L`ASSURANCE VIE, oUtIL De TRANSMISSION dE PATRIMOINE L

e-learning
assurance vie
EL- ASS031
pré-requis
Aucun
Durée : 35 minutes
L’assurance vie, outil de gestion
financière et fiscale du patrimoine
Objectifs
•Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d’une stratégie d’investissement et de diversification financière du
patrimoine.
•Maîtriser le cadre fiscal de l’assurance vie placement et à revenus
Mots-clés • Assurance vie • Multisupports • Unités de compte • Diversification • Fiscalité en cas de vie • Rachats
• Double compartiment • Rente viagère • Euro-croissance • Optimisation
EL- ASS032
pré-requis
Aucun
Durée : 30 minutes
L’assurance vie, outil
de transmission de patrimoine
Objectifs
•Tirer profit de l’assurance vie pour optimiser la transmission et comprendre son traitement fiscal en cas de décès.
•Connaître les enjeux et la fiscalité attachée à une clause bénéficiaire démembrée.
•Comprendre le mécanisme «donation / pacte adjoint / assurance vie»
Mots-clés • Assurance vie • Fiscalité en cas de décès • Clause bénéficiaire • Transmission • Démembrement
• Contrat trans-générationnel • 757 B • 990 I
EL- ASS033
pré-requis
EL-ASS031/EL-ASS032
Durée : 35 minutes
L’assurance vie,
un cadre juridique à maîtriser
Objectifs
•Maîtriser le conseil et connaître les limites juridiques et fiscales du recours à l’assurance vie.
•Renforcer la sécurité de l’opération en assurance vie, pour le souscripteur comme pour le conseiller.
Mots-clés • Souscription • Souscripteur incapable • Clause bénéficiaire • Acceptation • Deniers communs • Divorce • Décès
• Primes manifestement exagérées • Saisissabilité du contrat • Précautions • Conseil
EL- ASS034
pré-requis
Aucun
Durée : 35 minutes
L’assurance vie, prévenir le risque
de Déshérence
Objectifs
•Comprendre les enjeux de la déshérence.
•Comprendre le rôle de l’apporteur, de la souscription au dénouement.
•Accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire.
Méthode
d’apprentissage
25
45
Mots-clés • Assurance vie • Contrat de capitalisation • Déshérence • Sanctions • Souscripteur • Assuré • Bénéficiaire •
Clause • Information • Déclaration • Recherche • Agira • RNIPP
20
10
Théorie
Animations & illustrations
Exercices
Scénettes contextuelles
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