Profil d`investisseur
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placements Profil d’investisseur Questionnaire Pour vous aider à mieux comprendre vos objectifs de placement et votre personnalité en tant qu’investisseur QUESTIONNAIRE SUR VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR Chaque personne est unique, de même que ses objectifs de placement et sa situation financière. En tant qu’investisseur, vous avez des besoins et des objectifs financiers, comme la planification de votre retraite ou l’achat d’une nouvelle maison. Ces objectifs ont une influence sur votre horizon de placement, sur vos exigences de liquidité et sur votre attitude face au risque. Ce questionnaire sur le profil d’investisseur a été conçu dans le but de vous aider à mieux comprendre vos objectifs de placement et votre personnalité en tant qu’investisseur. Ce document peut vous accompagner dans le processus décisionnel concernant vos placements. Il vous permettra, avec l’aide de votre conseiller, de développer une stratégie de placement personnalisée correspondant à vos besoins et à vos objectifs, tout en choisissant les options de fonds de placements garantis qui composeront votre portefeuille. Pour chaque question, simplement cocher la réponse qui décrit le mieux votre situation personnelle. Votre résultat final vous aidera à définir votre profil d’investisseur. En répondant aux questions, rappelez-vous qu’il n’y a ni bonne ni mauvaise réponse. Vous devez être honnête avec vous-même quant à votre expérience dans le domaine de l’investissement et à votre attitude face à la prise de risque, sinon les résultats ne refléteront pas votre personnalité d’investisseur, ni vos besoins, ni vos objectifs financiers. Section 1 : Renseignements personnels 1 À quelle catégorie d’âge appartenez-vous ? 70 ans et plus............................................... 1 60 - 69 ans .................................................. 3 50 - 59 ans .................................................. 5 40 - 49 ans .................................................. 7 Moins de 40 ans............................................ 9 2 D ans quelle fourchette de revenu annuel avant impôt (rentes incluses) vous situez-vous ? Moins de 30 000 $ ........................................ 1 30 000 $ - 60 000 $ ....................................... 3 60 001 $ - 90 000 $ ....................................... 5 90 001 $ - 120 000 $ ..................................... 7 Supérieur à 120 000 $ . ................................. 9 3 Q uelle fourchette représente le mieux la valeur nette de vos avoirs (après déduction de tout solde d’emprunts ou d’hypothèques) ? Moins de 50 000 $ ........................................ 1 50 000 $ - 100 000 $ ..................................... 3 100 001 $ - 200 000 $ ................................... 5 200 001 $ - 300 000 $ ................................... 7 Supérieur à 300 000 $ . ................................. 9 TOTAL DES POINTS SECTION 1 : ( 0 ) Section 2 : Objectifs d’investissement et horizon de placement 4 À quel moment prévoyez-vous utiliser l’argent investi ? D’ici 3 ans .................................................... 1 3 - 5 ans ...................................................... 3 6 - 10 ans . ................................................... 5 11 - 15 ans . ................................................. 7 Dans plus de 15 ans ..................................... 9 5 Q uelle portion de votre argent investi prévoyez-vous utiliser avant la période de temps indiquée à la question précédente ? Plus de 60 % ................................................. 1 41 % à 60 % .................................................. 3 20 % à 40 % .................................................. 5 Moins de 20 % .............................................. 7 Aucune ......................................................... 9 6 L aquelle des affirmations suivantes décrit le mieux vos objectifs de placement ? J e suis à la retraite et je veux que mes placements m’offrent un revenu de retraite . ... 1 Je désire conserver la valeur de mes placements . ..................................... 3 Je veux que mes placements complètent mon revenu global. Je peux tolérer des fluctuations modérées de la valeur de mes placements............................................ 5 Je désire réinvestir tous les revenus de mes placements et je veux obtenir une certaine croissance avec le temps. Je peux tolérer des fluctuations de la valeur de ces placements........................... 7 Je veux, avec le temps, maximiser la croissance de mes placements. Je peux tolérer d’importantes fluctuations de leurs valeurs ............................................ 9 7 Q uelles sont vos intentions, dans les cinq prochaines années, quant aux retraits et/ou aux cotisations supplémentaires ? J e prévois effectuer des retraits sur une base régulière ................................... 1 Je prévois effectuer des retraits, mais je ne sais pas exactement à quel moment ......... 3 Je ne prévois pas effectuer de retraits ni versements supplémentaires...................... 5 Je prévois effectuer des versements supplémentaires, mais je ne sais pas exactement à quel moment ........................... 7 Je prévois effectuer des versements supplémentaires sur une base régulière.......... 9 TOTAL DES POINTS SECTION 2 : ( 0 ) Section 3 : Attitude face aux risques de placement 1000 $.......................................................... 1 5000 $.......................................................... 3 10 000 $ . ..................................................... 5 20 000 $ . .................................................... .7 Plus de 20 000 $ ........................................... 9 9 S i vous subissiez une perte significative avec votre placement, combien de temps seriez-vous prêt à conserver votre placement actuel en vue de récupérer sa valeur ? Moins de 6 mois ........................................... 1 6 mois à 1 an ............................................... 3 1 à 2 ans ..................................................... 5 2 à 4 ans ..................................................... 7 Plus de 4 ans ............................................... 9 10 Supposons que votre placement diminue de 20 % au cours d’une période de six à neuf mois, quelle décision prendriez-vous ? Vendre tout le reste du placement . ................ 1 Vendre une portion du reste du placement, conserver le solde pour une autre période de trois à six mois, puis le vendre si la valeur de la perte n’a pas été rétablie ............ 3 Vendre une portion du reste du placement et conserver le solde pour récupérer de la valeur . ................................................. 5 Conserver le reste du placement pour récupérer de la valeur . .................................. 7 Acheter davantage en prévision d’une augmentation de la valeur .................... 9 11 L e graphique suivant présente une gamme de rendements possibles au cours d’une année pour cinq portefeuilles différents. Quel portefeuille sélectionneriez-vous ? Portefeuille Portefeuille Portefeuille Portefeuille Portefeuille Rendement annuel (%) 8 S upposons que vous investissiez 100 000 $. Quelle est la baisse maximale de valeur que vous seriez prêt à accepter au cours d’une année ? A ................................................ 1 B ................................................ 3 C ................................................ 5 D ................................................ 7 E ................................................ 9 E 40 40 % D 30 30 % 20 20 % 10 10 % 0 0 % -10 -10 % B A 4 % 0 % 13 % -2 % C 20 % -7 % 28 % -13 % 37 % -20 % -20 -20 % -30 -30 % TOTAL DES POINTS SECTION 3 : ( 0 ) Section 4 : Connaissance en matière de placements 12 Quel énoncé décrit le mieux votre niveau de connaissance en matière de placements ? iveau N Niveau Niveau Niveau Niveau de de de de de connaissance connaissance connaissance connaissance connaissance limité ....................... 1 de base ................... 3 moyen ..................... 5 élevé ....................... 7 supérieur ................. 9 TOTAL DES POINTS SECTION 4 : ( 0 ) ) ) Section 5 : Résultats Points Section 1 . ....................... ( Points Section 2 . ....................... ( Points Section 3 . ....................... ( Points Section 4 . ....................... ( 0 0 0 0 GRAND TOTAL : ( 0 ) ) Cliquez ici pour afficher le résultat ) VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR : _ ______________________________________________________________ Réinitialiser Votre situation personnelle et financière évolue avec le temps alors nous vous recommandons de réviser votre profil d’investisseur régulièrement ou dès que des changements dans votre situation personnelle ou financière surviennent. Ce questionnaire est un outil qui vous aidera à identifier un profil de risque pour le montant d’actifs que vous songez investir. Ce questionnaire ne remplace ni ne sert d’alternative à une analyse adéquate des besoins, telle que le permet, par exemple, le questionnaire « Connaissez votre client ». Avant d’investir dans toute forme de placements, informez-vous auprès de votre conseiller afin d’effectuer une analyse de vos besoins. Les fonds de placements garantis de AXA Assurances inc. ont été créés dans le but d’atteindre des objectifs à long terme. Vous devez vous préparer à investir pour un cycle économique complet (qui dure habituellement de cinq à dix ans). Certaines formes de placement exigent un cycle économique complet pour atteindre leur maturité et un horizon de placement de cinq ans permet à la plupart des fluctuations à court terme du marché de s’équilibrer et de réduire le risque qui consiste à effectuer des retraits substantiels à des moments inopportuns. VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR Points Titres à revenu fixe Actions Prudent 0 à 20 100 % en revenu fixe ou Fonds de marché monétaire Votre horizon de placement est court ou bien vous souhaitez simplement ne pas prendre trop de risques. La sécurité de votre placement est votre préoccupation la plus importante. Conservateur 21 à 40 80 % en revenu fixe et 20 % en actions Votre horizon de placement est relativement court ou vous préférez peut-être ne pas prendre trop de risques. La sécurité de votre placement est plutôt importante pour vous. Modéré 41 à 60 60 % en revenu fixe et 40 % en actions Votre horizon de placement se situe entre le court et le moyen terme. Vous désirez avant tout générer des revenus, mais également, à long terme, vous souhaitez un potentiel de croissance qui demeure sécuritaire. Croissance modérée 61 à 80 40 % en revenu fixe et 60 % en actions Votre horizon de placement est assez long pour que vous puissiez bénéficier d’un équilibre entre la croissance et la sécurité. Vous êtes prêt à accepter un certain niveau de risque pour obtenir, avec le temps, un potentiel de rendement plus élevé. Croissance 81 à 100 20 % en revenu fixe et 80 % en actions Votre horizon de placement est assez long pour bénéficier d’un portefeuille d’investissement axé sur la croissance. Vous acceptez le risque pour un potentiel de rendement plus élevé. Croissance dynamique plus de 100 0 % en revenu fixe et 100 % en actions Votre horizon de placement est assez long pour bénéficier d’un portefeuille d’investissement axé sur la croissance. Votre principale préoccupation est la croissance de l’argent investi sur une longue période. Vous êtes à l’aise avec l’idée de subir les hauts et les bas du marché pour un potentiel de résultats à long terme plus élevés. Est-ce que la répartition de vos placements correspond à votre profil d’investisseur ? Oui Non Si la répartition de vos placements ne correspond pas à celle que propose ce questionnaire, veuillez en indiquer les raisons : Nom du client : Signature du client : Nom du conseiller : Signature du conseiller : 296005 (03-2009) Date :