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CONFÉRENCE DES LEADERS DES AGG 2018
DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE
L'Assurance vie Équitable du Canada est heureuse de vous inviter à vous qualifier pour notre
Conférence des leaders des AGG 2018 en Irlande. Cette conférence a pour but de récompenser
votre loyauté et de célébrer votre réussite remarquable.
À compter du 1er janvier 2016, vous disposerez de deux ans afin d'être admissible à recevoir une
invitation vous permettant d'assister à cette conférence mémorable.
Nous vous remercions de continuer à faire de l'Assurance vie Équitable votre premier fournisseur
de produits de sécurité financière pour servir votre clientèle.
L'IRLANDE. . .
MYSTIQUE. MAGIQUE. MÉMORABLE.
Ron Beettam
Karen Mason
Judy Williams
Président-directeur général
Vice-présidente principale,
Assurance vie individuelle
Vice-présidente, Épargne-retraite
PÉRIODE DE QUALIFICATION
DESTINATION Du 1er janvier 2016 au 31 décembre 2017
Irlande : Le
château de Dromoland– 3 nuits
Le Westin Dublin – 2 nuits
CRITÈRES DE QUALIFICATION
140 000 crédits de conférence et
20 contrats établis
DATES DE LA CONFÉRENCE
Du 14 au 20 avril 2018
C O NF ÉR EN C E D ES C O N SEI LLER S D ES A G G D E L' A SSU R A N C E V I E É QU ITAB L E . D U 14 AU 20 AV R IL 2018
MYSTIQUE.
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LE CHÂTEAU DE DROMOLAND
Vous arriverez à Dublin et parcourrez la campagne
pittoresque jusqu'au château de Dromoland dans
le comté de Clare. Votre séjour de 3 nuits vous
donnera amplement l'occasion d'expérimenter le
mystère de séjourner dans un château hôtel de
grand luxe cinq étoiles qui date du 16e siècle.
Au cœur de 450 acres de parcs dans la campagne
paisible de Clare, ce vaste domaine a beaucoup
à offrir, notamment le golf, le tir d'argile, le tir à
l'arc, la fauconnerie et plus encore.
MAGIQUE.
Pendant votre séjour, vous explorerez des endroits
uniques et pittoresques de l'Irlande et profiterez de
l'histoire riche de ce pays magique. Vos aventures
vous mèneront vers plusieurs sites enchanteurs,
dont le village et le château de Bunratty, les
falaises de Moher, la baie de Galway, pour ne citer
que quelques endroits. Vous pourriez même avoir
le temps de lever une chope de bière à la fameuse
brasserie Durty Nelly établie en 1620, la plus
ancienne brasserie de l'Irlande.
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M É M O R AB L E.
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L'HÔTEL WESTIN DUBLIN
Situé sur son propre îlot urbain, le Westin Dublin est l'endroit
parfait pour explorer la capitale de l'Irlande. Anciennement
Allied Irish Bank, cet édifice historique a été transformé en un
hôtel de luxe cinq étoiles. L'hôtel se trouve à quelques pas du
quartier culturel, des fameuses boutiques de la rue Grafton et
également à distance de marche du quartier commercial et
financier. Vous passerez deux nuits dans cet hôtel magnifique
avant de terminer votre expérience mémorable dans ce pays
mystique et magique.
COMMENT SE QUALIFIER
PÉRIODE DE QUALIFICATION SUR DEUX ANS
Du 1er janvier 2016 au 31 décembre 2017
CRITÈRES DE QUALIFICATION
Un total de 140 000 crédits de conférence et
20 contrats établis
Les contrats doivent être établis du 1er janvier 2016 au 31 décembre 2017.
VOICI COMMENT LES CRÉDITS SONT ATTRIBUÉS
PRODUITS ADMISSIBLES
CRÉDITS DE CONFÉRENCE
Produits d'assurance vie et d'assurance maladie
complémentaire individuelles
Assurance vie temporaire, assurance
vie entière, assurance vie universelle
et assurance maladies graves
1 crédit pour chaque dollar de CANPA*
Produits de placement
CIG et rentes immédiates
0,50 crédit pour chaque dollar de
CANPA sur les nouveaux dépôts
Tous les produits de fonds distincts
1 crédit par tranche de 40 $ de
nouveaux dépôts
* Commissions annualisées nettes de première année
RECONNAISSANCE DES 6 MEILLEURS CONSEILLERS
Nos 6 meilleurs conseillers individuels sont récompensés pour leur excellence en
affaires. En 2018, ils arriveront à Dublin une journée à l'avance afin de participer à un
souper exceptionnel en leur honneur, animée par l'équipe de la haute direction de
l'Assurance vie Équitable.
CATÉGORIES DES 6 MEILLEURS*
1. Meilleur conseiller au classement
2.Meilleures ventes de l'assurance vie et de
l'assurance maladie complémentaire individuelles
3.Meilleures ventes de placements
4.Meilleures ventes dans la région de l'Ouest
5.Meilleures ventes dans la région de l'Est
6.Meilleures ventes combinées
(ventes en assurance vie, assurance
maladie complémentaire et placements)
* En fonction des crédits de conférence
RESSOURCES SUR ÉQUINET
Pour un accès facile au total de vos
crédits de conférence, aux règles
complètes relatives à la conférence
et aux critères de qualification ou à
tout autre renseignement important
au sujet de la conférence, veuillez
ouvrir une session sur ÉquiNet au
http://advisor.equitable.ca/
advisorhome/et cliquer sur le lien
Events/Conferences (Événements/
conférence) situé dans le menu Online
Tools & Information (Renseignements
et outils en ligne).
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RÈGLES DE LA CONFÉRENCE
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ADMISSIBILITÉ
1.
Répondre aux critères minimaux de qualification de
la conférence permet aux conseillers individuels de
recevoir une invitation à la conférence, à la discrétion
de l'Assurance vie Équitable, comme énoncé dans les
présentes règles générales. Dès qu'une conseillère ou
un conseiller s'est qualifié, sa participation - ainsi que
celle de sa conjointe ou son invitée, ou encore de son
conjoint ou son invité - ne se fait que sur invitation de
l'Assurance vie Équitable (aux frais de la compagnie).
Il ne s'agit pas d'un droit contractuel et les invitations
ne sont pas transférables. Une conseillère ou un
conseiller qualifié qui ne peut pas participer à la
conférence ou qui choisit de ne pas y participer, ne
se verra octroyer aucune autre récompense ni de
paiement en argent tenant lieu de sa participation à
la conférence et ne peut pas non plus nommer une
autre personne pour y assister à sa place.
2.
L'admissibilité est fondée sur les affaires des conseillers
individuels. Une conseillère ou un conseiller individuel
est une personne qui possède une entente de
producteur avec l'Assurance vie Équitable, en vertu
de laquelle des crédits de vente sont attribués au
conseiller identifiable, qui est un seul individu et dont
le suivi sera effectué. Les dirigeants des AGG faisant
des affaires en tant que conseiller individuel pourront
être invités à participer à cette conférence, pourvu
qu'ils répondent aux critères minimaux de qualification
énoncés dans ce livret et les présentes règles.
3.Les conseillers qualifiés doivent 1) posséder un permis
et détenir une assurance erreurs et omissions dans les
compétences où elle est requise, 2) avoir une entente
de producteur en vigueur avec l'Assurance vie
Équitable à la date de la conférence, 3) être en règle
avec l'Assurance vie Équitable et 4) être conforme
avec tous les règlements provinciaux et fédéraux,
ainsi que les règles et les normes d'éthique et de
conduite de l'Assurance vie Équitable.
4.L'Assurance vie Équitable se réserve le droit de
déterminer, à sa discrétion exclusive, les conseillers
individuels qui seront invités à la conférence et si
l'invitation pour ces conseillers et leur invitée ou
invité devait être annulée, peu importe si ces
conseillers répondent aux exigences relatives à la
qualification et l'admissibilité. Le refus ou l'annulation
d'une invitation pourrait survenir pour quelque raison
que ce soit, notamment une révision de la conformité
ou une enquête, des titres de créance, une faible
conservation des affaires avant, pendant ou après
la période de qualification, une entente de producteur
qui n'est pas en règle, le non-respect de la législation
ou des normes d'éthique et des règles de
l'Assurance vie Équitable ou qu'il serait, à la
discrétion exclusive de l'Assurance vie Équitable,
inapproprié pour la conseillère ou le conseiller
individuel de participer à la conférence.
5.Les conseillers individuels sont responsables de
divulguer à leurs clients tout aspect lié à leur
participation à la qualification de la Conférence
des conseillers des AGG et à leur présence à cette
conférence, s'ils choisissent d'y participer. Les
conseillers invités à y participer doivent fournir à
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l'Assurance vie Équitable une copie du document de
divulgation utilisé auprès de leurs clients.
INVITÉS À LA CONFÉRENCE
6.Les conseillers individuels qui reçoivent une invitation
pour participer à la conférence peuvent être
accompagnés d'une invitée ou d'un invité. Les invités
à la conférence peuvent être soit une conjointe ou
un conjoint, une partenaire ou un partenaire de vie,
ou encore une membre ou un membre de la famille
adulte. Les invités à la conférence sont sous réserve
de l'approbation de l'Assurance vie Équitable.
Les enfants ne peuvent pas participer à la conférence
ou se trouver sur les lieux de la conférence.
La conférence des conseillers des AGG est conçue
pour développer des relations professionnelles
avec les pairs et à l'intérieur de la compagnie.
La participation des conseillers et des conjoints
ou invités aux activités de la conférence contribue
à la réalisation de cet objectif axé sur l'interaction
professionnelle pour tous ceux qui y participent.
RECONNAISSANCE DES 6 MEILLEURS
CONSEILLERS
7.
Les 6 meilleurs conseillers qualifiés selon les catégories
des 6 meilleurs conseillers seront invités à arriver en
Irlande une journée à l'avance afin de participer à un
souper exceptionnel en compagnie des membres
de la haute direction de l'Assurance vie Équitable.
Leurs réussites seront également soulignées dans le
programme de la conférence. Une conseillère ou un
conseiller individuel ne peut être admissible qu'à une
seule catégorie. Si une conseillère ou un conseiller
individuel est admissible à plus d'une catégorie,
le conseiller se classant en deuxième place sera choisi.
Dans le cas des ventes combinées (assurance vie
individuelle et placements), au moins 35 % des contrats
établis doivent provenir de chacun de ces groupes de
produits, selon les catégories des 6 meilleurs conseillers.
QUALIFICATION POUR LA CONFÉRENCE
8.
La période de qualification s'étend sur deux ans
du 1er janvier 2016 au 31 décembre 2017.
9.
Seules les affaires soumises en vertu d'un code de
conseiller des produits individuels sont admissibles.
Les affaires mises en commun ou celles soumises en
vertu d'un code conjoint ne sont pas admissibles.
10.Le nombre de crédits de conférence et de contrats
établis exigé aux fins de qualification ainsi que
l'attribution des crédits de conférence sont énoncés
dans ce livret et les présentes règles.
11.Les crédits de conférence sont déterminés en
fonction de la commission annuelle nette de première
année (CANPA) pour les produits d'assurance vie et
d'assurance maladie complémentaire individuelles et
les nouveaux dépôts au titre des CIG et des rentes
immédiates. Dans le cas des produits de fonds
distincts, les crédits de conférence sont déterminés
en fonction du montant des nouveaux dépôts.
Pour de plus amples renseignements, veuillez
consulter la règle 15.
12.Dans le cas des nouvelles ventes d’assurance vie et
d’assurance maladie complémentaire individuelles et de
placements, les crédits de conférence sont déterminés
en fonction des contrats établis, comme indiqué dans
les relevés produits de l’Assurance vie Équitable.
13.Les conseillers individuels doivent avoir un indice
de conservation des affaires d'au moins 85 % pour
leurs affaires d' assurance vie et maladie
complémentaire individuelles.
14.Dans les cas d'assurance vie individuelle administrés
en vertu des règles de la commission pour contrats
importants, les crédits de conférence seront attribués de
la même façon que les commissions créditées au compte
de la conseillère ou du conseiller individuel.
15.Les crédits de conférence sur les produits de placement
sont gagnés au titre des nouveaux dépôts seulement
pour les affaires connues sous le nom de « régimes
de placement sans participation » comme les fonds
distincts, les rentes immédiates, les comptes à intérêt
garanti, les FERR et les FRV, etc. Les nouveaux dépôts
désignent des nouveaux fonds déposés dans un régime
ou un transfert de fonds au titre d'un régime dans des
fonds distincts, pourvu que la somme transférée n'était
pas investie dans les fonds distincts pendant au moins
un an avant le transfert dans les fonds distincts.
16.
Les contrats établis sur la tête des conseillers individuels
ou sur la tête des membres de leur famille immédiate
au cours des trois derniers mois de la période de
qualification de la conférence sont exclus et ne seront
pas pris en compte dans le calcul des crédits de
conférence ou des contrats établis. Cela comprend un
contrat où la personne assurée, la personne bénéficiaire,
la payeuse ou le payeur , ou encore la titulaire ou le
titulaire constitue la conseillère ou le conseiller individuel.
Les membres de la famille immédiate comprennent la
conjointe ou le conjoint, ou encore le partenaire de vie,
les enfants et les enfants du conjoint ou du partenaire
de vie. Cependant, l'Assurance vie Équitable déterminera
qui constitue un membre de la famille.
17.
Les contrats établis au cours des trois derniers mois
de la période de qualification de la conférence doivent
toujours être en vigueur au moment de la conférence.
18.
En aucun cas, les crédits de conférence ne peuvent être
transférés d'une conseillère ou d'un conseiller individuel à
un autre.
19.
Aucun crédit de conférence ne sera octroyé pour un boni
ou une surcommission. Tout montant de rétrofacturation
découlant de contrats résiliés pendant la période de
qualification de la conférence et entre la fin de la période
de qualification et le moment de la conférence sera
déduit des crédits de conférence de la conseillère ou du
conseiller individuel. Ceci s'applique à tous les contrats
établis avant la période de qualification et pendant celle-ci.
21.
En acceptant l'invitation, la conseillère ou le conseiller
individuel autorise l'Assurance vie Équitable à publier son
nom, sa province de résidence et l'association de l'AGG
dans le matériel de marketing de la conférence, par ordre
de classement et à le reconnaître en tant que l'une ou
l'un des 6 meilleurs conseillers, le cas échéant.
22.L'Assurance vie Équitable se réserve le droit de modifier
les règles, les exigences ou les conditions énoncées dans
le présent livret à tout moment ainsi que l'événement,
le lieu de l'événement et l'itinéraire. Si un problème
survient, dont il n'a pas été question dans le présent livret,
la décision de l'Assurance vie Équitable sera définitive.
CRÉDITS DE FORMATION CONTINUE
23.La participation aux séminaires d'affaire de la conférence
peut être admissible à des crédits de formation continue.
IMPOSITION
24.L'Assurance vie Équitable paiera le transport autorisé,
l'hébergement et tous les événements organisés de
la conférence. Le règlement de l'impôt sur le revenu
exige qu'une portion des coûts de chaque personne
participant à la conférence soit déclarée aux fins de
l'impôt. En conséquence, l'Assurance vie Équitable
émettra des feuillets T4A pour l'année fiscale 2018.
Le montant déclaré dépendra des coûts réels engagés.
À la suite de la conférence, un T4A sera émis à la
conseillère ou au conseiller individuel en fonction des
dépenses liées à la conférence pour elle-même ou
lui-même et sa conjointe ou son conjoint, ou encore
son invitée ou invité comprenant le transport aérien
ou terrestre, l'hébergement, les repas, les indemnités
en espèces ou tout autre prix ou avantage. Une lettre
sera fournie détaillant la répartition des avantages
imposables, y compris la participation à la conférence.
Dans le cas des produits d'assurance vie et d'assurance maladie
complémentaire individuelles, l'indice de conservation des
affaires mesure le pourcentage de contrats toujours en vigueur
pendant au moins 36 mois jusqu'à la fin de la période de
qualification de la conférence. Tous les produits d'assurance vie
et d'assurance maladie complémentaire individuelles établis au
cours de la période du 1er janvier 2015 au 31 décembre 2017 et
toute résiliation de ces contrats sont inclus dans le calcul.
Les éléments suivants ne sont pas considérés comme des
résiliations aux fins de ce calcul : les demandes de réclamation
involontaires telles que les demandes de réclamation suivant
un décès et les demandes de réclamation d'assurance
maladies graves, les transformations de contrat d'assurance vie
temporaire, les échéances et les expirations, l'exonération de
primes, les contrats annulés et non souscrits. La formule est la
suivante : l'indice de conservation des affaires = (le nombre de
contrats établis – le nombre de contrats résiliés) ÷ le nombre
de contrats établis.
1 20.Tous les registres à l'égard de la qualification et de
l'admissibilité sont maintenus par l'Assurance vie Équitable
à son siège social et sont réputés exacts et définitifs.
Toutes les décisions rendues par l'Assurance vie Équitable
sont obligatoires et définitives.
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PRIÈRE IRLANDAISE
Puissent nos routes se croiser pour te rencontrer
Que le vent te soit toujours favorable
Que le soleil brille chaudement sur ton visage
Que la pluie tombe doucement sur tes champs
et que, jusqu'à nos retrouvailles,
Dieu te garde dans le creux de sa main.
POURQUOI L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE
EST-ELLE LE CHOIX JUDICIEUX POUR VOUS
ET VOTRE CLIENTÈLE?
CHEZ L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE, NOUS FAISONS
DE VOUS ET DE VOTRE CLIENTÈLE NOTRE PRIORITÉ
Depuis 1920, les Canadiens confient leur protection financière
à l'Assurance vie Équitable du Canada. Nous travaillons de
concert avec vous afin de vous offrir des solutions de grande
qualité et de vous aider à trouver les bonnes solutions pour
satisfaire les besoins de votre clientèle.
Mais nous sommes plus qu'une compagnie typique de
services financiers. Nous possédons la connaissance,
l'expérience et la compétence afin de trouver des solutions
qui vous conviennent ainsi qu'à votre clientèle. Nous sommes
sympathiques, attentionnés et intéressés à vous aider.
Nous sommes la propriété de nos titulaires de contrat et non
d'actionnaires. Alors nous pouvons nous concentrer sur vos
intérêts et vous fournir un service personnalisé, la sécurité
et le mieux-être.
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