Vos fonds de placement, à votre façon

 Vos fonds de placement, à votre façon Avant de choisir vos fonds de placement, répondez au questionnaire Votre profil d'investisseur qui se trouve dans le Guide d’adhésion, à votre façon. Votre profil d’investisseur permet d’établir votre tolérance au risque. Vous êtes maintenant prêt à choisir les fonds de placement qui composeront votre portefeuille de retraite. Deux options s’offrent à vous : •
•
un Parcours cycle de vie, OU votre propre combinaison de fonds. Important: Si vous ne choisissez pas de fonds de placement, tous vos dépôts seront investis dans le fonds Multigestion 35/65. Option 1 ‐ Parcours cycle de vie (C'est le choix le plus simple) Sélectionnez le Parcours cycle de vie qui correspond à votre profil d'investisseur dans le tableau ci‐dessous. Comment ça fonctionne? Un portefeuille de départ vous sera automatiquement assigné. Ce portefeuille est composé de placements qui correspondent à votre tolérance au risque et à votre âge. La composition de votre portefeuille change automatiquement avec le temps et devient de plus en plus prudente à mesure que vous approchez de la retraite. Veuillez noter que si vous choisissez ce type de portefeuille, il sera utilisé pour tous les régimes auxquels vous participez. Page 1 de 9 G004246 – Western Financial Group Option 2 ‐ Votre propre combinaison de fonds (Ce choix de portefeuille requiert un peu plus de connaissances en matière de placement) 1. Choisissez dans la liste qui suit un Fonds Multigestion dont la répartition de l’actif est déjà déterminée. Sur le formulaire d’adhésion, vous devez indiquer une répartition de 100 % pour le Fonds Multigestion choisi. OU 2. En vous basant sur la répartition de l'actif suggérée qui correspond à votre profil d'investisseur, construisez vous‐même votre portefeuille en sélectionnant des fonds parmi la liste des Fonds disponibles dans votre régime. Contrairement aux Parcours cycle de vie, la composition de votre portefeuille ne changera pas automatiquement avec le temps. Ainsi, à mesure que votre âge ou votre situation changera, vous serez responsable de vous assurer que la répartition de votre actif correspondra toujours à votre profil d’investisseur. Page 2 de 9 G004246 – Western Financial Group Fonds disponibles dans votre régime FONDS LIÉS AU MARCHÉ Fonds multigestion NO. DE FONDS PROFIL FRAIS DE D'INVESTISSEUR PLACEMENT Faibles+ Prudent 0,50 % Modérées Modéré 0,50 % 50/50 Met l'emphase à la fois sur la préservation et l'appréciation du capital à long terme en investissant dans des fonds communs composés de fonds de titres à revenu fixe et de fonds d'actions. Modérées+ Équilibré 0,50 % 65/35 Obtenir une croissance à long terme du capital tout en maintenant un certain degré de stabilité au moyen d'investissements dans des fonds communs avec une emphase sur les fonds d'actions. Modérées+ Croissance 0,50 % Élevées Audacieux 0,50 % Élevées Audacieux 0,50 % NOM DE FONDS 400 20/80 401 35/65 402 403 404 80/20 405 100 OBJECTIF FLUCTUATIONS Préserver le capital et obtenir des rendements stables en investissant dans des fonds communs avec une forte concentration de fonds de titres à revenu fixe. Préserver le capital tout en cherchant à accroître les rendements au moyen d'une petite composante de titres de croissance. Investit dans des fonds communs composés principalement de fonds de titres à revenu fixe. Obtenir une forte croissance du capital à long terme en investissant dans une gamme de fonds communs avec une forte concentration de fonds d'actions. Obtenir une croissance maximale du capital en investissant dans des fonds communs d'actions. Fonds de titres à revenu fixe NO. DE FRAIS DE NOM DE FONDS OBJECTIF FLUCTUATIONS 213 Marché monétaire Fiera Sceptre Protéger le capital et obtenir un revenu modéré en investissant dans un portefeuille de titres à court terme de bonne qualité de gouvernements et de sociétés. Faibles 0,12 % 288 Desjardins revenu court terme Faibles 0,20 % 203 Hypothèques (DGIA) Faibles+ 0,46 % 248 BlackRock indiciel obligations univers Revenu régulier et compétitif tout en préservant le capital en investissant dans un portefeuille de titres à revenu fixe à court terme canadiens. Revenu régulier et compétitif en investissant dans un portefeuille de titres hypothécaires et de titres adossés à des créances hypothécaires. Revenu régulier et compétitif en investissant dans un portefeuille largement diversifié de titres à revenu fixe canadiens. Le fonds est géré passivement. Faibles + 0,20 % 275 Revenu Éthique (Placements NordOuest & Éthiques S.E.C.) Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans des titres à revenu fixe canadiens. Investissement socialement responsable. Faibles + 0,50 % FONDS Page 3 de 9 PLACEMENT G004246 – Western Financial Group NO. DE FONDS 279
201 289 223 257 290 NOM DE FONDS Revenu Beutel Goodman Obligations Fiera Sceptre Desjardins obligations canadiennes Titres à revenu fixe McLean Budden Obligations canadiennes Addenda Desjardins obligations opportunités 273
BlackRock indiciel obligations long terme
249 Obligations à long terme Fiera Sceptre OBJECTIF Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans un portefeuille de titres à revenu fixe canadiens. Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans un portefeuille de titres à revenu fixe canadiens. FLUCTUATIONS FRAIS DE PLACEMENT Faibles +
0,35 % Faibles + 0,28 % Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans un portefeuille de titres à revenu fixe canadiens. Faibles + 0,28 % Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans un portefeuille diversifié de titres à revenu fixe canadiens. Faibles + 0,32 % Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans un portefeuille de titres à revenu fixe canadiens. Faibles + 0,35 % Modérées 0,35 % Modérées 0,20 % Modérées 0,30 % Revenu régulier et compétitif en investissant dans un portefeuille constitué d'une variété de titres à revenu fixe canadiens et étrangers. Revenu régulier et compétitif en investissant dans un portefeuille largement diversifié d'obligations canadiennes avec une échéance supérieure à 10 ans. Le fonds est géré passivement. Revenu régulier et compétitif en investissant principalement dans un portefeuille d'obligations canadiennes avec une échéance supérieure à 10 ans. Fonds équilibrés NO. DE FONDS NOM DE FONDS 282
Équilibré Beutel Goodman 250 Fidelity équilibre Canada 229 Croissance du revenu Trimark 210 Équilibré Jarislowsky Fraser 204 Équilibré diversifié Fiera Sceptre 299 Équilibré Greystone 217 Équilibré de croissance McLean Budden OBJECTIF Croissance à long terme du capital et revenu en investissant dans des actions canadiennes et étrangères, des obligations et des titres à court terme. Privilégie les actions de sociétés sous‐
évaluées.
Croissance à long terme du capital et revenu en investissant principalement dans des actions canadiennes, des titres à revenu fixe et des titres à rendement élevé. Croissance à long terme du capital et revenu en investissant dans des actions canadiennes et étrangères et des obligations gouvernementales et corporatives. Croissance à long terme du capital et revenu en investissant dans des actions canadiennes et étrangères, des obligations et des titres à court terme. Le style « croissance à un prix raisonnable » est appliqué à la gestion des actions. Croissance à long terme du capital et revenu en investissant dans des actions canadiennes et étrangères, des stratégies alternatives, des obligations et des titres à court terme. Croissance à long terme du capital et revenu en investissant dans des actions canadiennes et étrangères, des obligations et des titres à court terme. Privilégie les actions de sociétés avec une croissance supérieure des bénéfices. Croissance à long terme du capital et revenu en investissant dans des actions canadiennes et étrangères, des obligations et des titres à court terme. Privilégie les actions de sociétés avec une croissance supérieure des bénéfices. Page 4 de 9 FLUCTUATIONS FRAIS DE PLACEMENT Modérées +
0,50 % Modérées + 0,85 % Modérées + 0,85 % Modérées + 0,35 % Modérées + 0,28 % Modérées + 0,50 % Modérées + 0,32 % G004246 – Western Financial Group Actions canadiennes NO. DE FONDS NOM DE FONDS OBJECTIF Croissance à long terme du capital et revenu de dividendes en investissant dans des sociétés canadiennes à grande capitalisation financièrement stables. Croissance à long terme du capital en investissant dans des sociétés canadiennes à moyenne et grande capitalisation sous‐évaluées. Peut aussi détenir une portion limitée d'actions internationales. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés canadiennes sous‐évaluées. FRAIS DE STYLE FLUCTUATIONS Valeur Élevées 0,28 % Valeur Élevées 0,70 % Valeur Élevées 0,50 % Valeur Élevées 0,50 % Croissance à prix raisonnable Élevées 0,85 % Croissance à prix raisonnable Élevées 0,35 % PLACEMENT 258 Actions canadiennes valeur Fiera Sceptre 251 Actions canadiennes valeur Bernstein 280 Actions canadiennes Beutel Goodman 291 Desjardins actions canadiennes valeur 231 Fidelity Frontière MD
Nord 252 Actions canadiennes Jarislowsky Fraser Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions canadiennes. Favorise les compagnies avec une croissance supérieure des bénéfices et qui se transigent à un prix raisonnable. 276
Actions canadiennes Éthique (Placements NordOuest & Éthiques S.E.C.) Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions canadiennes. Investissement socialement responsable. Mixte Élevées 0,75 % 253 BlackRock indiciel actions canadiennes Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille largement diversifié d'actions canadiennes. Le fonds est géré passivement. Indiciel Élevées 0,20 % 245 Actions canadiennes McLean Budden Mixte Élevées 0,32 % 254 BlackRock actif actions canadiennes Mixte Élevées 0,40 % Croissance à prix raisonnable Élevées 0,50 % Croissance Élevées 0,28 % Croissance à long terme du capital en investissant dans des sociétés canadiennes sous‐
évaluées. Croissance à long terme du capital en investissant dans des sociétés canadiennes à petite, moyenne et grande capitalisation avec une croissance supérieure des bénéfices et qui se transigent à prix raisonnable. Peut aussi détenir une portion limitée de titres étrangers. Croissance à long terme du capital en investissant principalement dans des sociétés canadiennes à grande capitalisation, à raison d'une moitié dans des titres de croissance et de l'autre, dans des titres de valeur. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille largement diversifié d'actions canadiennes. Le gestionnaire utilise une approche quantitative. 237 Actions canadiennes GE Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés canadiennes avec une croissance supérieure des bénéfices et qui se transigent à un prix raisonnable. 202 Actions canadiennes croissance Fiera Sceptre Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés canadiennes avec une croissance supérieure des bénéfices. Page 5 de 9 G004246 – Western Financial Group NO. DE FRAIS DE NOM DE FONDS OBJECTIF STYLE FLUCTUATIONS 292 Desjardins actions canadiennes croissance Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions de sociétés canadiennes avec une croissance supérieure des bénéfices et qui se transigent à prix raisonnable. Croissance à prix raisonnable Élevées 0,40 % 283
Actions canadiennes Greystone Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions canadiennes avec une croissance supérieure des bénéfices.
Croissance
Élevées 0,55 % 225 Actions canadiennes de croissance McLean Budden Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions de sociétés canadiennes avec une croissance supérieure des bénéfices. Peut aussi investir dans des actions étrangères. Croissance Élevées 0,32 % 241 Petites entreprises nord‐américaines Fiera Sceptre Gestion active et indicielle Élevées+ 0,48 % 239 Sociétés à petite capitalisation Bissett Croissance à prix raisonnable Élevées+ 0,60 % 272 Actions de petite capitalisation Montrusco Bolton Croissance Élevées+ 0,60 % FONDS Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions de sociétés canadiennes et américaines à petite capitalisation. Gestion passive de la composante d'actions étrangères. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés canadiennes à petite capitalisation. Peut aussi détenir des actions étrangères. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés canadiennes à petite capitalisation. PLACEMENT Actions étrangères – Actions américaines NO. DE FRAIS DE NOM DE FONDS OBJECTIF STYLE FLUCTUATIONS 221 Américain indiciel couvert Fiera Sceptre Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions, des produits dérivés et des titres à court terme nord‐
américains. Le fonds est géré passivement et est couvert contre le risque de change. Indiciel Élevées 0,18 % 274
BlackRock indiciel actions ÉU
Indiciel Élevées 0,20 % 255 Actions américaines valeur Bernstein Valeur Élevées 0,70 % 293 Desjardins actions américaines valeur Valeur Élevées 0,70 % 281
Actions américaines diversifiées GE
Mixte Élevées 0,70 % 259 Actions américaines UBS Mixte Élevées 0,40 % 246 Actions américaines McLean Budden Mixte Élevées 0,32 % FONDS Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille largement diversifié d'actions américaines. Le fonds est géré passivement.
Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions américaines sous‐évaluées. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions américaines sous‐évaluées. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés américaines à moyenne et grande capitalisation.
Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions de sociétés américaines à grande capitalisation et occasionnellement à moyenne capitalisation. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés américaines. Page 6 de 9 PLACEMENT G004246 – Western Financial Group NO. DE FONDS 294 NOM DE FONDS Desjardins actions américaines croissance OBJECTIF Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés américaines avec une croissance supérieure des bénéfices. STYLE FLUCTUATIONS Croissance Élevées FRAIS DE PLACEMENT 0,70 % Actions étrangères – Actions mondiales NO. DE FONDS NOM DE FONDS OBJECTIF Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions sous‐évaluées de sociétés de grandes qualités situées partout dans le monde. Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions sous‐évaluées de compagnies situées partout dans le monde. L'exposition aux devises étrangères est gérée activement. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions étrangères. FRAIS DE STYLE FLUCTUATIONS Valeur Élevées 0,85 % Valeur
Élevées 0,70 % Valeur
Élevées 0,70 % Valeur
Élevées 0,70 % Croissance à prix raisonnable
Élevées 0,75 % PLACEMENT 233 Fonds Trimark 278 Actions mondiales Hexavest 286 Actions mondiales Sprucegrove 266 Actions mondiales valeur Bernstein Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions étrangères. Utilise des contrats de change à terme pour gérer ses positions en devises. 284 Actions mondiales MFS Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille diversifié d'actions étrangères. 277 Actions mondiales Éthique (Placements NordOuest & Éthiques S.E.C.) Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions de sociétés situées partout dans le monde. Investissement socialement responsable. Mixte
Élevées 0,80 % 227 Actions mondiales McLean Budden Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions étrangères. Mixte
Élevées 0,50 % OBJECTIF STYLE FLUCTUATIONS Actions internationales Sprucegrove Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions sous‐
évaluées de sociétés établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐
Unis. Valeur Élevées 0,70 % Actions internationales valeur Bernstein Croissance à long terme du capital en investissant dans des actions sous‐évaluées de sociétés établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐Unis. Utilise des contrats de change à terme pour gérer ses positions en devises. Valeur Élevées 0,68 % Actions étrangères – Actions internationales NO. DE FONDS 287 218 NOM DE FONDS Page 7 de 9 FRAIS DE PLACEMENT G004246 – Western Financial Group NO. DE FONDS NOM DE FONDS 295 Desjardins actions outre‐mer valeur 285
Fonds d'actions internationales Sélect Pyramis
247 International d’actions Templeton 260 BlackRock indiciel actions MSCI EAEO 261 Actions internationales GE 262 Actions internationales Baillie Gifford 296 Desjardins actions outre‐mer croissance 297 Desjardins actions mondiales petite capitalisation OBJECTIF Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions sous‐
évaluées de sociétés établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐
Unis. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐Unis. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions sous‐
évaluées de sociétés établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐
Unis. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille largement diversifié d'actions de sociétés situées en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐Unis. Le fonds est géré passivement. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐Unis. Privilégie les compagnies avec une croissance supérieure des bénéfices et qui se transigent à un prix raisonnable. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés avec une croissance supérieure des bénéfices établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐Unis. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés avec une croissance supérieure des bénéfices établies en Europe, en Asie et dans d'autres régions extérieures aux États‐Unis. Croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille d'actions de sociétés étrangères et canadiennes à petite capitalisation. FRAIS DE STYLE FLUCTUATIONS Valeur Élevées 0,68 % Mixte Élevées 0,80 % Valeur Élevées 0,85 % Indiciel Élevées 0,25 % Croissance à prix raisonnable Élevées 0,70 % Croissance Élevées 0,80 % Croissance Élevées 0,80 % Mixte Élevées+ 0,80 % STYLE FLUCTUATIONS Valeur Élevées 0,70 % Multigestion Modérées+ 0,45 % PLACEMENT Fonds spécialisés NO. DE FONDS NOM DE FONDS 267 Immobilier mondial 298 Desjardins placements complémentaires OBJECTIF Croissance à long terme du capital en investissant dans des sociétés immobilières et des fiducies de placement immobilier mondiales. Revenu et croissance à long terme du capital en investissant dans un portefeuille de titres à revenu fixe et de titres de participation axés sur le revenu provenant d'émetteurs établis dans le monde entier. FRAIS DE PLACEMENT MD
Fonds Fidelity Frontière Nord est une marque déposée de FMR Corp. Page 8 de 9 G004246 – Western Financial Group FONDS GARANTIS NO. DE FONDS 160 158 156 NOM DE FONDS Fonds garanti 1 an Fonds garanti 3 ans Fonds garanti 5 ans Page 9 de 9 G004246 – Western Financial Group