PLANIFICATION FINANCIÈRE PERSONNELLE

PLANIFICATION FINANCIÈRE PERSONNELLE
ÉTAPE 1
ÉTAPE 2
ÉTAPE 3
Analyse de la
situation courante
Application des
composantes
de la PFP
Mise en œuvre
et suivi
• Objectifs personnels
• Situation financière
• Bilan personnel
• Revenus et
dépenses
• Rapport du conseiller
• Situation des
entreprises
personnelles
GESTION
BUDGÉTAIRE
(gestion d’une entreprise
personnelle, relation avec un
employeur, retour aux
études)
GESTION DES
BIENS DURABLES
GESTION DES DETTES
PERSONNELLES
• Couvertures
d’assurances
• Déclarations de
revenus
COUPLE ET
FAMILLE
TRAVAIL
(régime matrimonial,
contrat d’union de
fait, mandat en cas
d'inaptitude, etc.)*
(maison, voiture,
ordinateur,
ameublement, etc.)*
• Mise en œuvre des
décisions
• Suivi des résultats
• Analyse régulière
de la situation et de la
conformité aux objectifs
(retour à l’étape 1)
ASSURANCES
PLANIFICATION
FISCALE
(vie, invalidité, maladies
graves, soins de longue
durée, etc.)**
PLACEMENTS
PLANIFICATION DE
LA RETRAITE
ÉTUDES DES
ENFANTS
GESTION DES
BIENS D'AUTRUI
PLANIFICATION
SUCCESSORALE
(enfants, parents,
fiducies, etc.)
(testament, fiducie,
gel, etc.)*
AUTRES
ASPECTS
(consommation,
responsabilité civile,
assurance de dommages
matériels, etc.)*
Contextes et événements : Situation familiale : célibat, nouvelle union, mariage, séparation, divorce
Famille : naissance, adoption, décès d’un proche
Travail : nouvel emploi, chômage, nouvelle entreprise, année sabbatique, retour aux études
Intégrité physique : invalidité, maladie, incapacité
Situation particulière : héritage, bonus, don, difficultés financières
* Pas offert par l’intermédiaire de
Valeurs mobilières DWM inc.
** Produits en assurance de
personnes offerts par
l’intermédiaire de plusieurs agents
généraux
Valeurs mobilières Dundee
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