La Direction Assureur Gestion Privée accélère le développement de

Paris, le 24 juin 2014
La Direction Assureur Gestion Privée
accélère le développement de Swiss Life
auprès de la clientèle patrimoniale
Avec la création de sa Direction Assureur Gestion Privée fin 2012, le Groupe Swiss Life a renforcé en
quelques mois sa place d’acteur référent sur le marché de l’assurance et de la gestion patrimoniale,
en proposant l’offre et les expertises de la banque privée et la gestion financière personnalisée. En
18 mois, cette nouvelle Direction a notamment permis une refonte de l’offre patrimoniale du Groupe
à destination de ses clients et de ses distributeurs, une montée en puissance des équipes
commerciales et une organisation interne transverse plus efficiente : un bilan qui se traduit par un
développement accéléré du Groupe auprès de cette clientèle stratégique.
Lancée en septembre 2012, la Direction Assureur Gestion Privée rassemble et mutualise les compétences
du Groupe Swiss Life pour la clientèle patrimoniale avec une offre globale en assurance vie, banque privée
et gestion financière. Depuis sa mise en place, le Groupe a accéléré son développement auprès de cette
cible stratégique avec une augmentation de plus de 15% de la clientèle patrimoniale sur un an (à fin
2013) et une hausse de 24% de sa collecte en primes uniques.
La Direction Assureur Gestion Privée s’est dotée d’une
organisation dédiée à la clientèle patrimoniale et à ses
réseaux de distribution qui s’est traduite par :


Le renforcement des équipes commerciales Swiss
Life, avec une montée en puissance sur les
métiers de la retraite et de la prévoyance,
La clientèle patrimoniale
du Groupe Swiss Life


Elle représente 44% des encours en
assurance vie individuelle,
La part d’unités de compte dans leurs
encours est de 43 %,
L’encours « vie » moyen par foyer est
de 533.000€,
Elle représente 45 % de la collecte de
primes uniques 2013 en épargne et
retraite,
Une clientèle multi-équipée avec 69%
de clients multi-contrats et multi métiers,
Elle provient pour moitié des réseaux
Swiss Life (agents généraux et salariés)
et pour moitié des réseaux de distribution
(courtiers, CGPI et partenaires banques
privées).

La mise à disposition de services à forte valeur
ajoutée organisés autour de quatre piliers et
combinant les expertises de la compagnie et de

Swiss Life Banque Privée :
o Un middle office, en charge du relais avec
la
direction
juridique,
de

l’accompagnement au montage des
dossiers complexes (démembrement nonrésidents, mineurs,…), des évolutions

juridiques et fiscales.
o Un Service de relations clients et
intermédiaires dédié, qui facilite la gestion
et le traitement
des opérations au
quotidien.
o L’ingénierie patrimoniale, qui propose des
solutions juridiques et fiscales sur mesure
en fonction des objectifs poursuivis, en prenant en compte l’environnement juridique, fiscal,
réglementaire et économique.
o Le corporate finance, qui conseille dans l’optimisation des montages financiers et juridiques
(cessions, transmissions, fusions, acquisitions, stratégies de croissance externe…).
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
La refonte de l’offre assurance et banque privée à destination des réseaux de la compagnie
d’assurance, avec :
o Le lancement d’offres assurances spécifiques : SwissLife Strategic Premium et SwissLife
Premium Lux (produit d’assurance vie luxembourgeois).
o La redéfinition de l’offre PEA, comptes-titres et crédit.

Une redéfinition de l’offre de gestion financière : allocations modèles, mandat de gestion, gestion
conseillée, intégration titres vifs, création de produits structurés sur mesure…
« Dans un environnement réglementaire, juridique et fiscal de plus en plus complexe, la clientèle
patrimoniale a plus que jamais besoin d’un accompagnement de qualité et de proximité. Grâce à
l’originalité de notre dispositif Assureur Gestion Privée, nos équipes, en s’appuyant sur l’ensemble des
expertises du groupe Swiss Life et des solutions personnalisées, sont à même de répondre aux besoins
privés comme professionnels de cette clientèle exigeante », déclare Christophe de Vaublanc, directeur
Swiss Life Assureur Gestion Privée.
Pour 2014, la Direction prévoit le renforcement de son expertise en matière d’offre et de gestion financière,
ainsi que le renforcement des synergies avec les équipes spécialistes en entreprise et prévoyance au sein
de Swiss Life.
Dirigée par Christophe de Vaublanc, elle réunit une équipe de 21 collaborateurs et est présente dans les 7
régions d’implantation du Groupe Swiss Life, favorisant ainsi une démarche alliant conseil et proximité
auprès de ses clients et distributeurs.
Comment fonctionne le dispositif Assureur Gestion Privée ?
Un accès simple à des expertises pluridisciplinaires en Gestion Privée
Au cours d’une visite, un conseiller Swiss Life apprend que son client, déjà détenteur de plusieurs
contrats d’assurance vie, a des projets de cession de son entreprise ; Le conseiller propose alors
de mettre à sa disposition la compétence d’AGP et de réaliser en présence d’un ingénieur
patrimonial de Swiss Life Banque Privée, un bilan global de son patrimoine qui intègre de manière
très personnalisée, le projet de cession de son entreprise et les questions liées à une donation
avant cession, fiscalité des revenus... A la suite de cette rencontre, une recommandation est
établie, tenant compte de la vision globale du patrimoine du client et des objectifs notamment
financiers qu’il a définis. Pour réaliser cette recommandation, ont été sollicitées les expertises
pointues en gestion financière, et corporate finance en complément des conseils d’investissement
en assurance vie et produits bancaires (PEA, compte-titres…).
Le conseiller est resté le contact privilégié du client et lui a facilité l’accès aux expertises requises
en gestion privée.
A propos de Swiss Life
Spécialiste en assurance des personnes, Swiss Life est un des acteurs de référence sur les marchés de
l’assurance patrimoniale en vie et retraite et de l’assurance santé et prévoyance. Par son offre combinée
d’assurance et banque privée, Swiss Life se distingue par son positionnement original d’assureur gestion
privée avec une offre de services financiers qui lui permet désormais de couvrir l’ensemble des besoins de
ses clients pour les aider à se construire un avenir serein. Ce cœur de métier est soutenu par des services
de fidélisation clients que sont l’assurance dommage, l’assistance et les services à la personne.
www.swisslife.fr
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