Coût et personnalisation

Tableau Andex® Morningstar® – Barème des prix
A
B
C
Tarifs normaux
Quantité
Prix par feuillet Prix par tableau mural
1
16,50 $ 35,00 $ 2 – 9
13,75 $ 27,50 $
10 – 49
9,90 $
19,80 $ 50 – 99
8,25 $
16,50 $ 100 – 499
5,50 $ 11,00 $
500 – 999
3,30 $
6,60 $
1 000 – 9 999
2,20 $
4,40 $ 10 000 – 19 999
1,65 $
4,40 $ 20 000 – 49 999
1,30 $
4,40 $
50 000 – 74 999
1,10 $ 4,40 $
75 000 – 99 999
0,95 $
4,40 $ 100 000+
Appeler pour
demander un tarif
Appele
demander un tarif
Impression des feuillets
Prix par feuillet
(Tarif normal + Impression par feuillet = Tarif unitaire)
Quantité minimum = 500
Choix de couleurs
Impression en noir de base 0,25 $
1 couleur d’impression
0,30 $
2 couleurs d’impression
0,35 $
3 couleurs d’impression
0,45 $
4 couleurs d’impression
0,65 $
Impression des tableaux muraux
Choix de couleurs
500 – 999
1 000 – 2 000
plus de 2 000
(Tarif normal + Impression par feuillet = Tarif unitaire)
Quantité minimum = 500
1 ou 2 couleurs
3 $ chacun
2 $ chacun
1 $ chacun
3 ou 4 couleurs
4 $ chacun 3 $ chacun
2 $ chacun
Feuillet sur mesure
Quantité
Prix par feuillet sur mesure
1 000 – 4 999
3,95 $
5 000 – 9 999
3,50 $
10 000 – 19 999
2,50 $ 20 000 – 49 999
2,00 $
50 000 – 74 999
1,30 $ 75 000 – 99 999
1,10 $
100 000+
Appeler pour demander un tarif
(Des frais d’analyse et de conception peuvent
être appliqués)
Quantité
minimum = 1 000
Spécifications
Positive Returns
74.5%
81.2%
80.3%
79.2%
1-year periods (775)
Jun 83
86.9%
$187
Jun 83
59.1% Jun 83
$159
55.6%
$156
$84
–15.9%
Sep 81
Jul 83
56.8%
$157
$76
–24.4%
Sep 74
89.6%
84.7%
Apr 98
34.4%
$134
3-year periods (751)
Nov 80
39.3%
$139
$95
$92
–5.5%
Mar 03 –7.7%
$89
Sep 81
–11.1%
Aug 03 $84
–15.7%
Mar 03
94.1%
Jul 87
27.8%
$128
97.9%
Jul 87
31.1%
$131 Jul 87 Sep 86
26.6%
25.3%
$127
$125
85.4%
90.8%
Jun 85 Jun 85
27.8% 28.9%
$128 $129
100%
5-year periods (727)
®
93.0%
100%
100%
100%
20-year periods (547)
100%
100%
100%
70%
90%
65%
85%
60%
55%
80%
75%
50%
45%
74
®
A
10-year periods (667)
100%
Understanding the Graph
Best 5%
Median Return
Most Recent Return
40%
35%
30%
25%
15%
20%
(10%)
10%
(15%)
5%
(20%)
0%
(5%)
(25%)
(30%)
(35%)
(40%)
73
+1 888 4-CHARTS
www.andexcharts.com
Tableau Morningstar Andex 2015
97.7%
Graph Legend
S&P/TSX Composite Total Return Index
Other 90%
Worst 5%
Mar 00
19.4%
Mar 98 Sep 01
Oct 97 $119
15.1% 14.6%
14.1%
$115 $115
$114
30% Canadian Stocks
30% U.S. Large Stocks
30% Bonds
10% Cash
$107
$106
$106
6.8% 5.8%
6.2%
$102
May 77 Nov 12 Dec 74 2.2%
Dec 69
Balanced Portfolio
$102
$101
2.3%
1.0%
Aug 10
Dec 59
U.S. Large Stock Total Return Index in CAD
FTSE TMX (formerly DEX) Long Bond Index
Oct 00
Aug 87 22.7%
Sep 91
Aug 87
19.5% $123
18.3%
17.0%
$120
$118
$117
$103
2.8%
Aug 10
$95
–5.1%
Feb 09
Balanced Portfolio
(60% Equity, 40% Fixed Income)
$100
$99
$98
0.2% –1.0%
–1.9%
Feb 09 Sep 59
Mar 03 $92
–7.5%
Feb 09
Rolling Period Risk and Return, January 1950–June 2015
90%
85%
80%
75%
70%
65%
60%
55%
50%
45%
40%
35%
30%
25%
15%
20%
10%
5%
0%
(5%)
(10%)
(15%)
(20%)
(25%)
Source: U.S. Large Stocks—Standard and Poor’s 90® index from 1950 through February 1957 and the S&P 500 index thereafter, which is an unmanaged group
of securities and considered to be representative of the U.S. stock market in general; S&P/TSX Composite—Canadian Financial Markets Research Center
for 1950–1955 and Standard and Poor’s/TSX Composite Index total return series thereafter, which replaced the TSE300 Total Return Index on May 1, 2002;
FTSE TMX (formerly DEX) Long Bond Index—FTSE TMX Canada Long Term Overall Bond Index; Cash—90 Day Canada Treasury Bills, Bank of Canada.
©2015 Morningstar. All Rights Reserved. The reproduction of part or all of this chart without prior written consent from Morningstar® is prohibited.
Feuillet sur mesure
Tableau Morningstar Andex 2015
®
Spécifications d’impression
50
51
52
55
54
53
57
56
58
59
60
61
62
63
64
®
65
66
67
68
69
70
71
72
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
00
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
Récessions É.-U.
Risque et rendement sur périodes mobiles (janvier 1950 à juin 2015)
763 périodes de un an
Réalisé un gain
Dimensions du tableau mural : 24 po × 37 po
Dimensions du tableau mural imprimé :
0,75 po × 12 po
Quantité minimum = 500
(30%)
(35%)
$61
$60
–39.2%
–40.1%
Jun 82
Sep 74
Feuillet : 8.25 po × 11 po; 11 po × 16,5 po
déplié; s’ouvre de la droite vers la gauche
et se plie sans décalage
Dimensions des feuillets imprimés :
4,5 po. × 7,5 po.
Quantité minimum = 500
(40%)
Spécifications d’impression
1, rue Toronto, bureau 500
Toronto (Ontario) M5C 2W4
Past performance is no guarantee of future results. Assumes an initial investment of $100 and reinvestment of all income with no transaction costs or taxes.
This is for illustrative purposes only and not indicative of any investment. An investment cannot be made directly in an index. Government bonds and Treasury bills
are guaranteed by the full faith and credit of the Canadian government as to the timely payment of principal and interest, while stocks are not guaranteed and
have been more volatile than the other asset classes. Rolling period returns are a series of overlapping, contiguous periods of returns (12 months, 36 months, etc.)
The first 12-month rolling period is January 1950–December 1950, the second is February 1950–January 1951, and so on. The balanced portfolio was created for
illustrative purposes only. It is neither a recommendation, nor an actual portfolio. All income was reinvested and the portfolio was rebalanced every 12 months.
Feuillet imprimé
73,8 %
78,6 %
80,7 %
739 périodes de 3 ans
89,3 %
80,7 %
84,2 %
94,5 %
715 périodes de 5 ans
97,9 %
90,5 %
84,9 %
100 %
introduction de l’exemption sur les gains en capital
655 périodes de 10 ans
97,6 %
92,7 %
100 %
100 %
100 %
100 %
90 %
85 %
80 %
75 %
100 000 $
juin 83
juil 83
58,2 % juin 83
56,8 %
158 $ 55,6 %
157 $
156 $
60 %
55 %
Portefeuille équilibré
(60 % actions, 40 % titres à revenu fixe)
35 %
juin 85
juin 85
28,9 %
27,5 %
214 $
207 $
30 %
25 %
(20 %)
(25 %)
76 $
–23,8 %
sept 74
84 $
–15,9 %
sept 81
132 $
2,8 %
août 10
102 $
$95
91 $
0,4 %
–1.0%
–1,9 %
févr 09
sept 59
mars 03 68 $
–7,5 %
févr 09
85 $
79 $
–5,4 %
mars 03 –7,7 %
70 $
sept 81
–11,1 %
août 03 60 $
–15,7 %
mars 03
60 $
–5,1 %
févr 09
376 $
6,8 %
nov 12
334 $
6,2 %
mai 77
127 $
2,4 % 110 $
août 10 1,0 %
déc 59
10,1 %
39 126 $
9,7 %
Nortel bas 0,67 $
Bre-X
15 %
Actions canadiennes, 30 %
Actions américaines, 30 %
5%
318 $
6,0 % 154 $
déc 74 2,2 %
déc 69
Obligations, 30 %
Espèces, 10 %
0%
(15 %)
le Parti Québécois remporte les élections provinciales
(20 %)
7,5 %
6 273 $
6,6 %
référendum sur la souveraineté
du Québec ; 50,4 % NON
(40 %)
10 522 $
attentats du 11 septembre
le PC perd 167 sièges
(35 %)
imposition des fiducies de revenu
Enron
plus grosse société du
TSE 300 BCE Inc. 6,6 %
(25 %)
(30 %)
tsunami au Japon
crise des prêts hypothécaires aux É.-U.
(10 %)
61 $
60 $
–39,2 %
–40,2 %
juin 82
sept 74
faillite de Lehman Bros
élimination de la limite
de contenu étranger de 30 %
WorldCom
(5 %)
(35 %)
(40 %)
50 553 $
Nortel haut 124,50 $ – 34,2 % du TSE 300
prêt hypothécaire 5 ans 21,5 %
Portefeuille équilibré
20 %
11,4 %
défaut de remboursement de la dette russe
Rendement le plus récent
Pires 5 %
25 %
10 %
0%
B
105 445 $
jeux olympiques d’hiver
début de la TPS
CPG 5 ans 17,5 %
Rendement médian
Autres 90 %
35 %
mars 00
19,4 %
oct 97 3 470 $ mars 98 sept 01
15,1 % 14,6 %
14,1 %
1 652 $ 1 534 $
1 408 $
10 %
5%
iPhone
faillite de O&Y
la Norbanque et la Banque Commerciale
du Canada font faillite
création du programme énergétique national
Meilleurs 5 %
30 %
oct 00
août 87 22,7 %
sept 91
19,5 % 771 $ août 87
18,3 %
17,1 %
594 $
538 $
485 $
20 %
(15 %)
(30 %)
effondrement du Mur de Berlin
le renflouement de Chrysler
Interprétation du graphique
40 %
15 %
(5 %)
(10 %)
la loi de réforme de Wall Street
Indice FTSE TMX obligations à long terme
(précédemment DEX)
50 %
45 %
juil 87
juil 87 31,1 %
sept 86
27,8 % 388 $ juil 87 26,6 %
25,3 %
340 $
308 $ 325 $
RIM a été rebaptisée BlackBerry
krach d’octobre
première pièce d’or canadienne : la feuille d’érable
55 %
nov 80
39,3 %
270 $ avr 98
34,4 %
243 $
40 %
10 000 $
Indice de rendement global de grandes
actions É.-U., en CAD
65 %
faillite de la Confédération, cie ass.-vie
accord de libre-échange Canada/É.-U.
référendum sur la souveraineté du Québec ; 60 % NON
Indice de rendement global S&P/TSX
70 %
60 %
50 %
45 %
13,9 %
crise du peso mexicain
obligation de 20 ans du gouvernement du Canada 17,75 %
Légende du graphique
75 %
70 %
439 151 $
crise monétaire asiatique
plafond de 100 000 $ pour les gains en capital
100 %
80 %
65 %
élimination de l’exemption sur les gains en capital
535 périodes de 20 ans
100 %
100 %
juin 83
86,9 %
187 $
90 %
85 %
faillite de Chrysler et General Motors
la dette américaine déclassée par S&P
3 069 $
5,5 %
impôt sur les gains en capital
signature du pacte de l’automobile Canada/É.-U.
Guerre de Corée
fondation du
Parti Québécois
début des prestations de la SV pour les personnes de plus de 70 ans
l’âge de la Sécurité de la vieillesse passe de 70 à 65 ans
population 35 427 524
première émission de télévision au Canada
1 000 $
population de plus de 65 ans 15,3 %
population 13 712 000
1 032 $
annulation du projet Avro Arrow
3,7 %
population de plus de 65 ans 7,8 %
1 an
3 ans
5 ans
10 ans
20 ans
Risque
5 ans
les plus
faibles
Indice de rendement global de petites actions É.-U., en CAD
Indice de rendement global de grandes actions É.-U., en CAD
Indice de rendement global S&P/TSX
27,1
26,4
28,7
20,9
20,6
7,6
19,9
16,8
11,0
6,4
5,4
8,8
10,7
8,4
9,3
10,9
10,8
9,4
13,9
11,4
10,1
24,8
17,6
16,9
–14,1
–7,5
–1,9
Portefeuille équilibré (60 % actions, 40 % titres à revenu fixe)
19,5
11,3
11,3
7,3
8,9
10,2
9,7
10,4
0,4
7,6
1,8
0,9
2,4
7,5
1,7
0,9
1,7
8,1
1,8
0,8
1,8
7,6
2,4
1,9
1,8
9,3
3,7
3,1
2,0
10,8
5,7
5,1
2,5
7,5
6,6
5,5
3,7
9,8
3,5
4,0
—
–1,0
1,8
0,7
—
26,2
11,8
10,3
5,3
4,8
9,1
10,1 *
21,1*
Rendement en pourcentage (au 30 juin 2015)
Croissance de 100 $
sans frais d’acquisition ni taxes et
tous les revenus sont réinvestis
première émission de télévision
en couleur au Canada
approbations du RPC et du RRQ
Indice FTSE TMX obligations à long terme (précédemment DEX)
Certificats de placement garanti de 5 ans
Bons du Trésor du Canada à 90 jours
Indice des prix à la consommation (coût de la vie)
Actions mondiales (sauf É.-U.) en CAD
Depuis le
1er janvier
30 ans
1950
–7,0 *
depuis 1970
*
100 $
18,2 %
12,7 %
1,0 %
2,0 %
9,1 % 10,0 %
2,4 %
3,4 %
4,5 %
2,6 %
6,8 %
10,4 %
7,6 %
7,3 %
7,6 %
17,5 % 12,2 %
20,8 % 10,6 % 11,6 %
6,2 %
13,7 % 11,9 %
6,4 %
2,1 %
–4,0 %
5,6 %
7,8 %
3,1 %
2,1 %
Rendements annuels composés par décennie
100 %
Marché haussier (%)
0%
Récupération (mois)
16 %
Marché baissier (%)
(100 %)
revenu familial moyen 38 059 $
ST. LAURENT
DIEFENBAKER
TRUMAN
EISENHOWER
salaire minimum 2,90 $
PEARSON
JOHNSON
KENNEDY
7,1 %
3,4 %
TRUDEAU
CLARK
FORD
4 000 $
les REER ont commencé avec un plafond de 2 500 $
2,4 % Taux de chômage
salaire minimum 6,85 $
TRUDEAU
NIXON
5,3 %
MULRONEY
JT
CARTER
salaire minimum 11,00 $
CHRETIEN
KC
BUSH
REAGAN
HARPER
MARTIN
BUSH
CLINTON
OBAMA
les CELI ont commencé avec un plafond de 5 000 $
22,75 %
5 500 $
6,2 %
7 500 $
11 500 $ 12 500 $
12,7 %
Taux préférentiel
15 %
l’espérance de vie H : 78,8 ; F : 83,3
49,5 %
46,4 %
50,3 %
salaire minimum 1,00 $/h
6,7 %
13 500 $ 14 500 $ 13 500 $
6,7 %
8,7 %
7,1 %
15 %
10 %
Rendement des obligations à long terme du gouvernement du Canada
Inflation (coût de la vie)
5%
0%
abandon du prix fixe
de l’or à 35 USD/ozt.
104
195
850
embargo pétrolier des pays arabes
4,11
14,23
500
253
725
1 011
31,70
10,40
40,65
10,82
37,22
145,31
30,28
77,05
50,51
1 192
113,39
marée noire dans
le golfe du Mexique
86,65
77,72
107,95
1,00 $
Dollar canadien exprimé en USD
0,90 $
1,0852 $ (6 nov)
Produit intérieur brut
2%
1 895
713
38,34
le dollar atteint un sommet de 1,06 $
0,80 $
5%
284
12,60
1,00 $
0,90 $
0%
509
297
482
pétrole brut 2,57 USD/baril
0,80 $
hausse de 75 % par rapport
au niveau le plus bas
enregistré le 18 janvier 2002
0,6202 $ 18 janv
2%
0%
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
73
72
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
00
01
02
03
04
05
06
Feuillet sur mesure
07
08
09
10
11
12
13
14
15
14
15
(2 %)
RÉCESSIONS
CANADIENNES
Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs. Valeur hypothétique de 100 $ investis au début de 1950. Présume le réinvestissement du revenu sans taxes ou frais transactionnels. Cette image ne sert qu'à des fins d'illustration et n'est pas indicative d'un quelconque placement. Un investissement ne peut pas être effectué directement dans un indice. Les obligations gouvernementales et les bons du Trésor sont garantis par la confiance et le crédit entiers du gouvernement canadien vis-à-vis du paiement ponctuel du capital et des intérêts, alors que les actions ne sont pas garanties et ont été plus volatiles que les autres catégories d’actifs. De plus, les actions de
sociétés à petite capitalisation sont plus volatiles que celles des sociétés à grande capitalisation, sont sujettes à des fluctuations de cours significatives et aux risques propres à l'activité commerciale, et font l'objet de très peu de transactions. Les investissements internationaux comportent des risques spéciaux comme les fluctuations des devises, l’imposition étrangère, les risques économiques et politiques, les risques de liquidité, et les différences de normes comptables et financières. Les récessions canadiennes sont définies par deux trimestres consécutifs (ou plus) avec un PIB négatif, et les récessions américaines sont définies par le National Bureau of Economic Research (NBER).
Les prix de l’or proviennent de London Bullion Market Association et représentent les prix quotidiens de clôture (P.M. à Londres) par once troy. Les prix du pétrole représentent le pétrole brut West Texas Intermediate par baril et proviennent de Morningstar. Les prix de l’or et du pétrole sont en dollars américains. Le portefeuille équilibré a été créé seulement à but illustratif. Il ne représente ni une recommandation, ni un portefeuille actuel. Tout revenu a été réinvesti, et le portefeuille a été rééquilibré tous les 12 mois. Les rendements sont des rendements annuels composés, et le risque est calculé par l’écart-type des rendements de l’année civile. Le pire rendement sur 5 ans est calculé sur
715 (475 pour les actions mondiales sauf É.-U.) périodes mobiles de 60 mois. Sources: Petites actions É.-U.—représentées par l’indice Ibbotson® d’actions à petite capitalisation ; actions mondiales (sauf É.-U.)—l’indice Morgan Stanley Capital International (MSCI) Mondial (sauf É.-U.) ; grandes actions É.-U.—representées par l’indice Standard & Poor’s 90® entre 1950 et février 1957 et par l’indice S&P 500 par la suite, un groupe non géré de titres considérés comme étant représentatifs du marché boursier américain en général ; S&P/TSX Composé—Canadian Financial Markets Research Center entre 1950 et 1955, et l’indice des rendements totaux composés S&P/TSX par la suite. Le 1er
mai 2002, l’indice des rendements totaux composés S&P/TSX a remplacé l’indice des rendements totaux TSE 300 ; indice FTSE TMX obligations à long terme (précédemment DEX)—l’indice FTSE TMX toutes obligations canadiennes à long terme ; certificats de placement garantis de 5 ans—Banque du Canada ; bons du Trésor du Canada à 90 jours—Banque du Canada ; indice des prix à la consommation (Coût de la vie)—Statistique Canada ; produit intérieur brut—Banque du Canada entre 1950 et le premier trimestre de 1981 et Statistique Canada par la suite. La valeur du PIB pour le deuxième trimestre de 2014 est une estimation moyenne des analystes ; dollar canadien exprimé en
dollars américains—Banque du Canada ; taux préférentiel—Banque du Canada ; rendement des obligations à long terme du gouvernement du Canada—Banque du Canada. Informations supplémentaires: Risque et rendement sur périodes mobiles—Présume un investissement initial de 100 $. Les périodes mobiles sont une série de périodes de mois consécutifs (12 mois, 36 mois, etc.) qui se chevauchent. Par exemple, lorsqu’on examine les périodes mobiles sur 12 mois, la première va de janvier 1950 à décembre 1950, la seconde de février 1950 à janvier 1951, la troisième de mars 1950 à février 1951 et ainsi de suite. ©2015 Morningstar. Tous droits réservés. Ce graphique ne peut,
en totalité ou en partie, être reproduit sans l’autorisation écrite préalable de Morningstar®.
2015 Morningstar Andex Chart
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92
93
U.S.A. Recessions
Feuillet : 8.25 po × 11 po; 11 po × 16,5 po
déplié; s’ouvre de la droite vers la gauche
et se plie sans décalage
Pages extérieures des feuillets sur mesure :
1–2 pages, 8,25 po × 11 po
Quantité minimum = 1 000
5 500 $
14 500 $ 15 500 $ 16 500 $ 18 000 $ 19 000 $ 20 000 $ 21 000 $ 22 000 $ 22 450 $ 22 970 $ 23 820 $ 24 270 $
11,6 %
10 %
Spécifications d’impression
0%
revenu familial moyen 95 000 $
timbre de première classe à 85 ¢ plus TPS
taux d’imposition marginal supérieur de l’Ontario
82,4 % à 59,5 %
l’espérance de vie H : 66,5 ; F : 71,0
0%
(2 %)
100 %
(100 %)
revenu familial moyen 12 716 $
timbre de première classe à 4 ¢
3 Yr
5 Yr
10 Yr
20 Yr
30 Yr
Since
Jan 1,
1950
Risk
Worst
5 Yrs
U.S. Small Stock Total Return Index in CAD
U.S. Large Stock Total Return Index in CAD
S&P/TSX Composite Total Return Index
23.7
25.8
–1.2
27.8
25.6
11.1
22.1
21.2
8.3
8.7
8.1
6.9
10.7
8.4
8.4
11.1
10.5
8.5
14.0
11.46
10.0
24.6
17.5
16.7
–14.1
–7.5
–1.9
Balanced Portfolio (60% Equity, 40% Fixed Income)
10.2
12.4
11.3
7.0
8.3
9.5
9.6
10.3
0.2
C
$100,000
FTSE TMX (formerly DEX) Long Bond Index
5 Year Guaranteed Investment Certificates
90 Day Canada Treasury Bills
Consumer Price Index (Cost of Living)
10.1
1.7
0.9
0.9
4.8
1.7
0.9
1.3
7.9
1.8
0.9
1.8
6.6
2.2
1.8
1.7
8.7
3.3
2.9
1.9
9.9
5.2
4.9
2.4
7.5
6.4
5.4
3.6
9.8
3.4
4.0
—
World Markets ex-U.S. Total Return Index in CAD
11.4
19.5
13.0
5.9
5.3
8.7
10.1*
20.8 *
95
96
97
OAS starts for those over 70
OAS reduced from 70 to 65
Avro Arrow terminated
99
00
01
02
03
04
05
06
07
09
10
$543,448
14.0%
11.6%
Winter Olympics
Lehman Bros bankruptcy
GST starts
gov’t of Canada 20 yr bond 17.75%
$132,598
RIM rebranded as BlackBerry
iPhone
O&Y bankruptcy
Northland Bank & Canadian
Commercial Bank go bankrupt
Chrysler bailout
13
12
Wall Street Reform Act
Nortel high $124.50–34.2% of TSE 300
–7.0 *
11
Confed Life fails
Berlin Wall torn down
$49,968
10.0%
5 year GIC 17.5%
since 1970
$40,610
Nortel low $0.67
Russian debt default
5 year mortgage 21.5%
9.6%
WorldCom
Bre-X
capital gains tax
Japan tsunami
30% foreign content rule eliminated
CBC’s first colour TV broadcast
Enron
$10,000
08
Asian currency crisis
Canada/U.S. free trade approved
Black Monday
Parti Québécois wins provincial election
Korean War
98
Mexican peso crisis
capital gains exemption frozen at $100,000
National Energy Program
1st Quebec referendum 60% vote NO
Maple Leaf gold coin
–1.0
1.8
0.8
—
*
94
capital gains exemption eliminated
capital gains exemption introduced
1 Yr
Percentage Returns (June 30, 2015)
Canada’s first TV broadcast
7.5%
largest TSE 300 company BCE Inc. 6.6%
Canada/U.S. auto pact signed
birth of Parti Québécois
Income Trust tax
9/11 attacks
2nd Quebec referendum 50.4% vote NO
CPP/QPP approved
$11,583
U.S. subprime crisis
$5,942
PCs fall from 169 to 2 seats
6.4%
GM and Chrysler both file for bankruptcy
U.S. debt downgraded by S&P
$3,170
5.4%
population 35,749,600
population 13,712,000
population (over 65) 7.8%
population (over 65) 15.7%
$1,042
$1,000
3.6%
Growth of $100
Balanced Portfolio
with no acquisition costs or taxes
and all income reinvested
30% Canadian Stocks
30% U.S. Large Stocks
30% Bonds
10% Cash
$100
18.2%
12.7%
1.0%
2.0%
2.4%
9.1%
10.0%
3.4%
4.5%
2.6%
6.8%
10.4%
7.6%
7.3%
7.6%
17.5%
12.2%
13.7%
11.9%
6.2%
20.8%
10.6%
11.6%
6.4%
2.1%
–4.0%
5.6%
7.8%
3.1%
2.1%
Compound Annual Returns by Decade
100%
0%
(100%)
Expansion (%)
avg family income $12,716
avg family income $38,059
Ontario’s top marginal
tax rate 82.4% to 59.5%
life expectancy M: 66.5, F: 71.0
ST. LAURENT
DIEFENBAKER
TRUMAN
EISENHOWER
46.4%
min wage $2.90
PEARSON
JOHNSON
KENNEDY
avg family income $95,000
50.3%
min wage $1.00/hr
TRUDEAU
CLARK
FORD
1st class stamp 85¢ +GST
49.5%
life expectancy M: 78.8, F: 83.3
min wage $11.00
min wage $6.85
TRUDEAU
NIXON
KC
MULRONEY
JT
CARTER
CHRETIEN
BUSH
REAGAN
HARPER
MARTIN
BUSH
CLINTON
OBAMA
TFSA started with a limit of $5,000
RRSP started with a limit of $2,500
2.4% unemployment
15%
10%
5%
0%
$4,000
7.1%
3.4%
22.75%
$5,500
6.2%
5.3%
$7,500
$11,500 $12,500
12.7%
Prime Rate
6.7%
$13,500 $14,500 $13,500
$5,500
$14,500 $15,500 $16,500 $18,000 $19,000 $20,000 $21,000 $22,000 $22,450 $22,970 $23,820 $24,270 $24,930
11.6%
6.7%
8.7%
7.1%
15%
10%
5%
0%
Government of Canada Long Term Bond Yield
Inflation (Cost of Living)
gold's fixed price of $35 U.S. per ozt. abandoned
195
104
Arab oil embargo
oil $2.57 U.S. per barrel
4.11
$1.00
$0.90
$0.80
2%
0%
(2%)
100%
0%
(100%)
14%
Recovery (months)
Contraction (%)
1st class stamp 4¢
850
482
509
284
38.34
14.23
500
253
725
1,011
713
297
31.70
12.60
40.65
10.82
37.22
77.05
Canadian Dollar in USD
dollar peaks at $1.06
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
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69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
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97
98
99
00
01
02
Past performance is no guarantee of future results. Hypothetical value of $100 invested at the beginning of 1950. Assumes reinvestment of all income and no transaction costs or taxes. This is for illustrative purposes only and not indicative of any investment. An investment cannot be made directly in an index. Government bonds and Treasury bills are guaranteed by the full faith and credit of the Canadian government as to the timely payment of principal and interest,
while stocks are not guaranteed and have been more volatile than the other asset classes. Furthermore, small stocks are more volatile than large stocks and are subject to significant price fluctuations, business risks, and are thinly traded. International investments involve special risks such as fluctuations in currency, foreign taxation, economic and political risks, liquidity risks, and differences in accounting and financial standards. Canadian recessions are defined as two
or more consecutive quarters of negative GDP, while U.S. recession data is from the National Bureau of Economic Research (NBER). Gold prices are from London Bullion Market Association and represent the London P.M. daily closing prices per troy ounce. Oil prices are for West Texas Intermediate Crude per barrel from Morningstar. Gold and oil prices quoted in U.S. dollars. The balanced portfolio was created for illustrative purposes only. It is neither a recommendation,
nor an actual portfolio. All income was reinvested and the portfolio was rebalanced every month. Returns are compound annual returns, and risk is calculated as the standard deviation of calendar-year returns. The worst 5-year calculations are out of 726 (486 for World Markets ex U.S. stocks) rolling 60-month periods. Source: U.S. Small Stocks—Ibbotson® Small Company Stock index; World Markets ex U.S.—Morgan Stanley Capital International (MSCI) World ex
U.S. index; U.S. Large Stocks—Standard and Poor’s 90® index from 1950 through February 1957 and the S&P 500 index thereafter, which is an unmanaged group of securities and considered to be representative of the U.S. stock market in general; S&P/TSX Composite—Canadian Financial Markets Research Center for 1950–1955 and Standard and Poor’s/TSX Composite index total return series thereafter, which replaced the TSE300 Total Return index on May 1, 2002;
FTSE TMX (formerly DEX) Long Bond Index—Morningstar Direct; 5 Year Guaranteed Investment Certificates—Average 5-Year GIC (Bond) from Morningstar Direct; 91 Day Canada Treasury Bills—FTSE TMX Canada Treasury Bill 91 Day index from Morningstar Direct; Consumer Price Index—Statistics Canada; Gross Domestic Product—Bank of Canada for 1950 to Q1 1981 and Statistics Canada thereafter. The second-quarter 2015 GDP value is an average analysts’ estimate;
Canadian Dollar in U.S. Dollars—Bank of Canada; Prime Rate—Bank of Canada; Government of Canada Long Term Bond Yield—Bank of Canada. ©2015 Morningstar. All Rights Reserved. The reproduction of part or all of this chart without prior written consent from Morningstar® is prohibited.
(Page extérieure arrière)
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Jan 18 ‘02 low
$0.6202 Jan 18
51
113.39
30.28
1,142
$1.0852 Nov 6
Gross Domestic Product
50
145.31
50.51
10.40
1,895
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
2%
0%
(2%)
CANADIAN
RECESSIONS
(Page extérieure devant)
Consultez
Anglais : http://global.morningstar.com/CA/CommMat
Français : http://global.morningstar.com/CA/CommMatFR
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garantie des rendements futurs. Les images sont fournies seulement à titre d’illustration et ne représentent aucune recommandation de placement.