Folio 662 - Investissement Conseils

PROFESSION
Analyse de produit
Un outil pour capter des clients
A destination du grand
public, myFlow a lancé
Leconseilpatrimonial.com,
qui compte être un vecteur
de nouveaux clients
pour la profession de conseil
en gestion de patrimoine
indépendant. Présentation
de ce tout nouveau site
participatif.
E
N lançant le site www.leconseilpatrimonial.com début avril,
soit dix-huit mois après avoir
mis en place www.myflow.fr,
l’objectif de la société myFlow
est clair : mettre en relation des prospects en demande de conseils patrimoniaux avec des professionnels indépendants.
« Notre volonté est d’offrir aux cabinets
de CGPI, notamment aux plus récents,
la possibilité de développer leur
portefeuille de clients, eux qui ont souvent des difficultés dans ce domaine
du fait d’opérations marketing ou commerciales irrégulières ou peu importantes, voire absentes, souvent par
manque de temps. Ici, il s’agit de faire
la promotion du conseil apporté par les
indépendants dans leur ensemble »,
expose Frédéric Picard, le dirigeant de
myFlow.
Une inscription
de base gratuite
Leconseilpatrimonial.com est donc un
outil développé sur la Toile et destiné
au grand public, à l’image des sites
anglo-saxons www.unbiased.co.uk,
ainsi que www.wealthvisor.com visant à
promouvoir la profession de CGPI.
L’orientation du prospect vers le
conseiller se fait alors en fonction de
la géolocalisation, d’un domaine
de compétence (assurance-vie, prévoyance, transmission d’entreprise…)
64 I Investissement Conseils I n° 747 I Mai 2012
ou un besoin client (épargner en vue
de la retraite, optimiser sa fiscalité,
investir solidaire…).
Via une inscription sur le site
www.myflow.fr, le référencement des
cabinets sur le site est gratuit. Tout du
moins, il s’agit d’un référencement
basique, similaire à celui des Pages
jaunes. Trois autres niveaux de présentation sont proposés, avec un prix
allant de 30 € TTC à 49 € TTC par mois
pour la formule la plus complète.
Dans cette dernière version, le CGPI
peut recevoir des e-mails directement
de ses potentiels clients, définir son
parcours (diplômes, parcours professionnel), ses domaines de compétences
et présenter son cabinet (statuts, équipe,
etc.), afficher son logo…
Une logique communautaire
Pour la réussite de l’initiative, les indépendants du patrimoine, tous comme
leurs partenaires fournisseurs (asset
managers, plates-formes…) sont invités
à placer sur leurs sites un lien vers le site,
afin d’optimiser le référencement de
l’outil sur les moteurs de recherche.
De son côté, myFlow va initier une campagne de sensibilisation auprès du grand
public en présentant les conseillers indépendants comme une alternative aux
conseillers bancaires ou d’assurance.
Aujourd’hui, tous les CGPI utilisateurs
de myflow.com ne sont pas encore
référencés puisque l’inscription du
CGPI n’est pas automatique. Début mai,
la société compte avoir regroupé 300 à
400 cabinets, soit disposer d’une couverture nationale, ce qui lui permettra de
lancer sa campagne de sensibilisation
auprès du grand public.
A l’avenir, Leconseilpatrimonial.com
pourrait comporter un forum d’échange
avec les prospects. « Cela est un projet
qui se concrétisera naturellement en
fonction de la volonté des conseillers
en gestion de patrimoine indépendants
de répondre aux questions, indique
le dirigeant de myFlow. Nous avançons
donc prudemment, car ce type d’organisation participative marche selon un
principe d’adhésion et de confiance
qui demande du temps avant d’être
en place. »
Quelques nouveautés à venir
sur l’outil d’allocation
Du côté de myflow.com, logiciel Internet mettant à disposition des CGPI une
base de données sur les 35 000 OPCVM,
et des outils pour construire et suivre les
portefeuilles de leurs clients, des évolutions devraient prochainement intervenir. La société compte référencer l’offre
de SCPI du marché, ainsi que les produits structurés. En matière d’allocations
d’actifs, le site (1 800 cabinets inscrits
et 350 visiteurs uniques chaque mois)
devrait intégrer les propositions d’allocation des sociétés de gestion et des
plates-formes, les regrouper, et évaluer
leurs performances et leurs risques dans
le temps. « Notre objectif est de faciliter
la sélection de fonds par les conseillers
en leur faisant gagner du temps qu’ils
mettront à profit pour développer leur
activité », conclut Frédéric Picard. ■
Leconseilpatrimonial.com
+ Points forts
• La gratuité des outils pour les
indépendants du patrimoine.
• Un vecteur de notoriété supplémentaire
pour la profession.
− Point faible
Un modèle économique qui repose sur
une logique participative. La démarche
doit faire ses preuves.
☺ Notre avis
MyFlow poursuit son objectif de
développement de la notoriété
des professionnels indépendants
du conseil patrimonial. Une démarche
à saluer dans le contexte actuel.
Contact
Frédéric Picard, dirigeant de myFlow
Tél. : 01 41 11 46 33
[email protected]