Standby Letter of Credit

Standby Letter of Credit
Parteien und Ablauf
Der Standby Letter of Credit – auch
«Standby LC» – dient der Absicherung
von Zahlungs- und Leistungsverpflichtungen.
Er hat seinen Ursprung in den US-amerikanischen Bankgesetzen; eingesetzt wird der Standby LC bei Auslandgeschäften vor allem in den USA und im Fernen Osten.
Im Gegensatz zur Garantie kann ein Standby LC unter Umständen bestätigt werden. In der Folge erläutern wir den
Standby LC mit reinem Garantiecharakter.
Parteien
Bei einem Standby LC beteiligen sich mindestens drei Parteien:
Auftraggeber
Auf Verlangen des Vertragspartners gibt er seiner Bank den
Auftrag, einen Standby LC auszustellen als Absicherung seines
Zahlungs- oder Leistungsversprechens.
Grundlage des Standby LC ist ein Vertrag zwischen zwei
Geschäftspartnern.
Begünstigter
Er kann den Standby LC in Anspruch nehmen, wenn der
Auftraggeber die Leistung oder Zahlung nicht erbringt. In
diesem Fall muss die garantierende Bank bezahlen.
Bank des Auftraggebers
Sie erstellt den Standby LC und übermittelt ihn dem
Begünstigten. Die Übermittlung kann via eine sogenannt
«avisierende» Bank erfolgen – in der Regel die Bank des
Begünstigten.
Avisierende/bestätigende Bank
Sie befindet sich meist im Land des Begünstigten. Sie prüft die
augenscheinliche Echtheit des Standby LC und avisiert ihn dem
Begünstigten. Sie übernimmt keine Verpflichtung.
Wenn es die Bedingungen des Standby LC zulassen, kann dieser
von der avisierenden Bank auch bestätigt werden. In diesem Fall
haftet sie für den Standby LC und übernimmt das Delkredereund das Länderrisiko: ein Vorteil für den Begünstigten.
UBS, Standby Letter of Credit. Auch erhältlich in Französisch und Englisch. Februar 2016, 84512D
Seite 1 von 2
Ablauf
Betrachten wir den Ablauf eines Standby LC am Beispiel einer
Zahlungssicherung:
4a. Avisierung des Standby LC
Die avisierende Bank prüft die augenscheinliche Echtheit des
Standby LC und leitet ihn an den Lieferanten weiter.
1. Grundgeschäft
Ein Schweizer Lieferant und ein Käufer in den USA schliessen
einen Vertrag über ein Grundgeschäft ab – zum Beispiel der
Kauf einer Gasturbine. Der Lieferant verlangt einen Standby
LC als Zahlungsgarantie.
Das Grundgeschäft wird abgewickelt. In diesem Fall
übernimmt die avisierende Bank keine Verpflichtung; der
Lieferant trägt das Delkredere- und das Länderrisiko.
2. Auftrag
Der Käufer erteilt seiner Bank den Auftrag, einen Standby LC
auszustellen mit dem Lieferanten als Begünstigtem.
3. Eröffnung des Standby LC
Die Bank des Käufers eröffnet den Standby LC und übermittelt
ihn an den Begünstigten. Die Übermittlung kann auch via eine
avisierende Bank erfolgen.
4b. Bestätigung und Avisierung des Standby LC
Will der Lieferant diese Risiken einschränken, so verlangt er
vom Käufer die Eröffnung eines Standby LC mit Bestätigung
durch die avisierende Bank. Damit übernimmt die bestätigende
Bank eine eigene Zahlungspflicht; diese ist unabhängig von
der Verpflichtung der eröffnenden Bank. Das Delkredererisiko
der Bank des Auftraggebers ist somit ebenso abgedeckt wie
das Risiko des Käuferlandes.
Die Bank stellt dem Lieferanten den bestätigten Standby LC
zu. Das Grundgeschäft wird abgewickelt.
Diese Publikation dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt keine Empfehlung, kein Angebot, keine Offerte oder keine Aufforderung zur Offertstellung dar. Bevor Sie eine
Entscheidung treffen, sollten Sie eine entsprechende professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Bitte beachten Sie, dass UBS sich das Recht vorbehält, die Dienstleistungen, Produkte sowie
Preise jederzeit ohne Vorankündigung zu ändern. Einzelne Dienstleistungen und Produkte sind rechtlichen Restriktionen unterworfen und können deshalb nicht uneingeschränkt weltweit
angeboten werden. Die vollständige oder teilweise Reproduktion ohne Erlaubnis von UBS ist untersagt.
© UBS 2016. Das Schlüsselsymbol und UBS gehören zu den geschützten Marken von UBS. Alle Rechte vorbehalten.
UBS Switzerland AG
Trade & Export Finance
Postfach, 8098 Zürich
ubs.com/tef
UBS, Standby Letter of Credit. Auch erhältlich in Französisch und Englisch. Februar 2016, 84512D
Seite 2 von 2