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Nous vous présentons le numéro de novembre 2006 du Bulletin des Régimes collectifs de retraite …un bulletin qui vous tient au courant des nouvelles les plus récentes touchant les placements, l’industrie, la réglementation et les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Financière Sun Life, à l’adresse www.sunlife.ca/grsnews. Dans ce numéro… Dernières nouvelles sur les RCR Amélioration de l’expérience en ligne des promoteurs Une meilleure expérience en ligne pour les participants Le pouls de l'industrie La Financière Sun Life gagne plusieurs prix à l’occasion d’un concours annuel sur les communications La Financière Sun Life parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada Les placements Nominations et départs s'étant produits récemment dans l'industrie Nouvelles sur les placements Changements organisationnels à la société McLean Budden Canada Changements apportés à l'équipe du portefeuille d'actions mondiales d'UBS Gestion globale d'actifs Changement au prospectus simplifié de Franklin Templeton Investments Changements apportés à l'équipe et aux EPPP de Phillips, Hager & North Investment Management Ltd. Modification des énoncés des principes et des procédures de placement (EPPP) de PH&N Modification des politiques de placement et des lignes directrices standard de Beutel Goodman & Company Limited CI Financial annonce des changements à la gestion de portefeuille Modifications apportées par Legg Mason Canada inc. au nom et à la structure de certains fonds Récapitulatif des changements de noms qui prendront bientôt effet Les fonds McLean Budden axés sur une date d'échéance ont été ajoutés à notre gamme de fonds Réglementation Non-résidents – Annulation de l’immobilisation des fonds Rappel : transmission électronique obligatoire des déclarations de renseignements annuelles et des états financiers vérifiés du BSIF Renseignements additionnels sur l'Employment Pension Plans Act de l'Alberta et le règlement s'y rapportant Le saviez-vous? Les numéros d’octobre et novembre du bulletin En bref sont accessibles en ligne Dernières nouvelles sur les RCR Amélioration de l’expérience en ligne des promoteurs Notre site des Services aux promoteurs est une source d’information et un outil d’administration libreservice des plus précieux. À compter du 26 novembre 2006, il sera encore plus puissant, plus intuitif et plus facile à utiliser, car nous : rafraîchissons son style global; introduisons de nouvelles pages d’ouverture de session, d’accueil et de bienvenue; améliorons notre modèle de sécurité pour les NIP et les mots de passe; renommons et réorganisons certaines fonctions; créons un outil novateur de production de relevés. De nouvelles pages d’ouverture de session, d’accueil et de bienvenue pour les Régimes collectifs de retraite La page d’ouverture de session (sunlife.ca/promoteur) et la page d’accueil du site des Services aux promoteurs auront un tout nouveau style. Nous avons déplacé la rubrique Profil vers le coin supérieur droit de la page d’accueil, au-dessus de la barre de navigation principale. Nous avons aussi ajouté un lien vers l’anglais ou le français qui vous permet de passer rapidement d’une langue à l’autre dans la page d’accueil. La page de bienvenue sera aussi changée. Elle présente maintenant les soldes de clôture du régime pour chaque produit (selon les droits d’accès attribués), elle contient des liens rapides vers les principaux services et elle comporte les rubriques «Nouvelles» et «D’intérêt général. Notre aide-mémoire contient une image de la nouvelle page de bienvenue. Modèle de sécurité amélioré pour les NIP et les mots de passe Nous améliorerons le modèle de sécurité pour les NIP et les mots de passe dans le site des Services aux promoteurs. Les personnes de votre organisation qui ont un code d’accès et un NIP ou un mot de passe pour accéder au site des Services aux promoteurs, ou encore un code d’accès et un mot de passe pour le transfert de fichiers, devront changer leur NIP ou leur mot de passe la première fois qu’elles ouvriront une session après le 26 novembre. Une navigation plus intuitive Dans le but d’aligner le site Web des Services aux promoteurs des Régimes collectifs de retraite (RCR) sur les autres sites Web de la Financière Sun Life, et pour favoriser une expérience plus conviviale, nous avons renommé et regroupé certains éléments du site Web. La barre de navigation comprend maintenant sept onglets (en fonction des droits d’accès attribués) au lieu de quatre, ce qui facilitera et accélérera la recherche. Bien que certains éléments aient été renommés et que d'autres aient été déplacés, les fonctions auxquelles ils donnent accès demeurent les mêmes. Pour en savoir plus sur les modifications, consultez notre aide-mémoire. Pour améliorer la convivialité, nous avons conçu un plan de site qui constitue une table des matières complète, le tout en une seule page. Ce plan est établi sur mesure pour vous; il ne montre que les éléments auxquels vous avez accès et vous permet d’accéder directement à n’importe quel élément du site, et ce, en tout temps. 2 Présentation de l’Assistant Relevés des promoteurs L’Assistant Relevés des promoteurs est un outil novateur de production de relevés en ligne conçu pour vous aider à gérer votre régime. Vous pouvez obtenir rapidement un relevé standard du promoteur ou créer un relevé sur mesure qui répond aux besoins de votre régime. Vous pouvez accéder à la totalité ou à certains des 15 relevés qui s’y trouvent, selon votre programme et les dispositions légales s'appliquant aux renseignements personnels. Situé dans le site Web des Services aux promoteurs (sous la rubrique Relevés), l’Assistant Relevés des promoteurs est convivial et facile à utiliser. Il comprend trois volets principaux : Relevés des promoteurs est la page principale qui comprend tous les relevés offerts, soit les sommaires du promoteur, les renseignements sur les participants et les statistiques sur l’utilisation. La section Mes relevés comprend les modèles de relevés sur mesure que vous pouvez créer. La section Derniers relevés conserve les relevés produits pendant une période allant jusqu'à 90 jours. Comment l’Assistant Relevés des promoteurs peut-il vous être utile? Personnalisation. Votre entreprise est unique, alors pourquoi vous contenter de relevés généraux? L’Assistant Relevés des promoteurs vous permet d’établir des relevés sur mesure qui tiennent compte des particularités de votre programme. Par exemple, vous pouvez personnaliser le relevé Directives de placement / Participant pour y ajouter entre autres le sexe, la langue, les divisions de la paie, les subdivisions et la province de résidence. Vous pouvez aussi créer et sauvegarder des modèles de relevés sur mesure pour utilisation future. Toutes vos données en une seule demande. Si vous détenez plusieurs programmes auprès de la Financière Sun Life, vous pouvez demander des renseignements sur plus d'un programme à la fois plutôt que de faire des demandes distinctes. Envoi rapide des relevés. L’Assistant Relevés des promoteurs vous transmet les relevés demandés en quelques minutes, selon la quantité de données demandées. Choix du format de fichier. Selon le type de relevé, vous pouvez choisir une variété de formats de fichiers, y compris l’affichage en ligne, Adobe® PDF, Microsoft® Excel et Microsoft® Word. Courriel vous indiquant que vos relevés sont prêts. L’Assistant Relevés des promoteurs peut vous aviser quand vos relevés sont prêts, pourvu qu’une adresse de courriel valide figure au dossier. Relevés offerts Voici un guide des relevés offerts par l’intermédiaire de l’Assistant Relevés des promoteurs. Nota : Quatre relevés – soit Liste des participants, Nombre de participants, Adhésions en ligne et Opérations des participants – se trouvent toujours dans le menu déroulant Relevés, sous Renseignements sur les participants. 3 Sommaires du promoteur Ces relevés présentent des renseignements sur le régime ainsi que des renseignements d’ordre financier et démographique sous forme de sommaire. Sommaire des mouvements de Renseignements d’ordre financier sur le régime présentés par actif, cotisations et retraits trésorerie (auparavant Graphiques Analyse des opérations financières) Sommaire financier de l’employeur (auparavant Analyse des opérations financières) Renseignements d’ordre financier présentés par contrat, fonds et source de cotisation Répartition de l’actif entre les fonds Catégories d’actif dans lesquelles les participants de votre régime investissent, solde global de clôture du mois et pourcentage du portefeuille du régime représenté par chaque catégorie Actif par âge (auparavant Graphique des données démographiques) Renseignements sur les fonds présentés par groupe d’âge des participants Sommaire des directives de placement (nouveau relevé) Directives de placement pour l’ensemble du régime (ex. : 90 % des participants investissent dans le Fonds du marché monétaire Financière Sun Life) Soldes de clôture – Participants / Âge (nouveau relevé) Soldes des participants arrêtés à la fin du mois par groupe d’âge Soldes de clôture – Participants (nouveau relevé) Soldes des participants arrêtés à la fin du mois Profil démographique des participants (auparavant Relevé des données démographiques) Renseignements d’ordre démographique sur les participants présentés par groupe d’âge, langue, sexe et situation quant au régime Répartition de l’actif entre les produits Valeurs unitaires de clôture, soldes de clôture et pourcentage de placement arrêtés à la fin du mois présentés par produit, nom de fonds et source de cotisation Renseignements sur les participants Ces relevés, qui peuvent être établis sur mesure, présentent des renseignements d’ordre financier et non financier au niveau du participant. Directives de placement / Participant (nouveau relevé) Directives de placement présentées par participant et par fonds Soldes de clôture / Participant / Âge (nouveau relevé) Soldes arrêtés à la fin du mois présentés par participant et par âge Soldes de clôture / Participant / Fonds (nouveau relevé) Soldes arrêtés à la fin du mois présentés par participant et par fonds Renseignements non financiers – Participants (nouveau relevé) Renseignements d’ordre non financier sur les participants de votre programme 4 Statistiques sur l’utilisation Ces relevés présentent les statistiques et les analyses comparatives sur l’utilisation d’Internet et du centre d’appels. Utilisation d’Internet et du centre Aperçu mensuel de l’utilisation par vos participants du site Web des Services aux participants et du Centre de d’appels (auparavant Statistiques mensuelles) service à la clientèle Analyse – Internet / Centre d’appels Comparaison mensuelle des statistiques sur l’utilisation d’Internet et du centre d’appels par les (auparavant Analyse comparative) participants avec les données reliées à l'activité des participants d'autres compagnies de votre secteur ou de l'ensemble des compagnies ayant un régime de la Financière Sun Life Pour plus de renseignements sur l’Assistant Relevés des promoteurs, veuillez consulter notre aide-mémoire ou vous adresser à votre représentant Financière Sun Life. Une meilleure expérience en ligne pour les participants Nous nous sommes engagés à procurer aux participants de votre régime une expérience personnelle, pertinente et facile. Dès décembre, les participants observeront plusieurs changements dans le site des Services aux participants, qui visent tous à leur assurer une expérience en ligne extraordinaire. Une nouvelle page d’ouverture de session et d’accueil pour les participants Si vos employés sont actuellement couverts par des régimes des Régimes collectifs de retraite et des Garanties collectives de la Financière Sun Life, ils peuvent déjà consulter tous les renseignements relatifs à leurs régimes au même endroit. Nous améliorons encore davantage leur expérience grâce à une nouvelle présentation et à un accès facile aux renseignements dont ils ont besoin. Premièrement, les participants accéderont à une page d’ouverture de session ayant un tout nouveau style et un aspect plus convivial. Après avoir ouvert une session, ils accéderont à une nouvelle page d’accueil contenant à la fois les renseignements sur leurs régimes des Régimes collectifs de retraite et des Garanties collectives. Ils auront immédiatement accès aux renseignements qu’ils consultent le plus souvent, comme les soldes de leurs comptes. Un style plus intuitif Nous utiliserons une terminologie plus conviviale dans le site Web. Par exemple, «Régimes collectifs de retraite» sera remplacé par «Mon avenir financier» et, s’il y a lieu, «Garanties collectives» sera remplacé par «Ma santé et mon mieux-être». Ce style correspond davantage à la façon dont les participants perçoivent leurs programmes d’avantages sociaux. Présentation de mon café-info La page de bienvenue des Régimes collectifs de retraite a un nouveau style et un nouveau nom! Nous voulons que les participants de votre régime se sentent à l’aise quand ils sont en ligne; c’est pourquoi nous avons conçu «mon café-info». Contenant des renseignements, des outils et des sondages, mon café-info est un endroit où les participants peuvent parler de leurs objectifs de retraite et d’épargne et de la façon de les atteindre. 5 Avez-vous oublié votre mot de passe? Plus tard cette année, nous améliorerons notre modèle de sécurité pour les participants qui ont oublié leur mot de passe pour le site des Services aux participants. Actuellement, dans la rubrique «Avez-vous oublié votre mot de passe?», quand un participant répond de manière satisfaisante à une question de vérification, nous affichons un nouveau mot de passe temporaire. Le participant doit ensuite ouvrir une session au moyen de son code d’accès et de son mot de passe temporaire, qu’il doit ensuite remplacer par un mot de passe permanent. Nous avons simplifié le processus. À partir de décembre 2006, quand un participant cliquera sur le lien «Avez-vous oublié votre mot de passe?», il pourra choisir un mot de passe permanent sur-le-champ. Il pourra ensuite ouvrir une session au moyen de son code d’accès et de son nouveau mot de passe permanent. 6 Le pouls de l'industrie La Financière Sun Life gagne plusieurs prix à l’occasion d’un concours annuel sur les communications Cette année, à l’occasion de la remise des prix de l’Insurance and Financial Communicators Association (I.F.C.A.), les Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life ont remporté neuf prix! L’I.F.C.A. est une organisation internationale regroupant des sociétés d’assurance-vie et de services financiers connexes, dont les membres sont spécialisés dans des fonctions de premier plan comme le marketing, la promotion des ventes, la publicité, les communications internes et les relations publiques. Le concours annuel de l’I.F.C.A. portait cette année sur plus de 500 projets s’inscrivant dans des catégories classiques comme la publicité et les communications commerciales, mais aussi les communications sur support électronique ainsi que la conception et la réalisation de sites Web. Les gagnants ont été annoncés et présentés à l’occasion de la conférence annuelle de l’I.F.C.A., qui a eu lieu cette année à Banff, en Alberta. Que représentent ces prix pour vous? Ces prix confirment que notre matériel de marketing et de communication non seulement concurrence mais aussi devance celui de nos compétiteurs du Canada et celui de sociétés de bien plus grande envergure des États-Unis. Ces prix vous donnent raison de faire confiance aux Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life pour créer des communications efficaces. La mention «communication primée» n’est pas qu’une expression accrocheuse; elle signifie que nous nous efforçons continuellement de fournir ce qu’il y a de mieux. La Financière Sun Life parmi les 100 meilleurs employeurs du Canada Pour la quatrième fois en cinq ans, Mediacorp Canada Inc. a choisi la Financière Sun Life pour figurer au palmarès des 100 meilleurs employeurs du Canada. Cette distinction convoitée nous place parmi les plus importantes organisations du pays pour notre capacité à attirer et à retenir dans notre entreprise les meilleurs employés. Les entreprises choisies font constamment preuve d’excellence sur le plan de l’environnement de travail, de la rémunération et des avantages sociaux ainsi que de l’engagement social. Pour effectuer leur choix, les juges ont évalué la Financière Sun Life sur un certain nombre d’aspects importants, notamment les lieux de travail, le climat de travail et l’environnement social, ainsi que les avantages sociaux reliés à la santé, aux finances et à la famille. Le magazine Maclean's a publié un article-vedette portant sur le concours de cette année dans son numéro du 13 octobre. La Financière Sun Life paraîtra également dans l’édition 2007 du livre Canada’s Top 100 Employers, qui sera en librairie ce mois-ci. 7 Les placements Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence des modifications indiquées ci-dessous sur les options de placement s’inscrivant dans leur régime. Nominations et départs s'étant produits récemment dans l'industrie La société Russell Investment Group a nommé Irshaad Ahmad au poste de président et directeur général d'Investissements Russell Canada. M. Ahmad remplace Joe Perrin, qui a quitté l'entreprise. Nouvelles sur les placements Changements organisationnels à la société McLean Budden Canada Roger Beauchemin a été nommé président. Il continuera d'exercer les fonctions de chef de l'exploitation, dans le cadre desquelles il supervise les activités des groupes Finances et administration, Négociation d‘actions, Clients privés et Clients institutionnels. McLean Budden a également nommé Miranda Hubbs et Colin Sinclare à titre de vice-présidents principaux et a annoncé les changements suivants aux équipes responsables des placements qui relèvent d'eux : Équipe Adjonction Actions canadiennes de croissance Actions canadiennes axées sur la valeur Actions canadiennes (mixte) Doug Andrews (membre votant) 1 Scott Campbell (spécialiste des produits) Alan Daxner (membre votant)1 Brad Hicks (spécialiste des produits) Scott Campbell (membre votant) Brad Hicks (membre votant) Actions mondiales de croissance Actions américaines (mixte) Actions EAEO (mixte) Kumar Stenger (membre votant) Recherche – actions Steve Bonnyman (métaux de base) – embauche Dimi Ntantoulis (soins de santé / produits pharmaceutiques) – embauche Miranda Hubbs (membre votant) Alan Daxner (spécialiste des produits) Benoit Paradis (membre votant) Brad Haughey (spécialiste des produits) Retrait John Durfy (membre votant) – départ de la société Doug Andrews (membre votant) Alan Daxner (membre votant) Benoit Paradis (membre votant) Roger Beauchemin (membre votant) John Durfy (membre votant) – départ de la société Benoit Paradis (spécialiste des produits) John Durfy (membre votant) – départ de la société Monika Skiba (membre votant) John Durfy (services financiers) – départ de la société Changements apportés à l'équipe du portefeuille d'actions mondiales d'UBS Gestion globale d'actifs UBS Gestion globale d'actifs (UBS) a récemment apporté des changements à la structure de l'équipe du portefeuille d'actions mondiales. La nouvelle structure de l'équipe du portefeuille d'actions mondiales est la suivante : Gestionnaires principaux du portefeuille Tom Madsen et Bruno Bertocci – Fonds mondial 1 Ilario Di Bon et Dan Blumhardt – Fonds international Auparavant spécialiste des produits 8 Équipe du portefeuille d'actions mondiales Shawn Lytle, gestionnaire – Londres Uwe Roehrig, généralist – Zurich Lowell Yura, généraliste – Chicago Lydia Miller, spécialiste, macroéconomie – Chicago Shari Gilfillian, généraliste – Chicago Mehran Nakhjavani, spécialiste, marchés émergents – Chicago James Anderson, généraliste – Londres Peter Simmons, spécialiste, recherche quantitative – Londres Nicola Hinton, généraliste – Londres Changement au prospectus simplifié de Franklin Templeton Investments La Société de Placements Franklin Templeton a modifié le prospectus simplifié de ses fonds communs de placement, ce qui a une incidence sur les fonds suivants s'inscrivant dans les programmes de placement de la Financière Sun Life : Fonds distinct d'actions canadiennes Bissett Fonds distinct canadien équilibré Bissett Fonds distinct d'obligations Bissett Les principaux changements concernaient la suppression des sections sur les 10 principaux titres en portefeuille, sur les rendements antérieurs et sur les points saillants, ainsi que la suppression de références à la règle sur le contenu en biens étrangers. En outre, la répartition de l'actif entre les catégories de titres suivantes pour le Fonds canadien équilibré Bissett a changé : Actions canadiennes Titres à revenu fixe canadiens Actions mondiales/internationales/américaines Ancienne répartition Nouvelle répartition 35 %-45 % 35 %-45 % 15 %-30 % 30 %-50 % 30 %-50 % 15 %-40 % Changements apportés à l'équipe et aux EPPP de Phillips, Hager & North Investment Management Ltd. Phillips, Hager & North Investment Management Ltd. (PH&N) a nommé récemment M. Hanif Mamdani au poste de premier directeur des placements. De plus, PH&N a modifié ses énoncés des principes et des procédures de placement (EPPP). M. Mamdani conserve ses responsabilités dans le service des titres à revenu fixe de PH&N, et il sera chargé de superviser le comité des placements de PH&N, ainsi que les activités concernant la gestion des risques, l'examen des meilleures pratiques en matière de recherche et de développement et l'analyse du rendement; il sera en outre appelé à soutenir les activités de recrutement. Modification des énoncés des principes et des procédures de placement (EPPP) de PH&N PH&N a récemment modifié ses EPPP comme suit : Ajout de renseignements visant à préciser le montant maximal qui peut être placé dans des titres non canadiens. Ajout des fonds de BonaVista Asset Management à la liste des placements effectués dans d'autres fonds. 9 La part du Fonds d'actions outre-mer pouvant être composée d'autres fonds passe de 100 pour cent à 10 pour cent. Modification des politiques de placement et des lignes directrices standard de Beutel Goodman & Company Limited Beutel Goodman & Company Limited a apporté un certain nombre de changements à ses politiques de placement et lignes directrices standard, qui donnent un aperçu des objectifs de placement des fonds et des limites applicables. À effet du 4 août 2006, les normes de diversification et de qualité en ce qui touche les placements dans un même secteur de l'industrie ont été révisées comme suit : Ancien Actions canadiennes : La pondération des placements dans un même secteur de l'industrie ne peut dépasser la plus élevée des valeurs suivantes : 10 %; 2,5 fois la pondération du secteur dans l'indice, sous réserve d'un maximum de 30 %; 1,2 fois la pondération du secteur dans l'indice. Nouveau La pondération maximale que peut représenter un secteur industriel dans le portefeuille du fonds ne peut pas dépasser la pondération du secteur dans l'indice, majorée de 10 points de pourcentage. Actions américaines, mondiales et internationales : La pondération des placements dans un même secteur de l'industrie ne peut dépasser la plus élevée des valeurs suivantes : 10 %; 1,75 fois la pondération du secteur dans l'indice, sous réserve d'un maximum de 25 %; 1,25 fois la pondération du secteur dans l'indice. Pour ce qui est du Fonds d'actions canadiennes et de la composante actions canadiennes du fonds équilibré, les normes de diversification et de qualité en ce qui touche la pondération maximale en actions canadiennes d'une même société dans le portefeuille ont été révisées comme suit : Ancien La pondération des actions d'une même société ne peut dépasser la plus élevée des valeurs suivantes : 7 %; 3 fois la pondération dans l'indice S&P/TSX, sous réserve d'un maximum de 10 %; 1,25 fois la pondération dans l'indice S&P/TSX. Nouveau Les actions d'une même société ne peuvent représenter plus de 10 % de la valeur de marché du portefeuille. CI Financial annonce des changements à la gestion de portefeuille CI Financial Income Fund a récemment annoncé des changements à la gestion de portefeuille ayant une incidence sur plusieurs fonds communs de placement de CI Investments Inc. Sionna Investment Managers Inc. (Sionna) mettra fin à son contrat avec CI Investments à la fin de la période de préavis de 60 jours. Sionna agit à titre de conseiller en gestion de portefeuille pour les fonds communs de placement CI suivants : Fonds de placements canadiens CI, Catégorie de société de placements canadiens CI, Fonds canadien petite/moyenne capitalisation CI et Fonds canadien de répartition stratégique CI. CI Financial a nommé Daniel Bubis, président et premier directeur des placements de Tetrem Capital Partners Ltd. (Tetrem), à titre de gestionnaire de portefeuille principal du Fonds de placements canadiens CI et Catégorie de société de placements canadiens CI. M. Bubis assurera ces responsabilités liées à la gestion de portefeuille d'ici quelques semaines. 10 La Financière Sun Life offre actuellement le Fonds de placements canadiens CI et le Fonds canadien petite/moyenne capitalisation CI par l'entremise du Programme Gestionnaires de placements. Ces fonds constituent également des placements sous-jacents de la Série Portefeuilles CI : Catégorie d'actif Fonds distinct Fonds distinct Fonds distinct Fonds distinct Série Série Série Série Portefeuilles Portefeuilles Portefeuilles Portefeuilles de revenu prudente équilibrée* croissance équilibrée % Fonds de placements canadiens CI Fonds canadien petite/moyenne capitalisation CI % 6 % 9 Fonds distinct Fonds distinct Série Série Portefeuilles Portefeuilles croissance croissance maximale % 10 % 11 % 15 3 4 5 CI Financial prévoit prendre une décision en ce qui touche la gestion du Fonds canadien petite/moyenne capitalisation CI dans les prochaines semaines. Modifications apportées par Legg Mason Canada inc. au nom et à la structure de certains fonds À effet du 31 octobre 2006, Legg Mason Canada Inc. (Legg Mason) a renommé les fonds suivants offerts dans le cadre du Programme Gestionnaires de placements de la Financière Sun Life. Ancien nom Nouveau nom Fonds distinct d'actions canadiennes de croissance Legg Fonds distinct canadien de sociétés à petite capitalisation Legg Mason Mason Fonds distinct d'actions internationales Legg Mason Fonds distinct d'actions internationales Brandywine Legg Fonds distinct d'actions mondiales Legg Mason Fonds distinct d'actions mondiales Brandywine Legg Mason Mason La structure du Fonds distinct d'actions mondiales Legg Mason Brandywine et de la composante en actions étrangères du Fonds distinct diversifié Legg Mason a été modifiée comme suit : Ancienne structure Composante en actions étrangères du Fonds distinct diversifié Legg Mason Fonds distinct d'actions mondiales Brandywine Legg Mason Actions américaines Batterymarch Legg Mason – 50 % Actions internationales Brandywine Legg Mason – 50 % Actions américaines Batterymarch Legg Mason – 50 % Actions internationales Brandywine Legg Mason – 50 % Nouvelle structure Actions mondiales Brandywine Legg Mason – 100 % Actions mondiales Brandywine Legg Mason – 100 % Un message à ce sujet a été affiché sur le site de Morningstar®, à l'intention des participants. Pour de plus amples renseignements sur ces mises à jour, veuillez vous rendre sur le site des Services aux promoteurs de régime et suivre le lien Morningstar®. Récapitulatif des changements de noms qui prendront bientôt effet Plus tôt cet été, nous avons annoncé que les noms de certains fonds offerts dans le cadre de notre Programme Gestionnaires de placements allaient changer. Le tableau ci-dessous fait état des changements de noms qui ont pris effet le 31 octobre. 11 Nom actuel du fonds Nouveau nom du fonds Fonds distinct Fidelity Portefeuille international Fonds distinct indiciel synthétique d'actions américaines GPTD Fonds distinct Fidelity mondial Fonds distinct indiciel synthétique couvert d'actions américaines GPTD Fonds distinct Série Portefeuilles de revenu CI Portefeuille distinct de revenu canadien CI Fonds distinct Série Portefeuilles prudente CI Portefeuille distinct canadien conservateur CI Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée CI Portefeuille distinct canadien équilibré CI Fonds distinct Série Portefeuilles croissance Portefeuille distinct canadien de croissance CI équilibrée CI Portefeuille distinct canadien de croissance maximale Fonds distinct Série Portefeuilles croissance CI maximale CI Fonds distinct mondial de croissance CI Fonds distinct Série Portefeuilles croissance CI Fonds distinct de petite capitalisation UBS C Fonds distinct de petite capitalisation UBS Fonds distinct du marché monétaire UBS C Fonds distinct du marché monétaire UBS Fonds distinct obligataire canadien Russell C Fonds distinct obligataire canadien Russell Fonds distinct d'actions américaines Russell C Fonds distinct d'actions américaines Russell Fonds distinct d'actions canadiennes Russell C Fonds distinct d'actions canadiennes Russell Fonds distinct collectif d'obligations CC&L C Fonds distinct collectif d'obligations CC&L Fonds distinct collectif mondial CC&L C Fonds distinct collectif mondial CC&L Fonds distinct collectif Équilibre Plus CC&L C Fonds distinct collectif Équilibre Plus CC&L Fonds distinct collectif d'actions canadiennes Fonds distinct collectif d'actions canadiennes CC&L CC&L C Fonds distinct EAEO New Star CC&L Fonds distinct EAEO New Star CC&L C Les fonds McLean Budden axés sur une date d'échéance ont été ajoutés à notre gamme de fonds Plus tôt cette année, nous avons ajouté à nos options de placement une nouvelle série de fonds adaptés aux étapes de la vie. Les Fonds distincts Stratégie™ de vie Retraite McLean Budden aideront les participants à prendre les décisions relatives à leurs placements en leur permettant de choisir simplement le fonds dont l'échéance s'approche le plus de leur horizon de placement. La nouvelle série comprend les fonds suivants : Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2010 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2015 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2020 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2025 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2030 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2035 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2040 McLean Budden Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraités McLean Budden Pour en savoir plus sur les nouveaux fonds McLean Budden, veuillez communiquer avec votre représentant des Régimes collectifs de retraite. 12 Réglementation Non-résidents – Annulation de l’immobilisation des fonds Le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) a publié un communiqué clarifiant sa position en ce qui touche l’annulation de l’immobilisation des fonds pour les non-résidents. Auparavant, un ancien participant pouvait, si les dispositions de son régime de retraite le permettaient, mettre fin à l’immobilisation des fonds qu’il détenait au titre du régime, après avoir vécu pendant au moins deux ans à l’extérieur du Canada. Il ne pouvait toutefois le faire dans le cas d’un REER ou d’un Fonds de revenu viager (FRV) immobilisé. Cette distinction a été supprimée et le versement au comptant des fonds provenant de REER ou de FRV immobilisés est maintenant permis pour les non-résidents, à condition que les contrats relatifs aux REER et aux FRV immobilisés aient été modifiés pour inclure ces dispositions. Les annexes de la LNPP fédérale relatives aux REER et aux FRV immobilisés seront modifiées pour tenir compte de ces nouvelles dispositions. Rappel : transmission électronique obligatoire des déclarations de renseignements annuelles et des états financiers vérifiés du BSIF En février, les promoteurs de régime ont reçu une lettre du Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) annonçant que les documents BSIF-49 (Déclaration annuelle de renseignements) et BSIF60 (États financiers et renseignements généraux) devront obligatoirement être transmis par voie électronique pour les régimes dont l'exercice prend fin le 1er octobre 2006 ou après. Le BSIF a testé et approuvé le logiciel PensionPro pour la transmission électronique; toutefois, les gestionnaires de régime peuvent également développer leur propre logiciel, conformément aux spécifications du BSIF. Pour plus de renseignements sur ce logiciel, visitez le www.pwcpro.com/pwcpro.nsf/. Pour obtenir plus de renseignements et pour consulter la lettre, visitez le site Web du BSIF au www.osfi-bsif.gc.ca. Renseignements additionnels sur l'Employment Pension Plans Act de l'Alberta et le règlement s'y rapportant Dans le numéro de septembre du Bulletin des Régimes collectifs de retraite, nous faisions état des nouvelles dispositions de l'Employment Pension Plans Act de l'Alberta et du règlement s'y rapportant. Les promoteurs de régime recevront sous peu des précisions sur ces changements. 13 Le saviez-vous? Les numéros d’octobre et de novembre du bulletin En bref sont maintenant accessibles en ligne Les numéros d’octobre et de novembre du bulletin En bref destiné aux participants des régimes sont maintenant accessibles en ligne. Dans le cadre de notre série portant sur les événements marquants de la vie, le numéro d’octobre présente des conseils pratiques aux participants qui se marient, et le numéro de novembre explore les points à considérer avant d’acheter une maison. Pour de plus amples renseignements à ce sujet ou pour passer en revue les bulletins, visitez le site www.sunlife.ca/enbref. Les produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. 14