Candriam Money Market Euro
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Candriam Money Market Euro
o r u E t e k r a M y e Candriam Mon culé Money Market (cal m ia dr an C s oi ge ur bo sicav de droit luxem Compartiment de la lasse d’actions I C – g ur bo m xe Lu andriam en EUR), géré par C rche Vous êtes à la reche .. d’un investissement. marché monétaire et une durée résien obligations ayant mois; duelle de maximum 12 émetteurs réputés de > émis par des R, mais aussi bonne qualité en EU membres de en devises des Etats l’O.C.D.E.; ez acheter ou vendre > que vous pouv chaque jour. s du > en instrument Mais… etpréalable, vous perm t terme; tant d’investir à cour n du capital; > sans protectio t fixe et sûr. > sans rendemen > sans échéance nt t inv es tis se me nt so Le s ris qu es lié s à ce arm ns le document ‘Info repris en page 3, da prosstisseur’ ou dans le tions clés pour l’inve que r eu ss sti lons à l’inve pectus. Nous rappe gau ut es tis se me nt pe la va leu r de so n inv e, rti de sorte qu ’à la so menter ou diminuer, celle somme infér ieure à il peut obtenir une . initialement investie Belfius Banque, en tant que promoteur, propose: Candriam Money Market Euro Grâce à la sicav Candriam Money Market Euro, vous suivez les évolutions du marché monétaire sans devoir sélectionner vous-même des obligations et instruments du marché monétaire individuels. Les plus-values potentielles sont réinvesties (capitalisation). Politique d’investissement >> Le compartiment investit exclusivement dans des instruments du marché monétaire (tels que des Asset-Backed Securities, Mortgage-Backed Securities et produits dérivés du marché monétaire) ayant une échéance résiduelle maximale inférieure à 12 mois, en obligations ayant une échéance résiduelle maximale inférieure à 12 mois, en dépôts et en liquidités. Il peut aussi utiliser des produits dérivés, tant à des fins de couverture qu’à des fins d’investissement. >> Les titres et instruments du marché monétaire sélectionnés sont principalement émis par des émetteurs de bonne qualité (rating minimum A2/P2 ou équivalent)(1). >> Les placements sont libellés en EUR ainsi qu’en devises des Etats membres de l’O.C.D.E. >> Ce fonds s’adresse aux investisseurs à la recherche d’un placement peu risqué, avec des perspectives de rendement moyennes, et désireux d’optimiser la gestion de leur trésorerie à court terme. >> L’horizon d’investissement pour ce fonds est de préférence de minimum 6 mois. Cette fiche produit n’est complète que si elle est accompagnée des informations reprises aux pages suivantes et donne une image fidèle de la réalité en date du 01/01/2017 (1) Les agences de notation attribuent aux obligations de “bonne qualité” (= “Investment Grade”) une notation qui est supérieure ou égale à BBB- (chez Fitch et S&P) ou Baa3 (chez Moody’s). La notation la plus élevée est AAA. Une notation inférieure à BBB- ou Baa3 est « High Yield » (ou « Speculative Grade »). Vous trouverez plus d’informations concernant les ratings de crédit sur belfius.be. Euro t e k r a M y e n o M m Candria > SOUSCRIPTION > Prix de souscription minimum: Pas de prix de souscription minimum, souscription à la valeur nette d’inventaire (VNI) du jour, chaque jour bancaire ouvrable avant 12 h (heure locale). Les souscriptions après 12 h s’exécutent à la VNI du jour suivant. Cap.: LU0206982331 FISCALITÉ Sur la base de la législation fiscale actuelle, qui est susceptible d’être modifiée, le régime fiscal belge appliqué à un investissement dans cette sicav par des entités soumises à l’impôt des personnes morales (« IPM ») ou à l’impôt des sociétés (« ISoc ») est le suivant: Montant de souscription minimum: 250.000 EUR. > PM Type d’actions: Actions de capitalisation (plus-value potentielle, la VNI qui est versée en cas de vente peut être plus élevée qu’en cas d’achat). Plusvalue CARACTÉRISTIQUES Moinsvalue Valeur nette d’inventaire: chaque jour bancaire ouvrable. FRAIS À CHARGE DE L’INVESTISSEUR Frais de sortie: 0% Frais courants et frais de gestion: 0,16% dont 0,10% de frais de gestion. Les frais de gestion font partie intégrante des frais courants. Les frais courants sont déduits du fonds en cours d’année. Le chiffre mentionné ici peut varier d’une année à l’autre. Pour de plus amples informations sur les frais courants, voir le document d’informations clés pour l’investisseur relatif au fonds. RÉTROCESSIONS - Non imposable Imposable (33,99% ou tarif réduit progressif). - Non déductible Non déductible fiscalement fiscalement Pour les sociétés soumises à l’ISoc, un investissement dans cette sicav peut entraîner la suppression du tarif réduit progressif pour l’impôt des sociétés. En outre, les actions de capitalisation de cette sicav doivent être retranchées de la base de calcul de la déduction des intérêts notionnels. Frais d’entrée: 0% > ISoc Taxe boursière (TOB) : 1,32 % (max. 4 000 EUR) en cas de sortie d’actions de capitalisation ou de conversion d’actions de capitalisation en actions d’un même compartiment ou d’un autre compartiment. Durée: indéterminée. > IPM Si les associations de fait investissent dans un compartiment qui investit lui-même au moins 25% directement ou indirectement dans des créances, elles sont également soumises à un précompte mobilier (OPC) de 30% sur les plus-values. > DOSSIER-TITRES La mise en dépôt auprès de Belfius Banque est exonérée de droits de garde. Des droits de garde peuvent par contre être imputés en cas de dépôt auprès d’autres institutions financières. Il existe des accords de rétrocession entre Candriam Luxembourg et Belfius Banque. L’investisseur peut, s’il le souhaite, obtenir un complément d’information à ce sujet, et ce, sur simple demande. > PROSPECTUS Offre privée. Le document ‘Informations clés pour l’investisseur’ et le prospectus sont disponibles gratuitement sur le site web géré par Belfius Banque, auquel vous pouvez demander accès. Posez la question à votre Chargé de relation Belfius Banque. Nous vous recommandons de lire le prospectus et document ‘Informations clés pour l’investisseur’ avant de décider d’investir. Belfius Banque assure le service financier. 2 Euro t e k r a M y e n o M m Candria Indicateur synthétique de risque: Niveau de risque 1. > RISQUES L’investisseur doit être conscient des risques importants suivants qui ne sont pas nécessairement adéquatement pris en compte par l’indicateur: >> Risque de crédit: le fonds est soumis au risque de défaillance d’un émetteur dans sa capacité à honorer le paiement de coupons et/ou à rembourser le montant emprunté. >> Risque de contrepartie: le fonds pouvant utiliser des produits dérivés de gré à gré, ces produits peuvent représenter un risque de contrepartie, soit l’incapacité de celle-ci à honorer ses engagements à l’égard du fonds. Ce risque de contrepartie peut éventuellement être partiellement ou totalement couvert par la réception de sûretés. >> Risque lié aux instruments financiers dérivés: leur utilisation comporte un risque lié à leurs sous-jacents et peut accentuer des mouvements de baisse via l’effet levier qui en découle. En cas de stratégie de couverture, celle-ci peut ne pas être parfaite. Certains dérivés peuvent être complexe à valoriser dans des conditions de marché exceptionnelles. Le niveau de risque mentionné reflète la volatilité de l'historique du fonds, où 1 représente le risque le moins élevé et un rendement potentiellement moins élevé et 7 représente le risque le plus élevé et un rendement potentiellement plus élevé. Ce chiffre peut évoluer dans le temps (à la baisse et à la hausse) et le plus faible ne signifie pas « sans risque ». La volatilité, traduite par ce niveau de risque, indique dans quelle mesure la valeur du fonds peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. De plus amples informations sont disponibles dans le prospectus et le document Informations clés pour l’investisseur ou sur www. belfius.be/risques-investissements. Risque plus faible Risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible 1 2 3 Rendement potentiellement plus élevé 4 5 6 7 La liste des risques ci-dessus n’est pas exhaustive. De plus amples informations sur les risques pertinents liés au fonds et aux compartiments éventuels du fonds sont disponibles dans le prospectus, dans le document ‘Informations clés pour l’investisseur’ ou sur www.belfius.be/risques-investissements. > SERVICE PLAINTES En cas de plainte, vous pouvez vous adresser en premier lieu à votre Chargé de relations, à votre agence ou au Service de gestion des plaintes, Boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles; ou via email à [email protected]. Si vous ne deviez pas être satisfait de la réponse, vous pouvez vous adresser à Belfius Banque SA, Negotiation claims (RT 15/14), Boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles, ou par email à [email protected]. Si vous ne deviez pas trouver de solution via les contacts précédents, vous pouvez vous adresser à l’Ombudsman en conflits financiers, située North Gate II, Avenue Roi Albert II 8, 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be). Comment souscrire ? Conditions valables au 01/01/2017. Ce document est une communication marketing et ne peut être considéré comme un conseil en investissement. Éditeur responsable: Belfius Banque SA, Boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles – Tél. 02 222 11 11 - IBAN: BE23 0529 0064 6991 – BIC GKCC BE BB – RPM Bruxelles – TVA BE 0403.201.185 – FSMA n°. 019649 A. Prenez contact avec votre Chargé de relations ou avec le Competence Center Investments au 02 222 88 22 3