votre carte - Crédit Agricole Anjou Maine

PROFESSIONNELS
ET ASSOCIATIONS
Ouverture, Fonctionnement
et Suivi de votre compte
Ouverture, clôture et transfert de compte.................................................... GRATUIT
Relevés de compte
Mensuel..................................................................................................... GRATUIT
Mensuel, en braille...................................................................................... GRATUIT
Relevé à la quinzaine............................................ par envoi........................... 0,65 €
Relevé décadaire.................................................. par envoi........................... 0,73 €
Journalier............................................................. par envoi........................... 0,56 €
e-Relevé mensuel, quinzaine ou décadaire.................................................. GRATUIT
e-Relevé journalier................................................ par envoi........................... 0,14 €
Information aux Commissaires aux comptes,
Experts-Comptables, centres de gestion*..................................................... 79,70 €
Tenue de compte
Frais de tenue de compte...................................... par mois............................ 7,20 €
Tenue de compte Association...................................................................... GRATUIT
Commission de mouvement de compte................. par mois.......................... 0,055 %
Commission de mouvement de compte Association.................................... GRATUIT
Commission de plus fort découvert................................................................ 0,05 %
Tandem plus
(service de virements automatiques)..................... par mois............................ 3,70 €
Relevé de facture mensuel.......................................................................... GRATUIT
La commission de mouvements
Elle s’applique à tous les mouvements passés au débit de votre compte à l’exception
des mouvements correspondant aux opérations suivantes : prélèvements des intérêts
débiteurs, commissions et frais au profit de la Caisse Régionale, souscriptions de
placements, remboursements de prêts auprès de la Caisse Régionale.
Traitement particulier
votre carte
professionnelle
> Renseignez-vous auprès de votre conseiller.
Banque
à distance
Applications mobiles
Ouverture, Transformation, Clôture
Les services proposés dans le cadre du « service bancaire de base » sont GRATUITS.
carte businesscard
Ouverture, Fonctionnement
et Suivi de votre compte
Tenue de compte inactif
(sans mouvement depuis 12 mois).............................par an......................... 51,90 €
Échelle d’intérêt.......................................................................................... GRATUIT
Frais de recherche de documents*............................................................... 10,08 €
Recherche d’adresse Pli Non Distribué (PND)*................................................ 11,75 €
Photocopie*...............................................................l’unité........................... 0,80 €
Demande d’extrait Kbis*................................................................................ 5,40 €
Compte débiteur : 1re et 2e lettre.................................................................. GRATUIT
Lettre de mise en demeure compte débiteur............................................... GRATUIT
Frais par Avis à Tiers Détenteur (ATD)*.......................................................... 73,25 €
Frais par opposition à Tiers Détenteur*......................................................... 73,25 €
Frais par opposition administrative* : 10% de la créance plafonnée à........... 73,25 €
Frais par saisie attribution et conservatoire*................................................. 73,25 €
Commission d’intervention.............................. par opération.......................... 8,00 €
• maximum 3 opérations par jour ouvré.................................................. 24,00 €
Commission d’intervention Association....................................................... GRATUIT
Des commissions d’intervention sont perçues lorsqu’une opération susceptible
d’entraîner une irrégularité de fonctionnement de votre compte (montant
supérieur à la provision existante, absence de signature, anomalie matérielle
détectée lors du traitement d’un virement...) nécessite un traitement particulier.
Les commissions d’intervention, prélevées quel que soit le dénouement de
l’opération (paiement ou rejet), ne doivent pas être confondues avec les intérêts
débiteurs qui interviennent lorsque le Crédit Agricole doit avancer le montant
nécessaire à la couverture du débit.
Intérêts débiteurs au-delà des autorisations
Tout compte débiteur sans autorisation expresse et préalable de la Caisse
Régionale de Crédit Agricole et tout dépassement du plafond d’ouverture
de crédit ou de découvert préalablement accordé donnent lieu à perception
d’intérêts débiteurs à un taux effectif global égal au taux effectif moyen visé
à l’article L 313.3 du code de la consommation, augmenté d’un tiers. Ce taux
publié trimestriellement au Journal Officiel, est porté à votre connaissance par
indication sur le barème tarifaire trimestriel affiché et à votre disposition dans
votre agence.
Banque
à distance
Crédit Agricole en Ligne
Frais d’utilisation des services de banque à distance :
Crédit Agricole en Ligne
Pro RIB et Titres*................................................par mois............................. 4,10 €
Alerte solde débiteur.........................................par alerte............................. 0,20 €
Alerte mise à disposition moyen de paiement....par alerte............................. 0,30 €
Echange de Données Informatisé (EDI)
Abonnement à des services de banque à distance
Client vers banque (inclus consultation de compte sur Internet + Télétransmission)
EDIWEB / EBICS.................................................par mois............................. 8,45 €
Banque vers client
EDIWEB / EBICS
Abonnement......................................................par mois........................... 50,90 €
Par ligne...................................................................................................... 0,06 €
Certificat électronique (signature électronique CA-Certificat)
Renseignez-vous auprès de votre conseiller.
LES QUESTIONS QUE VOUS VOUS POSEZ
Certificat électronique
- Pièce d’identité électronique dont le contenu est garanti par une autorité
de certification.
- Le certificat électronique s’associe notamment à des fonctions de
signature électronique, de chiffrement (confidentialité d’un message), et
d’authentification (contrôle d’accès).
Le Crédit Agricole vous propose des applications qui vous simplifient la vie !
Ma Banque
Assurances
PACIFICA
Kwixo
Square
Habitat
L’utilisation des applications sous marque Crédit Agricole...................... GRATUIT
Vos moyens et opérations
de paiement
Espèces
Versement d’espèces.............................................................................GRATUIT
Frais par retrait d’espèces......................................................................GRATUIT
Services :
Dépôt de nuit.........................................................................................GRATUIT
Mise à disposition de fonds.....................................................................16,70 €
Cotisations cartes
BusinessCard MasterCard débit immédiat....................... par an............. 46,70 €
BusinessCard MasterCard débit différé........................... par an............. 49,10 €
BusinessCard Executive MasterCard............................... par an........... 125,00 €
Visa Premier Société débit différé.................................... par an........... 125,00 €
Différents avantages et assurances sont attachés à votre carte bancaire.
Renseignez-vous auprès de votre conseiller.
Utilisation de votre carte en France
Paiement par carte.................................................................................GRATUIT
Frais par retrait d’espèces à un Distributeur Automatique de Billets (DAB)
Crédit Agricole.......................................................................................GRATUIT
Frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre banque........................GRATUIT
Utilisation de votre carte à l’International
Frais par retrait d’espèces à un DAB ou paiement dans la zone Euro........GRATUIT
Frais par retrait d’espèces à un DAB hors zone Euro
(% du montant + 3,60 € par opération)....................................................1,75 %
Paiement hors zone Euro
(% du montant + 0,24 € par opération)....................................................1,75 %
Traitement particulier
Nouveau code confidentiel........................................................................7,40 €
Traitement suite à une capture de carte...................................................48,70 €
Envoi de carte en recommandé avec Accusé de Réception (AR).................7,60 €
Opposition sur carte pour perte ou vol....................................................GRATUIT
Opposition pour usage abusif.................................................................GRATUIT
Recherche de paiement effectué avec la carte*.......................................10,50 €
Mainlevée Banque de France sur opposition............................................18,20 €
Pour faire opposition, contactez le 09 69 39 92 91 (appel non surtaxé).
Vous avez besoin d’un Terminal de Paiement Electronique (TPE),
fixe ou portable, solution technologique GPRS et ADSL...
Renseignez-vous auprès de votre conseiller.
Vos moyens et opérations
de paiement
Virements(1)
Réception d’un virement.....................................................................GRATUIT
Emission d’un virement SEPA(2) via l’agence :
• entre comptes Crédit Agricole de l’Anjou et du Maine..................GRATUIT
• frais par virement occasionnel vers une autre banque
(y compris autre Crédit Agricole) avec RIB......................................3,40 €
• frais par virement permanent vers une autre banque
(y compris autre Crédit Agricole)......................................................0,90 €
Emission d’un virement via Internet :
• frais par virement occasionnel ou
permanent interne / externe.......................................................GRATUIT
(2)
• frais par virement occasionnel SEPA .........................................GRATUIT
(Le virement SEPA dans l’Espace Économique Européen est soumis aux
mêmes conditions tarifaires).
Emission de virement de trésorerie......................................................10,50 €
Frais de non-exécution de virement permanent
externe pour défaut de provision..........................................................12,40 €
Virements sur listes :
• remise de liste télétransmise.........................................................0,43 €
• liste télétransmise......................par opération...............................0,23 €
• via Internet.................................................................................GRATUIT
(1) Soumis au règlement européen 924/2009.
(2) Le virement SEPA (ou virement européen) : les ordres de virement en euros vers un prestataire de
services de paiement situé dans l’Espace Economique Européen sont exécutés dans un délai ne pouvant
excéder un jour ouvrable à compter de leur réception, ce délai maximum d’exécution étant porté à deux
jours ouvrables pour les ordres émis sur un support papier.
Prélèvements
Frais par paiement d’un prélèvement SEPA.........................................GRATUIT
Paiement d’un Titre Interbancaire de Paiement (TIP)............................GRATUIT
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement...........................GRATUIT
Demande numéro émetteur SEPA*.......................................................18,20 €
Encaissement de prélèvements sur listes :
• remise de liste télétransmise...............................................................0,43 €
• liste télétransmise......................par opération...............................0,23 €
• M
ise en place de l’autorisation de prélèvement
SEPA Direct Debit Business to Business (SDD B to B)*..........................8,00 €
• SDD B to B*................................par opération...............................0,30 €
• Modification SDD B to B*......................................................................5,00 €
• Suppression de l’autorisation............................................................GRATUIT
Traitement particulier
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision : montant du
prélèvement (incluant les commissions d’intervention)
et au maximum....................................................................................20,00 €
Frais par opposition sur prélèvement ou
révocation de mandat de prélèvement.................................................GRATUIT
Vos moyens et opérations
de paiement
Chèques
Paiement d’un chèque.....................................................................GRATUIT
Carnet de remise de chèques...........................................................GRATUIT
Frais d’émission d’un chèque de banque...........................................12,70 €
Frais d’envoi de chéquier en recommandé avec AR.............................7,60 €
Traitement particulier
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur.......................................14,00 €
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision (incluant le
traitement manuel des frais de dossier, frais de lettre d’information préalable,
commission d’intervention, envoi de lettre d’injonction, rejet, certificats de
non paiement et blocages de provision) :
• inférieur ou égal à 50,00 €.......................................... 30,00 €/chèque
• supérieur à 50,00 €.................................................... 50,00 €/chèque
Déclaration de chèque payé en violation d’interdiction bancaire........16,40 €
Pour faire opposition, je contacte le 09 69 39 92 91 (appel non surtaxé).
LES QUESTIONS QUE VOUS VOUS POSEZ
pour accélérer le crédit en compte de vos chèques
- Utilisez des carnets de remises de chèques personnalisées
- Limitez les remises à 50 chèques
- Veillez à la cohérence des montants en chiffres et en lettres
- Utilisez de l’encre noire pour le remplissage de vos chèques
Effets de commerce
Effet via Crédit Agricole en Ligne
(uniquement à l’encaissement)...........par opération............................0,73 €
Remise d’effet(s) télétransmise...........................................................1,00 €
+ effet télétransmis............................par opération............................0,50 €
Incidents sur effets
(impayé, rejet pour défaut de provision ou demande de prorogation,
réclamation, modification d’échéance et de montant)........................16,10 €
Avis de sort sur effet.........................................................................16,60 €
Commerce électronique (e-transaction)
Installation de logiciel avec gestion des encaissements*...................87,70 €
Abonnement mensuel* selon offre........................... Consulter votre conseiller
Création de votre site Internet :
Frais de mise en service*................................................................300,00 €
+ abonnement mensuel* selon offre....................... Consulter votre conseiller
Dates de valeur
Remise de chèque(s)............................................................................. J+1C
Effets à l’encaissement (si remise siège à E-6 jours ouvrés).........................E
(si remise hors délai : échéance recalculée)
Effets à l’escompte : minimum 10 j calendaires d’agios ;
au-delà, nombre de jours d’agios + 2 J de banque
Débit effet....................................................................................................R
J = jour de l’opération
C = calendaire
E = date d’échéance (les échéances tombant un samedi, dimanche ou jour
férié sont reportées au 1er jour ouvré suivant).
R = date de règlement interbancaire
Jour ouvré : les jours ouvrés sont calculés du lundi au vendredi sauf jours fériés
quels que soient les jours d’ouverture de l’agence.
Offres
groupées de services
Besoins de financement
Professionnels
Le Compte à Composer Pro (cotisations)
Le Socle
Cotisation à une offre groupée de services variable
en fonction du montant des flux confiés
(voir conditions au contrat)......................par mois......... de 9,60 € à 46,50 €
Les essentiels de la gestion du compte :
• exonération des frais de tenue de compte
• exonération de la commission de mouvement
• Crédit Agricole en Ligne Pro RIB et Titres
• date de valeur J pour les chèques
• date de valeur J pour les effets
• mise en place illimitée de prélèvements
• cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de
paiement : SécuriCOMPTE Pro Plus(1)
+ au choix :
• e-documents
• relevé de compte bimensuel
• alerte solde journalier (e-mail ou SMS)
• alerte mise à disposition des moyens de paiement (e-mail ou SMS)
(1) L es services d’assurance SécuriCOMPTE sont proposés par CAMCA (Caisse d’Assurances
Mutuelles du Crédit Agricole), 65 rue de La Boétie, 75008 Paris, société d’assurance, régie par le
Code des Assurances.
Le Compte à Composer Pro ne concerne pas les associations.
Le Compte-Service Pro
Ne sont plus commercialisées
Les offres Compte-Service*....................par mois....... de 12,11 € à 34,10 €
Besoins de financement
Professionnels
Crédit
Frais d’étude ligne de trésorerie (ouverture de crédit,
court terme, billet, Dailly, escompte)....................................................0,75 %
• minimum .................................................................................64,30 €
• maximum...............................................................................318,00 €
Réexamen annuel ligne de trésorerie................................................66,00 €
Commission d’engagement (% de l’ouverture de crédit - annuel)........0,50 %
Frais d’étude crédit moyen-long terme (% du montant) ......................1,00 %
• minimum..................................................................................64,30 €
• maximum...............................................................................530,00 €
Demande de tableau d’amortissement*.............................................15,33 €
Appel d’échéance prêt (hors mensuelle)..............................................4,30 €
Modification compte de dépôt à vue payeur......................................GRATUIT
Modification sur prêt en cours...........................................................52,30 €
Réaménagement de prêt (% du montant
avec minimum 109,60 € et maximum 520,00 €)...............................1,00 %
Nantissement de fonds de commerce
ou gage d’outillage et de matériel d’équipement(1)...........................410,60 €
Attestations diverses*.......................................................................12,71 €
Recherche de dossier crédit*............................................................10,08 €
(1) Dont droits d’enregistrement selon législation en vigueur.
Épargne
et Placements financiers
Épargne salariale
Assurance emprunteur
Assurance Décès - P.T.I.A. et I.T.T. (selon contrat)...............0,32 % à 0,60 %
Ouverture de dossier sinistre............................................................ 116,10 €
Délégation externe Assurance Décès Invalidité.................................. GRATUIT
(1)
(2)
(1) Perte Totale et Irréversible d’Autonomie
(2) Incapacité Temporaire Totale
Cessions de créances professionnelles
Convention Dailly............................................................................... 39,10 €
Remise Dailly....................................................................................... 5,75 €
• par ligne de créance cédée papier............................................... 1,00 €
Impayé Dailly..................................................................................... 17,70 €
Autres incidents sur Dailly
(réclamation, prorogation, modification)............................................. 14,50 €
Notification........................................................................................ 16,80 €
Épargne
et Placements financiers
Gestion de votre trésorerie
Actilibre Professionnel :
• forfait..................................................... par mois..................... 24,30 €
• % de la plus-value....................................................................... 5,00 %
Actilibre Association - Solde moyen DAV supérieur à 7.600 € :
(% de la plus-value : minimum 3,10 € ;
maximum 79,50 €)........................................ par mois..................... 10,00 %
Compte-Titres
Droits de garde* (forfait annuel par Compte-Titres)(1)
prélevés en février 2016.................................................................... 30,20 €
Commission proportionnelle au portefeuille valorisé au 31/12/2015 :
• valeurs Crédit Agricole................................................................. 0,15 %
• autres valeurs.............................................................................. 0,25 %
• portefeuille or, métaux précieux................................................... 0,75 %
(forfait + commission proportionnelle = 347,00 € maximum par compte)
Transfert d’un Compte-Titres vers une autre banque.......................... 81,20 €
+ 15,00 € à 125,00 € par ligne pour les valeurs étrangères
(1) Valorisation du portefeuille au 31/12.
Plan Épargne Entreprise Simplifié (PEES)
Frais de tenue de compte
si inférieur à 21 salariés*...............................par an............................. 100,00 €
Plan Épargne Retraite Convergence (PERCO)
Frais de tenue de compte
si inférieur à 10 salariés*...............................par an............................. 199,00 €
PER CONVERGENCE
Une solution d’épargne du Crédit Agricole qui vous donne, ainsi qu’à vos salariés,
l’opportunité de constituer progressivement un capital de façon souple et libre,
dans un cadre fiscal avantageux.
Selon conditions contractuelles et législation en vigueur.
Le PER Convergence est une offre d’épargne salariale constituée d’un Plan d’Épargne Interentreprises (PEI) à échéance
5 ans et d’un Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif Interentreprises (PERCOI) à échéance retraite (hors cas de
déblocage limitativement énumérés par la loi).
Épargne retraite
Accordance :
• chargement sur versement.............................................................. 3,50 %
• encours........................................................................................... 0,40 %
Accordance multisupport :
• chargement sur versement.............................................................. 3,75 %
• encours en UC................................................................................. 0,95 %
• encours en euros............................................................................. 0,70 %
Opérations
à l’étranger
Paiement en provenance de l’étranger
Virement SEPA européen avec IBAN..........................................................GRATUIT
Avis d’opération........................................................................................GRATUIT
• option : avis d’information
fax ou e-mail................. par mois sur opération créditrice.....................4,00 €
Virement international reçu(1)......................................................................16,50 €
Chèque SBF(2) et CAE(3)
(minimum 19,60 € ; maximum 99,40 € par chèque)...................................0,10 %
Effet libre CAE (minimum 20,30 € ; maximum 105,80 €)............................0,10 %
Effet documentaire CAE (minimum 43,20 € ; maximum 219,70 €)..............0,20 %
(1) Des frais peuvent être facturés par les correspondants étrangers.
(2) SBF : Sauf Bonne Fin.
(3) CAE : Crédit Après Encaissement (crédit après réception des fonds).
Change
Commission de change sur devises (minimum 17,20 €)..............................0,10 %
Dates de valeur
Euros............................................................................................ date d’opération
Devises...............................................................................2 J boursés sur devises
Préparez votre retraite complémentaire à partir de 30 € par mois et bénéficiez
d’une sécurisation progressive de votre investissement.
PREDICA, Compagnie d’Assurances de Personnes, filiale de Crédit Agricole Assurances - S.A. au capital entièrement libéré de
915 874 005 euros. Entreprise régie par le Code des Assurances, siège social : 50-56 rue de la Procession, 75015 Paris 334 028 123 RCS Paris. Les dispositions complètes du contrat figurent dans la Notice d’Information. Les Fonds
Communs de Placement sont gérés par AMUNDI, filiale du groupe Crédit Agricole. Société de gestion de portefeuille
agréée par l’AMF, sous le n°GP 04000036 - S.A. au capital de 584 710 755 € - 90 Boulevard Pasteur 75015 Paris 437 574 452 RCS Paris. Les prospectus simplifiés de ces FCP sont disponibles en agence.
Opérations
à l’étranger
Paiement vers l’étranger
Virement européen émis (intra Union Européenne) avec IBAN
du bénéficiaire et le code BIC de la banque du destinataire ou SEPA......... 3,40 €
• si remis par EDIWEB ou ETEBAC...................................................... 0,23 €
Autres virements internationaux(1) (minimum 21,40 €)............................. 0,10 %
• si remis par EDIWEB ou ETEBAC (minimum 17,20 €)....................... 0,08 %
Règlement effet libre (minimum 18,30 €)................................................ 0,10 %
Règlement effet documentaire
(minimum 43,20 € ; maximum 219,70 €)............................................... 0,20 %
(1) Des frais peuvent être facturés par les correspondants étrangers.
PROFESSIONNELS
ET ASSOCIATIONS
A
gence Multimédia
Un conseiller vous répond : du lundi au vendredi de 8 h 30 à 19 h
et le samedi jusqu’à 16 h
F il Bourse
Pour vos opérations de Bourse : du lundi au vendredi de 8 h 30 à 18 h,
le samedi de 9 h à 16 h
Pour gérer vous-même vos comptes à distance :
Internet
www.ca-anjou-maine.fr
Avec Internet, vous pouvez : faire des virements, consulter vos e-documents, réaliser
des devis, passer des ordres de Bourse, souscrire en ligne des produits et services...
http://m.ca-anjou-maine.fr ou à partir du portail de votre opérateur.
Le Crédit Agricole vous propose des applications qui vous simplifient la vie (Ma Banque...) !
Internet Mobile
Téléphone (Filvert)
Formuler une réclamation
Pour les crédits documentaires import/export et les garanties à l’International,
consultez le Centre d’Affaires Internationales au 02 41 47 84 18.
Devises et chèques de voyage
ACCORDANCE MULTISUPPORT
Numéros utiles
et Résoudre un litige
Achat et reprise de billets (% du montant avec minimum de 1,39 € à 4,39 €
selon les montants commandés ou repris)....................................................2,00 %
Reprise de chèques de voyage en euros....................................................GRATUIT
Reprise de chèques de voyage en devises (avec minimum de 6,36 €).........1,00 %
Assurances
et Prévoyance
1) V otre premier interlocuteur : votre agence(1)
Votre Conseiller et votre Directeur d’Agence sont à votre disposition pour trouver
une solution appropriée.
2) Le Service Qualité Clients
Après avoir consulté votre agence, vous pouvez contacter ce service de la Caisse
Régionale : - s oit par téléphone(1) du lundi au vendredi de 9 h 30 à 12 h 30
et de 14 h à 18 h.
- soit par courrier(1) au Service Qualité Clients Crédit Agricole, 40 rue
Prémartine - 72083 Le Mans Cedex 9.
Conservez ce guide. Il vous
donne des informations
utiles sur votre banque au
quotidien et vos projets.
(1) N os engagements : nous accuserons réception de votre demande sous 48 heures (2 jours ouvrés) et un
délai de réponse vous sera alors indiqué. Il ne pourra excéder 2 mois maximum (réclamations complexes).
Assurances Moyens de paiement
SécuriCOMPTE Pro
(fin de commercialisation mai 2013)............................... par an.................80,50 €
SécuriCOMPTE Pro Plus.................................................. par an.................36,00 €
SécuriHELP Pro............................................................... par an.................12,00 €
SécuriCOMPTE Association (plus commercialisé)............. par an.................40,20 €
Ces tarifs actuels sont également consultables sur notre site Internet www.ca-anjou-maine.fr
CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE L’ANJOU ET DU MAINE Société coopérative à capital variable agréée en
tant qu’établissement de crédit - 414 993 998 RCS LE MANS - Société de courtage d’assurance immatriculée au Registre des
intermédiaires en Assurance sous le n° 07 023 736. Siège social : 40 rue Prémartine, 72083 Le Mans cedex 9.
Agréée et contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution : 61 rue Taibout, 75436 Paris Cedex 09 sous le numéro 17906N.
Voir le site : www.banque-france.fr.
Contrôlée par le Crédit Agricole S.A. : 12 place des États-Unis - 92127 Montrouge Cedex. Contrôlée par l’Autorité des
Marchés Financiers : 17 place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02. Réf. PUB0039 (15) - 07/2014 - Extrait des principaux prix.
> 1er janvier 2015
Ouverture, Fonctionnement
et Suivi de votre compte
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Professionnels
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V os moyens et opérations
de paiement
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* Un astérisque est porté en regard des conditions soumises à la TVA (20,00 %)