étude patrimoniale

PUBLIC CONCERNÉ
- Conseillers Privés
- Conseillers
en Gestion de
Patrimoine
DURÉE
Construction d’une
ÉTUDE PATRIMONIALE
COMPÉTENCES VISÉES
•C
omprendre les enjeux de la connaissance client et structurer la collecte
d’informations de façon à déterminer les objectifs du client.
• Intégrer les informations dans un logiciel d’assistance à la gestion de patrimoine,
utiliser les simulateurs.
• Élaborer un diagnostic patrimonial.
• Produire, éditer et présenter une étude patrimoniale.
- 3 jours
OBJECTIFS OPÉRATIONNELS
•U
tiliser davantage le logiciel au profit de l’action commerciale (compréhension
de l’utilité, la pratique et la gestion des différentes fonctionnalités), saisir des
éléments complexes, réaliser des simulations, savoir dupliquer un dossier,
structurer le diagnostic patrimonial.
•A
nalyser les résultats obtenus, relever les pistes de solutions, réfléchir en groupe
sur une thématique précise, et élaborer un plan de travail commun, associer
le conseil à l’acte commercial (conseil juridique + solution patrimoniale et
financière).
•É
diter une étude patrimoniale, commenter, face au client, les préconisations de
l’étude.
THÈMES ABORDÉS
ENVIRONNEMENT FAMILIAL
• Les régimes matrimoniaux et les conventions matrimoniales.
• Les couples non mariés, les familles recomposées.
• La protection du conjoint ou concubin survivant.
SUCCESSION DONATION
•L
’optimisation civile et fiscale de la transmission au conjoint (DDV, avantages
matrimoniaux, mandats…).
• Le financement des études des enfants : approche budgétaire.
• La préparation de la transmission du patrimoine aux enfants.
• L’optimisation fiscale des revenus et du patrimoine.
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
• Le détachement des enfants du foyer fiscal.
• La défiscalisation immobilière.
• L’audit fiscal.
INVESTISSEMENT FINANCIER
• L’allègement du patrimoine immobilier (ancien / de jouissance).
•L
a diversification du patrimoine par la gestion des actifs financiers (assurance-vie
et contrat de capitalisation + autres modes de détention des actifs financiers).
RÉF : GP 010
www.qualis-formation.fr
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Construction d’une
ÉTUDE PATRIMONIALE - (suite)
RETRAITE
• La préparation financière de la retraite.
• L’organisation financière des revenus complémentaires.
• La projection des revenus.
• Le cas particulier de la pension de réversion.
• L’audit retraite.
MODALITÉS PÉDAGOGIQUES
• Appropriation d’une méthodologie de diagnostic patrimonial.
•T
raitement de cas pratiques en identifiant les différentes étapes du cycle de vie du
patrimoine/du cycle de vie du client.
•A
ssociation de l’approche patrimoniale et de l’approche fonctionnelle, à l’aide d’un
logiciel d’assistance à la gestion de patrimoine.
RÉF : GP 010
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