du CRC (centre relations clients) octobre : visite de patrimoine avec les collaborateurs novembre : inauguration de 6 appartements de coordination thérapeutique pour l’association Solidarité Accueil à Châteauroux décembre : plantation du 1er pommier 6 pavillons en accession à la propriété et 5 locatifs à Issoudun 5 6 La Gouvernance L’actionnariat au 31.12.2013 Le Conseil d’Administration L’actionnariat est réparti en 4 catégories d’actionnaires : Catégorie 1 : l’actionnariat de référence qui détient la majorité des voix (57,32% des actions de scalis) et composé de : Le Conseil d’Administration s’est réuni 4 fois en 2013 : les 27 mars, 26 juin, 23 octobre et 18 décembre. Les principaux thèmes abordés ont été : Stratégie 2014 - 2022 actualisée, La Société Interprofessionnelle du Logement, Le CIL Val de Loire, Finances de la société : arrêté des comptes, compte de résultat prévisionnel, La Ville de Châteauroux, Gestion locative : politique des loyers, Patrimoine : programmation des travaux 2014, politique de vente, rétrocessions, rénovations urbaines, Catégorie 2 : les collectivités territoriales EPCI, Catégorie 3 : les représentants des locataires, Catégorie 4 : autres (banques et sociétés, communes, personnes physiques...). Les catégories 1 et 4 détiennent 2/3 des voix moins 1 ; Développement locatif et accession : opérations d’investissements, Vie de la société : représentation de la société. les catégories 2 et 3 détiennent 1/3 des voix plus 1 La Présidence et la Direction Générale Répartition des actions en% 4,50 0,69 20,85 7,46 Guy Pépin est le Président. Jean Christophe Pichon est le Directeur Général. 20,84 30,03 15,63 Société Interprofessionnelle du Logement CIL Val de Loire Ville de Châteauroux Lafayette Habitat Services Banques (Caisse d’Épargne et Crédit Agricole) Collectivités (Communauté d’Agglomération Castelroussine, Conseil Général et communes) Autres actionnaires Aucun salarié n’est actionnaire de la société au 31 décembre 2013. 7 Notre patrimoine Au 31 décembre 2013 scalis détient 8 492 logements locatifs dans le département de l’Indre, 22 en location-accession et gère également 39 logements pour le compte de collectivités locales. scalis gère également 452 unités d’hébergement, 72 commerces, 1094 places de stationnement et 140 caves et celliers. Valençay Un maillage très étroit du département : Présents sur 60% des communes du département (147 parmi les 247 communes que compte le département), nous disposons de 9 agences immobilières et de 19 loges pour les permanences des gardiens. Issoudun Buzançais Châteauroux Le Blanc Argenton-sur-Creuse La Châtre Le Grenelle de l’Environnement Dans sa politique de maîtrise des charges locatives et d’énergie, scalis poursuit la mise en œuvre de son projet de développement durable, et notamment son programme de réhabilitation thermique des logements. Ainsi, en 2013, 122 logements ont été traités pour un montant de 1,4 M€. Les rénovations thermiques se poursuivront durant les prochaines années afin d’être au rendez-vous du Grenelle de l’Environnement en 2020. La Convention d’Utilité Sociale En 2011 et 2012, scalis avait pris des engagements en terme de dynamique patrimoniale et de gestion sociale avec l’État dans le cadre de la CUS. Ces engagements sont décrits par 35 indicateurs et ont fait l’objet en 2013 d’une première mesure officielle avec les services de l’État. L’ensemble des engagements pris par scalis a été tenu. La rénovation urbaine < Iéna - futur bâtiment à démolir quartier Saint-Jean à Châteauroux Démolition 40 appartements quartier Périgois à La Châtre < 8 2013 a vu l’achèvement des projets de rénovation urbaine du quartier de la Nation à Issoudun (199 logements) et de l’ensemble immobilier Loti-Montaigne à Châteauroux (220 logements). 2013 c’est aussi la démolition des 40 logements obsolètes du quartier Périgois à La Châtre. Egalement la poursuite du quartier de Saint- Aigny au Blanc au travers de la réhabilitation thermique de 20 pavillons et de l’engagement de la 2ème tranche de démolition des 43 logements qui aboutira à la déconstruction complète d’un ensemble qui n’était plus adapté à la demande. 2013 c’est enfin la poursuite de la démarche PSL (Plan Stratégique Local) de la CAC, à laquelle scalis s’est associée en partenariat avec l’ensemble des acteurs locaux. Cela se traduit notamment pour scalis par la définition du projet de démolition des 136 logements de la résidence Iéna au cœur du quartier Saint-Jean à Châteauroux. Politique de maintenance-réhabilitation Au total, en 2013, scalis aura investi 11,2 M€ sur son parc dont 5,5 M€ affectés à l’entretien et la remise en état des logements et 5,1 M€ d’investissements. Ces budgets en croissance régulière ont vocation à répondre aux besoins de nos clients et s’inscrivent dans la politique de valorisation du parc menée par scalis. Réhabilitation thermique de 66 logements à Déols « Le Montet » Isolation thermique par l’extérieur pour 9 pavillons à Ecueillé 9 Adaptation et maintien à domicile Animée par la volonté permanente d’adapter son parc à ses clients, scalis aura réalisé des travaux sur 142 logements durant l’année 2013 pour un montant de l’ordre de 815 K€ portant à 981 le nombre de logements adaptés (soit environ 10% du parc). Par ailleurs, 2013 aura été l’année de la création de la cellule Habitat et Solidarités entièrement dédiée à la politique de maintien à domicile. La politique d’adaptation du parc s’est également traduite par la réalisation de projets plus spécifiques comme la création de 6 appartements de coordination thérapeutique et de bureaux associés au sein du quartier Saint-Jean à Châteauroux. Équipement complet des 6 appartements de coordination thérapeutique pour le compte de l’association Solidarité Accueil Politique de contrats et sécurité QUALI É Quant à la sécurité des biens et des personnes, les plans d’action s’inscrivent dans une dynamique dotée de 200 K€ en 2014. ✪ % 0 ✪ 10 T La globalisation des achats et le partage avec nos fournisseurs du contrôle qualité en sont les principaux leviers. ANTIE R A G L’objectif de gestion optimisée des contrats s’appuie sur la volonté de mettre en cohérence les prestations, la qualité de service rendu et la maîtrise des coûts supportés par nos clients. 10 Portrait de nos clients Une clientèle vieillissante… 13% 32% 17% 20% 18% - de 30 ans de 30 à 39 ans de 50 à 59 ans de 40 à 49 ans 60 ans et + A l’image du département de l’Indre, notre clientèle est vieillissante : 50% de nos locataires ont plus de 50 ans (contre 47 en 2012) ; la part des moins de 30 ans passant elle de 17% à 13%. C’est pourquoi nous nous mobilisons sur la cible des seniors en adaptant leurs logements ou en construisant des résidences qui leur sont spécialement dédiées. L’objectif étant qu’ils puissent rester chez eux le plus longtemps possible, dans un habitat confortable et adapté. 7% 8% …de plus en plus seule La proportion de nos clients vivant seuls augmente très légèrement et représente 47% (contre 46% en 2012). 47% 13% 25% 1 personne 47% 53% 2 personnes 4 personnes 3 personnes 5 personnes … et modeste. Comme l’année dernière, et ce depuis 2011, plus de la moitié de nos clients perçoit l’Aide Personnalisée au Logement (APL). Pas d'APL APL Sachant que 60% des clients entrés dans notre parc en 2013 en sont bénéficiaires, cela démontre une paupérisation de nos clients les plus modestes. 11 Le commercial et la gestion de la clientèle La proximité Des attributions en baisse scalis poursuit sa politique de proximité et d’amélioration de la satisfaction de ses clients. 2000 En 2013, scalis a renforcé sa présence en portant à 9 le nombre de ses agences immobilières au sein desquelles commerciaux, médiateurs, chargés de recouvrement, techniciens, gardiens… répondent aux attentes de notre clientèle. 1500 1331 1390 1546 1370 1525 1315 1440 1519 1322 1452 1000 500 0 2009 2010 2011 2012 2013 attributions départs Valençay Issoudun Nous avons enregistré moins d’attributions que l’année dernière. Parallèlement, les locataires ont été moins nombreux à quitter notre parc. Buzançais Châteauroux Le Blanc Argenton-sur-Creuse La Châtre La mutation : une valeur sûre Châteauroux 3 agences immobilières 14 loges de gardien La Châtre 1 agence immobilière 2 loges de gardien Argenton-sur-Creuse 1 agence immobilière Le Blanc 1 agence immobilière 2 loges de gardien Buzançais 1 agence immobilière Issoudun 1 agence immobilière 1 loge de gardien Valençay 1 agence immobilière scalis poursuit sa dynamique d’accompagnement du parcours résidentiel de ses clients et a proposé à 230 d’entre eux (+4,5%) de nous rester fidèles en leur attribuant un nouveau logement mieux adapté à l’évolution de leurs besoins. Nombre de mutations 250 218 216 2009 2010 233 220 230 200 150 100 50 0 2011 2012 2013 12 Une mobilité des clients toujours aussi importante Malgré un léger recul (-0,6%), le taux de rotation reste très élevé en étant supérieur à 17% depuis 2011. Ces départs, toujours aussi nombreux, sont motivés par des raisons professionnelles (en léger recul avec 12% des motifs), des difficultés financières (situation stable avec 12% des motifs) et l’accession à la propriété (maintien à 9%). Taux de rotation en% 20% 16% 16,5% 17,6% 17,7% 17,1% 15% 10% 2009 2010 2011 2012 2013 Une vacance financière en baisse Nombre de logements vacants 538 500 475 466 509 400 300 200 100 2009 2010 2011 2012 1824 1631 Après une année 2012 en forte baisse, la vacance commerciale est remontée à un niveau de 509 logements vacants au 31 décembre 2013. 600 Le taux de recouvrement à 12 mois en 2013 est de 98,57% (98,59% en 2012). 2000 La baisse de la demande de logements (-4%) fait écho à celle du nombre de départs enregistrés (-4,4%) au cours de cette année. 0 Les nombreux départs « à la cloche de bois » et sans déménagement témoignent également d’une fuite en avant dans un contexte socio-économique fortement dégradé. Masse des impayés en K€ depuis 5 ans Malgré des attributions en baisse (-8,2%) et une situation économique toujours en berne (plus de 1 000 pertes d’emploi par an lors des 2 dernières années), le taux de vacance financière s’est abaissé à 7,77% en 2013 (7,92% en 2012). 300 Les effets de la crise perdurent. Ils s’expriment en particulier par un nombre croissant de dossiers de surendettement et une masse impayée de ces derniers qui a augmenté de 28% en 2013 (455 K€ au 31.12.13). Nos créances sur locataires présents augmentent. Elles représentent 39% de la masse globale impayée. 5% 0% Des impayés toujours conséquents, mais un taux de recouvrement contenu 2013 1500 1000 1436 1349 765 847 1437 998 1047 1163 500 0 2009 2010 présents partis 2011 2012 2013 13 La production neuve Au cours de l’année 2013, scalis a mis en location 37 logements. Évolution des livraisons 120 Le Clos La Charbonnière Le Poinçonnet Livraison de la 2ème tranche 21 logements BBC 120 98 100 75 80 58 60 37 40 La baisse des livraisons suit la tendance des crédits en location accordés par l’État. 20 0 2009 2010 2011 2012 2013 Parallèlement, 6 nouveaux chantiers ont démarré pour 53 logements dont 20 en accession sociale à la propriété, sans oublier 2 lots à bâtir. Résidence Saint-Roch La Châtre Livraison de 16 appartements locatifs Nous avons également obtenu l’accord de financement pour 41 locatifs. Les demandes de financements en location-accession quant à elles ont été décalées au début de l’année 2014 pour tenir compte des nouvelles dispositions de la loi de finances. La vente HLM En 2013, le Conseil d’Administration a décidé de mettre en vente 19 nouveaux programmes représentant 92 logements dans les communes de Argenton-Sur-Creuse, Azay-Le-Ferron, Bouesse, Buzançais, Châteauroux, Dun-Le-Poelier, Issoudun, Reuilly, Saint-Gaultier, Saint-Genou, Tournon-Saint-Martin, Vatan, Villentrois et Vicq-Sur-Nahon. 3 rue des Rosiers Saint Christophe-en-Bazelle 6 rue Bernard Palissy Saint-Genou En 2013, 50 actes de ventes ont été signés (48 pavillons et 2 appartements), pour 51 compromis signés. La plus-value nette dégagée cette année est de 1,3 M€. En moyenne, notre client est âgé de 44 ans, en activité (88%) et a acheté un pavillon (96% de nos ventes) de type 4 (56%) pour y vivre en couple (54%). Prix moyens (tous secteurs confondus) : pavillon de type 2 : 36 000 € pavillon de type 3 : 52 181 € pavillon de type 4 : 58 156 € pavillon de type 5 : 62 929 € appartement de type 2 : 45 240 € 46%* des acheteurs étaient locataires scalis. * Pourcentage calculé sur la totalité des ventes 14 La Location-Accession Ce dispositif d’accession à la propriété permet au locataire en place de devenir propriétaire au bout de 6 mois s’il le souhaite. Il peut lever l’option à tout moment entre les 6 mois et la deuxième d’occupation. Il a donc au moins 2 ans pour tester son logement et ses capacités de remboursement d’emprunt. Issoudun « La Pomme » 5 pavillons locatifs et 6 en location-accession Ce mode d’accession est très sécurisé (obligation de proposition de rachat et de relogement par scalis en cas de difficultés) et offre de nombreux avantages aux acquéreurs : TVA à taux réduit, exonération de la taxe foncière pendant 15 ans (à partir de la date de la mise en service du logement)… Il favorise ainsi le parcours résidentiel de nos clients. Bilan 2013 : 10 levées d’options, 26 contrats préliminaires signés. L’Aménagement et l’Assistance à Maîtrise d’Ouvrage scalis recherche, valorise le foncier, et réalise des opérations d’aménagement. Nous souhaitons également vendre des lots à bâtir. Nous proposons aussi l’offre d’assistance à maîtrise d’ouvrage pour les acteurs qui le souhaitent. Plusieurs opérations sont actuellement en cours : à Ardentes, « Les Grands Buissons », nous avons démarré la construction de 63 pavillons dont 5 lots à bâtir. à Ardentes toujours, nous sommes en train de construire une M.A.S (Maison d’Accueil Spécialisée) et un établissement pour enfants autistes (C.A.L.M.E) pour l’association Aidaphi. au Poinçonnet, nous avons lancé les études préliminaires pour l’opération d’aménagement de 17 ha, à « L’Aumée ». Le permis de construire sera déposé en Illustration du futur Ehpad de Chaillac 2014. à Chaillac, nous avons obtenu le permis et les financements pour construire un Ehpad (établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes) de 57 lits. Trois autres projets de lotissement à Sainte-Lizaigne, Levroux et Saint-Genou ont été validés en comité d’engagement. Les Valandrines : naissance d’une marque de constructeur de maisons individuelles… Conforté par l’engouement de nos concitoyens pour la maison individuelle, scalis a voulu adapter son offre au-delà de l’accession neuve « clés en mains » avec le prêt social de location accession (PSLA). Ses clients comme tout prospect peuvent désormais faire construire là où ils veulent, avec un contrat de construction de maison individuelle, sous la nouvelle marque Les Valandrines. Un savoir-faire spécifique : Très différente de nos autres activités, en apparence, cette nouvelle activité repose cependant sur une solide expertise. Avec Les Valandrines, nous proposons à ces accédants un catalogue de modèles personnalisables à l’envi. Et donc une prestation de services, assortie de solides garanties. Les garanties d’un grand maître d’ouvrage Gestionnaire d’un parc de près de 9 000 logements et constructeur d’une centaine de logements chaque année, scalis dispose de tout l’éventail des compétences techniques indispensables à cette activité : la parfaite maîtrise, avec les bureaux d’étude, de la nouvelle réglementation thermique (RT 2012), le respect des exigences de sécurité et la qualité de mise en oeuvre qu’impose, par ailleurs, un grand maître d’ouvrage régional. Un atout exclusif : le Paiement-Sérénité* La plupart des constructeurs font payer les clients au fur et à mesure de l’avancée de leur projet. L’offre des Valandrines se distingue par un paiement différé, en fin de chantier, de la quasi-totalité du montant. Le client paie 5% à la signature du contrat, 90% à la fin des travaux et les 5% de solde à la remise des clés. Pour nos clients, ce Paiement-Sérénité est un argument de poids. En effet, la banque n’avance pas de fonds avant la fin du chantier : il n’y a donc pas d’intérêts intercalaires. Mieux encore, cela évite le « double loyer » puisque les travaux n’occasionnent aucune charge financière supplémentaire. Ainsi les économies du ménage acquéreur sont préservées... et continuent à fructifier pendant les travaux. * voir conditions en agence Pourquoi les Valandrines ? Notre nouvelle marque évoque un lieu, et au-delà, l’ancrage territorial, si cher à scalis. Celui du Val de l’Indre. Ce nom évoque aussi la dimension féminine qui convient à une maison conçue intelligemment et construite avec rigueur. Sans oublier la diversité des modèles et des styles proposés, dans cet esprit, par notre large gamme de maisons à personnaliser. Le premier contrat pour la construction d’une maison a été signé en décembre 2013 ! 15 16 Les Ressources Humaines La direction des ressources humaines poursuit son investissement dans la formation qui se situe autour de 4% des salaires bruts en 2013. Nous finalisons la modernisation de nos outils RH avec une suite logique portant sur les carrières (formation et entretiens annuels) - SIRH (système d’information des ressources humaines). Cet outil permettra d’analyser au mieux les formations : contrôle des organismes, retour à chaud et à froid des salariés et managers afin de nous adapter au plus près des besoins des directions. Enfin, nous établirons tous les ans un bilan des différents entretiens pour mener des plans d’action futurs. La direction des ressources humaines a également commencé à repérer les compétences expertes de la société afin de développer un pôle de formateurs internes. Ces experts seront formés à délivrer leur savoir et répondront ainsi à l’exigence de qualité de nos formations dans une logique d’amélioration des coûts. L’environnement de travail En 2013, nos actions sur la qualité de vie au travail de nos collaborateurs ont été poursuivies. Ainsi, les agences d’Issoudun et de Buzançais ont été réhabilitées et un travail sur la réhabilitation de l’agence d’Argenton-sur-Creuse a été entamé. Nous poursuivrons par les agences de La Châtre et Le Blanc en 2014. Enfin, nous continuons de suivre le plan d’amélioration de qualité de vie au travail. Une enquête sur le climat social a été menée en juillet 2013 ; elle laisse apparaître des points positifs portant sur les conditions de travail. Agence immobilière d’Issoudun après travaux Les collaborateurs participent également à des groupes de travail visant à améliorer la qualité de vie chez scalis. 17 Organigramme au 31.12.13 Actionnaires GPA Logement Président Conseil d’Administration Guy PEPIN Comité stratégique Comité de direction Comité d’engagement Comité d’Entreprise, DP CHSCT Direction des Ressources Humaines Hervé KEROMNES Directeur Général Jean Christophe PICHON Direction Commerciale et Clientèle Thibaut REMILLIET Direction du Patrimoine Pascal ZILLIOX Assistante de Direction Marie-Laure JARRY Direction de la Promotion Immobilière Yves DEBEAUMONT Contrats et sécurité du Patrimoine Direction Administrative et Financière Christophe COQUET Direction Juridique Sylvie TECKLENBURG Bureau Commission d’Appel d’Offres Commission d’Attribution des Logements Conseil de Concertation Locative DAS* : Gestion Locative DAS* : Propriétaire patrimoine immobilier (PSP) Maîtrise d’Ouvrage Patrimoine : - démolition - amélioration - réhabilitation - GE Rénovation urbaine Direction Marketing et Communication Marie HOCHET Rachat de patrimoine Système du Management de Qualité Guylène BERENGUIER * Domaine d’Activité Stratégique DAS* : Recherche foncière Aménagement-lotissement Développement locatif : Neuf / Reconstruction / RU Accession & commercialisation Maison individuelle Vente HLM Prestations de service (AMO & MOD) La communication et le marketing La communication interne… et externe Des salariés fédérés autour d’un projet d’entreprise sont une garantie de performance. Aussi, nous nous attachons à valoriser la stratégie et les compétences de chacun à travers différents outils et l’organisation de journées à destination des salariés. Elle permet de soutenir la notoriété de notre société. Elle comprend les relations institutionnelles, l’appui aux services commerciaux et la communication auprès des clients locataires et accédants. Visite de patrimoine revue de presse, tournage d’un reportage métier… Le Marketing Afin de mieux connaître nos clients et de leur proposer des produits et services complètement adaptés à leurs besoins, nous réalisons des enquêtes tout au long de leur vie chez scalis. Par exemple, après l’emménagement dans un logement neuf locatif ou en accession à la propriété, avant et après des travaux de réhabilitation ou de maintien à domicile, après intervention des entreprises sous contrat à leur domicile... Nous accompagnons ensuite les équipes dans la mise en place de plans d’actions d’amélioration de nos produits et services dans le but d’augmenter la qualité de service rendue à nos clients. Cette démarche marketing s’intègre dans notre système de management de la qualité (voir page suivante). ANTIE R A ✪ % 0 ✪ 10 ISFAC TI S AT ON G 18 Le système de management de la qualité… … ou l’amélioration continue de nos processus Après l’obtention de notre certification ISO 9001 v2008 en novembre 2012, l’année 2013 a été celle de l’adhésion de nos partenaires à notre démarche qualité. La mise en place de rencontres régulières avec les entreprises sous contrat, les visites chez nos prestataires ou encore l’organisation de retour d’expérience sont autant de lieux de dialogue pour faire avancer la qualité de service apportée à nos locataires. De plus, la prise en compte systématique des résultats des enquêtes de satisfaction permet d’ajuster notre système de management à l’évolution des attentes de nos clients. La formation de 6 nouveaux auditeurs internes, portant leur nombre à 15, renforce la mise en place du système de management de la qualité auprès de l’ensemble des collaborateurs (photo de la promotion 2013 ci-contre). Enfin, la mise en place de nouveaux processus, outils au service des collaborateurs, et l’adaptation permanente des processus existants sont des éléments moteurs pour ajuster notre système à notre environnement et à notre marché. La Responsabilité Sociétale & Environnementale scalis, entreprise responsable au quotidien La RSE c’est notamment intégrer volontairement le développement durable dans l’entreprise. Plus précisément, considérer les dimensions sociales, environnementales et économiques dans ses prises de décisions tout en valorisant les droits, intérêts et attentes de ses parties prenantes. C’est donc tout naturellement que scalis s’est engagée dans cette démarche qui marque la continuité de sa mission d’intérêt général. scalis s’inscrit donc dans cette pratique en menant les actions suivantes au quotidien : Maîtriser les impacts environnementaux : dans l’entretien, la réhabilitation du patrimoine, dans la production de logements, dans le fonctionnement, Offrir un logement à tous et pour tous : par la construction neuve et par l’adaptation du parc ancien, Améliorer le territoire et le cadre de vie : contribuer à l’amélioration et à l’aménagement du territoire, et à l’amélioration du cadre de vie de ses habitants, Prévenir et accompagner : développer la politique de prévention des locataires en difficulté et l’accompagnement social de ces derniers, Développer la satisfaction des clients : respecter les intérêts des locataires et des demandeurs de logements, Intérêts du personnel : veiller au cadre et à la diversité de l’entreprise, professionnaliser le personnel, veiller à son bien-être et communiquer avec les salariés, Renégocier, optimiser et continuer à développer le contrôle des prestations effectuées, La gouvernance : organisation et intégrité des instances dirigeantes. Nous pouvons noter les « plus » de scalis dans sa RSE comme : l’écoute des clients, l’adaptation des logements, les formations et attentions apportées au personnel, ou encore les rapports avec les fournisseurs. 19 20 Les Résultats financiers Le compte de résultat Compte de résultat (en M€) Loyers (dont loyers location-accession) 2013 2012 38,2 37,9 Charges locatives récupérées 7,1 7,2 Ventes logements location-accession 1,2 0,7 Prestations de service 0,1 0,1 Production stockée ou immobilisée 2,2 1,4 Subventions d’exploitation 0,1 0,2 Autres produits d’exploitation 2,0 1,9 17,9 16,4 Impôts et taxes 5,3 5,2 Charges de personnel et charges sociales 7,6 7,0 11,6 11,5 Pertes sur créances irrécouvrables 0,4 0,4 Résultat d’exploitation 8,1 8,9 Produits financiers 0,9 1,0 Charges financières 6,7 7,3 Résultat financier - 5,8 - 6,3 Produits exceptionnels 5,7 7,0 Charges exceptionnelles 2,4 3,2 Résultat exceptionnel 3,3 3,8 Impôts sur les sociétés 0,1 0,1 Résultat comptable 5,5 6,3 Achats et charges externes Dotations aux amortissements et provisions Les Résultats financiers Les Produits (57.6 M€) sont en hausse par rapport à 2012 (+ 0.2 M€ ; + 0.3%) Les loyers ont augmenté de 1.92% en moyenne au 1er janvier 2013, en deçà du maximum autorisé par la loi (2.15%). Les charges locatives récupérées sont en diminution suite à des renégociations de contrat (robinetterie) ou à leur résiliation (VMC). Les prestations de services concernent une assistance à maîtrise d’ouvrage pour la construction d’une maison pour jeunes autistes au profit de l’association AIDAPHI. La production stockée ou immobilisée (2.2 M€) augmente, en raison de l’accroissement du stock de logements en location-accession en construction et en attente de levées d’option. Les subventions d’exploitation (0.1 M€) proviennent principalement de la CGLLS. Les revenus des placements sont stables (0.6 M€) ainsi que les intérêts compensateurs (0.3 M€). Les ventes de logements HLM représentent l’essentiel des produits exceptionnels. 50 logements ont été cédés pour un montant total de 2.8 M€. Les autres produits exceptionnels comprennent notamment les dégrèvements de taxe foncière pour adaptation à l’âge et au handicap et économies d’énergie (1.3 M€) et les reprises de subventions d’investissement (1.1 M€). Les Charges (52.1 M€) ont augmenté par rapport à 2012 (+ 0.9 M€ ; + 1.8%) Les achats et charges externes sont en augmentation à 17.9 M€, en raison notamment des achats liés à la location-accession (3.2 M€). L’effort d’entretien du patrimoine reste élevé en 2013 : 5.5 M€ ont été engagés en entretien courant et gros entretien. Les cotisations augmentent de 381 K€ et tiennent compte de la participation à la « Mutualisation inter-organismes HLM » créée dans le cadre du Pacte d’objectifs et de moyens entre l’Etat et le Mouvement HLM pour 2013-2015, provisionnée à hauteur de 534 K€. Les impôts et taxes (5.3 M€) comprennent principalement la taxe foncière et la taxe d’enlèvement des ordures ménagères. Une partie de ces impôts et taxes (1.0 M€) est récupérée dans les charges locatives. Les charges de personnel (7.6 M€) ont ponctuellement progressé en raison de départs négociés et de licenciements. Une part de la rémunération des gardiens (75%) et des agents d’entretien (100%) est récupérée dans les charges locatives (1 M€), conformément à la réglementation. Les dotations aux amortissements et aux provisions s’élèvent à 11.6 M€ et concernent principalement les amortissements des immeubles locatifs (10.2 M€). Des créances devenues irrécouvrables ont été passées en perte pour 0.4 M€ ; elles étaient déjà provisionnées à plus de 99%. Les intérêts d’emprunts (6.2 M€ hors intérêts compensateurs) sont en baisse, en raison notamment du désendettement régulier de scalis et de la baisse des taux d’intérêts. La valeur comptable des éléments d’actifs cédés, démolis ou remplacés (1.4 M€) constitue l’essentiel des charges exceptionnelles et est en diminution, les logements vendus étant moins nombreux. Les autres charges exceptionnelles sont liées aux démolitions, aux frais sur ventes et aux sinistres. Le résultat net comptable est de 5.5 M€, en recul par rapport à 2012 (6.3 M€). L’autofinancement net HLM s’élève à 5.9 M€ contre 6.0 M€ en 2012. L’autofinancement net complet atteint 5.3 M€ contre 5.4 M€ en 2012. 21 22 Les Résultats financiers Le bilan ACTIF (en M€) 2013 Immobilisations 2012 PASSIF (en K€) 274,3 274,6 Stocks 6,9 4,7 Résultat de l’exercice Créances 5,7 6,0 Subventions Autres créances 1,4 0,9 Provisions 12,4 16,0 Dettes financières Autres actifs 0,1 0,1 Charges à répartir 6,0 5,9 306,8 308,2 Disponibilités et VMP Total Capitaux propres 2013 2012 59,3 53,1 5,5 6,3 26,4 26,7 0,9 1,0 207,5 213,8 Dettes fournisseurs 3,3 4,1 Autres passifs 3,9 3,2 306,8 308,2 Total A l’actif Les immobilisations prennent en compte les investissements réalisés en 2013 : la livraison de 37 nouveaux logements locatifs, la démolition ou la cession de 90 logements, les chantiers en cours et les travaux immobilisés sur le patrimoine existant. Cela se traduit par une augmentation de 11 M€ et une diminution de 7 M€ de la valeur brute en immobilisations, soit un solde net de + 4 M€ à 439 M€. Cependant, compte tenu des amortissements, les immobilisations nettes diminuent de 1 M€. Les stocks sont constitués des logements en location-accession en cours de construction et des logements loués en attente d’acquisition (levée d’option). Les créances d’exploitation comprennent principalement les créances clients (3 M€). Les créances diverses comprennent principalement les créances suite aux ventes HLM (attente du règlement du notaire) et des dégrèvements de taxes foncières dont nous avons été avisés et pour lesquels nous attendons le règlement. La trésorerie a diminué de 3 M€ et s’ élève à 12M€, conformément à nos objectifs financiers en terme de niveau de la dette et de trésorerie disponible. Les charges à répartir sont les intérêts compensateurs d’anciens prêts PLA (spécifique logement social). Au passif Les capitaux propres (hors résultat de l’exercice) augmentent de 6,2 M€ suite à l’affectation du résultat de l’exercice 2012 (6,3 M€). Les emprunts auprès des établissements de crédit Annuités d’emprunts en M€ 20 48,4 % 44,3 % 40,4% 50 % 39,1 % 39,0 % 40 % 15 30 % 10 20 % Capital 5 10 % Swap Intérêts 0 2009 % Annuités+Swap / Loyers 2010 2011 2012 2013 0% sont passés de 202 M€ à 196 M€, conformément à la politique de désendettement de la société. scalis a souscrit pour 5,5 M€ de nouveaux emprunts, dont 5,3 M€ pour des nouveaux logements et 0,2 M€ pour des rénovations énergétiques. Elle a également remboursé pour 11 M€ d’emprunts existants, les annuités d’emprunts ont représenté 39% des loyers. Les risques financiers sont quasiment limités aux variations du livret A et 15% est à taux fixe. Les dettes fournisseurs et fournisseurs d’immo- bilisations ont diminué, en cohérence avec l’activité des différents chantiers (construction, démolition). La société a pour politique de régler ses fournisseurs dans les 30 jours de la date de réception de la facture. Les autres passifs comprennent principalement les dettes fiscales et sociales. 14 -16, rue Saint-Luc - BP 315 36000 Châteauroux - Tél.: 02 54 08 15 15 - Fax: 02 54 08 15 03 - www.scalis.fr