Panier Dividendes - Financière Banque Nationale

Pour bâtir votre avenir financier
Panier Dividendes
Qu’est-ce qu’un Panier?
C’est un modèle d’investissement géré de façon discrétionnaire
par un gestionnaire de portefeuille professionnel, à même votre
compte de courtage. Vous détenez ainsi directement les titres
composant votre Panier et recevez les dividendes et/ou intérêts
payés.
Stratégie d’investissement
Le style valeur est favorisé dans la gestion du portefeuille,
privilégiant ainsi les compagnies de qualité ayant perdu
temporairement la faveur des investisseurs. Le gestionnaire de
portefeuille recherchera également des compagnies distribuant
un taux de dividendes supérieur à la moyenne (supérieur à
l’indice S&P/TSX). Minimiser la volatilité grâce à une bonne
diversification sectorielle demeure aussi une priorité. L’emphase
sera mise sur un bilan solide, une couverture adéquate du
dividende et l’historique du paiement du dividende. Votre
conseiller en placement peut vous remettre la politique de
placement complète.
Contenu
L’univers de sélection se limitera aux sociétés comprises dans
l’indice S&P/TSX Dividende. En général, le Panier sera
entièrement investi en actions. Cependant, l’encaisse ou des
quasi-espèces peuvent faire partie du Panier si un titre de
participation est vendu avant qu’un titre de remplacement n’ait
été choisi.
Horizon d’investissement
L’horizon d’investissement est à long terme, soit au moins 5 ans.
Rendement du Panier au 31 janvier 2017
Panier
Référence**
1 mois
0,57 %
0,03 %
3 mois
4,50 %
5,45 %
Cumulatif annuel
0,57 %
0,03 %
1 an
23,56 %
26,70 %
2 ans*
5,10 %
4,06 %
3 ans*
5,58 %
5,29 %
5 ans*
8,12 %
6,82 %
10 ans*
3,86 %
3,24 %
Depuis sa création*
7,49 %
7,52 %
Annualisé.
** S&P/TSX revenu d’action
*
Rendements présentés en dollars canadiens, avant frais de gestion
Valeur du Panier : 36 497 $
Rendement dividende
(%) : 3,98 %
Principaux secteurs (%)
Œ
Œ
Œ
Œ
Services financiers
Énergie
Services publics
Services de
télécommunications
ΠConsommation de base
ΠProduits industriels
Œ Matériaux
42,14
29,39
9,59
8,24
%
%
%
%
4,46 %
3,24 %
2,94 %
Autres caractéristiques
Date de création : 31 juillet 1995
Investissement minimum initial : 36 497 $*
Investissements subséquents : 18 248 $*
Gestionnaire de portefeuille : Corporation Fiera Capital
Indice de référence : S&P/TSX revenu d’action
*
Varie selon la valeur marchande du Panier et des intérêts/dividendes courus au moment
de l’achat.
Principaux secteurs de l’indice
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Œ
Finance
Énergie
Immobilier
Télécommunications
Services aux collectivités
Consommation
discrétionnaire
Matériaux
Santé
Industrie
Technologies de
l'information
Consommation de base
30,27
29,41
14,08
10,08
7,05
4,46
%
%
%
%
%
%
1,45
1,01
0,97
0,84
%
%
%
%
0,38 %
Autres renseignements
À un investisseur qui :
• souhaite ajouter une composante de croissance à son
portefeuille;
• veut recevoir un revenu de dividendes;
• est disposé à tolérer un niveau de risque modéré.
Ce sommaire peut ne pas contenir toute l’information dont vous
avez besoin. Pour plus de renseignements, veuillez vous référer
à l’entente de gestion discrétionnaire. Si vous désirez plus de
détails, contactez votre conseiller en placement de la Financière
Banque Nationale.
Quel est le risque associé à ce Panier?
Vous pouvez vous procurer cette fiche sommaire d'information
ainsi que l'Énoncé de divulgation au http://fbngp.ca/fr/basket.
La valeur de votre investissement n’est pas garantie et elle peut
augmenter ou diminuer. Financière Banque Nationale évalue le
risque du présent investissement comme étant modéré.
Faible
Faible à
modéré
Modéré
Ž
Modéré à
élévé
Élevé
Combien ce Panier coûte-t-il ?
Les honoraires que vous payez varient selon le type d’entente
que vous avez signée avec votre conseiller en placements. Cette
entente a préséance sur le tableau qui suit. Dans le cas où vous
n’avez aucune telle entente signée, les frais suivants
s’appliquent.
Investissement
Question de fiscalité
De façon générale, vous devrez payer de l’impôt sur les gains et
revenus générés par votre investissement. Le montant que vous
devrez acquitter sera déterminé en fonction des lois fiscales de
votre lieu de résidence et du type de régime dans lequel se
retrouve votre investissement, tel un régime enregistré
d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt. Il est à
noter que si vous détenez votre investissement dans un compte
non-enregistré, les distributions ou les gains réalisés devront
être inclus dans votre revenu imposable, que ceux-ci soient
versés, réinvestis ou courus.
Frais
de 1 $ à 250 000 $
1,75 %
de 250 000,01 $ à 500 000 $
1,55 %
de 500 000,01 $ à 1 000 000 $
1,30 %
1 000 000,01 $ et plus
1,05 %
Contenu du Panier au 31 janvier 2017
Description
Quantité
Symbole
Prix
Valeur au marché
Pondération
Revenu annuel
Rendement
Agrium
8
AGU
134,02 $
1 072,16 $
2,94 %
38,01 $
3,54 %
Algonquin Power & Utilities Corp
80
AQN
11,33 $
906,40 $
2,48 %
49,12 $
5,42 %
Banque de Montréal
14
BMO
98,43 $
1 378,02 $
3,78 %
49,28 $
3,58 %
Banque de Nouvelle-Écosse
38
BNS
77,76 $
2 954,88 $
8,10 %
112,48 $
3,81 %
Banque Royale du Canada
30
RY
93,56 $
2 806,80 $
7,69 %
99,60 $
3,55 %
Banque TD
12
TD
67,41 $
808,92 $
2,22 %
26,40 $
3,26 %
BCE
32
BCE
58,66 $
1 877,12 $
5,14 %
87,36 $
4,65 %
Brookfield Asset Management
34
BAM.A
45,00 $
1 530,00 $
4,19 %
23,70 $
1,55 %
Brookfield Property Partners LP
18
BPY.UN
29,12 $
524,16 $
1,44 %
27,02 $
5,16 %
Brookfield Renewable Power
32
BEP.UN
39,20 $
1 254,40 $
3,44 %
76,35 $
6,09 %
Canadian Apartment Properties REIT
32
CAR.UN
31,72 $
1 015,04 $
2,78 %
40,00 $
3,94 %
CIBC
10
CM
110,81 $
1 108,10 $
3,04 %
49,60 $
4,48 %
Compagnie des Chemins de Fer Nationaux du Canada
6
CNR
90,45 $
542,70 $
1,49 %
9,90 $
1,82 %
Enbridge
60
ENB
55,40 $
3 324,00 $
9,11 %
139,92 $
4,21 %
Financière Manuvie
72
MFC
24,95 $
1 796,40 $
4,92 %
53,28 $
2,97 %
Fortis Inc
32
FTS
41,84 $
1 338,88 $
3,67 %
51,20 $
3,82 %
Keyera Corp
22
KEY
38,20 $
840,40 $
2,30 %
34,98 $
4,16 %
Peyto Exploration and Development
36
PEY
28,32 $
1 019,52 $
2,79 %
47,52 $
4,66 %
PPL Inc.
48
PPL
40,37 $
1 937,76 $
5,31 %
92,16 $
4,76 %
Riocan
56
REI.UN
26,01 $
1 456,56 $
3,99 %
78,96 $
5,42 %
Rogers Communications
20
RCI.B
56,45 $
1 129,00 $
3,09 %
38,40 $
3,40 %
Shaw Communication
58
SJR.B
28,07 $
1 628,06 $
4,46 %
68,73 $
4,22 %
Transcanada
50
TRP
61,39 $
3 069,50 $
8,41 %
113,00 $
3,68 %
Panier Dividendes
À qui s’adresse cet investissement?
Description
Symbole
Prix
Valeur au marché
Pondération
Revenu annuel
10
VET
53,68 $
536,80 $
1,47 %
25,80 $
4,81 %
WSP Global Inc.
14
WSP
45,78 $
640,92 $
1,76 %
21,00 $
3,28 %
36 496,50 $
100,01 %
1 453,77 $
3,98 %
Total
Les Paniers sont offerts dans le cadre du Programme de gestion discrétionnaire offert par la Financière Banque Nationale inc. et la Financière Banque
Nationale ltée (collectivement, la “FBN”), filiales de la Banque Nationale du Canada. Veuillez lire les modalités de la convention de gestion discrétionnaire à
intervenir entre vous et la FBN avant de faire un placement. Un placement dans un Panier n’est pas garanti, sa valeur fluctue souvent et son rendement passé
n’est pas indicatif de son rendement dans l’avenir.
Le présent document ne peut être reproduit ou distribué, que ce soit en totalité ou en partie, sans l’autorisation préalable écrite de la FBN.
Rendement
Panier Dividendes
Quantité
Vermilion Energy