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Sonance 5
Sonance Vie 5
Commercia
lisation
du 09/05 a
u 05/09 20
12
Investir sans stress sur les marchés financiers grâce
à la garantie du capital à l’échéance (1).
Carte de visite
Période de commercialisation
Du 09 mai au 05 septembre 2012
Code ISIN
Sonance 5 : FR0011220847
Sonance Vie 5 : FR0011220854
Classe d’actifs
Fonds à formule
Zone géographique
Europe
Durée minimum de placement
recommandée
8 ans
Éligibilité
Sonance 5 :
Compte-titres
Plan d’Epargne en Actions
Sonance Vie 5 :
Assurance vie
Predissime 9, Optalissime 1,
Assurance Fonds Opportunité
Floriane, Floriagri, Espace Liberté,
Contrat de capitalisation
Eloquence Capitalisation.
Souscription minimale initiale
1 part
Souscription minimale ultérieure
Un millième de part
Frais d’entrée
Sonance 5 : 2,5 %
Sonance Vie 5 : Cf. contrat
Frais courants *
2,5 % maximum l’an
* Le pourcentage des frais courants communiqué
ici est un maximum. Le rapport annuel de l’OPCVM
donnera le montant exact des frais encourus.
Comment souscrire ?
Vous pouvez souscrire auprès
de votre conseiller Crédit Agricole
ou par Internet via le service de Bourse
en Ligne Invest Store, en indiquant le
code ISIN FR0011220847 (Sonance 5)
ou FR0011220854 (Sonance Vie 5).
Retrouvez plus
d’information
sur le site Internet
www.ca-sicavetfcp.fr
Proposés par le Crédit Agricole pendant une durée limitée, les nouveaux
fonds garantis à l’échéance Sonance 5 et Sonance Vie 5 permettent
de bénéficier d’une garantie du capital investi à l’échéance (1) assortie
d’une éventuelle performance plafonnée à la hausse des marchés des
actions européennes, dans la limite de + 75 % sur 8 ans (soit un taux de
rendement annuel de + 7,24 % (1) maximum).
Une occasion à ne pas manquer si vous cherchez à dynamiser le
rendement de vos placements à long terme !
Un placement sécurisé (1) à l’échéance
Faire fructifier son épargne sur les marchés financiers des actions européennes
tout en préservant son avenir : tel est l’objectif des fonds garantis à l’échéance (1)
Sonance 5 et Sonance Vie 5.
Au terme d’une durée de placement de 8 ans, vous avez l’assurance de récupérer
l’intégralité du capital investi (1).
Une performance liée au potentiel de croissance des
plus grandes entreprises européennes, dans la limite
d’un taux de rendement annuel maximum de + 7,24 % (1)
Sonance 5 et Sonance Vie 5 vous proposent de bénéficier partiellement du
potentiel de valorisation des plus importantes sociétés européennes.
Ainsi, la performance de ces fonds dépend de l’évolution sur 8 ans d’un panier
composé des actions des 25 plus importantes entreprises (2) de l’Euro Stoxx 50
(hors dividendes), l’équivalent européen du CAC 40 (exemple : GDF Suez, LVMH,
Siemens…).
À l’échéance, vous bénéficierez d’une performance finale correspondant à :
la moyenne des performances de ces 25 actions, hors dividendes réinvestis, la
performance retenue pour chaque action étant plafonnée à + 75 % sur 8 ans (soit un
taux de rendement annuel de + 7,24 % (1) maximum) sans être limitée à la baisse.
Une solution simple, accessible et transparente
Avec Sonance 5 et Sonance Vie 5, tout est clair dès le départ !
La performance des fonds est indexée à celles des 25 premières capitalisations (2)
de l’Euro Stoxx 50, hors dividendes. Il suffit de conserver vos parts pendant 8 ans,
jusqu’à l’échéance, pour profiter de la garantie et obtenir l’éventuelle performance
finale positive.
En cas de sortie anticipée, la valeur de votre placement sera fonction des
conditions de marché ce jour-là, avec une éventuelle perte en capital, la garantie du
capital ne s’appliquant que pour les porteurs choisissant de conserver leur placement
jusqu’à l’échéance, le 21 septembre 2020. Des frais de sortie seront par ailleurs
appliqués : 1 % sur la dernière valeur liquidative des mois de février, mai, août et
novembre, ou aux autres dates 3 % pour Sonance 5 et 2 % pour Sonance Vie 5.
Notre conseil Vous pouvez souscrire dans le cadre de l’investissement de votre choix :
compte-titres ou Plan d’Épargne en Actions (Sonance 5), ou assurance vie
(Sonance Vie 5). Si vous souhaitez optimiser la fiscalité de votre investissement,
privilégiez le PEA ou l’assurance vie.
(1) Garantie du capital investi, hors frais d’entrée pour Sonance 5, ou hors frais liés au contrat d’assurance vie ou de capitalisation pour Sonance Vie 5, pour les porteurs ayant souscrit sur la Valeur
Liquidative de Référence et conservant leurs parts jusqu’au 21 septembre 2020.
(2) Correspondant aux 25 plus importantes capitalisations de l’indice Euro Stoxx 50 à la date du 2 avril 2012 (liste disponible sur le site ca-sicavetfcp.fr). L’évolution de l’ensemble des actions est
calculée dividendes non réinvestis ; l’investisseur ne bénéficiera donc pas des dividendes détachés par ces actions. La performance de chacune des actions est plafonnée à + 75 % dans le calcul
de la performance finale, soit un taux de rendement annuel de 7,24 % maximum.
Sonance 5
Sonance Vie 5
Investir sans stress sur les marchés financiers grâce
à la garantie du capital à l’échéance (1).
Avantages et inconvénients de Sonance 5 Sonance Vie 5
Avantages
Inconvénients
L’investisseur peut bénéficier à l’échéance
de la formule du potentiel de croissance
des marchés d’actions de la zone euro
représenté par le Panier ; la performance
maximum de la formule étant de + 75 %
(soit un taux de rendement annualisé
maximum de + 7,24 % (1) (2)).
À l’échéance de la formule, l’investisseur
bénéficie de la garantie intégrale de la
Valeur Liquidative de Référence.
Pour bénéficier de la formule, l’investisseur doit conserver ses parts jusqu’à l’échéance de la formule.
Le gain de l’investisseur est plafonné à + 75 % à 8 ans (soit un rendement annualisé maximum
de + 7,24 % (1) (2)), la performance de chacune des actions étant plafonnée à + 75 % dans le
calcul de la performance du Panier. L’investisseur ne profitera donc pas intégralement d’une très
forte hausse (au-delà de + 75 %) d’une ou plusieurs actions du Panier.
La performance de chaque action du Panier n’est pas limitée à la baisse. Ainsi, une forte baisse
d’une action du Panier pourra diminuer la Performance Finale du Panier.
La performance du Panier dans le cadre de la formule étant calculée hors dividendes,
l’investisseur ne bénéficiera pas des dividendes détachés par les actions du Panier.
Questions / réponses
Que devient mon placement
si les marchés baissent ?
Même en cas de forte baisse des marchés, vous avez la garantie, à la date du 21 septembre 2020, de
retrouver au minimum votre investissement initial (1).
Comment est calculée la
performance finale de mon
placement ?
Pour chacune des 25 actions, on relève à l’échéance du 21 septembre 2020 sa performance par
rapport à son niveau initial, soit :
(Valeur Finale – Valeur Initiale)
Valeur Initiale
La performance de chaque action est retenue à son niveau réel (positif ou négatif), hors dividendes
réinvestis, dans la limite de + 75 % sur 8 ans (soit un taux de rendement annuel de + 7,24 % (1) maximum).
La performance finale correspond à la moyenne des performances retenues (plafonnées à la hausse)
pour les 25 actions :
- Si cette moyenne finale est positive, vous bénéficiez d’une plus-value correspondant à celle-ci (1),
dans la limite de + 75 % (soit + 7,24 % (1) / an maximum) ;
- Si cette moyenne finale est négative et ce, quel qu’en soit le niveau, la garantie du capital s’applique
: la baisse ne vous est pas répercutée et vous récupérez le montant initial de votre investissement (1).
Dois-je surveiller
régulièrement mon
placement ?
La performance finale qui sera délivrée ne sera déterminée qu’à l’échéance du placement, le 21
septembre 2020. D’ici là, vous êtes déchargé(e) de tout souci de gestion ou de suivi. Il est toutefois
recommandé de faire régulièrement le point avec votre conseiller sur la situation de votre épargne.
Quelles sont les spécificités
de Sonance Vie 5 dans le
cadre de l’assurance vie ?
Sonance Vie 5 peut être choisi comme unité de compte dans certains contrats d’assurance vie et de
capitalisation. Les frais annuels de gestion de ces contrats (et si elle existe la cotisation pour garantie
plancher) ont un impact sur la valorisation de la part du contrat adossée à Sonance Vie 5.
À titre d’exemple, pour un contrat dont les frais annuels sont de 1 %, la valorisation de la part du contrat
adossée à Sonance Vie 5 sera à l’échéance des 8 ans :
- au maximum de 161,47 %, soit une performance finale de + 61,47 % et un taux de rendement annuel
maximum de + 6,17 % ;
- au minimum de 92,27 %, soit une performance finale de - 7,73 % et une perte annualisée de - 1 %.
En cas de rachat partiel ou total du contrat avant l’échéance de la formule, il existe un risque en capital
non mesurable. Il en est de même en cas de décès de l’assuré avant l’échéance de la formule, sauf
lorsque la garantie plancher du contrat d’assurance vie s’exécute. Les conditions d’application de cette
garantie sont exposées dans la notice d’information du contrat d’assurance.
Ces exemples de rendements ne tiennent pas compte des contributions sociales ou fiscales.
Les frais propres à chacun des contrats sont précisés au sein de leur notice d’information.
Sonance Vie 5, en tant qu’unité de compte du contrat d’assurance vie, bénéficiera de la fiscalité
spécifique de ce dernier. Pour une information complète sur la fiscalité du contrat d’assurance vie,
voir sa notice d’information.
(1) Garantie du capital investi, hors frais d’entrée pour Sonance 5, ou hors frais liés au contrat d’assurance vie ou de capitalisation pour Sonance Vie 5, pour les porteurs ayant souscrit sur la
Valeur Liquidative de Référence et conservant leurs parts jusqu’au 21 septembre 2020.
(2) Correspondant aux 25 plus importantes capitalisations de l’indice Euro Stoxx 50 à la date du 2 avril 2012 (liste disponible sur le site ca-sicavetfcp.fr). L’évolution de l’ensemble des actions
est calculée dividendes non réinvestis ; l’investisseur ne bénéficiera donc pas des dividendes détachés par ces actions. La performance de chacune des actions est plafonnée à + 75 % dans
le calcul de la performance finale, soit un taux de rendement annuel de 7,24 % maximum.
Document à caractère publicitaire, simplifié et non contractuel. Les caractéristiques principales des fonds à formule Sonance 5 et Sonance Vie 5 sont mentionnées dans leur
documentation juridique, disponible dans les agences de Crédit Agricole proposant ces offres (dans la limite du nombre de parts disponibles) ou sur le site de l’AMF.
La documentation juridique vous est remise avant toute souscription à un fonds. Ces fonds sont gérés par Amundi. Sonance Vie 5 vous est proposée dans les contrats d’assurance vie
en unités de compte cités ci-dessus, qui ne comportent pas de garantie en capital, assurés par PREDICA et distribués par votre Caisse régionale de Crédit Agricole, immatriculée auprès
de l’ORIAS en qualité de courtier. Les mentions de courtier en assurances de votre Caisse sont à votre disposition sur www.mentionscourtiers.credit-agricole.fr
AMUNDI - Filiale du Groupe Crédit Agricole, Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04000036 , S.A. au capital de 584 710 755 €, siège social :
90 boulevard Pasteur, 75015 Paris - 437 574 452 RCS Paris.
PREDICA – Compagnie d’assurances de personnes, filiale de Crédit Agricole Assurances, entreprise régie par le Code des assurances, S.A. au capital entièrement
libéré de 915 874 005, siège social : 50-56, rue de la Procession 75015 Paris, SIREN 334 028 123 RCS Paris
Les informations contenues dans le présent document sont réputées exactes à janvier 2012.