Profil d`investisseur

Transcription

Profil d`investisseur
placements
Profil
d’investisseur
Questionnaire
Pour vous aider à mieux
comprendre vos objectifs de
placement et votre personnalité
en tant qu’investisseur
QUESTIONNAIRE SUR VOTRE
PROFIL D’INVESTISSEUR
Chaque personne est unique, de même que ses objectifs de placement et sa situation financière. En tant
qu’investisseur, vous avez des besoins et des objectifs financiers, comme la planification de votre retraite
ou l’achat d’une nouvelle maison. Ces objectifs ont une influence sur votre horizon de placement, sur
vos exigences de liquidité et sur votre attitude face au risque.
Ce questionnaire sur le profil d’investisseur a été conçu dans le but de vous aider à mieux comprendre vos
objectifs de placement et votre personnalité en tant qu’investisseur. Ce document peut vous accompagner
dans le processus décisionnel concernant vos placements. Il vous permettra, avec l’aide de votre
conseiller, de développer une stratégie de placement personnalisée correspondant à vos besoins
et à vos objectifs, tout en choisissant les options de fonds de placements garantis qui composeront
votre portefeuille.
Pour chaque question, simplement cocher la réponse qui décrit le mieux votre situation personnelle. Votre
résultat final vous aidera à définir votre profil d’investisseur. En répondant aux questions, rappelez-vous
qu’il n’y a ni bonne ni mauvaise réponse. Vous devez être honnête avec vous-même quant à votre
expérience dans le domaine de l’investissement et à votre attitude face à la prise de risque, sinon les
résultats ne refléteront pas votre personnalité d’investisseur, ni vos besoins, ni vos objectifs financiers.
Section 1 : Renseignements personnels
1 À
quelle catégorie d’âge
appartenez-vous ?
70 ans et plus............................................... 1
60 - 69 ans .................................................. 3
50 - 59 ans .................................................. 5
40 - 49 ans .................................................. 7
Moins de 40 ans............................................ 9
2 D
ans quelle fourchette de
revenu annuel avant
impôt (rentes incluses)
vous situez-vous ?
Moins de 30 000 $ ........................................ 1
30 000 $ - 60 000 $ ....................................... 3
60 001 $ - 90 000 $ ....................................... 5
90 001 $ - 120 000 $ ..................................... 7
Supérieur à 120 000 $ . ................................. 9
3 Q
uelle fourchette représente
le mieux la valeur nette de vos
avoirs (après déduction de tout solde
d’emprunts ou d’hypothèques) ?
Moins de 50 000 $ ........................................ 1
50 000 $ - 100 000 $ ..................................... 3
100 001 $ - 200 000 $ ................................... 5
200 001 $ - 300 000 $ ................................... 7
Supérieur à 300 000 $ . ................................. 9
TOTAL DES POINTS SECTION 1 : (
0
)
Section 2 : Objectifs d’investissement et horizon de placement
4 À
quel moment prévoyez-vous
utiliser l’argent investi ?
D’ici 3 ans .................................................... 1
3 - 5 ans ...................................................... 3
6 - 10 ans . ................................................... 5
11 - 15 ans . ................................................. 7
Dans plus de 15 ans ..................................... 9
5 Q
uelle portion de votre argent
investi prévoyez-vous utiliser avant
la période de temps indiquée à la
question précédente ?
Plus de 60 % ................................................. 1
41 % à 60 % .................................................. 3
20 % à 40 % .................................................. 5
Moins de 20 % .............................................. 7
Aucune ......................................................... 9
6 L aquelle des affirmations suivantes décrit le
mieux vos objectifs de placement ?
J e suis à la retraite et je veux que mes
placements m’offrent un revenu de retraite . ... 1
Je désire conserver la valeur
de mes placements . ..................................... 3
Je veux que mes placements complètent
mon revenu global. Je peux tolérer des
fluctuations modérées de la valeur de
mes placements............................................ 5
Je désire réinvestir tous les revenus de
mes placements et je veux obtenir une
certaine croissance avec le temps.
Je peux tolérer des fluctuations de
la valeur de ces placements........................... 7
Je veux, avec le temps, maximiser
la croissance de mes placements.
Je peux tolérer d’importantes fluctuations
de leurs valeurs ............................................ 9
7 Q
uelles sont vos intentions, dans les cinq
prochaines années, quant aux retraits et/ou
aux cotisations supplémentaires ?
J e prévois effectuer des retraits
sur une base régulière ................................... 1
Je prévois effectuer des retraits, mais je
ne sais pas exactement à quel moment ......... 3
Je ne prévois pas effectuer de retraits
ni versements supplémentaires...................... 5
Je prévois effectuer des versements
supplémentaires, mais je ne sais pas
exactement à quel moment ........................... 7
Je prévois effectuer des versements
supplémentaires sur une base régulière.......... 9
TOTAL DES POINTS SECTION 2 : (
0
)
Section 3 : Attitude face aux risques de placement
1000 $.......................................................... 1
5000 $.......................................................... 3
10 000 $ . ..................................................... 5
20 000 $ . .................................................... .7
Plus de 20 000 $ ........................................... 9
9 S
i vous subissiez une perte
significative avec votre placement,
combien de temps seriez-vous prêt
à conserver votre placement actuel
en vue de récupérer sa valeur ?
Moins de 6 mois ........................................... 1
6 mois à 1 an ............................................... 3
1 à 2 ans ..................................................... 5
2 à 4 ans ..................................................... 7
Plus de 4 ans ............................................... 9
10 Supposons
que votre placement
diminue de 20 % au cours d’une
période de six à neuf mois,
quelle décision prendriez-vous ?
Vendre tout le reste du placement . ................ 1
Vendre une portion du reste du placement,
conserver le solde pour une autre période
de trois à six mois, puis le vendre si la
valeur de la perte n’a pas été rétablie ............ 3
Vendre une portion du reste du placement
et conserver le solde pour récupérer
de la valeur . ................................................. 5
Conserver le reste du placement pour
récupérer de la valeur . .................................. 7
Acheter davantage en prévision
d’une augmentation de la valeur .................... 9
11 L e graphique suivant présente
une gamme de rendements
possibles au cours d’une année
pour cinq portefeuilles différents.
Quel portefeuille sélectionneriez-vous ?
Portefeuille
Portefeuille
Portefeuille
Portefeuille
Portefeuille
Rendement annuel (%)
8 S
upposons que vous investissiez 100 000 $.
Quelle est la baisse maximale de valeur que
vous seriez prêt à accepter au cours
d’une année ?
A ................................................ 1
B ................................................ 3
C ................................................ 5
D ................................................ 7
E ................................................ 9
E
40
40 %
D
30
30 %
20
20 %
10
10 %
0
0 %
-10
-10 %
B
A
4 %
0 %
13 %
-2 %
C
20 %
-7 %
28 %
-13 %
37 %
-20 %
-20
-20 %
-30
-30 %
TOTAL DES POINTS SECTION 3 : (
0
)
Section 4 : Connaissance en matière de placements
12 Quel énoncé décrit le mieux
votre niveau de connaissance
en matière de placements ?
iveau
N
Niveau
Niveau
Niveau
Niveau
de
de
de
de
de
connaissance
connaissance
connaissance
connaissance
connaissance
limité ....................... 1
de base ................... 3
moyen ..................... 5
élevé ....................... 7
supérieur ................. 9
TOTAL DES POINTS SECTION 4 : (
0
)
)
)
Section 5 : Résultats
Points Section 1 . ....................... (
Points Section 2 . ....................... (
Points Section 3 . ....................... (
Points Section 4 . ....................... (
0
0
0
0
GRAND TOTAL : (
0
)
)
Cliquez ici pour afficher le résultat
)
VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR : _ ______________________________________________________________
Réinitialiser
Votre situation personnelle et financière évolue avec le temps alors nous vous recommandons de réviser votre profil
d’investisseur régulièrement ou dès que des changements dans votre situation personnelle ou financière surviennent.
Ce questionnaire est un outil qui vous aidera à identifier un profil de risque pour le montant d’actifs que vous songez investir.
Ce questionnaire ne remplace ni ne sert d’alternative à une analyse adéquate des besoins, telle que le permet, par exemple,
le questionnaire « Connaissez votre client ». Avant d’investir dans toute forme de placements, informez-vous auprès de votre
conseiller afin d’effectuer une analyse de vos besoins.
Les fonds de placements garantis de AXA Assurances inc. ont été créés dans le but d’atteindre des objectifs à long terme. Vous
devez vous préparer à investir pour un cycle économique complet (qui dure habituellement de cinq à dix ans). Certaines formes
de placement exigent un cycle économique complet pour atteindre leur maturité et un horizon de placement de cinq ans permet
à la plupart des fluctuations à court terme du marché de s’équilibrer et de réduire le risque qui consiste à effectuer des retraits
substantiels à des moments inopportuns.
VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR
Points
Titres à revenu fixe
Actions
Prudent
0 à 20
100 % en revenu fixe ou Fonds de marché monétaire
Votre horizon de placement est court ou bien vous souhaitez
simplement ne pas prendre trop de risques. La sécurité de
votre placement est votre préoccupation la plus importante.
Conservateur
21 à 40
80 % en revenu fixe et 20 % en actions
Votre horizon de placement est relativement court ou vous
préférez peut-être ne pas prendre trop de risques. La sécurité
de votre placement est plutôt importante pour vous.
Modéré
41 à 60
60 % en revenu fixe et 40 % en actions
Votre horizon de placement se situe entre le court et le moyen
terme. Vous désirez avant tout générer des revenus, mais
également, à long terme, vous souhaitez un potentiel de
croissance qui demeure sécuritaire.
Croissance modérée
61 à 80
40 % en revenu fixe et 60 % en actions
Votre horizon de placement est assez long pour que vous
puissiez bénéficier d’un équilibre entre la croissance et la sécurité.
Vous êtes prêt à accepter un certain niveau de risque pour obtenir,
avec le temps, un potentiel de rendement plus élevé.
Croissance
81 à 100
20 % en revenu fixe et 80 % en actions
Votre horizon de placement est assez long pour bénéficier
d’un portefeuille d’investissement axé sur la croissance. Vous
acceptez le risque pour un potentiel de rendement plus élevé.
Croissance dynamique
plus de
100
0 % en revenu fixe et 100 % en actions
Votre horizon de placement est assez long pour bénéficier d’un
portefeuille d’investissement axé sur la croissance. Votre principale
préoccupation est la croissance de l’argent investi sur une longue
période. Vous êtes à l’aise avec l’idée de subir les hauts et les bas
du marché pour un potentiel de résultats à long terme plus élevés.
Est-ce que la répartition de vos placements correspond à votre profil d’investisseur ?
Oui
Non
Si la répartition de vos placements ne correspond pas à celle que propose ce questionnaire, veuillez en indiquer les raisons :
Nom du client : Signature du client : Nom du conseiller : Signature du conseiller : 296005 (03-2009)
Date :

Documents pareils