Refonte des collectes de balance des paiements
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Refonte des collectes de balance des paiements
DOSSIER SPECIAL Refonte des collectes de balance des paiements Se préparer aux nouvelles exigences réglementaires La Banque de France a décidé le 28 décembre 2009 de refondre les collectes de la balance des paiements auprès des intermédiaires financiers (décision n° 2009-04). De nouveaux reporting devront être produits à partir de juin 2010 et de janvier 2011. La réforme comprend trois volets : CRT (Comptes-Rendus de Transactions) - obligations des intermédiaires financiers RPC (Relevés de Paiements Clientèle) - obligations des établissements de crédit et de paiement (ancien CRP) EI - obligations des entreprises d’investissement Quelles sont les principaux impacts de cette réforme en vue des premières déclarations de juin 2010 et de janvier 2011 ? Trois questions pour franchir le cap Lionel ANDREU Alexandre PONTET Project Manager Consultant De cette réforme découlent trois nouvelles déclarations majeures : EI_Mens, CRT et RPC, avec pour chacune d'entre elles des impacts forts tant sur la chaîne d'alimentation informatique que les contrôles de cohérence qu'il faut mettre en place avec les reporting SURFI et Protide notamment. L'éclatement de la déclaration CRP actuelle demandera en effet de revoir l'alimentation des applications de gestion des moyens de paiements et de créer de nouvelles extractions en provenance des systèmes comptables. Comment la Place se prépare-elle à la réforme de la balance des paiements ? En conclusion, quels sont les facteurs clés pour réussir la réforme ? Pour beaucoup d’établissements bancaires, c'est la surprise. Malgré des réunions de Place organisées depuis 2008, ce sujet a été quasiment occulté par le projet SURFI de la Commission Bancaire, qui a monopolisé beaucoup de ressources et de budgets dans les banques. Les problématiques de la balance des paiements sont complexes, notamment au niveau du captage des flux d'opérations réalisées avec les non résidents. Surprise toujours, concernant le planning imposé avec des délais très serrés et une première échéance pour juin 2010. Il faudra alors déclarer l’état EI_Mens relatif aux encours de dépôts, crédits et titres avec les non-résidents. Depuis mi-janvier, les directions financières commencent néanmoins à lancer des missions de cadrage afin d'évaluer l'impact de ces nouvelles déclarations. Le planning réduit et le peu de solutions logicielles disponibles sur le marché conduisent à solliciter d’importantes ressources internes de gestion de projet et de développement. Cependant, ces dernières sont bien souvent déjà mobilisées sur SURFI en ce début d'année et pour les mois à venir. C'est pourquoi, THEIA Partners propose un accompagnement pour mener cette réforme dans les meilleures conditions, avec : Des missions de cadrage de projet, Des missions plus complètes de gestion & de suivi du projet de bout en bout, Voire même l'implémentation d'un software dédié à la réforme. Balance des paiements La balance des paiements d'un pays ou d'une zone économique (composée de plusieurs pays) est l'état statistique qui récapitule de façon systématique les transactions économiques et financières entre les résidents du pays — ou de la zone économique considérée — et les nonrésidents au cours d’une période déterminée. Les informations transmises par les intermédiaires financiers sont exploitées au niveau européen par EUROSTAT (Office statistique des Communautés européennes). www.theia-partners.com BUSINESS & REGULATORY FINANCIAL INFORMATION EXPERTISE Notre offre d’intervention Sur la base d’une veille réglementaire permanente et dans la suite des travaux COREP-FINREP et SURFI, THEIA Partners vous propose un accompagnement personnalisé pour le cadrage et la mise en œuvre du projet réglementaire relatif à la refonte des collectes statistiques de la balance des paiements. En vue de la bascule vers le nouveau système déclaratif en juin 2010 et en janvier 2011, THEIA Partners met à disposition une assistance à l'étude d'impacts détaillée, fonctionnelle, organisationnelle et technique, basée sur notre méthodologie projet du reporting réglementaire bancaire. Notre équipe de consultants est expérimentée dans la conduite et la mise en œuvre de projets CRP pour compte propre et pour compte de clientèle. Le cadrage de votre projet Eurosystem Software Eurosystem Software, partenaire de THEIA Partners, propose au sein sa gamme Spirit un outil de déclaration réglementaire dédié à la balance des paiements. Cet outil tient déjà compte des toutes dernières évolutions réglementaires. www.theia-partners.com Les atouts de THEIA Formations THEIA THEIA Partners propose des formations. Notre approche se Une expertise du reporting réglementaire bancaire base sur l’expérience acquise en mission et sur la veille menée au sein de nos équipes. Dans le cadre de la refonte de la collecte statistique de la balance des paiements, THEIA Partners propose une formation intitulée Reporting réglementaire bancaire : les éléments clés de la réforme de la balance des paiements. Un dialogue avec le régulateur et les acteurs européens Des compétences reconnues dans le secteur bancaire Un suivi continu des évolutions réglementaires en France et en Europe La practice Communication Financière propose également des formations sur des sujet connexes : Reporting réglementaire bancaire : se préparer à la première déclaration SURFI de juillet 2010 Reporting réglementaire bancaire : manipuler les états COREP Reporting réglementaire bancaire : manipuler les états FINREP IFRS 7 - Instruments financiers : information à fournir XBRL - Les bases : le langage XBRL et ses composants Un catalogue de formations étoffé et régulièrement mis à jour Une équipe de consultants expérimentée dans les projets réglementaires du secteur bancaire De nombreuses références dans la gestion de projet et l’expertise réglementaire Catalogue disponible sur simple demande. 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