Brochure PDF - Keytrade Bank

Next Generation Portfolio Management
La vie appartient à ceux
qui se lèvent tôt.
KEYPRIVATE, la gestion discrétionnaire
selon Keytrade Bank
Pour ceux qui aiment prendre une longueur d’avance.
Pour ceux qui recherchent sans cesse le meilleur, pour leur argent comme pour eux-mêmes.
Pour eux, il y a désormais KEYPRIVATE, la gestion discrétionnaire avec l’ADN de Keytrade Bank : online,
performant et avec un rapport coût-performance imbattable.
Laissez nos experts financiers maximiser le rendement de votre portefeuille – à partir de 15.000 € déjà –
et suivez l’évolution de votre portefeuille 24h/24. Et cela, en ne payant qu’une fraction du prix d’une gestion
de fortune traditionnelle.
Les principes de base
d’une bonne gestion
discrétionnaire
Contrôle des frais
En investissant dans des trackers, KEYPRIVATE compose
votre portefeuille de manière très diversifiée, tout en
évitant les frais inutiles. La technologie sophistiquée de
notre plate-forme nous permet, en outre, d’effectuer les
transactions sans frais supplémentaires. Et comme tou-
Allocation optimale
jours, vous ne payez aucun droit de garde chez Keytrade
De nombreuses études démontrent que 90% du rende-
très bas (frais de transaction inclus).
ment s’explique par l’équilibre entre les grandes catégories
Résultat : le coût de la gestion est globalement 2 à 3 fois
d’investissement (actions, obligations, matières premières,
moins cher (0,75% par an, frais de transaction inclus, hors
liquidités). Et non pas – comme le veut la croyance
taxes) que chez un gestionnaire de fortune traditionnel.
Bank. Vous payez uniquement des frais de gestion fixes
populaire – par l’achat d’actions individuelles (le « stock
picking »).
Rééquilibrage permanent
La « Modern Portfolio Theory » - récompensée du Prix
Le marché n’est bien évidemment pas figé.
Nobel - synthétise ces observations et constitue la base
Les mouvements des marchés influent sur les performances
du modèle KEYPRIVATE.
de vos trackers, et peuvent déséquilibrer votre portefeuille. C’est la raison pour laquelle nous rééquilibrons en
KEYPRIVATE détermine pour vous la combinaison
permanence les portefeuilles en gestion, afin de conserver
optimale d’actifs de votre portefeuille en fonction de vos
le niveau de risque correspondant à votre profil, tout en
objectifs, de votre profil de risque et du contexte du marché.
vous assurant un gain maximal.
Diversification
des investissements
Comme dans toute bonne formule d’investissement, la diversification est un objectif essentiel de
KEYPRIVATE. C’est la raison pour laquelle nous ne
composons pas les portefeuilles avec des actions
individuelles, mais avec des trackers.
Chaque tracker est composé de dizaines, voire
de centaines de valeurs sous-jacentes.
KEYPRIVATE investit dans une sélection unique
et ingénieuse de 12 trackers ayant un rapport
coût-performance optimal dans 4 différentes
classes d’actifs. Résultat ? Un étalement maximal
des actifs et des risques.
Actions (5 trackers)
Matières premières (2 trackers)
Obligations (5 trackers)
Liquidités
Simulez votre rendement sur keytradebank.be
Notre simulateur en ligne est un outil unique qui vous offre un aperçu du rendement futur de vos investissements.
10 niveaux
de risque
différents
Valeur estimée de vos
actifs à terme
La composition exacte de votre
portefeuille : zones géographiques,
type de tracker (ETF, ETC), ...
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TRÈS DÉFENSIF
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DÉFENSIF
3
TRÈS MODÉRÉ
4
MODÉRÉ
5
ÉQUILIBRÉ
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CROISSANCE
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DYNAMIQUE
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TRÈS DYNAMIQUE
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AGRESSIF
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TRÈS AGRESSIF
Le rendement de votre portefeuille
selon 3 scénarios d’évolution de
marché : favorable, neutre, défavorable
Un rendement
attractif
Pour un investissement de 100.000 €,
le rendement annuel net* était de :
PROFIL
7 ANS
Défensif
Équilibré
Dynamique
6,84%/an
8,64%/an
9,14%/an
*Les portefeuilles de KEYPRIVATE ont été mis en place le 27 octobre 2015. Les performances indiquées avant cette date sont fondées sur des données rétrospectives contrôlées (‘backtesting’) et sont calculées
en utilisant la moyenne pondérée des trackers optimalisés mensuellement selon les principes de la Modern Portfolio Theory. Pour les trackers plus récents, un indice a été utilisé pour calculer le rendement.
Les portefeuilles ont été rééquilibrés chaque mois, pour correspondre aux objectifs. L’allocation d’actifs reste statique pendant toute la simulation rétrospective.
Les rendements sont frais de gestion inclus et hors TVA. Les performances ne sont fournies qu’à titre indicatif et ne doivent pas être considérées comme les résultats réels du portefeuille. Les performances
passées ne sont pas indicatives de celles à venir.
Des trackers qui font la différence
En achetant un tracker, une seule transaction suffit pour investir dans un large panier d’actions, d’obligations ou d’autres valeurs. De plus, les trackers ne
nécessitent aucune gestion active. L’étalement et l’efficacité des coûts sont donc intégrés automatiquement.
Un tracker est un outil d’investissement qui suit (« track » en anglais) la valeur d’un indice de référence. Il y a des trackers qui suivent les grands indices
d’actions mondialement connus (ETF = Exchange Traded Funds) : S&P 500, CAC40, BEL20, …
Il existe également des trackers de matières premières (ETC = Exchange Traded Community), telles que l’or ou le pétrole.
v
Un écosystème
incomparable
pour vos actifs
Pour notre solution discrétionnaire, nous avons sélectionné des partenaires internationaux et des experts
financiers réputés. Ceux-ci constituent, avec la plate-forme de Keytrade Bank, un écosystème permettant à
vos actifs de fructifier de manière optimale.
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2
VOTRE PROFIL >>
>> VOTRE RENDEMENT
Tout commence ici : après une
simulation en ligne et un test
de pertinence, vous signez un
contrat de gestion et vos actifs
sont gérés par KEYPRIVATE.
KEYPRIVATE maximise en
permanence le rendement de
vos actifs, en fonction de votre
profil et du contexte du marché.
L’écosystème
KEYPRIVATE
Testé par
4
3
Explications des points 1,2,3 et 4 sur la page suivante.
LES NORMES ACADÉMIQUES
LES PLUS ÉLEVÉES
Nous tenons à ce que KEYPRIVATE réponde toujours aux exigences les plus hautes. C’est la raison pour laquelle le comité
académique soumet le modèle théorique à une évaluation critique permanente. Il s’agit d’un panel de professeurs d’université
ayant des connaissances approfondies de la ‘Modern Portfolio Theory’ et de la gestion de portefeuille.
v
1
Nos partenaires internationaux garantissent la diversification internationale de vos actifs
Nous travaillons avec Amundi et Blackrock, deux spécialistes internationaux en matière de recherche sur les valeurs mobilières. KEYPRIVATE
peut faire appel à leurs experts et accéder à leurs rapports. Pour les trackers sur indice de matières premières, nous faisons en plus appel aux
connaissances d’ ETF Securities, pionnier et spécialiste dans le domaine de ce produit d’investissement.
2
Une équipe de 6 experts se charge de
l’optimisation de votre portefeuille
Un panel d’experts financiers veille à ce que la composition de
votre portefeuille suive toujours le contexte du marché actuel.
Le comité d’investissement suit le marché de près et peut donc
parfaitement évaluer les conséquences des évolutions du
marché. Via leurs rapports mensuels, que vous pouvez consulter
en tant que client, nous injectons leurs connaissances actuelles
du marché dans KEYPRIVATE. Il en résulte une allocation
optimale, quelles que soient les circonstances.
3
Vos actifs conservent toujours le meilleur
équilibre pour un rendement optimal
Pour calculer votre portefeuille optimal, nous faisons appel à la
technologie éprouvée de Gambit (un spin-off de l’Université
de Liège), expert en optimisation de portefeuille et de gestion
des risques.
4
Geert Van Herck
Président du Comité
d’Investissement
Thierry Ternier
CEO Keytrade Bank
Gorik Nelissen
Directeur marchés
financiers Keytrade Bank
Emmanuel Ernotte
Gestionnaire de
portefeuille chez Crelan
Gert De Mesure
Expert financier
indépendant
Philip Tortelboom
Directeur marchés
financiers Crelan
Nous exécutons les ordres
en toute transparence
En optant pour la plate-forme de Keytrade Bank vous
pouvez bien évidemment compter sur une exécution
hyper efficace : rapide, sans failles et sans frais inutiles.
Et vous pouvez à tout moment vous connecter sur votre
compte pour consulter en temps réel la composition et le
rendement de votre portefeuille.
Un rendement
maximal, en fonction
de votre profil
de risque...
...voilà l’essence de la Modern Portfolio Theory. Il s’agit d’un
modèle largement accepté permettant de gérer des portefeuilles
diversifiés. En 1990, les fondateurs Harry Markowitz et William Sharpe
reçurent le Prix Nobel d’Économie pour leur modèle.
Avec l’aide de la Modern Portfolio Theory, nous calculons pour
chaque profil de risque le ‘mix’ optimal des trackers sélectionnés en
vue de composer le portefeuille le plus efficace.
Le graphique que vous obtenez en combinant tous les niveaux
de risques avec leur portefeuille optimal est ce qu’on appelle la
« frontière efficiente ».
Les mouvements des marchés boursiers ou les performances des
trackers peuvent bien évidemment entraîner un écart entre un
portefeuille spécifique et cette « frontière efficiente ». Dans ce cas,
le portefeuille devra être rééquilibré. C’est exactement ce que fait
KEYPRIVATE, via les algorithmes de Gambit.
L’ensemble des combinaisons de portefeuilles
optimaux forme la « frontière efficiente ».
Ces portefeuilles montrent la composition idéale
vous permettant de maximiser votre rendement
potentiel, en fonction de votre profil de risque.
100% en actions
50% / 50%
Rendement
PLUS HAUT
Chaque point représente une composition de portefeuille
potentielle. Les points les plus proches de la
« frontière efficiente » ont le rendement potentiel le plus
élevé, compte tenu d’un niveau de risque spécifique.
100% en obligations
PLUS BAS
PLUS BAS
Déviation standard profil de risque
PLUS HAUT
Profitez de
KEYPRIVATE
en 3 étapes
Remplissez le TEST DE PERTINENCE (max 20’)
Un questionnaire vise à connaître votre objectif, vos connaissances financières,
votre profil de risque et votre situation personnelle. Vos réponses nous permettent
de vous composer un portefeuille sur mesure.
Pour remplir le test, ayez sous la main votre fiche de salaire la plus récente ou
votre dernier avertissement-extrait de rôle.
KEYPRIVATE est lancé
Votre argent est investi et géré par
nos soins. Vous pouvez accéder 24/7
à votre tableau de bord KEYPRIVATE,
où vous pouvez consulter la composition
et le rendement de votre portefeuille.
Toute l’équipe KEYPRIVATE se tient à votre entière
disposition pour répondre à vos questions.
Découvrez KEYPRIVATE sur keytradebank.be
2
1
Déjà client?
Connectez-vous.
Pas encore client?
Ouvrez un compte gratuit.
3
Max. 5 jours ouvrables
Vous pouvez consulter
chaque mois le rapport
du comité d’investissement
via le site internet.
Faites la SIMULATION EN LIGNE
Confiez votre capital à KEYPRIVATE (1’)
Simulez le rendement
pour votre niveau de risque.
Vous signez le mandat par voie électronique
et les experts KEYPRIVATE se chargeront
de gérer votre capital.
Pdf
Vous arrêtez quand vous voulez.
Un nouveau service,
toujours les mêmes avantages.
En souscrivant à KEYPRIVATE, vous profitez des nombreuses années d’expérience de Keytrade Bank. Car en tant que
leader du trading en ligne en Belgique, Keytrade Bank a développé des applications conviviales, sûres et accessibles
pour les opérations bancaires quotidiennes, les investissements et désormais aussi la gestion discrétionnaire.
Pas de frais inutiles
Les coûts tuent la performance. L’utilisation de trackers, plus économiques, et l’absence de frais de transaction
favorisent votre rendement.
Prix transparent
Vous payez 0,75% par an hors TVA (frais de transaction inclus, hors taxes) sur le montant du portefeuille mis en gestion.
Pas de droits de garde, ni frais d’entrée, ni frais de sortie.
Disponible 24h/24, 7j/7
Suivez les performances de votre portefeuille, où et quand vous voulez, via un tableau de bord intuitif et convivial.
Une question
ou une demande
de rendez-vous ?
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nos experts
KEYPRIVATE
Téléphone KEYPRIVATE :
+32 (0)2 679 91 11
du lundi au vendredi de 9h à 22h
le samedi de 10h à 14h30
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1170 Bruxelles
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Skype ID :
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Avril 2016
Keytrade Bank sa • Bld du Souverain 100, B-1170 Bruxelles.
T + 32 (0)2 679 90 00 • F + 32 (0)2 679 90 01
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