Document n°1 Demande d`adhésion APRIL EPARGNE
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Document n°1 Demande d`adhésion APRIL EPARGNE
Document n°1 Demande d’adhésion APRIL EPARGNE SALARIALE 1e et 2e exemplaires : APRIL Patrimoine 3 e exemplaire : CONSEILLER 4 er exemplaire : CLIENT Réservée à l’entreprise L’entreprise adhérente (joindre un extrait K-bis de moins de 3 mois) Entreprise :....................................................................................................................................................................... Statut juridique* :..................................................................................................................................... Adresse :.......................................................................................................................................................................... Code APE ............................................................................................................................................................................................... N° SIREN Code postal Date de clôture de l’exercice (jour et mois) Ville.................................................................................................. Téléphone Fax E Capital social : * peuvent adhérer aux PEI APRIL II & PERCOI APRIL II toutes les entreprises d’un salarié et plus, en dehors Effectif (y compris le dirigeant) : .................................................................................................... du dirigeant, quel que soit leur statut juridique (SA, SARL, entrepreneurs individuels, associations,...). Représentant de l’entreprise : M. Mme Melle Nom :............................................................................................................... Prénom : ............................................................................................................................... E-mail : ............................................................................................................ Fonction : ........................................................................................................................... L’entreprise adhère au(x) plan(s) suivant(s) PERCOI APRIL II Oui (compléter le document 2) Non Oui (compléter le document 2) Non L’adhésion au PERCOI APRIL II implique l’adhésion conjointe au PEI APRIL II ou l’existence d’un autre plan à 5 ans (joindre une copie de son règlement et son récépissé de dépôt à la Direction Départementale du Travail, de l’Emploi et de la Formation Professionnelle). Le cas échéant, les signataires prennent acte que leur adhésion au PEI APRIL II et/ou au PERCOI APRIL II emporte nécessairement dénonciation de leur adhésion à une génération antérieure de ces plans. Mode d’adhésion au PEI APRIL II et(ou) au PERCOI APRIL II Ratification aux 2/3 des salariés : Je soussigné....................................................................................................déclare et atteste que l’ensemble du personnel inscrit à l’effectif de l’entreprise a été dûment informé et a approuvé l’adhésion à la majorité des deux tiers (compléter le recto du document 2). ou Vote du Comité d’Entreprise : Je soussigné ..................................................................................................déclare et atteste que le comité d’entreprise a été dûment informé et a approuvé l’adhésion à la majorité (compléter le verso du document 2). Modalités d’abondement des versements volontaires choisies par le chef d’entreprise Abondement sur les versements volontaires des bénéficiaires : PEI APRIL II PERCOI APRIL II Option 1 J’abonde à ................................(max 300%) les versements jusqu’à .............................................(max 8% du PASS) par personne et par an*. J’abonde à ................................(max 300%) les versements jusqu’à .............................................(max 16% du PASS) par personne et par an*. *Les 50 premiers euros seront au moins abondés à 100%. ou Option 2 Les versements des bénéficiares sont plafonnés à ............................................. (mini 0,5%, maxi 25%) de la rémunération annuelle brute. J’abonde ces versements ......................................(mini 25%, max 300%) dans la limite de ......................................(max 8% du PASS). Les versements des bénéficiares sont plafonnés à ............................................. (mini 0,5%, maxi 25%) de la rémunération annuelle brute. J’abonde ces versements ......................................(mini 25%, max 300%) dans la limite de ......................................(max 16% du PASS). Et je souhaite que le plafond d’abondement choisi soit indexé. Il sera réévalué automatiquement par le teneur de comptes, en fonction de l’évolution du plafond annuel de la Sécurité sociale. Oui Non ou Pas d’abondement Je ne souhaite pas abonder le PEI APRIL II Je ne souhaite pas abonder le PERCOI APRIL II APRIL Patrimoine une société APRIL GROUP ayant pour actionnaire majoritaire la compagnie d’assurance AXERIA VIE 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - Tél 04 72 36 75 00 - Fax 04 72 36 73 29 - www.april-patrimoine.fr SA de courtage d’assurances et de produits financiers au capital de 400 000 E - RCS LYON 433 912 516 - N°ORIAS : 07 003 268 – site web : www.orias.fr Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle des Assurances et des Mutuelles – 61 rue Taitbout – 75436 Paris cedex 09. Société Générale - SA au capital de 582 831 013,75 EUR - 552 120 222 RCS Paris - Siège Social : 29, Bd Haussmann 75009 Paris Société Générale Asset Management «SGAM» - SA au capital de 302 219 543,75 EUR - 308 396 308 RCS Nanterre Agrément COB de Société de Gestion de Portefeuille N° GP 96-007. PEI APRIL II Document n°1 Vous avez besoin d’aide pour remplir ce document ? Le service APRIL Patrimoine est à votre disposition au 04 72 36 75 00. Demande d’adhésion APRIL EPARGNE SALARIALE Frais de fonctionnement Les frais de dossier (400 E TTC) sont à règler dès l’adhésion par chèque à l’ordre d’APRIL Patrimoine. Les droits d’entrée sur les FCPE (5 %) sont directement prélevés sur les sommes investies dans les Plans APRIL (versements volontaires, abondement, intéressement et participation) et sont à la charge des bénéficiaires. Les frais de tenue de comptes des salariés sont prélevés automatiquement sur un compte bancaire de l’entreprise conformément à l’article 7 des conditions de tenue de compte jointes. Il en va de même, s’il y a lieu, pour l’abondement, la participation et l’intéressement. Informations conseiller Code APRIL Patrimoine : A72223. .......................................... Pièces obligatoires présentes au dossier : Oui Non Sinon, précisez : ....................................................................................................................................................... Cachet et visa du conseiller : ............................................................................................................................................................................................ ............................................................................................................................................................................................ Observations : .......................................................................................................................................................... ............................................................................................................................................................................................ Acceptation du règlement et des conditions de tenue de compte epargne salariale L’entreprise a pris connaissance du règlement du PEI APRIL II et, le cas échéant, du PERCOI APRIL II, et accepte son contenu. Elle confie à la Société Générale la tenue des comptes épargne salariale conformément aux conditions fixées au verso. Date : .............. /.............. / 200.... Signature et cachet du représentant de l’entreprise : Informations à remplir par le teneur de compte Le service Epargne dans l’Entreprise a reçu le dossier le .......... / .......... / .......... et l’accepte affecte le code client ........................................ à l’adhérent. Signature et cachet du représentant du teneur de compte : Demande/Autorisation de prélèvement Le compte à débiter Guichet N° de compte Clé RIB Autorisation de prélèvement N° national d’émetteur : 100 714 J’autorise l’établissement teneur de notre compte à prélever sur ce dernier, si sa situation le permet, tous les prélèvements ordonnés par le créancier ci-dessous. En cas de litige sur un prélèvement, je pourrai en faire suspendre l’exécution par simple demande à l’Etablissement teneur de notre compte. Je réglerai directement le différent avec le créancier. Nom, prénom et adresse du débiteur ............................................................................................................................................................... ............................................................................................................................................................... ............................................................................................................................................................... Le compte à débiter Codes Etablissement Guichet N° de compte Le représentant de l’Entreprise autorise la Société Générale à prélever sur le compte désigné par le Relevé d’Identité Bancaire ci-dessous, les sommes correspondantes aux avis de prélèvement dont l’Entreprise sera redevable au titre de l’Epargne Salariale APRIL. Codes Etablissement Nom et adresse du créancier SOCIETE GENERALE Epargne dans l’Entreprise TSA 39094 44918 NANTES CEDEX 9 L’établissement teneur du compte à débiter Clé RIB Date et signature N’oubliez pas de signer l’autorisation de prélèvement et d’y joindre un Relevé d’Identité Bancaire ou Postal. Conditions de tenue de compte conservation dans le cadre d’un dispositif d’Epargne Salariale Article 1 - Objet Conformément aux dispositions légales et réglementaires en vigueur et dans les conditions ci-après définies, l’entreprise signataire ou adhérente à L’Epargne Salariale APRIL, ci-après dénommée « Entreprise », confie à la Société Générale, qui l’accepte, la tenue des comptes - conservation et la tenue de registre, des comptes des « Bénéficiaires » visés à l’article 4 des règlements de PEI APRIL II et PERCOI APRIL II (les « Plans »). Article 2 - Documents à fournir à la Société Générale La fourniture par la Société Générale des prestations prévues par les présentes Conditions est subordonnée à la communication par l’Entreprise à la Société Générale des informations suivantes relatives à l’Entreprise : ses coordonnées bancaires (un RIB) ; ses statuts ; le pouvoir du signataire des présentes Conditions émanant de l’organe compétent de l’Entreprise ; un extrait K-bis datant de moins de trois mois ou, selon la profession : l’inscription au répertoire des métiers, l’inscription sur une liste professionnelle, l’inscription au tableau d’un ordre professionnel ; ses comptes annuels (ou l’état comptable prévisionnel en cas d’Entreprise récemment créée). L’Entreprise s’engage à informer immédiatement la Société Générale de toute modification juridique la concernant, notamment, et de façon non exhaustive, de tout changement de dénomination sociale ou d’adresse, de toute fusion, scission ou de tout redressement judiciaire pouvant avoir des conséquences dans le cadre des présentes Conditions. Article 3 - Communication des informations sur les bénéficiaires La Société Générale ouvre pour chaque Bénéficiaire un compte individuel (individuellement, le « Compte » ou, collectivement, les « Comptes »). Préalablement à l’ouverture des Comptes, l’Entreprise transmet à la Société Générale les éléments nécessaires à l’identification de tous les Bénéficiaires tels que visés dans le document « Informations sur les Bénéficiaires », et toute autre information requise dans le cadre de l’évolution de la réglementation en vigueur. L’ouverture d’un Compte n’est effective qu’après réception de ces informations, notamment : le numéro INSEE (Sécurité sociale) ou l’équivalent pour les Bénéficiaires étrangers ; la civilité, les noms et prénoms ; la date et le lieu de naissance ; l’adresse postale et l’adresse électronique (E-mail) ; si le Bénéficiaire est résident / non-résident fiscal et s’il est soumis à la CSG/CRDS ou non ; la catégorie socioprofessionnelle (salarié / travailleur non salarié / conjoint collaborateur ou associé) ; la situation (en fonction, retraité, parti), en cas de reprise de dispositif ; la date d’entrée et/ou date de départ, en cas de reprise de dispositif ; L’Entreprise certifie l’exactitude des indications qu’elle a portées à la connaissance de la Société Générale et s’engage à notifier à la Société Générale, dès qu’elle en a connaissance, toutes les mises à jour concernant les données sur les Bénéficiaires qui pourraient avoir un impact sur le fonctionnement des Comptes et notamment le calcul de l’abondement. En particulier, l’Entreprise s’engage à notifier à la Société Générale tout nouveau Bénéficiaire ou a contrario le départ de tout Bénéficiaire, dans les plus brefs délais, en précisant, le cas échéant, le motif du départ (départ à la retraite, décès ou autre motif). Article 4 - Principe de confidentialité, loi informatique et libertés 4.1 Dans le cadre des présentes Conditions, la Société Générale et l’Entreprise procèderont à des traitements informatisés des informations personnelles des Bénéficiaires préalablement communiquées par l’Entreprise. Ces traitements font l’objet de déclarations de la part de chacune des Parties auprès de la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL). L’Entreprise ainsi que les Bénéficiaires bénéficient d’un droit d’accès et de rectification sur les informations les concernant détenues par la Société Générale, conformément aux dispositions de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés modifiées. 4.2 Conformément aux dispositions des articles L.511-33 et L.511-34 du Code monétaire et financier, la Société Générale est soumise au secret professionnel et s’engage à ce titre à respecter une obligation de confidentialité sur les Comptes pour lesquels elle assure la tenue de compte et la tenue de registre. Toutefois, l’Entreprise autorise expressément la Société Générale à transmettre ces informations à des tiers pour le besoin de la gestion de l’épargne salariale ou des actions commerciales de sociétés du groupe Société Générale. Article 5 - Lutte contre le blanchiment de capitaux 5.1 La Société Générale est soumise aux dispositions relatives à la participation des organismes financiers à la lutte contre le blanchiment de capitaux énoncées aux articles L.562-1 et suivants du Code monétaire et financier. A ce titre, la Société Générale peut être amenée à demander à l’Entreprise toute information concernant l’identification des Bénéficiaires. L’Entreprise s’engage à fournir ces informations à la première demande de la Société Générale. 5.2 La Société Générale déclarera au service Tracfin les sommes paraissant provenir du trafic de stupéfiants, de la corruption ou de l’activité d’organisations criminelles et se renseignera sur l’identité véritable du bénéficiaire d’une opération exécutée pour le compte d’un Bénéficiaire, s’il apparaît que ce dernier pourrait ne pas avoir agi pour son propre compte ou sur toute opération supérieure unitairement ou en totalité à 150 000 EUR et qui se présenterait dans des conditions inhabituelles de complexité et ne paraîtrait pas avoir de justification économique ou d’objet licite. Article 6 - Prestations de tenue de compte effectuées par la Société Générale 6.1 - Versements volontaires La Société Générale adresse aux Bénéficiaires ou met à leur disposition des bulletins de versement. Ces bulletins permettent aux Bénéficiaires de transmettre leurs ordres, ponctuels ou réguliers, de versement. Lorsqu’un Bénéficiaire retourne ces documents à la Société Générale, cette dernière collecte les sommes que le Bénéficiaire souhaite investir. Conformément au choix exprimé dans le bulletin de versement, elle crédite son Compte en parts de Fonds. Par ailleurs, la Société Générale permet aux Bénéficiaires de donner des instructions de versement par internet (www.esalia.com), dès lors que leur autorisation de prélèvement et le Relevé d’Identité Bancaire ou Postal ont été enregistrés. 6.2 - Calcul de l’abondement et de la CSG/CRDS et crédit au Compte du Bénéficiaire La Société Générale : calcule le montant de l’abondement, conformément aux modalités générales fixées par les Plans et aux règles spécifiques fixées par l’Entreprise et dont la Société Générale a été informée et notamment aux plafonds de versement autorisés pour chacun des bénéficiaires et des plans, si l’Entreprise a opté pour l’option II ; informe l’Entreprise, par fax ou E-mail, des sommes qui seront prélevées sur son compte au titre de l’abondement ; prélève chaque mois l’abondement net de CSG/CRDS sur le compte de l’Entreprise, pour les salariés, et brut de CSG/CRDS pour les non salariés et le crédite sur les Comptes des Bénéficiaires concernés en parts de Fonds, dans les délais fixés par leurs règlements. Il incombe à l’Entreprise ayant opté pour l’option II de communiquer à la Société Générale les plafonds de versements autorisés, pour chacun des Bénéficiaires et des Plans, et de les actualiser au fil de l’évolution des rémunérations des Bénéficiaires. La Société Générale n’est en aucun cas responsable de prélèvements et versements d’abondement non conformes aux souhaits de l’Entreprise, liés à un défaut de communication de cette dernière. Il incombe à l’Entreprise de régler à sa caisse URSSAF habituelle la CSG/CRDS sur les versements des salariés. Par ailleurs la CSG/CRDS sur l’abondement versé aux non salariés sera calculée et appelée par l’URSSAF ou la MSA, dans le cadre de la déclaration des revenus professionnels des non salariés. 6.3 - Gestion libre et gestion pilotée Au sein d’un plan, les Bénéficiaires ayant choisi la gestion libre peuvent arbitrer tout ou partie de leurs avoirs disponibles et indisponibles vers un ou plusieurs Fonds. Pour ce faire, la Société Générale met à leur disposition un dispositif d’arbitrage par Internet (www. esalia.com), traite les demandes conformément aux Plans et aux notices des Fonds et met à disposition les informations sur le résultat de l’opération. La Société Générale arbitrera les avoirs des Bénéficiaires ayant choisi la gestion pilotée, conformément aux règlements des PEI APRIL II et PERCOI APRIL II. 6.4 - Transfert externe des avoirs hors du PEI APRIL II ou PERCOI APRIL II Le Bénéficiaire peut demander le transfert de ses avoirs disponibles et indisponibles vers un autre Plan d’Epargne Entreprise (PEE), Plan d’Epargne Interentreprises (PEI), Plan d’Epargne Collectif pour la Retraite (PERCO) Interentreprises ou non dans les conditions prévues à l’article L.443-2 du Code du travail. Cette demande sera traitée par la Société Générale, conformément aux procédures définies par la réglementation en vigueur et les usages de la Place. 6.5 - Remboursement des Bénéficiaires Remboursement d’avoirs disponibles Le Bénéficiaire qui désire obtenir le remboursement de tout ou partie des parts disponibles transmet sa demande par Internet (www.esalia.com), par téléphone (08.92.68.15.21) ou avec un formulaire Demande de Remboursement fourni par la Société Générale. Remboursement en application d’un cas de déblocage Le Bénéficiaire peut obtenir le remboursement d’avoirs non disponibles lorsqu’il justifie d’un des cas de déblocage prévus par la réglementation, à l’aide d’un formulaire Demande de Remboursement fourni par la Société Générale. Il adresse sa demande de remboursement, accompagnée des pièces justificatives, à la Société Générale, qui traitera la demande conformément à la réglementation. Toute demande de déblocage anticipé incomplète ou non justifiée sera retournée directement au Bénéficiaire. La Société Générale traite l’opération et rembourse le Bénéficiaire conformément à sa demande. Modalités de règlement L’émission des règlements est effectuée, par virement bancaire, dans les 4 jours ouvrés suivant le calcul de la valeur liquidative. 6.6 - Information des Bénéficiaires Sans préjudice des dispositions légales et réglementaires sur les responsabilités de l’Entreprise s’agissant de l’information des Bénéficiaires, la Société Générale met à la disposition des Bénéficiaires : un serveur vocal 08.92.68.15.21. Accessible 7 jours sur 7, il permet notamment de s’informer sur les valeurs de parts des Fonds, sur l’état de ses avoirs et sur les modalités de déblocage. Un accueil téléphonique, accessible de 8h00 à 18h00 du lundi au vendredi permet de répondre à toutes autres questions (0,34 EUR TTC la minute au 01/01/2007) ; un site internet www.esalia.com. Accessible 7 jours sur 7, il permet notamment aux Bénéficiaires de s’informer sur les Fonds, de consulter leurs Comptes, de télécharger différents documents, de faire des arbitrages et des demandes de remboursement d’avoirs disponibles. 6.7 - Information de l’Entreprise S’il y a lieu la Société Générale indique par télécopie ou par E-mail à l’Entreprise l’abondement qui sera prélevé sur son compte et met à disposition : un service d’assistance téléphonique 08.92.68.16.10. Accessible du lundi au vendredi de 9h00 à 18h00, il répond aux questions des Entreprises et les informe sur l’avancement de leur dossier (0,34 EUR TTC la minute au 01/01/2007), un site internet www.esalia.com. Accessible 7 jours sur 7, il permet notamment à l’Entreprise de s’informer sur le dispositif d’épargne salariale, de communiquer les informations sur les Bénéficiaires et de visualiser ou télécharger le détail des traitements d’abondement. 6.8 - Impayés En cas d’impayé (prélèvement ou chèque) résultant d’un versement volontaire du Bénéficiaire et/ou d’un abondement de l’Entreprise, l’investissement correspondant sera annulé. Les parts de Fonds acquises seront reprises et la Société Générale percevra des frais d’impayés, conformément à l’annexe tarifaire jointe. Article 7 - Tarification de la tenue de compte au 15/11/2007 La prestation de tenue de compte est facturée à l’Entreprise selon : un forfait annuel par Entreprise, auquel s’ajoute un forfait annuel par Bénéficiaire. Le forfait annuel d’une Entreprise ayant adhéré : au PEI APRIL II ou au PERCOI APRIL II est de 101,16 EUR HT, au PEI APRIL II et au PERCOI APRIL II est de 151,74 EUR HT. Le Forfait annuel par Bénéficiaire est : par Compte sans avoir : 2,53 EUR HT, par Compte avec avoirs dans un plan : 12,14 EUR HT, par Compte avec avoirs dans deux plans : 18,21 EUR HT. Ces forfaits intègrent les frais d’affranchissement, sauf conditions particulières contraires. La tenue de compte est facturée une fois par an en fonction du nombre de Comptes existants au 31 décembre de l’année précédente et sur la base des tarifs ci-dessus. Ces derniers sont révisés au 1er janvier de chaque année, en fonction de l’évolution annuelle de l’indice Syntec telle que constatée au mois d’octobre de l’année précédente. L’Entreprise autorise la Société Générale à prélever sur son compte les frais de tenue de compte. Toute somme non réglée, du fait d’un rejet de prélèvement, portera intérêt au taux légal à compter de la date de rejet du prélèvement. Article 8 - Frais à la charge des Bénéficiaires Les prestations complémentaires, demandées par les Bénéficiaires, sont à leur charge et font l’objet de facturations complémentaires, conformément à l’annexe tarifaire jointe. Il en va de même des frais de tenue de compte des Bénéficiaires ayant quitté l’Entreprise, pour tous les motifs de départ. Ces frais, à la charge des Bénéficiaires à compter d’un an après leur départ, seront prélevés directement sur leur Compte individuel. Article 9 - Relations de la Société Générale avec les autres parties concernées Conformément aux articles 332-85 à 332-102 du Règlement Général de l’AMF, la Société Générale a établi une convention avec la Société de gestion, le Dépositaire et le Valorisateur. Article 10 - Responsabilité des parties 10.1 - Responsabilité de l’Entreprise L’Entreprise est responsable des informations qu’elle transmet sous quelle que forme que ce soit à la Société Générale. En cas de retard, de négligence ou d’erreur dans la transmission de l’information, l’Entreprise s’engage, dès la signature de la Convention et de manière irrévocable, à faire son affaire personnelle de tout litige né de ce fait avec tout tiers et notamment l’un de ses Bénéficiaires. 10.2 - Responsabilité de la Société Générale Dans le respect des lois et règlements en vigueur, la Société Générale agit conformément aux usages et pratiques de la profession. La Société Générale est responsable, dans la limite de ses obligations de teneur de compte des Bénéficiaires, des erreurs ou omissions qui seraient exclusivement de son fait. Elle s’engage à ouvrir un Compte d’Opérations en Instance destiné à recevoir les sommes versées par l’Entreprise ou les Bénéficiaires. La Société Générale ne pourra être tenue responsable des dommages résultant de la désorganisation partielle ou totale de ses services par suite d’évènements de force majeure ou d’actes de malveillance ainsi que de l’interruption des communications téléphoniques, télégraphiques ou autres, notamment des moyens de transmission des instructions utilisées, que cette interruption se produise entre l’Entreprise et la Société Générale, ou entre cette dernière et l’un de ses mandataires ou de l’utilisation des services à distance, de l’inaccessibilité, ainsi que d’une mauvaise utilisation ou d’une utilisation non autorisée par l’Entreprise. Article 12 - Attribution de compétence en cas de litige Les présentes Conditions sont soumises à la loi française. Tout litige relatif à l’interprétation, la validité et/ou l’exécution aux présentes Conditions qui ne pourra être réglé à l’amiable entre les parties sera porté devant le Tribunal de Commerce de Paris. Article 13 - Versement de l’intéressement L’Entreprise qui dispose d’un accord d’intéressement : adresse à la Société Générale une copie de cet accord et les avenants éventuels, en y joignant le récépissé de dépôt à la Direction Départementale de l’Emploi et de la Formation Professionnelle ; communique à la Société Générale, par l’intermédiaire du site Internet www.esalia.com, la liste des Bénéficiaires souhaitant verser leur intéressement, le montant de leur prime d’intéressement à investir - net de CSG/CRDS pour les salariés -, en précisant le cas échéant s’il doit être versé dans leur PEI APRIL II ou leur PERCOI APRIL II ; verse, sur le Compte d’Opérations en Instance, le montant net global d’intéressement à répartir sur les Comptes des Bénéficiaires. La Société Générale : crédite le Compte épargne de chaque Bénéficiaire, conformément à l’horizon de placement choisi par les épargnants ayant opté pour la gestion pilotée, ou à défaut dans le fonds « Choix Sécurité » ; met à la disposition des Bénéficiaires un relevé de compte électronique ou courrier ; met à disposition de l’Entreprise un récapitulatif des mouvements comptables accessible via le site www.esalia.com. Ces prestations sont intégrées dans les tarifs indiqués dans les présentes conditions. Toute prestation complémentaire fera l’objet d’un devis et d’une facturation spécifique. Article 14 - Traitement et versement de la réserve spéciale de participation L’Entreprise ayant mis en place un accord de participation spécifique alimentant le PEI APRIL II ou le PERCOI APRIL II adressera à la Société Générale une copie de cet accord et les avenants éventuels, en y joignant le récépissé de dépôt à la Direction Départementale de l’Emploi et de la Formation Professionnelle. 14.1 - Si l’Entreprise calcule les droits individuels des Bénéficiaires L’Entreprise communique à la Société Générale, par l’intermédiaire du site Internet www.esalia.com : le montant de la réserve spéciale de participation globale brute dégagée au bilan et le montant brut à répartir ; l’exercice de référence ; la liste des Bénéficiaires et leurs quotes-parts affectées nettes de CSG/CRDS, en précisant le cas échéant si elles doivent être versées dans leur PEI APRIL II ou leur PERCOI APRIL II ; et ce avant la dernière semaine de mars suivant la date de clôture de l’exercice - lorsque l’exercice coïncide avec l’année civile - ou, d’une manière générale, avant la 15ème semaine suivant la date de clôture de l’exercice. L’Entreprise verse sur le Compte d’Opérations en Instance la réserve spéciale de participation avant le 1er avril suivant la date de clôture de l’exercice - lorsque l’exercice coïncide avec l’année civile – ou, d’une manière générale, avant le 1er jour du 4ème mois suivant la date de clôture de cet exercice. La Société Générale : crédite le Compte épargne de chaque Bénéficiaire, conformément à l’horizon de placement choisi par les épargnants ayant opté pour la gestion pilotée, ou à défaut dans le fonds « Choix Sécurité » ; met à la disposition des Bénéficiaires un relevé de compte électronique ou courrier ; met à disposition de l’Entreprise un récapitulatif des mouvements comptables accessible via le site www.esalia.com. Cette prestation est intégrée dans les tarifs indiqués dans les présentes conditions. Toute prestation complémentaire fera l’objet d’un devis et d’une facturation spécifique. 14.2 - Si l’Entreprise mandate la Société Générale pour calculer les droits individuels des Bénéficiaires L’Entreprise communique à la Société Générale, par l’intermédiaire du site Internet www.esalia.com : le montant de la réserve spéciale de participation globale brute dégagée au bilan et le montant brut à répartir ; l’exercice de référence ; la liste des Bénéficiaires ; les salaires perçus avant plafonnement au cours de l’exercice concerné ; les temps de présence calculés conformément aux dispositions légales en vigueur ; et ce avant la dernière semaine de mars suivant la date de clôture de l’exercice - lorsque l’exercice coïncide avec l’année civile - ou, d’une manière générale, avant la 15ème semaine suivant la date de clôture de l’exercice. L’Entreprise verse sur le Compte d’Opérations en Instance la réserve spéciale de participation avant le 1er avril suivant la date de clôture de l’exercice - lorsque l’exercice coïncide avec l’année civile - ou, d’une manière générale, avant le 1er jour du 4ème mois suivant la date de clôture de cet exercice. La Société Générale calcule les droits individuels des Bénéficiaires, nets de CSG/CRDS, en répartissant la réserve conformément à l’accord de participation intégré dans le PEI APRIL II ou conformément à l’accord spécifique de l’Entreprise et aux plafonds réglementaires. Elle soumet ses calculs à la validation de l’Entreprise et lui envoie : le calcul de répartition en fonction des salaires, du temps de présence et en tenant compte des plafonds légaux ; le détail du calcul de CSG/CRDS. Lorsque cette répartition est validée, la Société Générale : comptabilise les droits individuels, nets de CSG/CRDS, sur les Comptes des Bénéficiaires conformément à l’horizon de placement choisi par les épargnants ayant opté pour la gestion pilotée, ou à défaut dans le fonds « Choix Sécurité »; règle aux Bénéficiaires, par virement, les droits inférieurs au seuil de blocage (80 EUR, sauf disposition contraire de l’accord) ; met à la disposition des Bénéficiaires un relevé de compte électronique ou courrier ; met à disposition de l’Entreprise un récapitulatif des mouvements comptables accessible via le site www.esalia.com. Cette prestation fait l’objet d’une tarification complémentaire à la charge de l’Entreprise de 200 EUR HT. Lorsque l’Entreprise permet d’investir la participation à la fois dans le PEI APRIL II et le PERCOI APRIL II, la Société Générale envoie, en complément, des bulletins d’option. Facturés 2,50 EUR HT par Bénéficiaire, ils permettent aux épargnants de faire savoir s’ils souhaitent que leur participation soit investie dans leur PEI APRIL II ou leur PERCOI APRIL II. Ces tarifs, au 01/01/2007, sont révisables annuellement conformément à l’article 7. Toute prestation complémentaire fera l’objet d’un devis et d’une facturation spécifique. Annexe tarifaire - Conditions applicables aux opérations privées à la charge des bénéficiaires (en Euros TTC) Arbitrages gratuits. Remboursements par virement sur un compte bancaire en France gratuits. Mise à disposition de relevés de compte et consultations Internet gratuits. Remboursements par virement sur un compte bancaire à l’étranger (swift) 9,80 EUR, par chèque bancaire 3 EUR. Rejet de prélèvement/virement sur un compte bancaire en France 24 EUR, sur un compte bancaire à l’étranger (swift) 60 EUR, mise en opposition d’un chèque bancaire 13,90 EUR, chèque bancaire impayé 33 EUR. Nantissements d’avoirs ou levée de nantissement 50 EUR. Succession inférieure ou égale à 3 000 EUR 70 EUR, supérieure à 3 000 EUR et inférieure à 15 000 EUR 100 EUR, supérieure à 15 000 EUR et inférieure à 45 000 EUR 150 EUR, supérieure à 45 000 EUR 200 EUR. Recherche d’informations sur une opération de moins de deux ans 36 EUR, de plus de deux ans et moins de cinq ans 60 EUR, de plus de cinq ans 120 EUR, suite à un retour de la Poste pour coordonnées erronées 18 EUR. Transfert des avoirs vers un autre teneur de compte à l’initiative du bénéficiaire 30 EUR. Frais de tenue de compte des bénéficiaires ayant quitté l’Entreprise 24,50 EUR. Ces conditions tarifaires, en vigueur au 1er janvier 2007, pourront être mises à jour et/ou complétées par la Société Générale et seront communiquées à chaque Entreprise, à charge pour elle d’en informer ses Bénéficiaires, conformément aux présentes Conditions. Par ailleurs, les Bénéficiaires peuvent à tout moment consulter ces tarifs sur le site Internet www.esalia. com où ils seront informés des mises à jour éventuelles. 03-11/07 réf 07303 Article 11 - Durée et dénonciation Les présentes Conditions entrent en vigueur à compter de l’adhésion de l’Entreprise au PEI APRIL II et/ou au PERCOI APRIL II. Lorsqu’une Entreprise dénonce son adhésion, les Bénéficiaires ne peuvent plus effectuer de versement et l’Entreprise reste redevable des frais de tenue de compte, tant que tous les avoirs n’ont pas été remboursés ou transférés dans un autre plan. La Société Générale pourra dénoncer l’adhésion après une mise en demeure restée sans résultat, dès lors que les paiements des frais de tenue de compte n’auront pas été effectués.