Intervention de M. Christian KALB

JEUX EN LIGNE
RISQUES ET ENJEUX
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CHRISTIAN KALB
24 SEPTEMBRE 2013
CK CONSULTING
24/09/13
PREAMBULE : AVEC INTERNET, LE CRIME
EST DEVENU UNE GRANDE PUISSANCE
1989 : Chute du « Mur »
1995 : Internet
•  Des États perdent leur
souveraineté
•  Le Crime les contrôlent
•  Les mouvements financiers
transnationaux se multiplient
•  La Police ne sait pas gérer
2001: Les attentats
Crise économique :
•  La lutte contre le terrorisme
devient une priorité
•  Celle contre le Crime devient un
sujet secondaire
•  Favorable au Crime organisé qui
propose des produits de
substitution
•  Populations plus fragiles
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AVANT INTERNET
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CASINOS ET
MAS
•  Risques de blanchiment élevés (TRJ > 95%)
•  Risques de fraudes / addiction
PARIS
HIPPIQUES
•  Risques de blanchiment (TRJ de l’ordre de
80% sur les paris simples)
PARIS
SPORTIFS
•  Risques limités (paris mutuels)
LOTERIES
•  Risques limités
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INTERNET ET LES JEUX D’ARGENT
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Nouveaux
opérateurs de jeux
•  Plus de 12.000 créés dans le monde
Paradis fiscaux /
criminels
•  90% des opérateurs : Costa Rica,
Philippines, Antigua, Kahnawake, Malte,
Gibraltar, Alderney, Ile de Man, etc.
Multi Produits
•  Les opérateurs proposent tous types de
jeux : casinos, poker, paris, etc.
Développement
du Crime
•  Le Crime aime les jeux en ligne : jeu
illégal, fraudes et blanchiment d’argent
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3 CONSÉQUENCES MAJEURES
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Nouveaux
actionnaires
jeux d’argent
•  Nombreux, multiples, dans des
juridictions peu regardantes
Explosion de
l’offre de jeux
•  Live betting, betting exchanges, paris
dérivés, poker en ligne, skill games, etc.
Augmentation
des TRJ
•  Paris : plus de 99% en Asie et pour les
betting exchanges, plus de 93% en
Europe
•  Poker / Casino : > 98% / > 96%
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LES JEUX D’ARGENT DANS LE MONDE :
ENVIRON 300 MILLIARDS D’EUROS
6
286
X 1,75
300
200
Total jeux d’argent
(PBJ en milliards d’€)
X 1,9 104
163
76
22
100
55
0
2005 2000 Worldwide CK CONSULTING
2010 Europe Sources : H2 Gambling capital +
GBGC
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INTERNET :
MOINS DE 10% DU MARCHÉ DES JEUX
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TOTAL (PBJ 2012 en milliards d’€ - 2012)
Jeux d’argent Internet :
27.000 m€ (5%)
27
300
Marché mondial jeux d’argent : 300.000 m€
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Sources : H2 Gambling capital +
GBGC
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LES OPÉRATEURS DE JEUX EN : DE GROSSES
PME QUI BRASSENT ÉNORMÉMENT D’ARGENT
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Les paris restent
un micromarché
Les paris drainent des
sommes considérables
"  La première Société
"  Un opérateur de paris
de paris sportifs
sportifs comme SBOBET
(loterie turque) réalise le
brasse autant d’argent
même chiffre d’affaires
que Renault ou EDF
que la 15ème entreprise
car les TRJ sont
bretonne (Ubisoft /
extrêmement élevés
Rennes)
PBJ : 1.000 m€
PBJ : 400 m€
TRJ : 99%
Mises : 40.000 m€
EXEMPLE DES PARIS SPORTIFS
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LES JEUX EN LIGNE ATTRACTIFS POUR
BLANCHIR DE L’ARGENT SALE
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Identification du parieur difficile
•  Jeu illégal, nouveaux moyens de, comptes bancaires et
joueurs multiples, KYC insuffisant
Online : jeu illégal = blanchiment potentiel
•  Jeu illégal non sanctionné pour les joueurs, preuves de gains,
circulation de l’argent entre plusieurs pays
La problématique des territoires offshore
•  Régulation des jeux en ligne souvent déficiente
•  Systèmes financiers opaques
La Police ne sait pas encore gérer
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UN EXEMPLE DE BLANCHIMENT +
CORRUPTION
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Argent
sale :
200.000
€ (trafic
de
drogue
par
exemple
)
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40 000 €
utilisés
pour
corrompr
e et 160
000 €
misés
chez 40
opérateu
rs de
paris
Paris sur
un fait de
jeu pour
lequel le
criminel
connait
le
résultat
(cote : 2)
Gains de
320000€
sur divers
comptesjoueurs
(online) ou
payés par
chèque
(offline)
Transferts
des gains
des
comptesjoueurs vers
des
comptes
bancaires
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LA PROBLÉMATIQUE DES JEUX
ILLÉGAUX
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Opèrent toujours avec
une autorisation dans
la juridiction du parieur
Opérateurs
licenciés
Opèrent parfois sans
autorisation dans la
juridiction du parieur
Opérateurs non
licenciés
Opérateurs
sauvages
(paris de rue)
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100%
LEGAL
Ex : FDJ,
PMU
PAS 100%
LEGAL
Ex : bwin en
Russie
AL
100% ILLEoG
n enregistrés
rnet n
Ex. : sites inte t au Costa Rica
en jeu d’argen
AL
100% ILLEeG
n Chine ou
e
Ex. : paris de ru illégales en Italie
ques
dans des bouti
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LES ÉLÉMENTS CLÉS D’UNE « BONNE »
RÉGULATION EN LIGNE
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Vraie lutte
contre le jeu
illégal
Limitation
des jeux « à
risques »
Limitation
TRJ / Mises ?
Identification
des joueurs
Obligations
de vigilance
opérateurs
Contrôle des
moyens de
paiement
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4 IDÉES REÇUES À REVOIR !
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Il est impossible de
lutter contre le jeu
illégal
•  Les pays qui ont mis en place une vraie politique
obtiennent de bons résultats (ex. : France)
Mettre en place des
restrictions développe
le jeu illégal
•  Les pays qui luttent contre le jeu illégal peuvent mettre
en place des restrictions. Ce sont deux questions
différentes
Diminuer les taxes
développe les recettes
pour l’État
•  Hormis pour les paradis fiscaux (petits pays), un faible
niveau de taxes n’a jamais réellement augmenté les
recettes fiscales pour l’État (UK, Italie, Espagne, etc.)
Les jeux en ligne sont
un marché de pur
« loisir »
•  En 2013, les jeux en ligne sont un marché de gros
joueurs (blanchisseurs, arbitragistes, corrupteurs, etc.)
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