FORTIS L FUND Bond Euro

FORTIS L FUND Bond Euro
Bond Euro
Présentation de la Société
FORTIS L FUND a été constituée à Luxembourg le 29 novembre 1989 pour une durée illimitée sous la forme d'une société
d'investissement à capital variable à compartiments multiples conformément aux dispositions de la Partie I de la loi du 30 mars
1988 relative aux organismes de placement collectif et soumise aux dispositions de la Partie I de la loi du 20 décembre 2002
concernant les organismes de placement collectif suite à l'assemblée générale des actionnaires du 21 juin 2004.
Elle est soumise à la Directive Européenne 85/611/CEE telle que modifiée par les directives 2001/107/CE et 2001/108/CE.
Objectif d’investissement
Assurer à ses investisseurs une valorisation aussi élevée que possible des capitaux investis tout en les faisant bénéficier d'une
large répartition des risques.
Politique d’investissement
Ce compartiment investit au moins 2/3 de ses actifs en obligations libellées en euros ainsi qu’en instruments financiers dérivés
sur ce type d’actifs.
Il peut également investir pour 1/3 de ses actifs au maximum en toutes autres valeurs mobilières, instruments du marché
monétaire, instruments financiers dérivés ou liquidités, sans que les investissements en obligations convertibles ou à options
ne dépassent 25% des actifs, ceux en obligations de type "High Yield" 15% des actifs, ceux en actions et autres titres et droits
de participation 10% des actifs et ceux en d'autres OPCVM ou OPC 5% des actifs.
Après couverture, l’exposition du compartiment aux devises autres que celles de l'Union Européenne sera nulle et celle aux
devises autres que l'euro ne peut excéder 5%.
Profil de risque
Sept classes de risque ont été définies. La classe 0 représente le risque le plus bas et la classe 6 le risque le plus élevé.
Classe 1
Performances annuelles
2008
2007
2006
-3,25%
-0,40%
-0,27%
NA
NA
NA
I
-2,81%
0,03%
0,17%
ASR
-2,59%
0,28%
0,42%
NA
NA
NA
Classic
UK
P
Les performances passées ne constituent pas un indicateur des performances futures.
Profil de l’investisseur type
Cinq profils d’investisseur ont été définis : conservateur, défensif, neutre, dynamique et agressif.
Ce compartiment répond au profil défensif.
Horizon de placement conseillé : 4 ans
Ces informations sont données à titre indicatif et n’entraînent aucun engagement de la part de la Société.
Actions – Catégorie “Classic”
« Classic-Capitalisation » et « Classic-Distribution », nominatives ou au porteur.
« Classic-Distribution PM/RV<1/1/94 » non ouvertes aux souscriptions.
Les certificats au porteur sont disponibles en coupures de 1, 10 et 50 actions.
Les coupures de 1 action ne sont émises qu'à titre d'appoint.
Code ISIN
LU0087045380 "Classic-Capitalisation"
LU0087045547 "Classic-Distribution"
LU0135027224 "Classic-Distribution PM/RV<1/1/94"
Actions – Catégorie “UK”
Nominatives ou au porteur non livrables matériellement, de distribution uniquement.
Code ISIN
LU0224375344
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Actions – Catégorie “I”
Nominatives et de capitalisation uniquement.
Code ISIN
LU0159064640
Actions – Catégorie “ASR”
Nominatives et de capitalisation uniquement
Code ISIN
LU0230108101
Actions – Catégorie “P”
Nominatives ou au porteur non livrables matériellement, de capitalisation uniquement.
Code ISIN
LU0159064723
Affectations des revenus
Actions de distribution : un dividende est versé annuellement. Il correspond au moins à l'ensemble des revenus d'intérêts
recueillis par le compartiment, déduction faite des rémunérations, commissions et frais qui s'y rapporte.
Actions de capitalisation : les revenus sont réinvestis.
Commissions et frais
Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment
Commission de Commission de
gestion
performance
Commission de
distribution
Autre frais
Taxe
d’abonnement
TER au
31/12/08
Classic
0,75%
néant
néant
0,15%
0,05%
0,89%
UK
0,75%
néant
néant
0,15%
0,05%
NA
I
0,30%
néant
néant
0,14%
0,01%
0,45%
ASR
0,15%
néant
néant
0,05%
0,01%
0,23%
P
0,75%
néant
0,75%
0,15%
0,05%
NA
La Société est, par ailleurs, soumise en Belgique à une taxe annuelle sur les OPC représentant 0,08% des montants nets
vendus publiquement en Belgique par la Société, à partir de son inscription auprès de la CBFA.
Commissions et frais maximum non récurrents supportés par l’investisseur au profit de l’agent placeur
Entrée
Conversion
Sortie
Classic
5%
1%
(1)
UK
5%
1%
(1)
néant
1%
(1)
néant
1%
(1)
néant
1%
(1)
1%
I
ASR
P
5%
néant
2%
néant
(1) et en cas de conversion vers un compartiment soumis à une commission d'entrée supérieure, la différence peut être perçue
Informations supplémentaires
Devise d’expression :
EUR, devise d'expression du compartiment
GBP, devise de référence de la catégorie "UK"
Valeur Nette d’Inventaire (VNI) :
Elle est calculée en EUR et en USD chaque jour à l’exception des samedis, dimanches et jours fériés suivants à Luxembourg :
1er janvier, vendredi saint, lundi de Pâques, 1er mai, lundi de Pentecôte, 25 et 26 décembre, pour autant que les marchés
financiers correspondant à une fraction significative (approximativement 50%) des actifs du compartiment aient été ouverts au
moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la VNI précédente. Elle est disponible au siège de la Société, auprès
des agents locaux, ainsi que dans tout journal désigné par le conseil d'administration.
Dans la catégorie "UK" elle est également calculée en GBP.
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Modalités de souscription / conversion / rachat :
Pour être traitées à une valeur nette d'inventaire déterminée, les demandes de souscription, de conversion et de rachat doivent
être reçues par les agents locaux, les distributeurs ou directement l'agent de transfert avant 16 heures à Luxembourg la veille
du jour de calcul.
Les demandes de souscription, de conversion et de rachat transmises par fax, mails ou tous autres modes de transmission
demandant un traitement manuel doivent parvenir à l'agent de transfert avant 12 heures à Luxembourg la veille du jour de
calcul.
Elles seront payées dans une des devises d’évaluation des actions concernées et dans les deux jours ouvrés du marché des
changes de la devise d’expression suivant le jour de calcul.
Promoteur :
Fortis Banque S.A., Bruxelles, Belgique
Société de gestion et administration centrale :
Fortis Investment Management Luxembourg S.A., Luxembourg
Gestionnaire financier :
Fortis Investments
Agent calculateur de VNI, agent de transfert et teneur de registre :
Fastnet Luxembourg S.A., Luxembourg
Banque dépositaire :
BGL, Luxembourg
Réviseur d’entreprises :
PricewaterhouseCoopers S.à r.l., Luxembourg
Autorité de tutelle :
Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxembourg
Agents locaux :
• Autriche : Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
• Belgique : Fortis Banque S.A.
• Danemark : Alfred Berg Fondsmæglerselskab A/S
• Espagne : Fortis Bank, S.A., Sucursal en España
• Finlande : Alfred Berg Asset Management Finland Ltd
• France : Fortis Banque France sa
• Grand-Duché de Luxembourg : CACEIS BANK LUXEMBOURG; Fortis Banque Luxembourg S.A.
• Grèce : Aspis International MFMC S.A.
• Hong Kong : ABN AMRO Asset Management (Asia) Ltd
• Irlande : Fastnet Ireland Limited
• Italie : BNP PARIBAS Securities Services – Milan Branch; Banca Intesa; Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.;
Allfunds Bank S.A.; Société Générale Securities Services S.p.A.
• Liechtenstein : LGT Bank in Liechtenstein AG
• Macao : China Construction Bank; Banco Weng Hang S.A.
• Norvège : Alfred Berg Kapitalforvaltning AS
• Pays-Bas : Fortis Bank (Nederland) N.V.
• Portugal : BEST - Banco Electrónico de Serviço Total S.A.
• République Tchèque : Česká spořitelna, a.s.
• Royaume-Uni : Fortis Investment Management UK Ltd
• Singapour : Fortis Investment Management Singapore Ltd.
• Slovaquie : Across Wealth Management o.c.p.
• Suède : Alfred Berg Kapitalförvaltning AB
• Suisse : Fortis Foreign Fund Service AG comme représentant légal et Fortis Banque (Suisse) S.A. comme agent payeur
Toutes les catégories ou sous-catégories d’action n’étant pas nécessairement enregistrées dans ces pays, il est
indispensable que les investisseurs potentiels, avant souscription dans un de ces pays, se renseignent sur les catégories
ou sous-catégories d’actions du compartiment qui y sont autorisées à commercialisation et sur les contraintes éventuelles
propres à chacun de ces pays.
Cotation :
néant
Date de lancement :
Le compartiment a été lancé dans la catégorie "Classic" le 4 mai 1998 sous la dénomination « Interselex-Bond Euro ».
La catégorie "I" a été lancée le 16 août 2002.
La catégorie "ASR" a été lancée le 29 septembre 2005.
La catégorie "UK" a été lancée le 24 octobre 2005.
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La catégorie "P" sera lancée au prix de EUR 100,00 par action à une date encore à définir par le conseil
d'administration. Avant souscription, les investisseurs sont invités à se renseigner sur l'ouverture de cette catégorie.
Historique :
dénomination actuelle le 30 septembre 1999
absorption le 2 novembre 2001 :
- des compartiments « Bond Rentinbel », « Bond FRF », « Bond DEM », « Bond ITL », « Bond NLG », « Bond EMU » et «
Bond GRD » de la sicav;
- du compartiment « Bond Euro » de la sicav Fortis L Universal Fund ;
- du compartiment « Bonds DEM » de la sicav Panelfund ;
- de la sicav Europe Inter Luxembourg
absorption le 1er juillet 2002 des compartiments « 5 » et « 10 » de la sicav Fortis Rent-o-Net
absorption le 4 novembre 2002 :
- du compartiment « Bond GBP » de la sicav ;
- du compartiment « Francs Luxembourgeois et Francs Belges » de la sicav Belubond Fund ;
- du compartiment « Bonds Euro » de la sicav Maestro Lux ;
- du compartiment « Bonds Euro » de la sicav Panelfund
absorption le 18 août 2003 du compartiment « Euro » de la sicav Generalux
absorption le 8 décembre 2008 du compartiment "Euro Bond Fund" de la sicav ABN AMRO Funds
Régime fiscal :
Il est recommandé aux actionnaires de se renseigner dans leur lieu d'origine, de résidence ou de domicile sur les éventuelles
incidences fiscales liées à leur investissement.
Sur demande, le prospectus complet, les rapports annuel et semestriel ainsi que toute autre information peuvent être obtenus
gratuitement :
• au siège social ;
• auprès des agents chargés du service financier ;
• sur le site internet www.fortisinvestments.com.
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