ps client bro fr

Sophistiquée,
mais pourtant simple
La Série Portefeuilles regroupe sept fonds de répartition d’actif qui représentent une
famille de portefeuilles qui sont diversifiés, mais aussi accentués par un style neutre. Par
ce fait, ils peuvent répondre à un grand nombre de profils d’investisseurs.
C’est sophistiqué.
CI Investment Consulting a conçu des portefeuilles qui s’appuient sur la Théorie du
portefeuille moderne. Cela permet d’obtenir un rendement optimal pour chaque niveau
de risque. Les portefeuilles réalisent leurs objectifs en investissant dans une composition
de fonds diversifiés par catégories d’actif, régions géographiques, secteurs économiques
et styles de placement.
C’est simple.
Vous profitez d’un portefeuille pleinement diversifié, qui correspond à votre profil
d’investisseur, avec l’avantage d’un seul fonds à acheter et à suivre. Le questionnaire
de la Série Portefeuilles vous permet, avec l’aide de votre conseiller, d’identifier vos
objectifs et de choisir le portefeuille approprié. CI surveille également les fonds et les
rééquilibre au besoin. Ainsi, votre portefeuille reste sur la bonne voie.
La Série Portefeuilles vous offre un programme de placement complet grâce à sa gamme
d’options de gestion de portefeuille de base, telles que le questionnaire, des fonds diversifiés,
un service de rééquilibrage automatique et des relevés de compte améliorés — tout cela au
sein d’un seul et unique placement.
Expérience. Solidité. Diversité.
Placements CI gère des fonds depuis plus de 40 ans et se compte aujourd’hui parmi
l’une des plus importantes sociétés de fonds de placement au Canada, enregistrant
un actif sous gestion de plus de 70 milliards de dollars pour le compte de deux millions
d’investisseurs canadiens. CI est une filiale de CI Financial, une société de gestion de
patrimoine diversifiée cotée à la Bourse de Toronto.
CI offre le plus large éventail de placements de l’industrie, ainsi que des gestionnaires
de portefeuilles chevronnés. Notre expertise en gestion de placement est disponible à
travers plusieurs différentes plateformes - y compris les fonds communs de placement
et distincts, les programmes de répartition de l’actif et les placements alternatifs. En
outre, nos produits sont soutenus par une gamme complète de services de placement,
tels que les régimes enregistrés, les régimes collectifs, les régimes d’épargne-études, les
régimes de prêts, les options de rééquilibrage automatique et les programmes de dépôt,
de retrait et de transfert systématiques.
CI est fier de s’associer avec des conseillers financiers à travers le Canada qui offrent
nos fonds à leurs clients. Selon nous, les investisseurs possèdent un meilleur potentiel
de réussite lorsqu’ils suivent une démarche financière prudente établie avec l’aide
d’un(e) conseiller(ière) qualifié(e).
Simplification du processus de gestion financière
La Série Portefeuilles est un programme de placement intégral qui vous permet, ainsi que votre conseiller, de
mieux suivre le processus de gestion d’actif à quatre étapes. Le résultat est un portefeuille diversifié qui correspond
à votre situation personnelle, votre tolérance au risque et vos attentes de rendement.
1
Identifier vos
objectifs de
placement
2
Diversifier de
manière efficace
3
Mise en œuvre
simple
4
Processus
de révision
efficace
Feuille à en-tête du conseiller
Un portefeuille pour chaque investisseur
Des versions personnalisées de l’EPP
sont disponibles au
www.ci.com/portfolioseriesf
Maintenant que vous avez rempli le Questionnaire et votre profil d’investisseur a été établi, vous pouvez sélectionner le portefeuille qui
répondra le mieux à vos objectifs de placement.
Le 31 août 2007
Série Portefeuilles de revenu
Ce Portefeuille convient aux investisseurs qui recherchent la préservation du capital et un certain
revenu. Il est axé sur les titres de revenu par le biais d’un panier diversifié de fonds de revenu. Le
Fonds anticipe verser des distributions fixes sure une base mensuelle, visant 5 cents par part (un
rendement annualisé de 5 % basé sur le prix actuel).
Questionnaire visant à définir le profil de l’investisseur
Revenu 70 %
Pierre Untel
1234, rue Yonge
Toronto (Ontario)
M4T 3R5
Actions
Actions
internationales 5 %
canadiennes 20 %
Actions américaines 5 %
Série Portefeuilles prudente
Ce Portefeuille convient aux investisseurs qui recherchent la préservation du capital et un certain
revenu, ainsi qu’un peu de croissance provenant principalement de la portion d’actions de
sociétés à grande capitalisation du Portefeuille. La partie de revenu est diversifiée entre les
fonds d’obligations et d’autres fonds de revenu.
Revenu 55 %
Actions
internationales 9 %
Objet : Énoncé de la politique de placement, Série Portefeuilles
Actions
canadiennes 20 %
Actions américaines 16 %
[Nom du client]
Série Portefeuilles équilibrée prudente
Ce Portefeuille est composé d’actions et de titres de revenu diversifiés entre plusieurs catégories
d’actifs, régions géographiques, secteurs économiques et styles de placements. Ce Portefeuille
convient aux investisseurs dont l’objectif principal est la préservation du capital avec un peu
de croissance.
Série Portefeuilles équilibrée
Ce Portefeuille a une pondération plus importante en actions, bien qu’il réduise la volatilité
par l’intermédiaire d’une forte composante en titres de revenu. Il s’adresse aux investisseurs qui
recherchent la croissance du capital à long terme, tout en restant conscients de la volatilité.
Actions
canadiennes 22 %
e
ex
Actions américaines 20 %
Revenu 35 %
Actions
internationales 15 %
Ce Portefeuille a une pondération en actions considérable tout en gardant une portion de
titres de revenu pour aider à freiner la volatilité. Il convient aux investisseurs qui souhaitent
obtenir une croissance du capital à long terme et qui sont conscients de la volatilité.
Revenu 25 %
Actions
internationales 18 %
Ce Portefeuille offre une exposition diversifiée aux actions canadiennes, américaines et internationales. Il convient aux investisseurs qui recherchent une forte croissance du capital à long
terme, et qui peuvent tolérer une certaine volatilité à court terme.
Revenu 20 %
JOHN DOE, EXEMPLE DE RELEVÉ
1234, RUE YONGE
TORONTO (ONTARIO) M4T 3R5
Au fur et à mesure que votre situation financière changera, nous passerons en revue votre répartition de l’actif afin
de déterminer si elle doit être mise à jour. Ceci assure que votre portefeuille continuera à refléter votre tolérance au
risque et qu’il pourra subvenir à vos besoins de liquidité.
Compte non enregistré (No 123456789)
Pour toute question, n’hésitez pas à m’appeler au 514-555-6788.
Actions
internationales 21 %
Actions
canadiennes 31 %
Veuillez agréer l’expression de mes sentiments les meilleurs.
Actions américaines 28 %
Série Portefeuilles croissance maximale
Ce Portefeuille convient aux investisseurs dynamiques et a été conçu pour fournir un maximum
de rendements à long terme, accompagnés d’une forte volatilité à court terme. Il privilégie les
actions américaines et internationales.
Il vous est suggéré de remplir
le questionnaire de la Série
Portefeuilles avec l’aide de
votre conseiller(ière). Le
questionnaire tient compte
de certains facteurs, tels que
vos objectifs, votre niveau de
risque approprié et votre
horizon de placement.
Cela permet d’arriver à un
résultat qui correspond à
un portefeuille qui cadre
parfaitement votre profil.
Actions
internationales 25 %
[Nom du conseiller]
Actions
canadiennes 40 %
Conseiller financier
Actions américaines 35 %
Le résultat de votre profil
d’investisseur déterminera
lequel des sept portefeuilles
optimisés vous convient.
La composition de l’actif
de chaque portefeuille
comprend une diversification
à plusieurs niveaux qui
entraîne une amélioration
des rendements et une
réduction du risque.
Du 1er janvier au 30 juin 2007
En plus de traiter vos objectifs de placement spécifiques, votre énoncé de politique de placement sert d’outil de
référence dans l’évaluation du progrès de votre portefeuille de placement. En restant fidèle à votre stratégie, vous
serez en mesure de suivre une démarche disciplinée et vous éviterez d’agir sous l’émotion lorsqu’il s’agit d’investir
suite à des changements dans les marchés boursiers.
Actions
canadiennes 31 %
Actions américaines 26 %
Série Portefeuilles croissance
e
Basé sur les renseignements que vous m’avez fournis en remplissant le questionnaire, je vous propose la Série Portefeuilles équilibrée. Ce portefeuille offre une répartition de l’actif diversifiée qui répond à vos objectifs de placement
et qui se base sur vos besoins financiers, vos objectifs de placement, votre tolérance au risque, vos connaissances en
placement et votre expérience.
Actions
canadiennes 26 %
Actions américaines 24 %
Série Portefeuilles croissance équilibrée
l
p
m
J’ai le plaisir de vous faire parvenir votre énoncé de la politique de placement pour la Série Portefeuilles équilibrée.
Celui-ci vous servira de guide dans la poursuite de vos objectifs de placement tout en permettant de conserver un
niveau de risque approprié.
Revenu 45 %
Actions
internationales 13 %
La Série Portefeuilles permet
de composer un portefeuille
pleinement diversifié qui
répond à des objectifs de
placement spécifiques, tout
en profitant de la commodité
d’un seul fonds. Ceci simplifie
le suivi des transactions et
de l’historique.
La Série Portefeuilles permet
aussi d’élaborer un Énoncé
de Politique de Placement,
qui sert de plan directeur
pour votre stratégie de placement à long terme.
Nous offrons un
rapport
amélioré pour vos
clients.
Pour plus de détail
s, veuill
vous référer au verso ez
de
cet exemple de relevé
.
STEPHAN ALEXANDER
Conseiller
ALEXANDER INVESTMENT COUNSEL, INC.
151, RUE YONGE, ONZIÉME ÈTAGE
TORONTO (ONTARIO) M5C 2W7
Téléphone : (416) 681-5555
Télécopieur : (416) 681-4444
Courriel : [email protected]
CI facilite le processus de
révision et de rééquilibrage :
• Rééquilibrage automatique :
Les portefeuilles sont
surveillés et rééquilibrés sur
une base régulière afin de
rétablir leurs pondérations
cibles. Ceci évite les effets
négatifs d’un écart dans la
composition de l’actif.
• Relevés détaillés :
Les investisseurs recevront
des relevés de compte
très détaillés. Si la valeur
comptable d’un portefeuille
excède 25 000 $, (par valeur
au livre), l’investisseur
recevra un relevé amélioré
de la Série Portefeuille qui
fournira un bilan personnalisé
des rendements du(des)
placement(s).
La Série Portefeuilles est également disponible en version SunWise Elite et
Fonds distincts SunWise Elite Plus pour ceux qui souhaitent protéger leur capital.
®
®
Repenser la planification de la retraite
Repose sur trois avantages clés
1. Optimisée pour procurer des rendements
constants à long terme
Chacun des sept portefeuilles a été conçu pour optimiser les
Optimisation de portefeuille
Rendement
11,0
A - Portefeuille actuel
B - Portefeuille optimisé
C - Portefeuille optimisé
rendements associés à chaque niveau de risque donné. Pour
réaliser cet objectif, ils utilisent des méthodes sophistiquées
d’optimisation de portefeuille.
8,5
C
B
Rendement plus élevé
Même volatilité
A
Portefeuille
non-efficient
Même rendement
Volatilité inférieure
6,0
7,0
10,0
15,0
Volatilité
2. Diversification supérieure à plusieurs niveaux
Une répartition d’actif équilibrée assure que les rendements
obtenus par les investisseurs ne sont pas tributaires d’une seule
catégorie d’actif ou d’une seule valeur mobilière.
Tous les portefeuilles investissent dans un groupe déterminé de
fonds par l’entremise d’une structure qui assure une neutralité
dans le style par rapport aux marchés des capitaux.
La diversification est disponible grâce à :
Une catégorie d’actif et
une capitalisation boursière
Des régions géographiques
et des secteurs économiques
3. Expertise dans la gestion d’actif
L’objectif de choisir des gestionnaires de portefeuille actifs est d’augmenter le
rendement et de réduire la volatilité par rapport aux marchés de référence
sous-jacents. Placements CI choisit les gestionnaires associés à ce programme
en se basant sur leur démarche de placement et leur capacité reconnue
de contribuer une valeur ajoutée tout en respectant la stratégie globale de
diversification de la Série Portefeuilles. Le suivi de la Série Portefeuilles est
assuré par CI Investment Consulting, dirigé par Brian Moore, vice-président
principal (Gestion de placements) et ancien dirigeant de Mercer Investment
Consulting. Cette équipe de professionnels de placements assurent :
•
•
•
L’optimisation des portefeuilles.
La sélection et la surveillance de tous les gestionnaires de fonds.
La gestion de l’ensemble du programme.
Il est important de reconnaître que les gestionnaires de portefeuilles des
fonds sous-jacents d’un programme de répartition d’actif exercent une très
grande influence sur les résultats. La solidité des gestionnaires de portefeuilles est ce qui donne à la Série Portefeuille une devance par rapport aux
autres programmes.
ALTRINSIC
GLOBAL ADVISORS
Investment Par tners
Des gestionnaires d’actif
et un style de placement
Un portefeuille pour chaque investisseur
Frontière efficiente
Volatilité
SP croissance
équilibrée
SP équilibrée
SP
croissance
SP
croissance
maximale
Rendement
SP équilibrée prudente
SP prudente
SP de revenu
La Série Portefeuilles offre sept portefeuilles optimisés sur la frontière efficiente - ceci signifie
qu’ils optimisent les rendements tout en minimisant la volatilité pour le niveau de tolérance au
risque choisi. La Série Portefeuilles est conçue pour offrir un portefeuille qui répond aux
besoins de chaque type d’investisseur.
Un examen du rendement des portefeuilles montre qu’ils enregistrent des rendements
conformes aux prévisions, en procurant des rendements solides et réguliers par rapport à
leur mandat et à leurs pairs.
Série Portefeuilles de revenu
Ce Portefeuille convient aux investisseurs qui recherchent la préservation
du capital et un certain revenu. Il est axé sur les titres de revenu avec un panier
diversifié de fonds d’obligations et de revenu, complémenté principalement
par des fonds d’actions de sociétés à grande capitalisation. Le Fonds anticipe
verser des distributions fixes sur une base mensuelle, visant 5 cents par part
Revenu 70 %
Actions
Actions
internationales 5 %
canadiennes 20 %
Actions américaines 5 %
(rendement annualisé de 5 % basé sur l’évaluation/prix actuel).
Série Portefeuilles prudente
Ce Portefeuille convient aux investisseurs qui recherchent la préservation
Revenu 55 %
du capital et un certain revenu, ainsi qu’un peu de croissance provenant principalement de la portion d’actions de sociétés à grande capitalisation du
Portefeuille. La partie de revenu est diversifiée entre les fonds d’obligations
et d’autres fonds de revenu.
Actions
internationales 9 %
Actions américaines 16 %
Actions
canadiennes 20 %
Série Portefeuilles équilibrée prudente
Ce Portefeuille est composé d’actions et de titres de revenu diversifiés entre
Revenu 45 %
plusieurs catégories d’actifs, régions géographiques, secteurs économiques et
styles de placements. Ce Portefeuille convient aux investisseurs dont l’objectif
principal est la préservation du capital avec un peu de croissance.
Actions
internationales 13 %
Actions
canadiennes 22 %
Actions américaines 20 %
Série Portefeuilles équilibrée
Ce Portefeuille a une pondération plus importante en actions, bien qu’il
Revenu 35 %
réduise la volatilité par l’intermédiaire d’une forte composante en titres de
revenu. Il s’adresse aux investisseurs qui recherchent la croissance du capital
à long terme, tout en restant conscients de la volatilité.
Actions
internationales 15 %
Actions
canadiennes 26 %
Actions américaines 24 %
Série Portefeuilles croissance équilibrée
Ce Portefeuille a une pondération en actions considérable tout en gardant
Revenu 25 %
une portion de titres de revenu pour aider à freiner la volatilité. Il convient
aux investisseurs qui souhaitent obtenir une croissance du capital à long
Actions
internationales 18 %
terme et qui sont conscients de la volatilité.
Actions
canadiennes 31 %
Actions américaines 26 %
Série Portefeuilles croissance
Revenu 20 %
Ce Portefeuille offre une exposition diversifiée aux actions canadiennes,
américaines et internationales. Il convient aux investisseurs qui recherchent
une forte croissance du capital à long terme, et qui peuvent tolérer une
Actions
internationales 21 %
certaine volatilité à court terme.
Actions
canadiennes 31 %
Actions américaines 28 %
Série Portefeuilles croissance maximale
Ce Portefeuille convient aux investisseurs dynamiques et a été conçu
pour fournir un maximum de rendements à long terme, accompagnés
Actions
internationales 25 %
d’une forte volatilité à court terme. Il privilégie les actions américaines
Actions
canadiennes 40 %
et internationales.
Actions américaines 35 %
Visitez
www.ci.com/portfolioseriesf
Pour obtenir une description plus détaillée des caractéristiques de la
L’investissement dans des fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, commissions de suivi, frais de gestion et autres
dépenses. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment
et leur rendement passé n’est pas garant de leur rendement à venir. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du Groupe
financier de sociétés Sun Life, est l’émettrice unique du contrat de rente variable fournissant les placements dans des fonds distincts SunWise Elite.
Une description des principales caractéristiques du contrat de rente variable individuelle approprié est contenue dans le Cahier de renseignements.
SOUS RÉSERVE DE TOUTE GARANTIE APPLICABLE AU DÉCÈS ET À L’ÉCHÉANCE, TOUTE PARTIE DE LA PRIME, OU DE TOUT AUTRE MONTANT,
AFFECTÉE À UN FONDS DISTINCT EST INVESTIE AUX RISQUES DU TITULAIRE DU CONTRAT ET POURRA AUGMENTER OU DIMINUER EN VALEUR
SELON LES FLUCTUATIONS DE LA VALEUR MARCHANDE DES ACTIFS DU FONDS DISTINCT PERTINENT. ®Placements CI, le logo de Placements CI
et Harbour Advisors sont des marques déposées de CI Investments Inc. MCSérie Portefeuilles et Fonds Signature sont des marques de commerce
de CI Investments Inc. ®SunWise Elite est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
Bureau de Montréal
630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 1820
Montréal (Québec) H3B 1S6
Tél. : 514-875-0090
Sans frais : 1-800-268-1602
Équipe du Service à la clientèle Français : 1-800-668-3528 Anglais : 1-800-563-5181
Bureaux des ventes
Toronto
Tél. : 416-364-1145
Calgary
Tél. : 403-205-4396
Halifax
Tél. : 902-422-2444
Vancouver Tél. : 604-681-3346
Téléservice CI : 1-800-275-3672
PORTCLBRO 08/07 F
Série Portefeuilles et pour créer un portefeuille qui correspond à votre profil.
Sans frais : 1-800-268-9374
Sans frais : 1-800-776-9027
Sans frais : 1-888-246-8887
Sans frais : 1-800-665-6994
- Renseignements sur vos comptes
par service automatisé
Courriel : [email protected] • www.ci.com