Assemblée Générale Ordinaire

2009 Guide de l’actionnaire
Assemblée Générale Ordinaire
du 27 mai 2009 à 11 heures
Les actionnaires d’Attijariwafa bank, société anonyme
au capital de 1 929 959 600 DH, sont conviés par le Conseil
d’Administration à l’Assemblée Générale Ordinaire, qui se tiendra
le mercredi 27 mai 2009 à 11 heures au siège de
la banque sis 2, bd Moulay Youssef, Casablanca.
Ils trouveront, ci-joint, les principales dispositions (notamment
l’ordre du jour et les modalités de participation) qui figureront
également sur le site Internet : www.attijariwafabank.com
Attijariwafa bank, quelques repères
› Novembre 2003
• Prise de contrôle par la Banque Commerciale du
Maroc de la troisième banque du pays, Wafabank.
Sommaire
› Mai 2004
• Assemblée Générale extraordinaire des actionnaires
de la Banque Commerciale du Maroc ratifiant
l’augmentation de capital par apport en nature des
titres Wafabank et modifiant les statuts.
• Acquisition de Crédor par Wafasalaf.
3
Le groupe Attijariwafa bank
6
Résultats au 31 décembre 2008
8
Comment participer à l’Assemblée Générale ?
› Juin 2004
• Lancement de la nouvelle identité visuelle
et de la dénomination du nouvel ensemble
« Attijariwafa bank ».
› Novembre-Décembre 2004
10
Informations pratiques
• Fusion juridique des deux banques.
11
Ordre du jour de l’Assemblée
› Janvier 2005
12
Projet de résolutions
14
Tableau de bord de l’actionnaire
14
15
Lexique de l’actionnaire
Demande d’envoi de documents et renseignements
• Acquisition de Crédit du Maroc Gestion par
Wafa Gestion, dans le cadre du partenariat entre
Attijariwafa bank et Crédit Agricole SA.
› Septembre 2005
• Obtention d’un agrément bancaire pour la
création d’une filiale au Sénégal.
• Ouverture du capital aux collaborateurs
d’Attijariwafa bank.
› Novembre 2005
• Acquisition de 53,54% du capital de la
Banque du Sud en Tunisie par le consortium
Attijariwafa bank-Grupo Santander.
› Mars 2006
• Création d’une filiale bancaire de droit français
à statut européen, Attijariwafa bank Europe.
› Juillet 2006
• Inauguration d’Attijariwafa bank Sénégal.
› Décembre 2006
• Changement de la dénomination et de l’identité
• Prise de contrôle de 66,67% de la Banque
Sénégalo-Tunisienne au Sénégal.
› Février 2007
• Émission de deux emprunts subordonnés
(2 milliards de dirhams en février puis 1 milliard
de dirhams en novembre 2007).
› Juin 2007
• Fusion d’Attijariwafa bank Sénégal et la Banque
Sénégalo-tunisienne (BST). La nouvelle entité issue
de ce rapprochement devient Attijari bank Sénégal.
› Novembre 2007
• Acquisition par le Groupe Attijariwafa bank de
79,15% du capital de la Compagnie Bancaire de
l’Afrique Occidentale (CBAO) au Sénégal.
• 2e Offre Publique de Vente (OPV) du programme
d’actionnariat salarié d’Attijariwafa bank.
› Juillet 2008
• Acquisition de 51% du capital de la Banque
Internationale pour le Mali (BIM SA).
› Septembre 2008
•R
éduction de la valeur nominale des actions formant
le capital social de la société de 100 dirhams à 10
dirhams.
› Novembre 2008
• S ignature d’un accord avec le Crédit Agricole SA
pour la cession de ses participations majoritaires
dans 5 pays d’Afrique de l’Ouest et Afrique Centrale
(Gabon, Congo, Côte d’Ivoire, Cameroun et Sénégal).
› Décembre 2008
•N
aissance de CBAO groupe Attijariwafa bank suite
à la fusion absorption d’Attijari bank Sénégal par la
CBAO.
• É mission de deux emprunts subordonnés
(1 milliard de dirhams en juin puis 2 milliards
de dirhams en décembre 2008).
visuelle de la Banque du Sud qui devient
« Attijari bank ».
Attijariwafa bank - Guide de l’actionnaire 2009
3
Répartition du capital au 31 décembre 2008
Attijariwafa bank en chiffres :
3,42 %
2,31 %
Composition
du Conseil d’Administration
› 9 939 employés
› 1 093 agences au Maroc
› 137
› 50
33,75 %
30,04 %
agences en Tunisie
points de vente en Europe
16,50 %
3,72 %
et au Moyen Orient
› 122
›
14,55 %
54
29,46 %
agences au Sénégal
Groupe ONA
Groupe SNI
Grupo Santander
Corporación Financiera Caja de Madrid
Institutionnels nationaux
Personnel groupe Attijariwafa bank
Flottant et autres
agences au Mali
M. Abdelaziz ALAMI
Président d’honneur
M. Mohamed EL KETTANI
Président Directeur Général
M. El Mouatassim BELGHAZI
Membres
du Comité Exécutif
Vice président
M. Mohamed EL KETTANI
M. Omar BOUNJOU
Président Directeur Général
Directeur Général - Pôle Banque de Détail
M. Antonio ESCAMEZ TORRES
Vice président
M. Boubker JAÏ
Directeur Général - Pôle Banque de Financement
et d’Investissement et Marchés, et Filiales Financières
M. Mounir EL MAJIDI
Représentant SIGER
M. Hassan BOUHEMOU
Représentant la SNI
M. Ismaïl DOUIRI
Directeur Général - Pôle Finances, Transformation
et Opérations
M. Abed YACOUBI SOUSSANE
Administrateur
M. Hassan Bedraoui
Systèmes d'Information Groupe
M. José REIG
Administrateur
M. Amin Benjelloun Touimi
Services Financiers Spécialisés
M.Javier HIDALGO BLAZQUEZ
Administrateur
M. Saâd Benjelloun Touimi
Banque de l'Entreprise
M. Manuel VARELA
Représentant Grupo Santander
M. Abdeljaouad Doss Bennani
Finances Groupe
M. Talal EL BELLAJ
Gestion Globale des Risques
M. Matias AMAT ROCA
Représentant Corporacion
Financiera Caja de Madrid
M. Chakib Erquizi
Banque des Marchés
M. Hassan OURIAGLI
Représentant F3I
M. Mouawia Essekelli
Banque des Marocains Sans Frontière
M. Omar Ghomari
Capital Humain Groupe
Mme Wafaâ GUESSOUS
Achats Groupe, Logistique et Secrétariat du Conseil
Melle Mouna Kadiri
Communication Groupe
Mme Noufissa KESSAR
Banque Privée
M. Mounir Oudghiri
Transformation des Systèmes d>Information
M. Abdelkrim RAGHNI
Administrateur Directeur Général
CBAO groupe Attijariwafa bank
M. Youssef ROUISSI
Banque de Financement
M. Brahim Said
Audit Général
M. Said SEBTI
Banque des Particuliers et Professionnels
M. Abdellatif Seddiqi
Rationalisation des structures
M. Hicham Seffa
Services et Traitements Clientèle
Mme Wafaâ GUESSOUS
Secrétaire
Évolution du titre Attijariwafa bank vs MASI
(&%
',*
Rating
')%
Fitch Rating
'%*
Juillet 2008
Standard & Poor’s
Septembre 2008
Capital Intelligence
Mars 2009
&,%
&(*
&%%
02/01/06
02/01/07
6IL
02/01/08
02/01/09
B6H>
Long-term en devises
BB+
Short-term en devises
B
Long-term en monnaie locale
BBB-
Short-term en monnaie locale
F3
Perspective
BB+
Long-term
BBB-
Short-term
B
Short-term
A3
Perspective
stable
Long-term
Financial Strength
Perspective
BBB
stable
stable
Source: Attijari Intermédiation
Attijariwafa bank - Guide de l’actionnaire 2009
5
Résultats au 31 décembre 2008
Nouvelle dimension acquise par le Groupe Attijariwafa bank
› Produit net bancaire :
11,0milliards de dirhams (+24,7%)
› Résultat net consolidé :
3,6 milliards de dirhams (+32,3%)
› Résultat net part du groupe : 3,1 milliards de dirhams (+27,0%)
› Fonds propres consolidés : 21,1milliards de dirhams (+16,2%)
› Total bilan consolidé :
258,9milliards de dirhams (+22,2%)
Le Conseil d’Administration d’Attijariwafa bank s’est réuni le 24 mars 2009, sous la présidence
de M. Mohamed El Kettani pour examiner l’activité et arrêter les comptes au 31 décembre 2008.
Une forte dynamique de croissance organique soutenue par une contribution
confirmée des différentes activités aux résultats du Groupe
À l’issue de l’année 2008, le Groupe Attijariwafa bank réalise une
forte performance, reflet de la pertinence de la stratégie menée
par le Groupe dans le cadre de son plan de développement
stratégique « Attijariwafa 2012 », qui combine une forte croissance
organique et des acquisitions ciblées créatrices de valeur.
Le produit net bancaire consolidé s’inscrit en progression de
24,7% par rapport à l’année 2007, franchissant un nouveau cap et
s’établissant à 10,97 milliards de dirhams. Cette progression est
essentiellement attribuable à la bonne performance de la marge
d’intérêt (+24,9%), de la marge
PRODUIT NET BANCAIRE CONSOLIDÉ sur commissions (+26,1%) et du
résultat des activités de marché
(+15,2%).
Le PNB consolidé bénéficie de la
croissance soutenue de tous les
métiers du Groupe et particulièrement
de la hausse de +93,7% de la
contribution de la Banque de Détail à
l’International et de l’accroissement
eVggVeedgi|'%%,
de +22,3% de celle des Sociétés de
milliards de DH Financement Spécialisées, lesquelles
contribuent respectivement à
hauteur de 15% et de 16% au PNB total du Groupe.
+24,7%
11,0
La hausse des charges générales d’exploitation reste contenue
à 12,1% s’établissant à 4,36 milliards de dirhams et ce, dans un
contexte marqué par un programme d’investissement d’envergure,
portant notamment sur l’extension du réseau au Maroc, la poursuite
du déploiement du schéma directeur des systèmes d’information et
le développement à l’international. Tirant profit de cette maîtrise des
charges, le résultat brut d’exploitation marque un accroissement de
34% à 6,12 milliards de dirhams. Le
RÉSULTAT NET CONSOLIDÉ
coefficient d’exploitation s’améliore
à 44,2% au lieu de 48,1% une
année auparavant. Rapporté au
total encours, le coût du risque
s'améliore de 13 points de base
se fixant à 0,39%.
Le résultat net consolidé ressort
à 3,64 milliards de dirhams, en
accroissement de 32,3% par rapport
à l’année 2007. Le résultat net part
du groupe augmente de 27,0% à
3,12 milliards de dirhams.
+32,3%
eVggVeedgi|'%%,
3,6 milliards de DH
Au 31 décembre 2008, le total bilan du Groupe Attijariwafa bank
s’élève à 258,9 milliards de dirhams contre 211,9 milliards de
dirhams au 31 décembre 2007, en hausse de 22,2%. Les fonds
propres consolidés totalisent 21,1 milliards de dirhams, en
amélioration de 16,2%.
Au cours de l’année 2008, le Groupe Attijariwafa bank a émis deux
emprunts obligataires pour un montant de 3 milliards de dirhams.
(*)Les résultats sont consolidés selon les normes IFRS
De solides performances financières
dans tous les métiers du Groupe
L’activité du Groupe a connu une forte croissance organique ayant
conduit à la consolidation de son positionnement au niveau national,
tant dans les métiers de banque commerciale que dans les activités
des filiales para-bancaires et les activités de marché.
Activités de Banque Commerciale au Maroc
(Banque de Détail, Banque de Financement et
Banque de l’Entreprise) RÉSULTAT NET PART DU GROUPE
L’année 2008 a été caractérisée par une
forte progression de l’activité bancaire
grâce à la stratégie d’innovation et
d‘élargissement du réseau engagée
par la banque.
Les dépôts de la clientèle, totalisent
151,7 milliards de dirhams, en
progression de 11,2% situant la
eVggVeedgi|'%%,
part de marché d’Attijariwafa bank
à 26,8%.
milliards de DH
Les créances sur la clientèle
marquent un accroissement de
24,2% avec un encours global des crédits par décaissement
de 132,2 milliards de dirhams. La part de marché de la banque
s’établit ainsi à 25,6%.
Le taux de contentialité est de 3,02% et le taux de couverture
de la banque se situe à 96,8% au 31 décembre 2008.
+27%
3,1
Activités para-bancaires : l’expertise métier au
service de la croissance et de la profitabilité
et son résultat financier net ressort à 320 millions de dirhams, en
accroissement de 31,9%.
Wafa Immobilier réalise une forte croissance de son activité,
améliorant la part de marché de la banque en 2008 à 25,1% au
lieu de 22,4% une année auparavant. Son produit net bancaire
progresse de 40,8% s’établissant à 200 millions de dirhams. Son
résultat net s’élève à 54 millions de dirhams en 2008 contre 34
millions de dirhams en 2007.
Wafabail progresse significativement avec un produit net bancaire
qui s’accroît de 12,9% à 254 millions de dirhams et un résultat
financier net qui enregistre un bond de près de 75% s’établissant
à 147 millions de dirhams.
Wafacash enregistre une évolution favorable, dépassant les réalisations
du secteur. Cette performance est le fruit du programme d’ouverture
d’agences lesquelles atteignent 310 agences à fin 2008. Le résultat
net ressort à 38 millions de dirhams, en accroissement de 57,4%.
Wafa LLD a progressé favorablement dans un marché caractérisé
par le renforcement de la concurrence et marqué par d’importantes
baisses tarifaires. La filiale de location longue durée a réalisé un
chiffre d’affaires en hausse de 28,2% par rapport à l’année 2007,
s’établissant à 157 millions de dirhams.
Attijari Factoring améliore son activité et enregistre, au terme
de l’année 2008, une production de 3,27 milliards de dirhams, en
hausse de 34,3% par rapport à 2007. Le résultat net augmente de
27,4% se fixant à 14,6 millions de dirhams.
Activités de marché : innovation et
performance
Avec un résultat global de 720 millions de dirhams, les activités de
marché ont consolidé leur position de
FONDS PROPRES CONSOLIDÉS
leader en poursuivant une politique
de croissance active dans tous les
compartiments d’activité.
L’activité Change a franchi une nouvelle
étape de son développement avec
un volume traité de 567 milliards
de dirhams, en hausse de 35%
par rapport à 2007. Pour leur
eVggVeedgi|'%%,
part, les dérivés de change ont
réalisé un volume de 28 milliards
milliards de DH de dirhams.
L’activité Marchés Obligataires
Primaire et Secondaire a clôturé l’année avec un volume global
de près de 65 milliards de dirhams.
Grâce à ses efforts d’innovation et d’anticipation, Attijariwafa bank a
été la première banque marocaine opérationnelle sur les opérations de
placement à l’étranger pour le compte des investisseurs institutionnels
marocains et l’activité Custody a maintenu son avance avec une part
de marché de 39%.
+16,2%
21,1
Les filiales spécialisées poursuivent leur croissance, portée par
les synergies intra-groupe et par l’extension et la modernisation
des réseaux de distribution.
Attijari Finances Corp. a renforcé son leadership en matière
de conseil en fusion-acquisition à travers plusieurs opérations
stratégiques. Son chiffre d’affaires s’inscrit en hausse de 64,4% à
72,2 millions de dirhams.
Wafa Assurance clôture l’année 2008 avec un chiffre d’affaires
total de 4,15 milliards de dirhams, en progression de 17,7%,
s'imposant au premier rang des compagnies du secteur, à
l'instar des autres filiales du Groupe. Le résultat net ressort
à 467,5 millions de dirhams contre 603,8 millions de dirhams
en 2007, en baisse de 22,6%. Hors éléments non récurrents, le
résultat net augmente de 34,7%.
Wafa Bourse a réussi, au terme de sa première année d’activité,
à capter, à travers le canal Internet, plus de 25% des contrats
exécutés. La société clôture ainsi l’année 2008 avec un produit
net de gestion de 4,5 Millions de dirhams.
Attijari Intermédiation a maintenu sa position de leader de la place
avec une part de marché de 23,4%. Son chiffre d’affaires s’établit
à 112 millions de dirhams.
Wafa Gestion clôture l’exercice 2008 avec un encours sous gestion de
46,6 milliards de dirhams, en progression de 9,3%. Elle se maintient
ainsi en première position avec une part de marché de 30,0%.
Banque de Détail à l’International : renforcement
de la présence à l’international
En terme de développement régional, l’année 2008 a été riche en
évènements pour le Groupe Attijariwafa bank. Le Groupe a acquis
51% du capital de Banque Internationale pour le Mali (BIM) dans
le cadre de la privatisation de la participation de l’État malien.
Par ailleurs, en novembre 2008, Attijariwafa bank a accéléré le
déploiement de son plan de développement régional en Afrique
de l’Ouest et en Afrique Centrale avec l’implantation simultanée
dans plusieurs nouveaux pays - Côte d’Ivoire, Gabon, Cameroun et
Congo - en signant un accord avec le Crédit Agricole pour la cession
de ses participations majoritaires dans ces pays, en plus d'une
participation de 95% dans le Crédit du Sénégal qui vient renforcer
la présence d'Attijariwafa bank au Sénégal. Cette opération est
en cours d'agrément par les autorités de tutelle.
Attijari bank Tunisie a réalisé de bonnes performances en 2008,
contribuant significativement aux résultats du Groupe. La filiale
tunisienne clôture l’année avec un
TOTAL BILAN CONSOLIDÉ
PNB de 808,2 millions de dirhams en
accroissement de 20,2% par rapport
à l’année 2007. Le résultat net ressort
à 256,2 millions de dirhams en 2008,
contre – 60 millions de dirhams en
2007, traduisant la pertinence du plan
de transformation de la banque engagé
en 2007. En terme de développement
commercial, Attijari bank Tunisie a
eVggVeedgi|'%%,
procédé à l’ouverture de 29 agences,
portant ainsi le réseau à 137 agences
milliards de DH
soit le 2e de la place. La banque a
également élargi son offre à la clientèle et mis en œuvre plusieurs
chantiers structurants pour l’amélioration des processus, de
l’organisation et de son système d’information.
+22,2%
258,9
Au Sénégal, le Groupe Attijariwafa bank a finalisé l’opération
de rapprochement entre CBAO (Compagnie Bancaire d’Afrique
Occidentale) et Attijari bank Sénégal donnant naissance à CBAO
Groupe Attijariwafa bank. Au terme de l’année 2008, son PNB a
atteint 727,2 millions de dirhams en hausse de 9,3%. La fusion
absorption d’Attijari bank Sénégal par CBAO a connu un franc
succès. Les équipes des deux banques ont réalisé cette opération de
fusion dans un délai record et renforcé ainsi la position de première
banque des huit pays de la région UEMOA (Union Économique et
Monétaire de l'Afrique de l'Ouest).
Au Mali, le Groupe Attijariwafa bank a clôturé fin novembre 2008
l’opération d’acquisition de 51% du capital de la Banque Internationale
pour le Mali (BIM), qui contribue d'ores et déjà au total bilan consolidé
et contribuera au résultat net consolidé dès 2009.
Attijariwafa bank Europe s'inscrit désormais pleinement dans
son rôle de plate-forme pour le développement des flux entre les
différentes zones où le Groupe est implanté avec deux grands axes
d'intervention : le transfert des flux des communautés immigrées
vers leurs pays d'origine et l'accompagnement des échanges
commerciaux entre entreprises européennes et africaines. Elle
s'appuie pour ce faire sur un réseau de 50 points de vente en
pleine expansion, avec 9 ouvertures en 2008.
Wafasalaf consolide son leadership, avec une part de marché en
terme d’encours de 31,2% à fin décembre 2008. Son produit net
bancaire s’élève à 864 millions de dirhams, en hausse de 23,8%,
Attijariwafa bank - Guide de l’actionnaire 2009
7
Modèle de feuille de pouvoir
Assemblée Générale Ordinaire
Comment participer
à l’Assemblée Générale?
Formalités préalables à accomplir
pour participer à l’Assemblée
Pour pouvoir participer à l’Assemblée, l’actionnaire doit justifier de la
propriété ou de la représentation d’au moins 10 (dix) actions. Seuls les
titulaires d’actions dont la propriété est justifiée, 5 jours au moins avant le
jour de l’Assemblée, par une inscription ou une attestation délivrée par un
organisme habilité, peuvent y assister.
du mercredi 27 mai 2009
‫توكيـالت‬
POUVOIRS
‫أنا الـموقع أسفله‬
Je soussigné (e)
‫العنوان‬
Adresse
)1(
Propriétaire de (1)
‫أسهم إسـمية‬
Actions nominatives
Modalités de participation
Si l’actionnaire souhaite participer à l’Assemblée, il peut se présenter
sans formalités préalables, muni simplement de sa carte d’identité
nationale.
S’il ne souhaite pas assister à l’Assemblée, il peut s’y faire représenter
en renvoyant le formulaire joint à la présente convocation au Service
Titres et Bourse d’Attijariwafa bank, par courrier au Angle rues
Dar El Koutmi et rue Al Jounaid, Maârif Extension, Casablanca
ou par fax au 0 522 99 21 08. Par ce formulaire, il donne pouvoir à
une tierce personne ou au Président de l’Assemblée d’accomplir
les formalités requises.
Comment remplir le formulaire ?
Si l’actionnaire a choisi de donner pouvoir au Président de l’Assemblée
ou à une tierce personne, il doit :
Qrenseigner son nom, prénom et adresse dans les espaces prévus
à cet effet ;
Qindiquer le nombre d’actions détenues ;
le nom de la personne à laquelle il donne pouvoir ;
Qindiquer
Qdater et signer le formulaire en faisant précéder la signature
de la mention « Bon pour pouvoir » ;
‫الـحامل لـ‬
Agissant en qualité d’actionnaire d’Attijariwafa bank constitue
pour mandataire sans faculté de substituer,
،‫بصفتي مسـاهما في التجاريوفا بنك‬
،‫أو كل بصفة شخصية و دون إمكانية احللول‬
‫السيد‬
M. (Mme)
‫ السيد‬،‫وفي حالة غيابه‬
ou à son défaut M. (Mme)
‫ليمثـلنيفيالـجمعيةالعـامةالعاديةللتجـاريوفـابنكالتيستنعقـديـوم‬
pour me représenter à l’Assemblée Générale Ordinaire
convoquée pour le mercredi 27 mai 2009 à 11 h au siège social
‫ شارع‬،2‫ على الساعة احلادية عشر صباحا بالـمقر الرئيسي‬2009 ‫ ماي‬27‫األربعاء‬
sis 2, boulevard Moulay Youssef à Casablanca. En conséquence,
‫ وذلك للحضور و الـمشاركة في اجلمعية الـمذكورة‬،‫موالي يوسف الدار البيضاء‬
assister à ladite Assemblée Générale Ordinaire, signer la feuille
de présence et toutes autres pièces, prendre part à toutes
‫وتوقيعأوراقالـحضوروالوثائقاألخرىوإعطاءالنظرفيالـمواضيعالـمطروحة‬
délibérations, émettre tous votes et généralement,
‫ويـمتدالعمـلبهذاالتوكيل‬.‫للدرسوالتصـويتوالقيـامبالالزمبـوجهعـام‬
faire le nécessaire.
Le présent pouvoir conservera tous ses effets pour toutes
‫للمشاركة في جمعيـات أخرى قد تعقد لدراسة نفس جدول األعمـال إذا حصل‬
Assemblées successivement réunies à l’effet de délibérer sur
.‫تأجيـللعدماكتمالالنصـابالقـانونيأوألسبـابأخرى‬
le même ordre du jour en cas de remise pour défaut de quorum
ou toute autre cause.
Fait à , le
‫في‬
‫وحرر بـ‬
)2(
Signature (2)
(1) Nombre d’actions en toutes lettres
(2) Faire précéder la signature de la mention manuscrite
« Bon pour pouvoir »
L’actionnaire a la possibilité de désigner une deuxième personne
pour le représenter, au cas où la première ne peut pas assister à
l’Assemblée.
‫ املغرب‬- 20000 - ‫ الدار البيضاء‬- ‫ شارع موالي يوسف‬،2 : ‫ مقرها اإلجتماعي‬- ‫ درهم‬1 929 959 600 ‫ رأسمالها‬.‫م‬.‫ش‬
01085221 ‫ض‬.‫ ت‬- 333 ‫س‬.‫ ت‬- +212 (0) 5 22 22 41 69 / +212 (0) 5 22 29 88 88 ‫الهاتف‬
www.attijariwafabank.com
‫التوقيع‬
‫) عدد األسهم بالـحروف‬1(
»‫) يكتب قبل التوقيع «صالـح للتوكيل‬2(
Informations pratiques
Recommandations
La séance du 27 mai 2009 démarrera à 11 h précises, et les actionnaires seront
accueillis à partir de 10 h.
Il est par conséquent conseillé :
Qde se présenter à l’avance à la salle de l’Assemblée, muni de sa carte d’identité
nationale pour signer la feuille de présence ;
Qde bien vouloir se conformer aux indications données en séance sur les
modalités de vote.
Les droits de l’actionnaire
Les droits conférés par la détention d’actions Attijariwafa bank sont les
suivants :
Qun droit pécuniaire : la détention d’actions donne droit à un dividende dont le
montant est approuvé le jour de l’Assemblée Générale ;
Qun droit à l’information : l’action confère à son porteur le droit de demander
des informations concernant la banque et ses résultats ;
Qun droit de vote : à chaque action correspond un droit de vote qui peut être
exercé le jour de l’Assemblée Générale par l’actionnaire, pour se prononcer
sur les résolutions soumises à l’ordre du jour.
Ordre du jour de l’Assemblée
› lecture des rapports du Conseil d’Administration et des Commissaires
aux Comptes et approbation des comptes de l’exercice clos
au 31 décembre 2008 ;
› a pprobation des conventions visées à l’article 56 et suivants de
la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes, telle que modifiée et
complétée par la loi 20/05 ;
› affectation du résultat ;
› quitus aux Administrateurs et aux Commissaires aux Comptes ;
› fixation des jetons de présence alloués au Conseil d’Administration ;
› renouvellement du mandat d’un Administrateur ;
S’informer sur Attijariwafa bank
Le Secrétariat du Conseil d’Attijariwafa bank met à la disposition des actionnaires
l’ensemble des documents institutionnels et financiers édités par le groupe.
Ces documents peuvent être récupérés par différents moyens, selon la convenance
des actionnaires :
Qau siège de la banque, sis 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc
Qpar téléphone, au 0 522 46 97 15
Qpar fax, au 0 522 46 99 22
› questions diverses ;
› pouvoirs en vue des formalités légales.
Attijariwafa bank s’engage ainsi à fournir à ses actionnaires une information
régulière et efficace, conformément aux meilleurs standards internationaux et à
la réglementation en vigueur.
Attijariwafa bank - Guide de l’actionnaire 2009
11
Projet de résolutions
• Première résolution
• Quatrième résolution
L’Assemblée Générale, après avoir entendu la lecture des rapports du Conseil d’Administration
et des Commissaires aux Comptes sur l’exercice clos au 31 décembre 2008, approuve
expressément les états de synthèse dudit exercice tels qu’ils lui ont été présentés, ainsi que
les opérations traduites dans ces états ou résumées dans ces rapports se soldant par un
bénéfice net de 2 357 626 942,13 dirhams.
• Cinquième résolution
• Deuxième résolution
L’Assemblée Générale, après avoir entendu la lecture du rapport spécial des Commissaires aux
Comptes, sur les conventions relevant des articles 56 et suivants de la loi 17/95 relative aux
sociétés anonymes, telle que modifiée et complétée par la loi 20/05, approuve les conclusions
dudit rapport et les conventions qui y sont mentionnées.
L’Assemblée Générale approuve l’affectation des résultats proposée par le Conseil d’Administration
à savoir :
− Mise en réserve légale
− Mise en réserve d’investissement
− Report des exercices précédents
• BÉNÉFICE DISTRIBUABLE 2 357 626 942,13 DH
166 666 666,67 DH
644 932,39 DH
2 191 605 207,85 DH
− Dividende statutaire
115 797 576,00 DH
− Somme nécessaire pour porter le dividende par action à 5 dirhams
849 182 224,00 DH
• SOIT UN TOTAL DE DISTRIBUTION DE 964 979 800,00 DH
− Report à nouveau
Le Conseil d’Administration répartira cette somme entre ses membres, dans les proportions
qu’il jugera convenables.
L’Assemblée Générale, après avoir constaté que le mandat d’Administrateur de la SIGER représentée
par M. Mohamed Mounir El Majidi, venait à échéance à l’issue de la présente Assemblée, décide
de renouveler ledit mandat pour la durée statutaire de six années, qui expirera par conséquent
le jour de l’Assemblée Générale qui statuera sur les comptes de l’exercice 2014.
-
• RÉPARTITION :
− Mise en réserves extraordinaires L’Assemblée Générale fixe le montant des jetons de présence à allouer aux membres du Conseil
d’Administration au titre de l’exercice 2009 à 4 000 000 DH.
• Sixième résolution
• Troisième résolution
− Résultat net de l’exercice
En conséquence des résolutions précédentes, l’Assemblée Générale confère aux membres du
Conseil d’Administration, quitus définitif et sans réserve, de leur gestion pendant l’exercice dont
les comptes ont été ci-dessus approuvés et aux Commissaires aux Comptes pour leur mandat
durant ledit exercice.
• Septième résolution
L’Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d’un original ou d’une copie des présentes
pour accomplir les formalités de publicité ou autres prescrites par la loi.
1 226 000 000,00 DH
625 407,85 DH
En conséquence, l’Assemblée Générale Ordinaire décide la distribution d’un dividende, pour
une année de jouissance, de 5 dirhams par action qui sera mis en paiement à partir du mardi
1er juillet 2009 au siège de la banque, conformément à la réglementation en vigueur.
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Tableau de bord de l’actionnaire
Année
Cours de clôture (DH)
Capitalisation boursière à la clôture (MDH)
Maximum sur la période (DH)
Minimum sur la période (DH)
Cours Moyen Pondéré (DH)
Volume Moyen quotidien MC (MDH)
Volume Moyen quotidien MB (MDH)
Rendement des fonds propres (ROE)
Dividende (DH)
PER
DYD
31/12/07
308,0
59 442
340,1
230,1
287,8
29,2
21,7
17,8%
5,0
24,2x
1,6%
31/12/08
257,5
49 696
355
247,3
246,4
18,4
20,6
20,8%
5,0
15,9x
1,9%
Assemblée Générale Ordinaire du mercredi 27 mai 2009
Formulaire à adresser à :
Attijariwafa bank
Secrétariat du Conseil
2, bd Moulay Youssef, Casablanca
Fax : 0 522 46 99 22
Source: Attijari Intermédiation
Je soussigné(e)
Nom et prénom ..................................................................................................................................................................................................................
Lexique de l’actionnaire
Action : L’action est une part du capital de la banque. Elle a une durée de vie illimitée et confère à
son porteur un droit au bénéfice et à la participation à la gestion de l’entreprise (droit de vote).
Résultat net part du groupe : Bénéfice (ou perte) net(te) consolidé(e) de la banque, après déduction
des profits correspondant aux participations minoritaires.
Bénéfice par action : Le bénéfice par action est l’enrichissement d’un actionnaire détenant
une action au cours d’un exercice. Il est calculé en rapportant le bénéfice net au nombre d’actions
de la banque.
Adresse .........................................................................................................................................................................................................................................
titulaire de .................................... actions
prie Attijariwafa bank de lui faire parvenir, en vue de l’Assemblée Générale Ordinaire du
mercredi 27 mai 2009, les documents et renseignements suivants :
......................................................................................................................................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................................................................................................................................
Dividende : Partie des bénéfices réalisée par le groupe qui sert à rémunérer les actionnaires.
Il est proposé par le conseil d’administration et validé par l’Assemblée Générale.
PER : Le Price Earning Ratio est le rapport entre le cours de l’action et le bénéfice net par action.
Il permet de voir combien de fois le cours de l’action capitalise le bénéfice.
ROE (Return On Equity) : Ratio de rendement des fonds propres, il mesure le rapport entre
le bénéfice net et les fonds propres déterminant ainsi la rentabilité de ces fonds.
Fait à ...................................................................
le ............................................................... 2009
Signature
CDVM : Le Conseil Déontologique des Valeurs Mobilières est l’autorité de régulation des marchés
financiers marocains. Il veille à élaborer les règlements des marchés, à protéger l’épargne
investie en valeurs mobilières, à surveiller l’information financière délivrée aux investisseurs
et aux actionnaires, et enfin à proposer des mesures visant à améliorer le bon fonctionnement
des marchés.
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