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AGF Asset Management
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AGF Asset Management, a sélectionné pour vous en 2004
une dizaine de supports pour vous accompagner dans
la constitution de vos portefeuilles client. Cette sélection
sera périodiquement remise à jour en fonction
de l’actualité des marchés financiers.
Ces supports ont été sélectionnés en fonction de leur :
Performance,
Positionnement,
Commissionnement.
Voici la liste des fonds recommandée en 2004 par AGF Asset Management :
Société de Gestion
Les fonds profilés
AGF AM
AGF AM
AGF AM
Les fonds à horizon
AGF AM
AGF AM
AGF AM
AGF AM
AGF AM
Le fonds obligataire
AGF AM
Les OPCVM Actions
AGF AM
AGF AM
AGF AM
AGF AM
AGF AM
Nom du Fonds
Code isin
Devise
Commission
sur encours(%)
AGF Multi Défensif
AGF Multi Harmonie
AGF Multi Croissance
FR0007041173
FR0007041124
FR0007041207
EUR
EUR
EUR
1,20
1,35
1,35
AGF Horizon Retraite 2010-2011
AGF Horizon Retraite 2012-2013
AGF Horizon Retraite 2014-2015
AGF Horizon Retraite 2016-2017
AGF Horizon Retraite 2018+
FR0000979338
FR0000979346
FR0000979353
FR0000979361
FR0000979379
EUR
EUR
EUR
EUR
EUR
1,35
1,35
1,35
1,35
1,35
AGF Oblig Court Terme
FR0000449373
EUR
1,15
AGF Valeurs Durables
AGF Secteur Immobilier
AGF Actions Mid Cap
AGF Indice USA
AGF Marchés Emergents
FR0000017329
FR0000449340
FR0000449332
FR0000449423
FR0007492749
EUR
EUR
EUR
EUR
EUR
1,40
1,40
1,35
1,35
1,05
Focus sur « Les Fonds Profilés »
Des portefeuilles à la portée de chaque objectif
• Un profil de gestion prudent : AGF Multi Défensif
Un profil largement investi en OPCVM obligataires (court, moyen
et long terme)
AGF Multi Défensif
AGF Multi Harmonie
AGF Multi Croissance
Une allocation cible
en lien avec l’objectif client
Monétaire : 42,5 %
Obligataire : 42,5 %
Actions : 15 %
Monétaire : 25 %
Obligataire : 25 %
Actions : 50 %
Monétaire : 10 %
Obligataire : 10%
Actions : 80 %
• U n p r o f i l d e g e s t i o n é q u i l i b r é : AG F M u l t i H a r m o n i e
Un bon équilibre entre placements obligataires et placements actions
• Un profil de gestion dynamique : AGF Multi Croissance
Une place plus importante laissée aux OPCVM actions
Performance
2003
+ 5,46%
Avantages des Fonds Profilés multigérants
• Une répartition entre les différentes classes
d’actifs : monétaire, obligataire, actions, alternatifs.
+ 8,95 %
• Une diversification optimale : chaque OPCVM
est lui même diversifié sur des valeurs.
+ 11,64%
• Une gestion active de l’allocation des actifs
en fonction du contexte économique et financier.
Autres avantages des Fonds Profilés multigérants AGF AM
• Une grande complémentarité.
L’accès à des styles de gestion différents : growth, value, GARP,
blend.
L’accès à des OPCVM spécialisés sur des zones ou des secteurs
spécifiques.
L’accès à des savoir-faire reconnus.
• Une équipe AGF AM qui exerce le métier de gérant /
analyste depuis 1996.
• Un processus de gestion et de sélection de fonds structuré et
cohérent réalisé sur un univers très large.
• Une gestion active de l’allocation des actifs en fonction du contexte
économique et financier.
Focus sur les « OPCVM Actions »
AGF Valeurs Durables
AGF Secteur Immobilier
Objectif :
• L’Epargne Socialement Responsable, c’est investir dans des sociétés
qui intègrent pleinement les dimensions environnementales et
sociétales, préoccupations grandissantes des citoyens des entreprises,
des politiques et des Organisations Gouvernementales ou non
Gouvernementales.
• AGF Valeurs Durables est une SICAV investie dans des sociétés de
la zone euro qui répondent aux critères de développement durable
mais aussi de rendement.
Le marché français de l’Investissement Socialement Responsable :
• 1,5 Milliards d’euros d’encours au 30/06/2003
• Multiplication par 5 du nombre d’OPCVM ISR entre 1999 et 2002
Objectif :
• Ce FCP, nourricier de la SICAV AGF Foncier, permet aux
épargnants d’investir sur les actions du marché français avec une
ouverture sur la zone euro, dans une moindre proportion.
• Cet OPCVM thématique est intégralement orienté vers les actions
de sociétés foncières, immobilières, de crédit-bail et de sociétés
possédant des actifs fonciers susceptibles de revalorisation.
• AGF Secteur Immobilier est donc un OPCVM Immobilier pur.
Les avantages de ce FCP
Les atouts de ce FCP
• Un marché qui reste sain :
- Le marché physique est sain,
spécialement à Paris (ex : taux de
vacances inférieur à 7%), prêt à rebondir quand
la croissance redémarrera,
- Après une performance moyenne de 20% en 2003, les
sociétés foncières gardent des valorisations attrayantes,
- Les effets positifs du régime SIIC perdurent sur le marché
français.
• Un OPCVM qui se situe depuis très longtemps dans les
meilleurs de sa catégorie.
• Un placement qui affiche une faible volatilité pour ce marché
(environ 7 % contre environ 20% pour le CAC 40) tout en
permettant de fortes performances.
• Un produit décorrélé des grandes fluctuations de marché.
Performance
Année Performance
2003
+ 18,59%
• Un investissement dans des
sociétés qui respectent les
critères du développement durable.
• Un objectif de rentabilité à long terme supérieur aux
marchés des actions de la zone euro.
• Un partenariat avec Vigéo, spécialiste de l’évaluation
des sociétés en matière de développement durable.
• Un processus de gestion fondé sur les critères
« environnemental » et « sociétal » mais aussi sur
des critères financiers.
AGF Indice USA
AGF Actions Mid Cap
Objectif :
• Ce FCP, nourricier de la SICAV AGF USA, permet aux épargnants
d’accéder au marché d’actions d’Amérique du Nord au travers de
son indice large : le Standard & Poor’s 500.
• Produit indiciel, AGF Indice USA permet une diversification des
investissements actions des épargnants sur le premier marché
mondial des actions.
Objectif :
Les atouts de ce FCP
Ce FCP, nourricier de la SICAV AGF Invest, permet aux épargnants
de bénéficier du fort dynamisme du marché des moyennes et petites
capitalisations françaises.
Il repose sur des valeurs qui composent les 4 indices de référence
(Le SBF 80, Le Second Marché, Le MIDCAC, Le nouveau Marché).
Performance
Année Performance
2003
+ 6,28%
• L’accès au premier marché
mondial des actions.
• Une gestion indicielle qui vise à
reproduire l’indice de référence Standard & Poor’s 500.
AGF Marchés Emergents
Objectif :
Ce FCP permet aux épargnants d’accéder au marché d’actions des pays
émergents sans distinction de zone géographique.
Performance
Année Performance
33,06%
2003
Performance
Année Performance
2003
+ 19,82%
Les avantages de ce FCP
Performance
Année Performance
2003
+ 24,92%
• Un FCP qui permet d’accéder
aux petites et moyennes capitalisations boursières, difficilement abordables en direct.
• AGF Actions Mid Cap sait tirer partie du dynamisme du
marché des actions des petites et moyennes capitalisation.
• Un univers d’investissement large qui permet d’être
présent sur des valeurs de nombreux secteurs d’activité.
• Une bonne diversification des investissements :
AGF Actions Mid cap est actuellement exposé au
comportement de 100 sociétés et les 10 principales lignes
du portefeuille ne représente « que » 24 % du total.
Les atouts de ce FCP
• La délégation de la gestion à une société de gestion disposant d ’un grand savoir-faire
dans le cadre de la gestion quantitative.
• L’accès au dynamisme des actions des pays émergents.
• Une possibilité de diversification des investissements tant sur les zones géographiques
que sur différents cycles économiques.
Focus sur « Les fonds à horizon »
Se constituer un capital retraite…
La réponse d’AGF Asset Management : 5 FCP avec des horizons
d’investissement à échéance pré déterminée.
• La gamme des 5 fonds à horizon est investie directement dans
d’autres OPCVM dont 50% environ sont des fonds gérés à l’extérieur
du Groupe.
Performance
2003
AGF Horizon 2010-2011
11,85%
AGF Horizon 2012-2013
12,57%
AGF Horizon 2014-2015
12,57%
AGF Horizon 2016-2017
12,49%
AGF Horizon 2018+
12,76%
• La multigestion consiste à sélectionner une pluralité des gestionnaires
ayant chacun un domaine d’expertise spécifique et permet donc
l’accès à des styles de gestion complémentaires et très différents.
• La sélection rigoureuse des fonds se fonde principalement sur la
régularité des résultats enregistrés dans le passé, la compétence de
l’équipe des gérants et la stabilité du processus de gestion proposé.
Une allocation d’actif évolutive
Avantages des fonds multigérants
Basé sur un constat simple, plus on a
de temps devant soit, plus l’investissement
en actions est attrayant et le risque limité,
les fonds à horizon permettent de bénéficier
du fort potentiel de croissance des marchés
d’actions lorsque l’horizon en terme de
durée est lointain.
Lorsque l’échéance approche, les produits
actions sont progressivement remplacés
par des produits de taux dont la
performance est moindre mais régulière.
• Un choix de 5 durées
d’investissement fonction
de la durée restant à courir
jusqu’au départ à la retraite
ou, plus généralement,
à la finalisation d’un projet.
• Une gestion optimisée
en fonction de la durée
d’investissement.
Focus sur « le fond obligataire »
AGF Oblig court terme
• Ce FCP, nourricier d’AGF Oblig 1-3 cherche à assurer un classement supérieur, dans la durée,
à la moyenne des OPCVM de sa catégorie Micropal (Obligations Euro Court Terme).
• AGF Oblig court terme est destiné aux investisseurs qui cherchent une valorisation de leur
capital à court et moyen terme sans prise de risque excessive.
Les avantages de ce FCP
Année
2000
2001
2002
2003
sur 4 ans
Performances
4,49%
5,64%
6,21%
2,49%
20,24%
Création Dominique Bourgne 06 20 81 30 72
• Un FCP classé régulièrement parmi les meilleurs OPCVM de la catégorie.
• Une gestion active qui intègre de nombreuses sources de valeur ajoutée.
• Une sensibilité obligataire parmi les plus faibles de la gamme obligataire d’AGF AM.
Performance
Document non contractuel
Assurances Générales de France Vie. S.A. au capital 631 961 940 euros.340 234 962 R.C.S Paris.
Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 87, rue de Richelieu - 75002 Paris