Zukunft: Planen. Absichern. Leben

Zukunft: Planen. Absichern. Leben
Willkommen!
Die conpec ist auf eine ganzheitliche Ana-
Wir bieten unseren Kunden folgende
Darüber hinaus profitieren Sie bei uns
und Vermögens-Situation spezialisiert. Wir
Analyse des Versorgungsstandes
Mandantenportal
Unabhängige Finanzoptimierung
Online-Beratung
sicherungsschutz. Mit einem starken Netzwerk
Sicherung der Lebenszielerreichung
Honorarberatung
an Kooperationspartnern bieten wir den Vorteil
Risikominimierung
Versicherungs-Check
lyse und Optimierung Ihrer Versicherungsbieten unseren Kunden eine Rundumbetreuung in Fragen von Vermögensanlagen und Ver-
der Unabhängigkeit und können eine Vielzahl
Dienstleistungen:
durch zahlreiche Services wie:
Schadensregulierung
an Vergleichsangeboten mehrerer Anbieter
Fonds-Finder
berücksichtigen.
Gratis-Hotline
2
ZIELDEFINITION
ZIELERREICHUNG
Welche Ziele,
Wünsche &
Träume haben
Sie?
Wenn Nein
optimieren
- qualitativ
OPTIMIERUNG - quantitativ
BESTANDSAUFNAHME
der IST-Situation
- Vermögens- & Liquiditäts-Status
- Welche Anlagen sind vorhanden
Die optimierten Vermögensanlagen erneut in die Zukunft
hochrechnen
Reichen die getroffenen
Anlageentscheidungen
für Zielerreichung?
Evtl. weitere
Hochrechnungen und
Abgleiche
ABGLEICH
HOCHRECHNUNG
Was ist unter Berücksichtigung
von Rendite, Zeit, Inflation und
Steuern am Tag X zu erwarten?
3
Unsere Produkte
Staatlich geförderte Renten
Private Vorsorge
• Riester Rente
• Rentenversicherung
• Rürup-Rente - Basis-Rente
• Fondsgebundene Rentenvers.
• Betriebliche Altersversorgung
• Kapital-Lebensversicherungen
• Ausbildungsversicherungen
• Sofortrente
• Britische Versicherungen
In Sachen Rente wird die Eigeninitiative immer wichtiger. Wir von conpec zeigen Ihnen Wege auf,
wie Sie sich heute für die Zukunft gut aufstellen. Ob Sie das mit staatlich geförderten Mitteln tun oder ob
Sie sich für die private Vorsorge entscheiden, wir beraten Sie unabhängig. Bei uns stehen Sie und Ihre
Ziele im Fokus und nicht Konzerninteressen. Wir kommunizieren Ihnen das auch transparent.
4
Krankenversicherungen
Sachversicherungen
• Private Krankenversicherung
• Kfz-Versicherung
• Zusatzkrankenversicherung
• Haftpflichtversicherung
• Auslandskrankenversicherung
• Betriebshaftpflichtversicherung
Risiko-Absicherung
• Berufsunfähigkeitsversicherung
• Pflegeversicherung
• Tierhalterhaftpflichtversicherung
• Hausratversicherung
• Wohngebäudeversicherung
• Rechtsschutzversicherung
Unser Ziel ist die vernünftige Absicherung Ihrer Lebensziele. Oftmals ist mit wenig finanziellem Einsatz
bereits eine große Erleichterung im Schadensfall zu erzielen. Gerade die Absicherung der eigenen Familie
und der Arbeitskraft zählen mit zu den wichtigsten Versicherungen, die man abschließen kann. Wir helfen
Ihnen, im Dschungel der Anbieter, den jeweils richtigen für Sie zu finden.
5
• Unfallversicherung
• Risiko-Lebensversicherung
Finanzbedarf im Lauf eines Lebens
Guthabensteil
250
150
100
50
0
Kindergeldanlage
Ausbildungsvorsorge
Immobilie erwerben
- Haus
- Wohnung
Konsum
Auto
Urlaub
Einrichtung
Vermögen
Kapitalanlage
Verzehr
Renteneinkommen
Schenken
& Vererben
Arbeitseinkommen
10
20
30
40
50
60
70
80
90
-50
di
te
Alterskonsum
Ausgaben für Gesundheit
Kapitalanlagenverzehr
Unterstützung der nächsten Generation
Absicherung
Schenkungs- und
Altersvororge
Lebensstandard Erbschaftssteuerplanung
Berufsstart
Studium
Loslösung
von Zuhause
-150
-250
Kindheit / Jugend
Etablierung
Kr
e
-100
Heirat
Familiengründung
Karriere
Familienphase
Darlehensteil
Rentenalter / Ruhestand
Zwischen dem 30sten und 60sten Lebensjahr steigt der Finanzbedarf meist stark an, gerade, wenn es darum geht
eine Familie zu gründen und eine Immobilie zu erwerben. Anhand dieses Modells sehen Sie, wie Guthaben und
Darlehen aufeinander abgestimmt sind.
6
Services
Mandantenportal
Das Mandantenportal ist ein umfassendes
Werkzeug zum Verwalten Ihrer Versicherungsverträge, Geldanlagen, Immobilien usw. Damit
wissen Sie genau wo Ihr Geld hingeht und wie
Sie mehr daraus machen können.
Versicherungs-Check
Lassen Sie Ihre Unterlagen unverbindlich von
uns checken. Nutzen Sie die Möglichkeit bei
besseren Leistungen auch noch bares Geld
zu sparen.
Online-Beratung
Darunter verstehen wir die Beratung von PC
zu PC über das Internet. Eine kleine Software
ermöglicht es Ihnen, den Bildschirm unseres
Beraters zu sehen, der Ihnen somit aus der
Entfernung Präsentationen und Berechnungen durchführen kann.
Schadensregulierung
Als Service bieten wir Ihnen an, die komplette
Schadensregulierung über uns in schriftlicher
Form abzuwickeln, ohne direkt mit den Versicherungen in Kontakt treten zu müssen.
Die wichtigsten Formulare dazu stehen Ihnen
auch auf unserer Website zum Download zur
Verfügung.
Auf www.conpec.de
können Sie sich rund
um die Uhr informieren.
7
Fonds-Finder
Sie interessieren sich für geschlossene
Fonds? Mit unserem Fondsfinder finden Sie
schnell und unkompliziert den richtigen Fonds
und erstellen ein passendes Portfolio!
Honorarberatung
Wir beraten Sie gegen Honorarzahlung. Dafür
stehen Ihnen Produkte zur Verfügung, die
günstiger sind, weil sie von Provisionen bereinigt sind.
Ordnerservice
Wir bringen Ihre Finanz- und VersicherungsOrdner wieder in Ordnung. Wir räumen auf,
scannen oder prüfen, ganz wie Sie das wünschen.
Gerne stehen wir Ihnen für individuelle und unverbindliche
Beratungen in Sachen Versicherung, Rente & Vorsorge
zur Verfügung.
Kontaktieren Sie uns unter:
• Gratis-Hotline: 0800-099 20 93 (Mo-Fr 9-18h)
• Büro-Telefon: +49(8143)-992093 Fax: +49(8143)-992094
• E-Mail: [email protected]
• Postanschrift:
conpec
Gustav Döllfelder
Renkenstrasse 36
82266 Inning
Umsetzung: JFK089
Fotos: Fotolia