Guardians Of Your Prosperity
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Guardians Of Your Prosperity
G u a r d i a n s O f Yo u r P r o s p e r i t y Welcome It is our real pleasure introducing you to MFO, a new breed of Family Office. Today, as a High Net Worth family, you are probably assisted by a series of trusted advisers. Whether these are consultants, accountants, private bankers, portfolio managers, lawyers, tax advisers or other, each of these advisers has its own expertise whilst operating from its own territory or jurisdiction. We are convinced of their respective added values as they all have a key role to play for protecting the interests and wealth of your family. As from a certain level of wealth, however, and due to its consequent increasing complexity, the need for a coherent, consolidated, coordinated and centralized governance of your investments and of your information flows, becomes more and more acute and necessary. This is true whether or not your portfolio of assets contains personal accounts, time deposits, trusts and other fiduciary assets, derivative products, transferable securities (listed or not), investment funds, corporate holdings and special purpose vehicles, private equity, real estate property, precious metals, etc. A dedicated monitoring approach and global instant and permanent accessibility to all financial, tax, legal and other information become a must. That is where we come in and welcome you to join us. For international wealth structuring and estate planning, our methodology and our professional expertise will make the difference to your family. We can truly demonstrate our ability to overlook your global wealth while developing synergies with, and servicing, your advisers as well as all other stakeholders. At MFO we respect core values like professionalism, steadiness, discretion, trust, independence and close connectivity. At MFO, we are keen that our relationship with your family can last for generations… C’est avec un réel plaisir que nous vous présentons MFO, un Family Office atypique. Aujourd’hui, en tant que famille fortunée, vous êtes probablement assistée d’une série de conseillers de confiance. Qu’ils soient consultants, comptables, banquiers privés, gestionnaires de portefeuille, avocats, fiscalistes ou autres, chacun de ces conseillers dispose de sa propre expertise et opère au départ de son propre territoire ou juridiction. Nous sommes convaincus de leurs valeurs ajoutées respectives en ce qu’ils ont tous un rôle prépondérant à jouer pour protéger les intérêts et la fortune de votre famille. Toutefois, à partir d’un certain niveau de fortune et de la complexité croissante qui en découle, le besoin d’une gouvernance cohérente, consolidée, coordonnée et centralisée de vos investissements et de vos flux d’informations devient de plus en plus aigu et nécessaire. Ceci se vérifie que votre portefeuille d’actifs contienne ou non des comptes personnels, dépôts à terme, trusts et autres avoirs fiduciaires, produits dérivés, valeurs mobilières (cotées ou non), fonds d’investissement, sociétés holdings ou intermédiaires dédiées, capital risque, biens immobiliers, métaux précieux, etc. Une surveillance dédiée et une accessibilité instantanée et permanente à l’ensemble des informations financières, fiscales, légales et autres deviennent alors une exigence. C’est à partir de ce moment que nous intervenons et que nous vous invitons à nous rejoindre. Pour l’ingénierie et la gestion internationale de patrimoine, notre méthodologie et notre expertise professionnelle feront la différence pour tous les membres de la famille où qu’ils soient dans le monde. Nous sommes pleinement capables de vous démontrer notre capacité à veiller sur l’intégralité de votre patrimoine tout en développant des synergies avec, et en nous mettant au service de, vos conseillers et de toute autre partie intervenante. MFO a pour valeurs fondamentales le professionnalisme, la stabilité, la discrétion, la confiance, l’indépendance et la proximité. Chez MFO, nous tenons à ce que notre relation avec votre famille s’étende sur plusieurs générations… Bienvenue MFO offers to High Net Worth families a complete tool-box to seamlessly and centrally manage their global wealth whilst having an extensive international network of experts at its disposal. MFO offre à des familles fortunées une boite à outils complète pour gérer de façon cohérente et centralisée leur patrimoine mondiale ayant un réseau international d’experts à sa disposition. La Our selection of families we service is done with care so as to ensure that we share mutual values sélection des familles que nous assistons est faite avec soin pour s ’ assurer que nous partageons des valeurs communes Why set-up a Family Office? According to several reports and white papers the main reasons and motivations for High Net Worth families (and even individuals) to set up a Family (or private) Office are: • • • • The successful and smooth wealth transfer between generations The need to centralize information The need to professionalize the management of their wealth The awareness of the new generation of the advantages for professional and integrated wealth management solutions • The need to properly invest the cash from the sale of family- business activities • The make-or-buy decision to in-source (have in-house) or to out- source expert services • The need to centralise the overall risk management • The awareness of the need to have an efficient cost effective structure • The creation of a long term investment mentality Selon plusieurs rapports et études, les raisons et motivations principales qui poussent des familles (ou individus) fortunés à mettre en place un Family Office (ou cabinet dédié) sont : • La transmission réussie et en douceur de leur patrimoine aux générations suivantes • Le besoin de centraliser l`information • Le besoin de professionnaliser la gestion de leur patrimoine • La prise de conscience, par les nouvelles générations, des avantages liés à une gestion patrimoniale professionnelle et intégrée • La nécessité d’investir efficacement les liquidités obtenues lors de la cession de l`entreprise familiale • La décision d’internaliser ou d’externaliser les services d’expertise • La nécessité de centraliser la gestion globale des risques • La prise de conscience du besoin d’une structure rentable et efficace • La création d’un esprit d’investissement à long terme Pourquoi mettre en place un Family Office ? One has to make sure every piece of art will be transferred on to the next generation with the conviction of its long term sentimental value as it was often acquired or created a long time ago by the previous generations On doit s’assurer que chaque œuvre d’art sera transférée à la génération suivante avec la conviction de sa valeur sentimentale dans le temps, car elle a souvent été acquise ou créée il y a bien longtemps par les générations précédentes Protecting family wealth is a matter of preserving the human, intellectual and financial assets for several generations to come La protection de la fortune familiale consiste à en préserver les éléments humains, intellectuels et financiers pour plusieurs générations à venir Protecting family wealth Wealthy families often use a Family Office to act as guardian of their assets and financial affairs. Many also recognize the advantages of having an independent team in place to protect and enhance the family’s wealth over the long term. At MFO we increasingly experience the needs and aspirations of families to be fully supported by such an independent team at different occasions, such as: • Being the trustee or fiduciary agent of their family trusts and other fiduciary arrangements • Analysing and, where appropriate, challenging investment proposals • Acting as independent board member in family holding companies • Acting as member of advisory boards • Analysing, providing independent feedback and, where appropriate, challenging financial, tax or legal advice received from third parties • • • • • • Organizing and participating in family meetings dealing with financial, tax or legal matters and issues Reviewing financial reports and statements Monitoring cash-flows Acting as testamentary executor Assisting in family governance Tailor making solutions It is not necessary that a Family Office be located at the place of residence of the family members nor at the place of situation of its wealth, especially as families and their businesses have become more and more global and cover multiple jurisdictions. Les familles fortunées utilisent souvent les services d’un Family Office en tant que gardien de leur patrimoine et de leurs finances. Nombreuses sont aussi celles qui reconnaissent l’avantage de disposer d’une équipe indépendante pour protéger et valoriser au mieux leur patrimoine à long terme. Chez MFO, nous constatons de façon croissante la nécessité et l’aspiration des familles à recevoir le soutien complet d’une telle équipe indépendante dans de nombreuses situations telles que : • Agir comme trustee ou agent fiduciaire des trusts et autres arrangements fiduciaires de leur famille • Analyser, et au besoin mettre en question, les propositions d’investissement • Agir en tant qu’administrateur indépendant des sociétés familiales • Agir en tant que membre de comités consultatifs • Analyser, fournir un avis indépendant et au besoin mettre en question, les conseils financiers, fiscaux ou légaux reçus de parties tierces • Organiser et participer à des réunions familiales traitant de problèmes ou sujets financiers, fiscaux ou légaux • Examiner les comptes et rapports financiers • Surveiller les flux de liquidités • Agir en tant qu’exécuteur testamentaire • Assistance à la gouvernance familiale • Créer des solutions sur mesure à des besoins particuliers Il n’est pas nécessaire que le Family Office soit localisé au lieu de résidence des membres de la famille ni au lieu de situation de leur patrimoine, en particulier au vu de familles et de patrimoines devenus mondiaux et couvrant de multiples juridictions Protéger le patrimoine familial Managing complexity In today’s global financial environment it is a must to use tested practices for family governance and joint decision-making. At MFO we provide a rich source of “ workable wisdom ”, together with technological solutions and tools that will enable family members and their advisers to improve their productivity, their file and data management, as well as their connectivity. The major advantages our platform offers are : • • Confidentiality Security (data encryption and dedicated servers safely located in Mauritius) • Accessibility (24/7) • Centralisation and coordination • • Virtual Family Office or paperless office via integral data digitalization Powerful search and access engine enabling a quick and easy identification to, and downloading of all your documents and information • Full and detailed reporting • Multilingualism Dans le monde financier globalisé actuel, il est indispensable d’utiliser un savoir-faire éprouvé dans le domaine de la gouvernance familiale et de la cogestion. Chez MFO, vous trouverez un réservoir de “ sagesse pratique ”, ainsi que des solutions et outils technologiques permettant aux membres de la famille et à leurs conseillers d’augmenter leur productivité, la gestion de leurs dossiers et données, ainsi que leur connectivité. Les avantages principaux de notre plate-forme sont : • • La confidentialité La sécurité (encryptage des données au sein de serveurs dédiés et en lieu sûr à l’Ile Maurice) • Une accessibilité “24/7” • La centralisation et la coordination • Un Family Office virtuel via une numérisation intégrale des données Gérer la complexité • Un moteur de recherche et d’accès puissant vous permettant une identification et un téléchargement rapide et facile de tous vos documents et informations • Émission de rapports complets et détaillés • Multilinguisme A Family Office remains a sophisticated concept to many high net worth individuals. We try to make it easier for them. Un Family Office reste un concept sophistiqué pour bon nombre de personnes fortunées. Nous nous employons à la rendre plus aisé pour elles. Family Members Trusted Advisers FAMILY OFFICE 3D Connectivity Wealth Managers La connectivité et l’interaction entre toutes les parties concernées sont les éléments essentiels pour assurer l’intégrité et la qualité de l’information transmise à la famille. The connectivity and interaction between all related parties are the essential features to ensure the integrity and quality of the information transferred to the family. Nous permettons à la fois aux membres de votre famille de travailler dans un environnement confidentiel et sécurisé, tout en coordonnant, consolidant et facilitant leurs tâches. At the same time, we allow the members of your family to work in a secured and confidential environment, whilst coordinating, consolidating and facilitating their tasks. Votre Family Office se situera ainsi en permanence au cœur accessible de votre patrimoine familial. Your Family Office will thus always remain situated in the accessible heart of your family’s wealth. Connectivité en 3D Ensuring that all parties remain in pitch to obtain a perfect family chorus is an art S’assurer que toutes les parties restent dans le ton pour obtenir un chœur familial parfait est un art Adding Value As the “ family CFO ”, we are devoted to using our multi-disciplinary knowledge and expertise for the benefit of the family wealth. We master the key features and principles governing the following matters and fields of competence : • • • • Accounting Tax and legal Corporate and personal finance (including mergers and acquisition) Private Equity and Real Estate We carefully listen to the family. We critically review each investment proposal, each tax or legal structure, as well as each financial or performance report submitted to our attention. Our aim is then to create added value for the family by safeguarding them from inconsiderate risks and loopholes. Whenever necessary we have access and may easily call upon any specific expertise, thanks to our extensive network of advisers operating in different fields and countries all over the world. En tant que “ directeur financier familial ”, nous sommes dévoués à faire bénéficier la fortune familiale de nos savoir-faire et expertise multi-disciplinaires. Nous maîtrisons les éléments et principes clés gouvernant les domaines et matières suivantes : • • • • Comptabilité Fiscal et juridique Financement des entreprises et des particuliers (en ce compris les fusions et acquisitions) Capital risque et immobilier Nous sommes à l’écoute attentive de la famille. Nous examinons de manière critique chaque proposition d’investissement, chaque structure fiscale ou juridique, et chaque rapport financier ou relevé de performances qui nous est soumis. Notre objectif est alors de créer de la valeur ajoutée pour la famille en limitant les lacunes et risques inconsidérés. En cas de nécessité, nous avons accès et pouvons faire facilement appel à une expertise spécifique via notre large réseau de conseillers opérant dans différents domaines et différents pays à travers le monde. Ajouter de la Valeur Our most respected value remains our independence towards service providers. Our independence allows us to candidly speak, argue and answer on behalf of the family vis-à-vis any third party without feeling threatened by any conflict of interests. Notre valeur la plus respectée reste notre indépendance vis-à-vis des prestataires. Notre indépendance nous permet de parler, débattre et répondre au nom de la famille et en toute franchise vis-à-vis de tout tiers sans se sentir menacé du moindre conflit d’intérêt. Regardless of their wealth many High Net Worth families prefer to keep a “ low profile” and to remain discreet. Quelle que soit leur richesse, de nombreuses familles fortunées préfèrent conserver “profil bas” et rester discrètes. When it comes to choosing a Family Office for international wealth structuring and estate planning, the family wants to make sure that the provider shares the same values of discretion, integrity and reliability. A l’heure du choix d’un Family Office pour l’ingénierie et la gestion internationale de patrimoine, les membres de la famille veulent s’assurer qu’elle/il partage les mêmes valeurs de discrétion, d’intégrité et de fiabilité. You do not know us. Give us the opportunity to meet up so we may convince you to start a (long) relationship during which you will become comfortable that we share the same values. Vous ne nous connaissez pas. Donnez nous l’opportunité de nous rencontrer pour vous convaincre d’entamer une (longue) relation au cours de laquelle vous vous convaincrez que nous partageons ces valeurs. Privacy and discretion have become a top priority due to the inherent risks of online systems. The issues arising from the exchange of cross border information in various fields, have to be monitored and challenged at all times in order to provide peace of mind and confidence to all family members. One cannot always carry his files across the globe in order to access them whenever required. In such circumstances, it is precious to have that access via a trusted, neutral and independent partner. It is only once one understands the big picture that one may hope to become professionally part of the family and that one is then fully able to help the “mater/pater familias” to achieve her/his ultimate goals. Protection de la vie privée et discrétion sont devenues des priorités majeures à cause des risques inhérents aux systèmes en ligne. Les problématiques liées aux échanges d’informations au travers des frontières dans différents domaines doivent être surveillées et remises en question à tout moment de manière à apaiser les esprits et donner confiance aux membres de la famille. On ne peut pas toujours emmener ses dossiers autours du monde afin d’y avoir en permanence accès. Dans ces circonstances, il est précieux de disposer de cet accès via un partenaire fiable, neutre et indépendant. C’est seulement en ayant une image complète que l’on peut espérer devenir professionnellement partie de la famille et que l’on est alors pleinement capable d’aider la/le “mater/pater familias” à réaliser ses objectifs ultimes. We are part of a team ensuring your family stays the course and experiences a safe journey for generations... Nous équipe sommes qui membres s’assure que d’une votre famille fait bon voyage et que son vaisseau garde le cap pour de nombreuses générations… Mr Jiri VANHUYNEGEM is a financial advisor and an international tax and legal expert for more than 20 years. He is a member of the International Fiscal Association both in Mauritius and Belgium. He was Chartered Accountant and Chartered Tax Consultant in Belgium before moving to Mauritius. He started his career at Ernst & Young, before becoming a partner in a Belgian tax & legal practise. From 1999 till 2004 he was also a judge at the Commercial/Industrial Courts in Antwerp (Belgium). Contact us / Contactez nous Mr. Jiri H. VANHUYNEGEM CEO Mobile : +230 52 52 7543 Email : [email protected] For several years he also served as Chairman of the tax committee for Europe, Middle East and Africa within Crowe Horwath International, a global top 10 network of auditors, tax and legal consultants. The international experience and global exposure he obtained during his career enables him to be a knowledgeable person in both civil/continental and common laws. He communicates fluently in Dutch, French and English. M. Jiri VANHUYNEGEM est conseiller financier et expert en droit/fiscalité international depuis plus de 20 ans. Il est membre de l’International Fiscal Association tant à l’Ile Maurice qu’en Belgique. Avant sa venue à l’Ile Maurice, il était expert comptable et conseiller fiscal agréés en Belgique. Il a débuté sa carrière chez Ernst & Young avant de devenir associé dans un cabinet légal et fiscal belge. De 1999 à 2004, il était également juge consulaire au sein du tribunal de commerce d’Anvers (Belgique). Pendant plusieurs années, il a assuré la présidence du comité fiscal Europe, Moyen Orient et Afrique au sein de Crowe Horwath International, l’un des 10 plus importants réseaux de réviseurs et de consultants juridiques et fiscaux dans le monde. L’expérience internationale et l’exposition globale acquises durant sa carrière lui ont permis de développer des connaissances tant en droit civil/continental qu’en common law. Il communique couramment en langues néerlandaise, française et anglaise. © Mauritius Family Office (MFO) is a division of Henri & Associates Limited. Ebene Esplanade – 3rd Floor 24 Cybercity, Ebene MAURITIUS Mob : +230 52 52 7543 | Tel : +230 403 05 00 | Fax : +230 468 16 35 Email : [email protected] www.mauritiusfamilyoffice.com