L`Union Financière de France complète son offre GPS

COMMUNIQUE DE PRESSE
Paris, le 26 mars 2010
L’Union Financière de France complète son offre GPS
- Gestion Pilotée et Suivi - en lançant UFF Gestion Flexible 0 -100
dont la gestion est confiée à PICTET Asset Management.
Pour compléter son offre Gestion Pilotée et Suivi, qui comporte un fonds à risque faible pour les
investisseurs ayant un profil plutôt prudent, UFF Gestion Flexible 0-30, et deux fonds à risque
modéré pour les investisseurs équilibrés UFF Gestion Flexible 0-70 et UFF Diversifié 0-70, l’Union
Financière de France a lancé début mars un fonds à risque fort pour les investisseurs les plus
dynamiques, UFF Gestion Flexible 0-100.
Ces fonds ont deux particularités : un niveau maximal de risque identifié sur les marchés financiers,
30, 70 ou 100% selon les cas ; une allocation du risque réévaluée régulièrement par un Comité
d’Echanges Stratégiques.
Suite à un appel d’offres fin 2009, la gestion du fonds 0-100 a été confiée à PICTET Asset
Management.
Nicolas Schimel, Président Directeur Général de l’Union Financière de France déclare : «Nous
sommes heureux d’accueillir PICTET Asset Management parmi nos partenaires. Avec le lancement
du fonds UFF Gestion Flexible 0-100, nous pouvons dorénavant proposer à notre clientèle
patrimoniale une offre Gestion Pilotée et Suivi complète. Dans le cadre du déploiement de notre
projet de développement à moyen terme « Ambition Patrimoine », nous renforçons encore notre
position sur le segment de marché du conseil à la clientèle patrimoniale et entrepreneuriale. »
UNION FINANCIÈRE DE FRANCE BANQUE
32, avenue d’Iéna 75783 Paris Cedex 16. Tél : +33 1 40 69 65 17. www.unionfinancieredefrance.fr
Société anonyme au capital de 15 467 031,07 € - 473 801 330 R.C.S. Paris
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Le GPS : Gestion Pilotée et Suivi de l’Union Financière de France
GPS a été conçu pour :
• permettre une allocation diversifiée à la fois plus flexible et plus réactive aux évolutions des
marchés parce qu’elle est pilotée,
• faire en sorte que le niveau d’exposition au risque des investissements soit toujours adapté au
profil d’investisseur de nos clients, grâce à un suivi régulier et structuré,
• être encore plus clairs dans notre manière de communiquer sur la gestion et le positionnement
des avoirs financiers de nos clients.
Les 3 points clé du GPS :
1- Une définition précise des actifs risqués et non risqués et 3 typologies de gestion
Les 3 types de gestion :
Exposition
maximale
au risque
Gestionnaire
Date de lancement
UFF Gestion Flexible
Faible
0-30
30%
UFG-LFP
2 novembre 09
UFF Gestion Flexible
Modéré
0-70
70%
UFG-LFP
2 novembre 09
UFF Diversifié 0-70
70%
Aviva Investors
2 novembre 09
France
100%
Pictet Asset
Management
Gestions GPS
Niveau de Risque
Modéré
UFF Gestion Flexible
Fort
0-100
1er mars 2010
Ces fonds ont pour caractéristiques principales :
• un niveau maximal de risque identifié sur les marchés financiers : 30, 70 ou 100% selon les
cas ;
• un organe de décision spécifique pour monitorer régulièrement l’allocation du risque : le
Comité d’Échanges Stratégiques.
2- Le Comité d’Échanges Stratégiques
Il est composé des gestionnaires des différents fonds GPS, de membres de la Direction Générale et
commerciale de l’Union Financière de France.
Il se réunit mensuellement (ou dès que des circonstances exceptionnelles l’exigent).
La dernière réunion a eu lieu le 24 mars.
Le but de ce comité est d’établir le positionnement stratégique des fonds en matière de risque sur les
marchés financiers pour un mois donné :
• entre les placements risqués et non risqués,
• plus spécifiquement, la place des actions dans les placements risqués.
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La différence par rapport à un comité d’allocation traditionnel est l’intégration du point de vue de
l’UFF (direction, conseiller et intérêt clients) et de la dimension « satisfaction client » dans ces
échanges, ce qui peut à certains moments contribuer à plus de retenue dans la prise de risque.
Les décisions d’allocation suite au Comité d’Echanges Stratégiques du 24 mars :
3- Un suivi régulier du niveau d’exposition au risque des clients
A travers ses gestions labellisées GPS, l’UFF s’engage à suivre en permanence la composition des
avoirs de ses clients en fonction de leur degré d’acceptation du risque et de leur objectif patrimonial,
grâce à une carte d’allocation personnalisée.
Cette carte est une combinaison entre le profil d’investisseur et la durée de l’investissement.
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L’Union Financière de France en quelques mots
Créée en 1968, l’Union Financière de France est une banque spécialisée dans le conseil en création
et gestion de patrimoine, qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux
entreprises. Sa gamme de produits comprend l’immobilier, les valeurs mobilières et l’assurance vie
ainsi qu’un large éventail de produits destinés aux entreprises (plan d’épargne retraite, plan
d’épargne salariale, gestion de liquidités à moyen terme, etc.).
L’Union Financière de France dispose d’un réseau dense présent partout en France et est composée
de près de 1 150 salariés, dont plus de 850 dédiés au conseil. Au 31 décembre 2009, l’Union
Financière de France compte 140 000 clients, dont 86%de particuliers et 14%d’entreprises.
L’Union Financière de France est cotée sur Euronext Paris Compartiment B - Code Euroclear 3454 Code ISIN FR0000034548.
Une offre d’OPCVM construite en architecture ouverte
L’identification et la sélection des supports d’investissement sont réalisées par appels d’offres.
L’Union Financière de France est un des précurseurs de ce mode de gestion. L’architecture ouverte
permet de choisir, selon la situation initiale et le profil exigé, le produit du gestionnaire qui possède
les meilleures relations performance / prix. Ce mode de gestion est également un gage
d’indépendance, de transparence et d’objectivité dans le conseil apporté à ses clients.
Répartition des actifs gérés par gestionnaire au 29 janvier 2010 :
EDRAM
3%
Truffle
3%
Autres
10%
Aviva IF
42%
Carmignac Gestion
3%
Baring
4%
Rothschild Gestion
4%
EDRIM
5%
CCR
5%
Invesco
7%
UFG-LFP
14%
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Orientations de nos actifs gérés au 31/12/09 :
Actions
9% 10%
Obligations
7%
Monétaire
53%
SCPI
21%
Fonds en euros
L’Union Financière de France en quelques chiffres (au 31/12/09) :
•
•
•
•
6,8 milliards d’euros d’actifs sous gestion ;
93,4 % de taux de fidélisation des actifs ;
Suivi d’un parc immobilier de plus de 27 900 appartements ;
Résultat net : 21,3 millions d’€
Pictet Asset Management en quelques mots
Totalement indépendante, Pictet & Cie est l'une des banques privées les plus importantes de Suisse.
Elle est également reconnue comme l’une des principales maisons en Europe continentale
spécialisées dans la gestion d'actifs. Elle a été créée à Genève en 1805, détient aujourd’hui 260
milliards d'euros sous contrôle et compte 3'200 collaborateurs. Avec 85 milliards d’actifs gérés
pour le compte de personnes morales, Pictet est le 3ème gérant institutionnel suisse.
Pictet est présent dans le monde entier au travers de 19 succursales réparties sur le globe.
Pour son activité, Pictet dispose de deux fois les ratios de fonds propres réglementaires imposée par
les autorités bancaires suisses et bénéficie d’une excellente notation : AA- FitchRatings.
La gestion de Pictet a été récompensée par de nombreuses distinctions notamment pour sa gestion
action et taux sur les marchés émergents, asiatiques et européens. Pictet a également démontré sa
capacité à innover en créant en 1995 un des premiers fonds investi dans les valeurs de la
biotechnologie (Pictet Biotech), en 2000 le premier fond sur le thème de l’eau (Pictet Water) en
2007 un fond sur le thème de l’énergie propre (Pictet Clean Energy) et en 2008, un fonds sur le
thème de la forêt.
En France, Pictet a distribué 2 400 millions d’euros d’encours à une clientèle composée de banques,
assureurs et institutionnels. L’équipe de Pictet Paris a collecté 300 millions d’euros en 2009.
La gestion du mandat UFF Gestion Flexible est assurée par l’équipe de gestion diversifiée de Pictet
Asset Management. Placée sous la responsabilité d’Olivier Ginguené, l’équipe est composée de 9
spécialistes, dotés d’une expérience de 14 ans en moyenne et gère 6 milliards d’euros. Totalement
indépendante des autres équipes de gestion, la gestion diversifiée de Pictet s’appuie sur le savoirfaire du groupe mais reste entièrement responsable de ses décision d’allocations et de ses choix de
supports.
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En synthèse, la gestion diversifiée de Pictet c’est :
• Une approche modulaire : le savoir-faire de tous nos spécialistes est mis à contribution dans
chacune des classes d’actifs. Les gérants diversifiés se concentrent sur l’allocation d’actif.
• Des gérants expérimentés et responsables
• Une grande variété dans les choix d’allocation et des instruments utilisés : titres en direct,
futures, ETFs, des fonds de placement Pictet.
• La rigueur de la construction des portefeuilles et du contrôle des risques
Contacts presse :
Union Financière de France
Hélène SADA-SULIM
Directrice de la
Communication
Tél : 01 40 69 64 77
Union Financière de France
Agence GolinHarris
Coralie Ménard
Tél : 01 40 41 56 09
Pictet Asset Management
Agence Shan
Christine Moguerou
Tél : 01 44 50 51 73
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