verdict
Transcription
verdict
FINANCIERE MAGELLAN LE COMPTE SIGNATURES 2 Création 1998 Réceptacle Fourgous Non MULTISUPPORT CONDITIONS GENERALES Versements : . . . . . . . . . . . . .Libres ou programmés Accessibilité du fonds en euros : . . . . . . . .100 % Cotisations minimales : - à la souscription : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7 500 € - les suivantes : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 500 € - en cas de versements programmés : .100 € par mois Frais ou chargements : - frais d’adhésion :22 € + 3,80 € de cotisation annuelle (Une fois à la souscription.) - sur prime versée : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5,00 % (2,5 % pratiqués en 2005 selon le distributeur.) FINANCIERE MAGELLAN - sur épargne gérée (Fonds en euros) : . . . . . . .0,95 % - sur épargne gérée (UC) : . . . . . . . . . . . . . . . .0,95 % - autres frais : . . . .Les frais de gestion sur les unités de compte sont prélevés toutes les semaines. Tel : 01 42 89 03 32 ASSUREUR: LA MONDIALE PARTENAIRE Épargne gérée NC Documentation Bonne OPTIONS DE GESTION Investissement progressif. Coût : Gestion à horizon. Coût : 0,50 % du 0,50 % du montant arbitré montant arbitré Sensibilisation - désensibilisation. Rachats partiels programmés. Coût : 0,50 % du montant arbitré Coût : Néant SUPPORTS D’INVESTISSEMENT Nombre de supports : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .167 Actions : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108 Obligations : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 Fonds en euros : . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 Fonds profilés : . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 Immobilier : . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Néant Autres : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5 Performances nettes des fonds : Avance possible. Max. : 80 % de l’épargne acquise sur le fonds en euros et 60 % sur les UC. Min. : 2 000 €. Solde devant rester en compte : 1 500 €. Coût : Taux retenu : le plus élevé entre le TME et le taux brut de l’actif en euros de l’année précédente + 1 %. 2003 2004 2005 S.O. 4,55 % 4,35 % 4,05 % ECOFI ACTIONS 1,79 % RENDEMENT 7,17 % 18,67 % 27,24 % 61,82 % 46,09 % MAGELLAN 1,75 % Actions : .........90 % 44,18 % 19,93 % 40,49 % 142,93 % 139,3 % Obligat. : ...........4 % Autres :..............6 % AEDEN INVEST-IMMO 2,39 % 23,06 % 36,22 % 30,61 % 118,94 % 134,27 % Fonds en euros Rachat total possible sans frais ni pénalité. Rachat partiel possible, à partir de 1 500 €. Solde devant rester en compte : 750 €. Options proposées au terme : Rente universelle, Rendements 3 ans 5 ans Frais de gestion Arbitragepossible (Gratuits entre les profils de gestion). - Frais d’arbitrage : 0,50 % du montant arbitré. Gestion Internet Oui Multigestion . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Oui Composition Actions : .........16 % 13,52 % 25,75 % Immo. : ............10 % Autres :............74 % Actions : .........80 % Autres :............20 % Actions : .........93 % Autres :..............7 % NSK . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Oui Unités de compte, Rente viagère Délai de règlement des capitaux (décès ou rachat) : 1 mois maximum à réception de l'ensemble Toute reproduction, même partielle, est strictement interdite sans l’accord des Dossiers de l’Epargne © des pièces du dossier du/des bénéficiaire(s). Dates et valeurs de conversion (UC) : Souscription, Reversement La valeur liquidative du 2e jour ouvré suivant la date d’encaissement des fonds. COUVERTURE DÉCÈS Décès accidentel : (1 500 000 € max de majoration.). Coût : Néant (inclus dans les frais de gestion) Garantie majorée : (1 500 000 € maximum de majoration.). Coût : selon le capital sous risque. Garantie cliquet : (1 500 000 € maximum de majoration.). Coût : selon le capital sous risque Garantie plancher indexée : (1 500 000 € maximum de majoration.). Coût : selon le capital sous risque. Arbitrage, Rachat La valeur liquidative du 2e jour ouvré suivant la date de réception de la demande. VERDICT POUR • La très large gamme de fonds accessibles en gestion libre. L'intéressante gestion "partagée" (délégation de gestion aux 4 plus grands gestionnaires d'actifs français). Les options d'arbitrages automatiques (investissement progressif, sensibilisation-désensibilisation et sécurisation du capital) et l'absence de frais d'arbitrages entre les profils. CONTRE • Le manque d'accessibilité. • GUIDE ASSURANCE-VIE 2006 • LES DOSSIERS DE L’ÉPARGNE Décès, Liquidation La valeur liquidative du 2e jour ouvré suivant la date de réception de la demande.