énoncé de politique de placement

Portefeuilles Franklin Quotentiel MD
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énoncé de politique de placement
Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel†
Au 30 septembre 2013
portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel
énoncé de politique de placement préparé spécialement pour :
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Introduction
Le présent document donne une description approfondie des Portefeuilles Franklin QuotentielMD, de même qu’une analyse
du portefeuille que vous et votre conseiller en placement avez choisi pour concrétiser vos principaux objectifs de placement.
Cet énoncé de politique de placement comporte ce qui suit :
• une présentation du processus de votre gestionnaire de portefeuille et des gestionnaires des mandats sous-jacents
• la philosophie de placement et le degré de tolérance au risque sous-tendant le portefeuille que vous avez choisi
• la composition et la diversification de votre portefeuille
Nous vous recommandons de réviser régulièrement ce document avec votre conseiller en placement afin de tenir compte
de l’évolution de vos objectifs de placement au fil du temps.
Nous vous remercions de votre intérêt envers les Portefeuilles Franklin Quotentiel. Nous sommes heureux de pouvoir
travailler avec vous pour vous aider à atteindre vos objectifs.
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UNE SOLUTION SIMPLE ET UNIQUE EN MATIÈRE DE REVENUS À L’ÉCHELLE MONDIALE
Structuré pour générer des revenus à long terme et tirer parti des occasions à court terme
• Emploie une répartition stratégique à long terme de l’actif constituée à 80 % de titres à revenu fixe et à 20 % d’actions,
dans l’optique d’un profil risque-rendement prudent.
• Diversifié parmi différents titres à revenu fixe et titres participatifs axés sur le revenu, tant sur le marché intérieur que sur
les marchés mondiaux.
• Diversifié quant à la qualité des revenus, aux styles, aux régions et aux capitalisations boursières qui offrent un rendement
unique dans divers contextes de taux d’intérêt.
Des revenus aujourd’hui, une croissance demain
• Notre approche de gestion des placements favorise la longévité des placements, ce qui permet aux investisseurs d’obtenir
chaque mois un revenu de 5 % sous forme de remboursement du capital par l’intermédiaire de l’option de Série T1 ou d’un
plan de retraits systématiques (au moyen de la Série A), et ce, sans diminuer le placement initial de façon importante.
100
Le profil risque-rendement de votre portefeuille
: prudent
100
Portfefeuille d’actions
diversifiées
100
20
80
Rendement attendu2
60
40 4060 60
15
15
85
85
Risque attendu2
40
60
40
20
80
Portefeuille de croissance
Portefeuille équilibré de croissance
Dans des conditions normales de
marché, la composition optimale
du Portefeuille de revenu diversifié
Franklin Quotentiel se présente
comme suit : de 70 à 90 % de
titres à revenu fixe et de 10 à
30 % d’actions; le portefeuille peut
investir jusqu’à 50 % de son actif
dans des titres étrangers.
Portefeuille équilibré de revenu
Portefeuille de revenu diversifié
Actions
Titres à revenu fixe
1
Les distributions de la Série T sont effectuées sous forme de remboursement de capital (RDC). La distribution de RDC réduit le prix de base rajusté (PBR) du placement. Après que le PBR du
placement est ramené à zéro, tout revenu supplémentaire est imposé comme un gain en capital. 2 Par rapport aux autres portefeuilles Franklin Quotentiel.
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portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel
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Votre gestionnaire de portefeuille
Les Portefeuilles Franklin Quotentiel sont gérés par une équipe soigneusement choisie de spécialistes en gestion de
patrimoine comptant plus de 25 années d’expérience dans la gestion des avoirs de particuliers et d’institutions au Canada.
La grande souplesse du processus de gestion stratégique et tactique permet de prendre des décisions rapides et proactives
et de s’assurer ainsi que votre portefeuille est toujours bien diversifié et positionné pour profiter en temps opportun des
meilleures occasions qui se présentent sur le marché.
Les portefeuilles Franklin Quotentiel investissent dans une vaste gamme de mandats de
placement qui se caractérisent par une expertise et une expérience solides dans les divers
styles de placement
franklin
templeton
Franklin
Mutual Series
Franklin
Bissett
(Croissance/
combinaison de styles)
Valeur
Valeur maximale
Croissance à un prix
raisonnable
• P
ionnier des
placements
mondiaux, ayant
fait ses preuves
pendant plus de
60 ans
• S
tyle de
placement distinct
axé sur la valeur
maximale, ayant
inscrit de solides
rendements
corrigés du risque
pendant plus de
60 ans
• E
xpérience de
plus de 40 ans
des placements en
actions mondiales
• E
xpérience de
plus de 60 ans
des placements
en actions
américaines
• P
lus de
60 professionnels
des placements
dans le monde,
cherchant des
titres intéressants
pour les mandats
de croissance et les
mandats mixtes
• P
lus de
70 spécialistes
des placements
« sur le terrain »
dans 19 pays
• S
pécialistes
de la valeur
recherchant
des placements
à bon prix sur
les marchés
mondiaux et
émergents
• S
tratégie d’achat
d’actions visant à
acquérir pour 50
à 60 cents ce qui
en vaut un dollar
• É
quipes
spécialisées
dans la recherche
de titres sousévalués, de
titres de sociétés
en difficulté
et d’occasions
d’arbitrage sur
fusion
FTIF3
• P
ossibilités de
placement dans
des actions
canadiennes, des
titres à revenu
fixe et des fonds
équilibrés
• P
lus de
60 années
d’expérience
dans la gestion
de titres à revenu
fixe mondiaux
• S
olide expérience
de 25 ans
des produits
de placement
destinés aux
particuliers,
aux personnes
fortunées et aux
institutions
• M
éthode axée
sur la « croissance
à un prix
raisonnable »
(CAPR), dans
une perspective
de rendements
boursiers
constants à long
terme
• M
éthodes
descendante,
ascendante et
quantitative
• É
quipe mondiale
multisectorielle
intégrée de
plus de
135 spécialistes
en placement
attitrés
Le Groupe des titres à revenu fixe Franklin Templeton, une unité d’exploitation de Société de Placements Franklin Templeton, allie l’expérience des équipes spécialisées dans les titres à revenu
fixe de Franklin Advisers, Inc. et de Fiduciary Trust Company International.
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Composition du Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel
Les Portefeuilles Franklin Quotentiel sont structurés de manière à assurer une large participation à chaque catégorie d’actif et
peuvent comprendre des fonds communs de placement canadiens, des fonds assortis d’un mandat de sous-conseiller, des SICAV*
établies au Luxembourg et des FNB pour une exposition ciblée. Le résultat est une diversification sans chevauchement (ou presque).
Réinitialiser
74,0%
ACT. AM.
RN.
E
T
IN
T,
ACTIONS C
ANA
D.
AC
Montant total investi :Total
%
0,00 $
n
32,6
Fonds d’obligations Franklin Bissett
0,00 $
n
16,8
Fonds mondial d’obligations Templeton
0,00 $
n
10,8
Fonds d’obligations can. à court terme Franklin Bissett†
0,00 $
n
6,8
Fonds de revenu stratégique Franklin
0,00 $
n
4,6
Fonds de revenu élevé Franklin
n
2,5
iShares iBoxx $ Investment Grade Corp. Bond ETF
%
Actions canadiennes (%)
0,00 $
RE
VE
NU
FIX E
12,9%
R
TIT
ES
À
Titres à revenu fixe
0,00 $
n
5,0
Fonds canadien de dividendes Franklin Bissett†
0,00 $
n
3,0
Fonds canadien de dividendes élevés Franklin Bissett†
0,00 $
n
2,0
Fonds d’actions canadiennes Franklin Bissett†
0,00 $
n
1,6
Fonds de sociétés à grande cap. can. Franklin Templeton
n
1,3
FNB Horizon indice S&P/TSX 60
%
Actions internationales (%)
0,00 $
9,0 %
0,00 $
n
2,9
FTIF Franklin Global Real Estate Fund*
0,00 $
n
2,9
Fonds de marchés développés EAFE Templeton
0,00 $
n
1,5
Fonds de marchés émergents Templeton
0,00 $
n
1,4
iShares MSCI Japan ETF
0,00 $
n
0,4
FTIF Franklin Templeton Japan Fund*
%
Actions américaines (%)
n
4,1
Fonds américain de croissance des dividendes Franklin
4,1 %
0,00 $
Exclut la trésorerie de 2,3 % au niveau du portefeuille.
Avoirs en portefeuille au 30 septembre 2013, exception faite des liquidités. Les chiffres étant arrondis, les pourcentages peuvent ne pas totaliser 100 %. * Les Franklin Templeton Investment Funds
(FTIF) sont des SICAV du Luxembourg et ne sont pas offerts directement aux investisseurs du Canada. La société d’investissement à capital variable (SICAV) est régie par les lois du Luxembourg.
† Le 29 juillet 2013, ce fonds a changé de nom. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter le www.franklintempleton.ca/changementsdenoms.
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portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel
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Composition et diversification de votre portefeuille
Construit avec soin en tenant compte du risque
Votre portefeuille de revenu diversifié est géré et diversifié de façon active, vous permettant de tirer parti d’actions générant
des revenus et de titres à revenu fixe sans courir un risque additionnel important par rapport à un portefeuille composé
uniquement de titres à revenu fixe.
Catégorie d’actif – portefeuille
0,00 $
0,00 $
0,00 $
0,00 $
0,00 $
0,00 $
Titres à revenu fixe canadiens . . . . . . . . . . . . . . . . 34,0 %
Titres à revenu fixe étrangers. . . . . . . . . . . . . . . . . 18,2 %
Titres à revenu fixe américains. . . . . . . . . . . . . . . . 13,0 %
Actions canadiennes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,5 %
Actions américaines. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,7 %
Actions internationales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6,1 %
0,00 $
0,00 $
Actions de marchés émergents . . . . . . . . . . . . . . . . 1,3 %
Autres actifs. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7,2 %
0,00 $
0,00 $
Supranational . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,6 %
Autres actifs. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7,2 %
Régions – portefeuille
0,00 $
0,00 $
0,00 $
0,00 $
0,00 $
0,00 $
Canada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46,5 %
États-Unis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,7 %
Europe. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,1 %
Asie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9,0 %
Amérique latine et Caraïbes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3,2 %
Australie et Nouvelle-Zélande . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,6 %
me
me
Avoirs en portefeuille au 30 septembre 2013, exception faite des liquidités. Les chiffres étant arrondis, les pourcentages peuvent ne pas totaliser 100 %.
Autres actifs : Placements autres que des titres, notamment la trésorerie, les équivalents de trésorerie et les sommes à recevoir, montant net.
Supranational : Ne se limite pas à un seul pays.
Dans des conditions normales de marché, la composition optimale du Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel se présente comme suit : de 70 à 90 % de titres à revenu fixe et de
10 à 30 % d’actions; le portefeuille peut investir jusqu’à 50 % de son actif dans des titres étrangers. Le conseiller en valeurs peut, à son gré, revoir et modifier la composition optimale de
l’actif du portefeuille en fonction de la conjoncture économique et de la valeur relative des titres à revenu et des titres de participation.
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portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel
Le présent document reflète vos objectifs de placement actuels.
Cet énoncé de politique de placement personnalisé présente votre profil d’investisseur ainsi que votre répartition de l’actif et
votre portefeuille recommandé. Il ne faut pas oublier que la sélection du portefeuille repose sur l’évaluation actuelle de votre
situation personnelle, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Il m’incombe, à titre de conseiller en placement, de faire équipe avec vous pour suivre de près vos placements afin de
les adapter à vos besoins ou à votre situation personnelle. Si vous avez une bonne compréhension du portefeuille et en
reconnaissez le caractère adéquat, veuillez signer ci-dessous.
___________________________________________ _____________________________________
_________________
Nom de l’investisseur Signature Date
___________________________________________ _____________________________________
_________________
Nom du conseiller en placement Signature Date
[ Commentaires du conseiller ]
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Questionnaire BestfitMC
de Franklin Templeton
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1.Quel est votre horizon de placement?
2.Quel rendement annuel moyen souhaiteriez-vous obtenir de vos placements?
3.À court terme (moins d’un an), quelle est la baisse de votre actif que vous pourriez tolérer?
4.Êtes-vous prêt à prendre plus de risques afin de toucher éventuellement des rendements plus élevés?
5.Quelle portion de votre actif pensez-vous devoir liquider au cours de l’horizon de placement que vous vous êtes fixé?
6.Avez-vous besoin de toucher un taux de rendement annuel minimal à titre de revenu?
7.Combien de personnes avez-vous à votre charge?
8.Quel est votre revenu annuel approximatif?
9.Quelles sont présentement vos sources de revenus?
10.Quelle est la valeur nette de vos autres actifs (propriétés immobilières, entreprises, etc.)?
11.Comment évaluez-vous vos connaissances en matière de placement?
12.Quelle expression décrit le mieux vos objectifs de placement?
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8
Depuis plus de 60 ans, les particuliers et les institutions du monde entier comptent sur Placements Franklin Templeton
comme partenaire de confiance pour la gestion de leurs actifs. Nous mettons à profit les connaissances d’un grand
nombre d’équipes indépendantes de gestion de portefeuilles afin d’offrir une compétence spécialisée qui couvre de
nombreux styles et catégories d’actif. Nos spécialistes travaillent sur le terrain dans plus de 30 pays, où ils repèrent
directement des idées de placement et des risques potentiels. Ensemble, ils nous permettent de proposer aux clients
des solutions de placement qui trouvent leur source dans une perspective locale, un contexte mondial et un horizon
de placement à long terme.
Société de Placements Franklin Templeton
5000, rue Yonge, bureau 900
Toronto (Ontario) M2N 0A7
Télécopieur : 416 364-1163
Service à la clientèle – Téléphone sans frais : 1 800 897-7281
www.franklintempleton.ca
† Le 29 juillet 2013, le Portefeuille de revenu diversifié Quotentiel a été renommé Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel.
Membre fondateur de la Coalition canadienne pour une bonne gouvernance
Bureaux au Canada : Calgary • Montréal • Toronto
Bureaux aux États-Unis : Fort Lauderdale • Fort Lee • Los Angeles • Miami • New York • Norwalk
Rancho Cordova • Salt Lake City • San Mateo • Short Hills • Saint Petersburg • Washington • Wilmington
Bureaux internationaux : Abu Dhabi • Amsterdam • Beijing • Bruxelles • Buenos Aires • Le Cap • Caracas
Chennai • Dubaï • Dublin • Édimbourg • Francfort • Genève • Hong Kong • Hyderâbâd • Istanbul
Johannesburg • Londres • Luxembourg • Madrid • Melbourne • Mexico • Milan • Moscou • Mumbai • Nassau
Paris • Poznan • Rio De Janeiro • São Paulo • Séoul • Shanghaï • Singapour • Stockholm • Sydney • Taipei
Tokyo • Vienne • Varsovie • Zurich
201311044542
NYSE : BEN
Les montants investis dans des fonds communs de placement peuvent donner lieu à des commissions,
des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir.
Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé
n’est pas garant de leur rendement futur. Le Groupe des titres à revenu fixe Franklin Templeton, unité
d’exploitation de Société de Placements Franklin Templeton, allie l’expérience des équipes spécialisées dans
les titres à revenu fixe de Franklin Advisors, Inc. et de Fiduciary Trust Company International. Gestion de
placements Franklin Bissett est une division de la Société de Placements Franklin Templeton.
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Franklin Quotentiel est une marque déposée de la Société de Placements Franklin Templeton.
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