audit patrimonial

AUDIT PATRIMONIAL
Quelles informations va t-on me demander ?
L’objectif de notre première rencontre est de réunir l’ensemble des informations nécessaires à la réalisation d’un
audit patrimonial pertinent.
Pour cela, nous serons amenés à dresser un état précis de votre situation personnelle et professionnelle.
Notre phase de connaissance concernera les points suivants :
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Etat civil et situation de famille
Situation professionnelle
Identification des postes de revenus et de charges
Fiscalité
Plans d’épargne et de prévoyance mis en place
Patrimoine immobilier
Patrimoine financier
Vos projets
Vos attentes et objectifs
Préoccupations
Il est important de rappeler que nous sommes tenus par le secret professionnel. Aucunes informations communiquées
par vos soins ne peuvent être utilisées en dehors du bon exercice de notre profession.
Comment m’assurer de la bonne protection des informations communiquées?
Comme le rappelle l’Autorité des Marchés Financiers, le conseiller en investissements financiers doit respecter des
règles de bonnes conduites afin d’agir avec équité, au mieux des intérêts de ses clients.
Lors d’une première rencontre, le CIF doit présenter en toute transparence son activité et ses domaines de
compétences ainsi que communiquer au client l’ensemble des pièces relatives à son activité :
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son nom ou sa dénomination sociale,
son adresse professionnelle ou celle de son siège social,
son statut de CIF,
son numéro d’immatriculation à l’ORIAS,
l'identité de l'association professionnelle dont il est membre,
le cas échéant, son statut de démarcheur,
le cas échéant, l'identité du ou des établissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l'article L.
341-3 du code monétaire et financier (entreprises d’investissement, établissements de crédit, etc.) avec
lesquels il entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale.
Comment se formalise le recueil d’informations ?
Lors du premier entretien, le CIF doit remettre une lettre de mission rédigée en double exemplaire et signée par les
deux parties avant de formuler un conseil. Les points abordés dans cette lettre sont les suivants :
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la prise de connaissance par le client de l'existence de cette lettre
la nature et les modalités de la prestation fournie
les modalités de l'information fournie par le CIF au client
les modalités de la rémunération du CIF
Quel est mon engagement suite à ce premier entretien ?
Votre engagement est simplement moral.
Aucune facturation ne sera appliquée à la suite lors de notre premier échange. Financière Varenne effectue
gratuitement un audit patrimonial afin de répondre au mieux à votre demande. De plus, l’étude de votre situation est
essentielle afin de déterminer si une solution est envisageable par nos services.