Fonds américain de croissance maximale de la

Fonds américain de croissance maximale de la Canada-Vie (Mackenzie)
Catégorie d'actif
Fonds d'actions étrangères
Portefeuille
Analyse du portefeuille au 30-09-2008
Tous les placements de ce fonds distinct sont investis
dans le Fonds croissance maximale Etats-Unis Mackenzie
Universal, un fonds commun de placement géré par la
Corporation Financière Mackenzie.
Répartition
Stratégie de placement (du fonds sous-jacent)
• Aux fin de la sélection des titres, le portefeuilliste a
recours à une méthode ascendante, recherchant les
compagnies qui démontrent des possibilités de
croissance des bénéfices.
• Si les conditions du marché ne sont pas favorables ou
si le gestionnaire n’est pas en mesure de retenir de tels
placements, une partie importante du fonds peut être
investie dans des titres de liquidités ou des placements
similaires. Jusqu’à 30 % de l’actif total du portefeuille
peut être investi dans des titres à l’extérieur de États-Unis.
• Le portefeuilliste peut se servir d’instruments dérivés
aux fins d’opérations de couverture ou non, à condition
que l’utilisation d’instruments dérivé cadre avec les
objectifs de placement du fonds.
• Le portefeuilliste peut avoir recours aux prêts de titres,
ainsi qu’à des transactions de réméré et de réméré
inverse avec des maisons de courtage ou des institutions
canadiennes ou étrangères, afin de générer des revenus
additionnels pour le fonds et ce, après avoir avisé à
l’avance les investisseurs par écrit de la date de début.
Notes
À noter que le fonds distinct est offert par la Canada-Vie
et que le titulaire d’un contrat ne détient pas les parts
du fonds sous-jacent.
Le 21 novembre 2003, la Corporation Financière
Mackenzie a assumé la gestion du portefeuille du fonds
distinct. Ce fonds distinct s’appelait auparavant Fonds
d’actions américaines de croissance Plus (Laketon) de
la Canada-VieMC.
Risques liés aux fonds
Général
Actions spéciales
Taux d'intérêt
Prêt de titres
Systématique
Devises
Insolvabilité d'État
Fonds sous-jacent
Marchés étrangers
Crédit
Produits dérivés
Indiciel
Style des actions
5,8
0,0
1,2
93,1
0,0
-0,1
Capitalisation
boursière
Grande
Moyenne
Petite
%
95,1
4,9
0,0
Petite
Objectif de placement (du fonds sous-jacent)
Le Fonds croissance maximale États-Unis Mackenzie
Universal a comme objectif d’assurer la croissance à
long terme du capital en investissant principalement
dans des actions ordinaires de sociétés américaines de
toute taille, allant des très grandes compagnies bien
établies aux plus petites compagnies de croissance
émergente.
% actifs
Liquidités
Revenu fixe
Actions can
Actions amér
Actions int
Autre
Grande Moy
Objectif de placement du fonds distinct
Catégorie du fonds
Actions américaines
Valeur Mixte Croiss.
15 principaux titres
% actifs
Quasi-espèces
Colgate-Palmolive Company
Abbott Laboratories
Monsanto Company
Qualcomm Inc
5,0
5,0
5,0
4,6
4,0
Hewlett-Packard Company
Gilead Sciences Inc
Coca-Cola Company
Schlumberger Ltd
Apple Inc
4,0
3,9
3,8
3,6
3,4
Wal-Mart Stores Inc
Smith International Inc
Baxter International Inc
Genentech Inc
General Dynamics
3,1
3,0
2,5
2,5
2,4
Secteurs boursiers mondiaux
% actions
Services publics
Énergie
Services financiers
Matériaux
Consommation discrétionnaire
Denrées de base
Services de télécommunications
Produits industriels
Soins de la santé
Technologie de l'information
Non classé
0,0
9,6
7,1
5,6
5,3
15,6
0,0
12,3
21,0
22,0
1,6
5 principaux pays
% actifs
États-Unis
Canada
Autres
93,1
1,2
5,7
Faits saillants financiers (*au 31-12)
*2003
*2004
*2005
*2006
*2007
Actif Net Total (mil$)
Taux de rotation du fonds distinct
Taux de rotation du fonds sous-jacent
12,0
54,3
158,8
9,9
25,1
48,1
6,0
184,6
83,9
4,8
33,0
69,0
4,5
21,9
65,5
5,7
1 610,0
2,60
2,94
5,3
1 409,0
2,60
2,93
5,6
942,0
2,60
2,92
5,8
726,0
2,60
2,89
6,0
616,0
2,60
2,97
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
2,55
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
11,2
0,0
2,70
3,00
11,6
7,0
2,70
2,97
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
s.o.
3,10
s.o.
Générations
Valeur liquidative par part($)
Nombre de parts en circulation (000)
Frais de gestion (%)
Ratio des frais de gestion (RFG%)
Générations de base
Valeur liquidative par part($)
Nombre de parts en circulation (000)
Frais de gestion (%)
Ratio des frais de gestion (RFG%)
Générations I
Valeur liquidative par part($)
Nombre de parts en circulation (000)
Frais de gestion (%)
Ratio des frais de gestion (RFG%)
Générations II
Valeur liquidative par part($)
Nombre de parts en circulation (000)
Frais de gestion (%)
Ratio des frais de gestion (RFG%)
Immobilier
©2008. Morningstar Research Inc. Tous droits réservés. Les informations ci-incluses (1) sont la propriété de Morningstar et/ou de ses fournisseurs de contenu; (2) ne peuvent être reproduites ou distribuées; et (3) sont fournies
sans garantie quant à leur exactitude, exhaustivité ou à propos. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne seront tenus responsables pour tout dommage ou perte découlant de l'usage de ces informations. Les rendements
passés ne garantissent pas les résultats futurs.
Fonds américain de croissance maximale de la Canada-Vie (Mackenzie)
Catégorie d'actif
Fonds d'actions étrangères
Rendements
Description de la catégorie
Catégorie du fonds
Actions américaines
Rendements au 30-09-2008
Catégorie: Actions américaines
12
Les fonds de la catégorie Actions américaines doivent
investir au moins 90 % de leurs avoirs en actions dans
des titres de sociétés situées aux États-Unis. De plus, la
capitalisation boursière moyenne doit être supérieure au
seuil maximal des actions américaines à petite et
moyenne capitalisation.
10
8
6
4
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
24
Analyse de la volatilité
12
Placement (pour chaque catégorie)
Faible
Modéré
Croiss 10 000 $
Gén
Gén I
Indice
0
-12
Élevé
Rendements
annualisés
au 30-09
Gén
Gén I
Indice
-24
Catégorie
Les prix des fonds fluctuent au fil du temps. Les
placements les plus volatils subissent les augmentations
et les diminutions de prix les plus marquées.
Normalement, les investisseurs dont l'horizon de
placement est court devraient éviter ces placements.
Toutefois, il est important de noter que certains des
risques associés aux placements hautement volatils
peuvent être tempérés s'ils s'insèrent dans un
portefeuille bien structuré.
AAJ
1 an
3 ans
5 ans
10 ans
Vie du fonds
-15,1
-15,1
-13,6
-18,3
-13,2
-13,2
-16,5
-21,8
-1,5
-1,5
-2,7
-6,0
-2,2
-2,2
0,3
-2,5
—
—
-0,6
-3,5
-7,7
-0,7
-3,1
—
Historique
Générations
Générations I
Indice
Catégorie
40
20
0
-20
Meilleur rend 1 an
Pire rend 1 an
12,0 %
31-03-2005 à 31-03-2006
-37,2 %
31-03-2002 à 31-03-2003
-40
Opérations
Séries
Description
Gén
Gén
Gén de base
Gén de base
Gén I
Gén I
Gén II
Gén II
Frais différés au rachat
Sans frais à l’achat ou au rachat
Frais différés au rachat
Sans frais à l’achat ou au rachat
Frais différés au rachat
Sans frais à l’achat ou au rachat
Frais différés au rachat
Sans frais à l’achat ou au rachat
Gén Création
Gén de base Création
Gén I Création
Gén II Création
Société de gestion
Téléphone
site Internet
Rendements années
civiles
au 31-12
Gén
Gén I
Indice
Code du
fonds
CLA286
CLA1286
CLAA286
CLAB286
CLA2286
CLA3286
CLAC286
CLAD286
22-08-2001
03-12-2007
05-06-2006
03-12-2007
Canada-Vie, Compagnie
d’assurance-vie
888 252 1847
www.canadavie.com
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
—
—
37,6
28,3
—
—
14,2
13,6
—
—
-5,7
-9,9
—
—
-6,4
-12,8
-34,3
—
-23,1
-25,7
-4,3
—
6,1
7,2
-7,5
—
2,6
0,8
5,7
—
1,7
0,3
3,1
—
16,1
10,2
2007
3,3
3,3
-10,1
-9,5
Historique
Générations
Générations I
Indice
Catégorie
Description de l'indice
Indice de rendement total Standard & Poor's 500 :
Baromètre de l'économie américaine, il évalue les variations de la valeur marchande de 500 titres boursiers répartis dans les principaux
secteurs d'activité.
Notes relatives au rendement
Les informations sur le rendement présentées supposent que tout revenu et/ou gain en capital est conservé par le fonds distinct au cours
de la période présentée, ce qui en augmente la valeur unitaire. Les informations sur le rendement ne tiennent pas compte des frais de
vente, de rachat de distribution et autre charge optionnelle. Elles ne tiennent pas compte non plus des impôts à payer, qui auraient
réduit le rendement.
Le rendement passé d'un fonds distinct ne reflète pas nécessairement son rendement futur.
Les séries Générations de base et Générations II de ce fonds distinct ont été lancées en décembre 2007. Les données indiquées ci-dessus
reflètent le rendement de la série Générations de ce fonds distinct. Les frais de gestion de la série Générations de base de ce fonds
distinct sont égaux ou inférieurs à ceux du fonds de la série Générations, et les rendements réels de la série Générations de base pour
la période visée auraient été égaux ou supérieurs aux rendements indiqués ci-dessus. Les frais de gestion de la série Générations II de
ce fonds distinct sont égaux ou supérieurs à ceux de la série Générations, et les rendements réels de la série Générations II pour la
période visée auraient été égaux ou inférieurs aux rendements indiqués ci-dessus.
©2008. Morningstar Research Inc. Tous droits réservés. Les informations ci-incluses (1) sont la propriété de Morningstar et/ou de ses fournisseurs de contenu; (2) ne peuvent être reproduites ou distribuées; et (3) sont fournies
sans garantie quant à leur exactitude, exhaustivité ou à propos. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne seront tenus responsables pour tout dommage ou perte découlant de l'usage de ces informations. Les rendements
passés ne garantissent pas les résultats futurs.
Aperçu des fonds distincts et points saillants de nature financière
Explication des termes utilisés dans l’aperçu des fonds distincts
Vous trouverez ci-après des précisions sur certaines expressions et hypothèses qui s’appliquent aux renseignements concernant les fonds cités
dans les pages suivantes. Vous devriez consulter la présente section en lisant l’Aperçu des fonds distincts et points saillants de nature financière
pour vous assurer de disposer de tous les renseignements nécessaires au sujet d’un fonds.
Objectif de placement
Données relatives au rendement
Cette rubrique décrit l’objectif fondamental de placement du fonds
et, le cas échéant, du fonds sous-jacent.
Le rendement antérieur du fonds est indiqué sous les rubriques
portant sur le rendement d’une année à l’autre, le rendement général
antérieur et le rendement annuel composé.
Stratégie de placement
Cette rubrique décrit comment le fonds et, le cas échéant, le fonds
sous-jacent, compte atteindre son objectif de placement.
Croissance de 10 000 $
Cette rubrique décrit les risques liés au fonds et, le cas échéant, au
fonds sous-jacent. Veuillez consulter le point intitulé Risques liés aux
fonds pour obtenir des renseignements additionnels.
Ce graphique indique la croissance d’un placement hypothétique de
10 000 $ dans le fonds, par rapport à un placement hypothétique
de 10 000 $ dans un ou plusieurs indices indiqués. L’indice repère
indiqué dans le graphique représente l’indice ou les indices repères
utilisés par la Canada-Vie, tel qu’il est mentionné à la page portant
sur le fonds.
Points saillants de nature financière
Rendement annualisé
Ce tableau fournit des renseignements financiers importants au sujet
du fonds au 31 décembre de l’année indiquée. Ils visent à vous aider
à comprendre les résultats financiers du fonds pour les années
illustrées. Ces renseignements sont tirés des états financiers vérifiés
du fonds. Les renseignements indiqués pour chaque série du fonds
couvrent les données suivantes :
Le tableau fournit le rendement total composé annuel antérieur du
fonds pour les périodes indiquées, par rapport au rendement de
l’indice ou des indices indiqués. Une description des indices utilisés
figure à la page portant sur le fonds.
Risques liés aux fonds
• actif net total
• taux de rotation des fonds distincts
• taux de rotation du fonds sous-jacent
• valeur liquidative par unité
• nombre d’unités en circulation
• frais de gestion
• ratio des frais de gestion (RFG) (annualisé pour les unités
souscrites depuis moins d’un exercice financier)
Frais de gestion
Il s’agit du montant des frais que la Canada-Vie exige pour la gestion
et l’administration de chaque fonds et de la police.
Ratio des frais de gestion (RFG)
Le RFG correspond au total des frais de gestion et des dépenses
d’exploitation (exprimé selon un pourcentage annualisé) assumés par
le fonds.
Nous vous rappelons que le rendement passé des fonds ne garantit
pas leur rendement ultérieur.
Les rendements annuels composés et le rendement général antérieur
ont été comparés aux résultats d’un indice boursier pertinent de tous
les secteurs de l’économie pour chaque fonds. Chaque indice est
fourni strictement à titre de comparaison.
Rendements par année civile
Le diagramme à barres indique le rendement annuel du fonds. Le
rendement est indiqué pour chacune des années précisées et illustre
comment le rendement du fonds a changé ou fluctué d’une année à
l’autre. Le diagramme à barres indique, selon un pourcentage,
comment un placement effectué le 1er janvier de chaque année aurait
augmenté ou diminué jusqu’au 31 décembre de la même année, en
présumant que l’investissement a été conservé dans ledit fonds
pendant l’année entière et qu’aucune transaction supplémentaire n’a
eu lieu.
La réglementation nous interdit de publier les données relatives au
rendement pour des fonds établis depuis moins d’un an.
Taux de rotation
Analyse de volatilité
Le taux de rotation du portefeuille d’un fonds indique en général
l’envergure des activités exécutées par le conseiller du portefeuille
dans le cadre de la gestion des placements. Un taux de rotation du
portefeuille de 100 % signifie que le fonds achète et vend chaque
titre une fois dans le courant de l’exercice.
Cette rubrique illustre le classement par pourcentage pour la
déviation standard de trois ans au sein de la catégorie Morningstar
en comparaison de la moyenne de catégorie, et comprend une
description des raisons pour lesquelles il est important de prendre la
volatilité en considération.
L A C O M PAG N I E D ’ A S S U R A N C E D U C A N A DA S U R L A V I E
Générations de la Canada-VieMC
Aperçu des fonds distincts et points saillants
de nature financière
Pour la période se terminant le 30 septembre 2008
Les taux de rendement indiqués pour 1, 3, 5 et 10 ans et depuis la date de
création sont des taux de rendement annuels composés pour la période se
terminant le 30 septembre 2008. Ces taux tiennent compte des variations
de la valeur unitaire et du réinvestissement de toute distribution. Les frais
de gestion des placements ont été déduits. Veuillez noter que les valeurs
unitaires et le rendement des placements fluctueront et que le rendement
passé n’est pas nécessairement garant du rendement futur.
Une description des principales caractéristiques du contrat d’assurance
individuel à capital variable de la Canada-Vie est présentée dans la notice
explicative que vous pouvez vous procurer auprès de votre conseiller*.
Pour obtenir de plus amples renseignements sur la Canada-Vie et
ses produits, visitez notre site Web à l’adresse www.canadavie.com
ou adressez-vous à votre conseiller.
TOUT MONTANT AFFECTÉ À UN FONDS DISTINCT EST INVESTI AUX RISQUES DU
TITULAIRE DE LA POLICE ET SA VALEUR PEUT AUGMENTER OU DIMINUER.
Ensemble, on va plus loinMC
MC
Canada-Vie et le symbole social, le slogan « Ensemble, on va plus loin » et Générations de la Canada-Vie sont des marques de commerce
de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie.
*Au Québec, toute référence au terme conseiller correspond à conseiller en sécurité financière au titre des polices d’assurance individuelle
et de fonds distincts, et à conseiller en assurance collective / en régimes de rentes collectives au titre des produits collectifs.