fonds repère financière sun life

F O N DS RE PÈ RE
F I N A N CIÈ RE SUN LIF E
Une solution de placement simplifiée pour les participants
RÉ SERVÉ A UX PL AC E ME N TS IN STITUTION N E L S
P L AC E M E N T S M O N D I AUX S U N L I F E
Les Fonds distincts Repère Financière Sun Life
permettent de se protéger solidement contre les
effets de l’instabilité des marchés
Conçus pour offrir un potentiel de croissance, les Fonds Repère Financière Sun Life sont assortis d’une valeur
garantie à l’échéance unique qui procure la tranquillité d’esprit aux participants, car ils n’ont plus à se soucier des
fluctuations du marché des actions.
LES FONDS REPÈRE FINANCIÈRE SUN LIFE OFFRENT :
Une solution clés en main simple qui facilite les placements.
Une répartition dynamique de l’actif – la répartition de l’actif de chaque fonds devient plus
prudente au fur et à mesure que la date d’échéance approche.
Une valeur garantie à l’échéance : si le participant garde son placement jusqu’à l’échéance,
il a la garantie qu’il recevra la valeur unitaire de fin de mois la plus élevée enregistrée durant
l’existence du fonds.
L A SIMPLICITÉ D’UNE SOLUTION CLÉS EN MAIN
Les participants n’ont qu’à se demander : Quand aurai-je besoin de l’argent? – et à choisir le Fonds Repère Financière Sun Life dont la
date d’échéance est la plus proche de cette date :
Fonds Repère 2020 Financière Sun Life
Fonds Repère 2040 Financière Sun Life
Fonds Repère 2025 Financière Sun Life
Fonds Repère 2045 Financière Sun Life
Fonds Repère 2030 Financière Sun Life
Fonds Repère 2050 Financière Sun Life
Fonds Repère 2035 Financière Sun Life
Fonds Repère 2055 Financière Sun Life
RÉPARTITION DYNAMIQUE DE L’ACTIF
L’actif des Fonds Repère Financière Sun Life est rajusté automatiquement, passant de placements axés sur la croissance à des
placements plus prudents au fur et à mesure que la date d’échéance approche. De cette façon, les participants n’ont pas à se
soucier de vendre les actions de leur portefeuille et de souscrire des titres à revenu fixe à mesure que leur date cible approche.
25 %
80 %
40 %
20 %
100 %
60 %
75 %
35 ANNÉES JUSQU’À L’ÉCHÉANCE
Actions
F O N D S R E P ÈR E FINANCIÈR E SU N LIFE
À L’ÉCHÉANCE
Titres à revenu fixe
P L AC E M E N T S M O N D I AUX S U N L I F E
RÉPARTITION DYNAMIQUE DE L’ACTIF
«Achetez à bas prix et vendez à prix élevé» – voilà un conseil simple qui est souvent difficile à suivre, surtout en période de
turbulence des marchés. Malheureusement, lorsque les émotions entrent en jeu, les participants risquent d’acheter quand les
marchés sont au sommet et de vendre quand ils sont dans un creux.
Les Fonds Repère Financière Sun Life offrent une valeur garantie à l’échéance qui peut apporter la tranquillité d’esprit aux
participants. Non seulement cette valeur garantie à l’échéance décourage les réactions de panique lorsque les marchés sont en
baisse, mais elle peut également encourager l’achat de titres dans les creux.
La valeur garantie à l’échéance procure une protection contre les baisses du marché, dans la mesure où l’épargnant conserve les
unités jusqu’à l’échéance du fonds. Si la valeur unitaire du fonds baisse sous la valeur garantie à l’échéance, les participants seront
moins susceptibles de faire racheter leurs parts, sachant qu’ils peuvent les conserver jusqu’à l’échéance et recevoir la valeur garantie
à l’échéance. Par conséquent, les participants seront plus susceptibles de conserver leur placement tout au long de leur carrière et
de profiter du potentiel de croissance à long terme des marchés. Ils pourraient même être tentés de souscrire des parts à des prix
moins élevés pour profiter pleinement de la valeur garantie à l’échéance.
Si le participant conserve son placement jusqu’à l’échéance, la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie garantit qu’il touchera*
la plus élevée des valeurs suivantes :
10 $ LA PART
(soit la valeur
liquidative par part
à la date de
création du fonds)
OU
LA VALEUR PAR PART DE
FIN DE MOIS LA PLUS
ÉLEVÉE ENREGISTRÉE
pendant la période allant de la date
de la création du fonds jusqu’à sa date
d’échéance
LA VALEUR DE
MARCHÉ À LA
DATE D’ÉCHÉANCE
DU FONDS.
OU
*Sous réserve des frais applicables.
Remarque : Si le participant fait racheter ses parts des Fonds distincts Repère Financière Sun Life avant leur date d’échéance respective, le rachat sera traité à
la valeur liquidative par part alors en cours, déduction faite des frais de rachat qui s’appliquent, et il ne recevra pas la valeur garantie à l’échéance.
COMPRENDRE L A VALEUR GAR ANTIE À L’ÉCHÉ ANCE
VALEUR PAR PART DE FIN DE MOIS
VALEUR A
L’ÉCHÉANCE
Le participant peut
INTERMÉDIAIRE
acheter des parts à 11 $
12 $
chacune, mais il a la garantie
de recevoir au moins 12 $
à l’échéance.
VALEUR À L’ÉCHÉANCE FINALE
15 $
Bien que la valeur par
part de fin de mois la plus
élevée descende sous 15 $,
le participant recevra 15 $
pour chacune des parts
détenues à l’échéance.
10 $
DATE DE LANCEMENT
Valeur par part
de fin de mois
Valeur par de fin de mois
la plus élevée enregistrée
durant l’existence du fonds
DATE D’ÉCHÉANCE
À titre d’exemple seulement. Selon l’exemple ci-dessus, on tient pour acquis que la valeur liquidative du est la même que la valeur
garantie à l’échéance.
F O N D S R E P ÈR E FINANCIÈR E SU N LIFE
la connaissance
qui permet de créer des solutions de placement efficaces
PL ACE M E N T S M O N D IAUX SU N LI F E
Placements mondiaux Sun Life allie la solidité de l’une des marques les plus respectées du Canada en matière de services
financiers, Financière Sun Life, à certains des meilleurs gestionnaires d’actif du monde, en vue d’offrir des solutions de
placement de premier ordre. Son processus rigoureux de sélection et de surveillance axé sur la gestion du risque lui permet
de bénéficier des services de gestionnaires d’actif de premier plan, qui s’appuient sur leurs connaissances et leur sens de
l’innovation pour gérer des solutions de placement de grande qualité.
Notre connaissance particulière des tendances en matière de placement et des comportements des participants des régimes à
cotisations déterminées, nous aide à concevoir des solutions visant à répondre à leurs objectifs financiers à long terme.
Pour de plus amples renseignements, communiquez avec :
Anne Meloche
Vice-présidente régionale,
affaires institutionnelles,
Québec et Est du Canada
514.866.6287
[email protected]
Stian Andersen
Directeur, développement des
affaires institutionnelles,
Ouest du Canada
403.263.9597
[email protected]
Pat Leo
Directeur, développement des
affaires institutionnelles,
Ontario
416.408.7274
[email protected]
Les Fonds distincts Repère Financière Sun Life sont structurés de façon à ce qu’ils aient un actif suffisant pour payer la valeur
garantie par part à leur date d’échéance. Si la valeur liquidative par part à la date d’échéance d’un Fonds distinct Repère
Financière Sun Life est inférieure à la valeur garantie par part, la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie (la «Sun Life»)
convient de payer le manque à gagner au Fonds distinct Repère Financière Sun Life. Tout paiement de manque à gagner est
assujetti à la santé financière et à la solvabilité de la Sun Life. La date d’échéance des Fonds distincts Repère Financière Sun Life
est le 30 juin de l’année indiquée dans le nom du fonds. La date d’échéance d’un Fonds distinct Repère Financière Sun Life peut
être avancée à une date antérieure dans certaines circonstances, auquel cas une valeur garantie anticipée sera calculée. Le Fonds
distinct Repère Financière Sun Life en question versera alors la valeur liquidative par part à la date d’échéance anticipée ou, si
elle est plus élevée, la valeur actualisée nette de la valeur garantie. Si le participant fait racheter ses parts des Fonds distincts
Repère Financière Sun Life avant leur date d’échéance respective, le rachat sera traité à la valeur liquidative par part alors en
cours, déduction faite des frais de rachat qui s’appliquent, et il ne recevra pas la valeur garantie à l’échéance.
Les produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie,
membre du groupe Financière Sun Life. Les Fonds Repère Financière Sun Life sont des fonds distincts de la Sun Life du Canada,
compagnie d’assurance-vie, à l’égard desquels Placements mondiaux Sun Life joue un rôle de sous-conseiller au chapitre
de la gestion. La société Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est membre du groupe Financière Sun Life.
www.placementsmondiauxsunlife.com/institutionnels
© Placements mondiaux Sun Life (Canada) Inc., 2016.
RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS
810-3833-07-16