Tirez le maximum
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Tirez le maximum DES SURVOLS DES FONDS DE LA GREAT-WEST Les survols des fonds fournissent des renseignements importants au sujet de vos options de placement. Il s’agit d’un document de référence dans lequel vous trouverez des conseils qui contribueront à faciliter votre démarche de sélection et de suivi des placements. A Données sur le fonds et volatilité Données de base sur les fonds, frais d’exploitation et caractéristiques de risque Ces renseignements peuvent vous aider à : types de fonds de façon à constituer un portefeuille mieux diversifié • Veiller à ce que les caractéristiques de risque d’un fonds correspondent à votre profil de risque Ces renseignements peuvent vous aider à : • Déterminer si les objectifs du fonds cadrent avec vos objectifs de placement Code du fonds : ABCD Catégorie d’actif : Modèle Sous-catégorie d’actif : Modèle Date de constitution : mm/aaaa Taille du fonds distinct : XXX,X million(s) $ Fonds sous-jacent : Modèle Taille du fonds sous-jacent : XXX,X million(s) $ 2013 0,120 % 2012 0,117 % Indicateur de volatilité Rendement au jj/mm/aaaa Ce graphique illustre la valeur d’un placement de 10 000 $ dans ce fonds en comparaison avec l’indice de référence : XX % nom de l’indice de référence, XX % nom de l’indice de référence, XX % nom de l’indice de référence. 20 000 $ 19 566 $ 19 000 $ 18 547 $ 18 000 $ 17 000 $ 16 000 $ 15 000 $ 13 000 $ Faible 11 000 $ Élevé Conseiller en placements Gestion de placements XYZ Qui est Gestion de placements XYZ? Style de gestion de placement Ces renseignements peuvent vous aider à : • Constater la capacité du fonds à atteindre les objectifs visés • Évaluer si le rendement du fonds répond à vos objectifs de placement E Répartition de l’actif du fonds La liste des principaux Ces renseignements titres comprend le peuvent vous aider à : nom des placements • Diversifier vos placements les plus importants pour établir un équilibre détenus par le fonds entre le risque et et le pourcentage le rendement de l’actif affecté à chacun. Les diagrammes circulaires vous donnent un aperçu plus complet de la composition de l’actif du fonds. D 14 000 $ • Fondée en XXXX • Des bureaux partout au Canada et des filiales dans le monde entier • Un actif géré de XX milliards de dollars en date du jj/mm/aaaa C Le fonds a pour objectif de procurer aux investisseurs un taux de rendement supérieur et relativement stable à long terme au moyen d’un portefeuille équilibré composé d’actions ordinaires et de titres à revenu fixe. Risque au sein de toutes les catégories d’actif Risque au sein de la catégorie d’actif B Équilibré Objectif du fonds La philosophie de placement du fonds repose sur la préservation du capital tout en procurant une croissance des revenus supérieure et soutenue en comparaison du marché. 12 000 $ 10 000 $ déc.04 déc.05 déc.06 déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc.14 Rendements composés au jj/mm/aaaa Fonds* Indice 3 mois 2,33 % 1,74 % **Sur une base annualisée 1 an 2 ans** 19,82 % -0,26 % 16,53 % -1,10 % Rendements par année civile Fonds* Indice Cumul 19,82 % 16,53 % 2014 -16,98 % -16,06 % 3 ans** 0,74 % 0,23 % 2013 2,77 % 2,93 % 4 ans** 3,66 % 3,22 % 2012 12,93 % 12,76 % 5 ans** 5,25 % 5,05 % 2011 11,86 % 12,71 % Fonds* Indice 10 ans** 4,52 % 4,13 % 2010 10,47 % 9,43 % *Tout rendement indiqué antérieur à la date de constitution du fonds est celui du fonds sous-jacent et il est considéré comme représentatif du rendement du présent fonds. Composition Revenu fixe 36,2 % Actions canadiennes 33,5 % Actions étrangères 29,6 % Liquidités et équivalents 0,4 % Autres 0,3 % Secteurs boursiers Finance 34,1 % Énergie 14,5 % Matériaux 8,6 % Technologies de l’information 8,3 % Consommation discrétionnaire Autres D Rendement du fonds Rendements historiques du fonds par rapport à ses indices de référence au cours de différentes périodes au au jj/mm/aaaa 2014 0,128 % • Choisir des fonds gérés par une variété de gestionnaires de placements C Données sur les fonds Frais d’exploitation totaux du fonds Ces renseignements peuvent vous aider à : C Style de gestion de placement et objectif du fonds Objectifs généraux visés par le fonds et stratégies de placement globales employées par le gestionnaire de placements A • Sélectionner différents B Gestionnaire de placements Renseignements au sujet du gestionnaire de placements chargé de surveiller le fonds Fonds équilibré XYZ (Gestionnaire de placements XYZ) Combinaison d’obligations Principaux titres au jj/mm/aaaa Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Total . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % XX,X % E 8,0 % 26,5 % Débentures de sociétés 56,6 % Obligations provinciales/municipales 30,7 % Obligations fédérales 10,2 % Obligations hypothécaires 0,4 % Autres 2,1 % La Great-West, compagnie d’assurance-vie et la conception graphique de la clé sont des marques de commerce de La Great-West, compagnie d’assurance-vie utilisées sous licence par la London Life et la Canada-Vie. Les frais d’exploitation du fonds indiqués ne comprennent pas les taxes applicables. Le rendement du fonds qui est représenté reflète les changements de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions, après déduction de tous les frais d’exploitation du fonds et des taxes applicables, mais avant déduction des frais de gestion de placement et des taxes applicables. Le rendement passé indiqué est celui du fonds distinct de la London Life ou celui du fonds sous-jacent d’un tiers. Le rendement passé n’est pas une indication du rendement futur. Pour obtenir de plus amples renseignements sur le fonds, appelez la Ligne d’accès au 1 800 724-3402. F99-0804-6/15 Certains des termes utilisés dans les survols des fonds sont définis au verso. Fonds de ressourc DÉFINITION des termes utilisés dans les survols des fonds Données sur les fonds au 31 déc. 2009 CodeSRC du fonds : LCRAG > Survol des Vos survols des fonds trimestriels sont disponibles dans Accès sous Placements Catégorie d’actif Description générale du type de placements détenus dans le fonds. Dans le coin supérieur droit du survol du fonds, vous verrez le nom de la catégorie d’actif à laquelle le fonds appartient, ainsi que le symbole y étant associé. Il existe sept catégories d’actif : liquidités et équivalents, revenu fixe, équilibré, répartition de l’actif, actions canadiennes, actions étrangères et actions spécialisées. Il se peut que votre régime collectif n’offre pas toutes les sept catégories d’actif. Taille du fonds distinct Montant total de l’actif détenu dans le fonds distinct. Fonds sous-jacent et taille du fonds sous-jacent Fonds en gestion commune ou fonds commun de placement de plus grande taille, décrit à cet endroit, dans lequel peut investir le fonds. Volatilité Niveau de volatilité d’un fonds indiqué sur deux échelles mobiles. La première échelle indique de quelle façon la valeur du fonds a fluctué comparativement aux fonds de toutes les catégories d’actif (des liquidités et équivalents jusqu’aux actions spécialisées). L’échelle du bas indique la volatilité du fonds par rapport aux fonds de sa propre catégorie d’actif (par exemple, comment le Fonds équilibré XYZ se mesure au reste des fonds de la catégorie de fonds équilibrés). Généralement, lorsqu’un fonds se situe à l’extrémité supérieure de l’indicateur, sa valeur est plus à risque de subir d’importantes fluctuations comparativement à un fonds se situant à l’extrémité inférieure de l’indicateur. Indicateur de volatilité Risque au sein de toutes les catégories d’actif Faible Élevé Risque au sein de la catégorie d’actif Rendements composés Rendement annuel moyen d’un fonds, composé au fil du temps. Le graphique illustrant la croissance d’un placement de 10 000 $ montre la valeur du placement au fil du temps. Cote de crédit Mesure du risque lié au non-paiement. Les obligations cotées « AAA » sont moins risquées que les obligations cotées « BBB ». Principaux titres Liste des titres détenus en plus forte proportion par le fonds à la fin de chaque trimestre, y compris les titres individuels ou les fonds sous-jacents. Objectif du fonds Réaliser une croissan fonds.entreprises du secteu et l'extraction des ress supérieures à la moye Catégorie d'actif : Actions spécialisées Sous-catégorie d'actif : Spécialisé Aperçu style de placement et Date dedu constitution : mars 2000 de la capitalisation boursière Rendement au 31 d Taille du fonds distinct : 51,4 $ million Ce graphique illustre l Ce tableau ne figure que: dans Fonds sous-jacent s. o. les survols des fonds d’actions canadiennes, d’actions étrangères et d’actions spécialisées. Le style l'indice de référence : Taille du fonds sous-jacent : s. o. de gestion utilisé par le gestionnaire de placements pour gérer la Frais d'exploitation totaux du fonds composante en actions du fonds est décrit au moyen de termes tels que style axé sur la2007 valeur, style axé2006 sur la croissance, style de 2008 base 0,031% et style axé sur la0,039% croissance à un0,045% prix raisonnableAucune (CAPR). donnée n'est La notion de capitalisation boursière, ou simplement capitalisation, renvoie à la taille des titres détenus dans le fonds. En général, Volatilité un Risque fonds qui investit dans des sociétés à grande capitalisation Rendements comp au sein de toutes les catégories d'actif est moins volatil qu’un fonds investissant dans des sociétés Élevé 3 moi àFaible petite capitalisation. Fonds* 8,16% Risque au sein de la catégorie d'actif Indice 4,69% Aperçu du style de placement et de la capitalisation boursière Grande Moyenne Petite Valeur De base/CAPR Croissance Conseiller en placements Rendement à l’échéance Les Fonds AGF Inc. ** Sur une base annualis Rendements par a Fonds* Indice CDA 2 57,5 37,5 *Tout rendement indiqué considéré comme représ LeÀrendement l’échéance, qui n’est présenté propos àde Les Fonds AGF Inc.. que dans les survols des fonds à revenu fixe, désigne le taux de rendement d’une Composition • Fondée en 1957 obligation conservée jusqu’au terme prévu. Un fonds d’obligations • Desgénéralement bureaux partout au Canada et des arrivant à investit dans plusieurs obligations Act filialesà différentes dans le monde entier échéance dates et produisant des rendements Act • Un actif géré de 44à milliards dollars au différents; le rendement l’échéancede représente la moyenne Liq 30 septembre 2009 produits par différentes obligations au pondérée des rendements Re sein du fonds. Étant donné qu’une obligation n’est pas toujours Style de gestion conservée jusqu’à sa date d’échéance, le rendement à l’échéance fonds recours à uncomme style orienté surprojection la neLepeut pas aêtre interprété étant une du croissance metGénéralement, l'accent sur laplus sélection rendement du et fonds. le rendement àSecteurs l’échéance boursiers ascendante Les le titres sont Ma d’un portefeuilledes esttitres. élevé, plus risque que représente l’atteinte choisis en fonction la faiblesse des coûts d’un tel rendement est de élevé. Éne de production, de l'étendue de la réserve et Aut Duration de l'excellent potentiel de réussite en Ser matière d'exploration. Le gestionnaire du des fonds à revenu Cette notion s’applique uniquement aux survols Fin fixe. Il s’agit d’une unité de mesureen de détenant la sensibilité d’un fonds aux fonds diversifie le portefeuille changements de tauxde d’intérêt. Les fonds ayant une un grand nombre titres dont une d’obligations partie Ind duration plus sont de généralement par un risque consiste enlongue des titres petites oucaractérisés jeunes plus élevé et des cours plus à Répartition ceux dont géogra entreprises à risque plusvolatils élevé.comparativement Cette lastratégie duration est plus but courte. a pour de réduire au minimum Ca les effets négatifs d'une société faillite Diagrammes circulaires sur la en répartition de l’actif Éta sur le portefeuille. Les diagrammes circulaires illustrent la composition de l’actif Ro du fonds. Pour ce qui est des fonds d’actions, les diagrammes Aus circulaires illustrent la composition du fonds (types de placements Pér détenus), la répartition de l’actif selon les secteurs boursiers et la répartition de l’actif en fonction des régions géographiques. Aut Les diagrammes circulaires afférents aux fonds à revenu fixe illustrent les types d’obligations détenues, la structure des échéances et la qualité du crédit des titres. Les survols des fonds sont préparés à titre de référence seulement et ne visent pas à fournir des conseils ou des recommandations en matière de placement. La Great-West, compagnie d’assurance-vie et la conception graphique de la clé sont des marques de commerce de La Great-West, compagnie d’assurance-vie (la Great-West) utilisées sous licence par ses filiales, la London Life, Compagnie d’Assurance-Vie (la London Life) et La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (la Canada-Vie). Les produits dont la Great-West assure la commercialisation et le service, soit les régimes de retraite et d’épargne collectifs et les rentes immédiates, sont émis respectivement par la London Life et la Canada-Vie. F46-7422-6/15 La Great-West, compagnie d'assurance-vie et la conception graphique de la cl utilisées sous licence par la London Life et la Canada-Vie pour la promotion et indiqués ne tiennent pas compte des taxes applicables. Le rendement du fond