5. Comment comparer un produit d`assurance vie avec un produit

Formation de recyclage
Comment comparer un produit d’assurance vie avec un
produit bancaire similaire?
Objectif
Après avoir suivi cette formation :
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Vous pourrez mieux comparer les produits d’assurances vie de la branche 21, 23 et 26 aux
produits bancaires les plus courants ;
Vous serez informé des dernières évolutions fiscales des assurances du 2ème, 3ème et 4ème
pilier.
(Connaissances professionnelles requises par l’art. 270 §1,1°, A, d) de la loi du 4 avril 2014 et par l'art. 7, §1er, 1°, b et c de l'AR du 1er juillet 2006)
Groupe cible
Cette formation est principalement destinée aux intermédiaires bancaires et d’assurances qui
souhaitent conseiller correctement leurs clients dans l’offre d’assurances vie (branches 21 et 23) ainsi
que leurs responsables de distribution et personnes en contact avec le public.
Contenu
Comparaison entre la branche vie et les produits bancaires
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Rappel des fondements techniques de l’assurance vie classique (temporaire, SDR, Terme fixe,
vie entière,…) et des branches 21, 23 et 26 ;
Description et caractéristiques des produits bancaires correspondants: compte à vue, compte
d’épargne réglementé et non réglementé, compte à terme, bons de caisse, obligation, action,
OPC, dérivés,… ;
Cas particulier du « nouvel emprunt populaire dans le cadre du 4ème pilier » ;
Comparaison fiscale des produits bancaires et d’assurance des branches 21, 23 et 26 :
fiscalité générale + cas particulier de l’épargne-pension en banque ou en assurance vie
o Convergences et divergences, au niveau technique, de la fiscalité et du risque pour le
preneur
o Illustration par quelques produits bancaires et d’assurance
L’analyse du profil de l’investisseur.
Dernières évolutions fiscales des assurances vie dans les différents piliers
Prérequis
Pour mieux suivre le cours et pour réussir le test et obtenir ainsi les trois points supplémentaires, les
participants sont invités à étudier préalablement un manuel traitant d’une partie des sujets abordés
pendant la journée de formation en présentiel (cf. formation à distance).
Méthodologie
Formation en deux étapes : formation à distance suivie de formation en présentiel.
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Formation à distance (option) par l’étude préalable d’un syllabus qui aborde une partie des
sujets traités (un peu plus de 35 pages).
Le temps de la pré-étude est estimé à minimum cinq heures, mais pour maîtriser la matière il
Febelfin-Academy – N° d’accréditation recyclage régulier: Banque : 600013 – Assurances : 700010
faut y consacrer une journée. Pour prouver qu’il a étudié cette matière le participant doit
réussir un test.
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Formation classique en présentiel avec une succession d’exposés illustrés d’exemples
concrets et d’exercices pratiques donnés au moyen d’une présentation (transparents).
Formateur
A déterminer.
Nombre d’heures et de points en intermédiation d’assurances et bancaire
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Formation classique: 6 points pour 6 heures de formation effective (7 points pour 7 heures).
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Option formation à distance : 5 points pour minimum 5 heures de pré-étude, prouvée au
moyennant de la réussite d’un test.
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