LA BANQUE ABN AMRO DÉVALISÉE

LA BANQUE ABN AMRO DÉVALISÉE
2ième ‘Casse du Siècle’ chez les diamantaires
à Anvers
Oliver Insurance Services
4ème journée annuelle de l’assurance Globale Bijoutiers - Munich - 05/10/2007
Contenu
1. Introduction - 3 casses en 13 ans dans le quartier sécurisé anversois
2. La Banque ABN AMRO – Etude de cas
2.1. Modus Operandi
2.2. Enquête policière
2.2.1. Personnes soupçonnées
2.2.2. Butin
2.3. Procédures & mesures de sécurité ?
2.3.1. Et la Banque qu’en dit-elle? SHHHHHH...
2.3.2. Échange de diamants sous le contrat de collatéral
2.3.3. Ouvrir un compte bancaire à la Banque en tant que:
Diamantaire: pas facile!
Privé: casier judiciaire ou pas – les doigts dans le nez!
3. Aurait-on pu éviter le vol?
ET COMMENT...!
3.1. Vol d’identité – banque de données centrale – énorme problème mondial
3.2. Protections physiques & sécurité – Vous dites ???
3.3. La faille humaine
3.4. Conclusions
4. Questions
1. Introduction
3ième casse...
en 13 ans...
quartier diamantaire anversois...
–
15/12/1994
–
14-15/02/2003: Diamond Center/Bâtiment ’Grunberger’
–
05/03/2007
: Antwerpse Diamantkring
: La Banque ABN AMRO
U
D
U
LIE
E
M
I
CR
2. La Banque ABN AMRO
Etude de cas
QUOI
: VOL DE DIAMANTS DE LA SALLE DES COFFRES
QUAND
: découvert le 05/03/07
OÙ
: ABN AMRO Bank,Pelikaanstraat 70-76
SUSPECT: ‘Carlos Hector Flomenbaum’
BUTIN
: US$ 28.000.000,- de diamants bruts/taillés
2.1. MODUS OPERANDI
¾ La préparation du coup a pris +/- 18 mois
¾ Le suspect principal est appelé ‘gentleman escroc’
¾
¾
Se liait d’amitié avec les employés afin d’obtenir des informations confidentielles
Chocolats belges et fleurs – quoi de plus ???
¾ Comment savait-il quels coffres dévaliser?
La tactique du ‘cheval de Troie’...
¾
¾
¾
S’était plaint auprès de son ami le garde sur l’emplacement de son coffre
Le garde, confiant, lui aurait prêté le passe-partout – opportunité en or pour
copier la clé
Le garde se serait plaint à Flomenbaum d’un surcroît de travail dû à l’inventaire
¾ Un modus operandi parfaitement préparé lui permettant, en
plus, de s’acheter du temps
2.2. ENQUÊTE POLICIÈRE
2.2.1. Personnes soupçonnées
¾ La Banque: “L’auteur pourrait être un client bien connu...”
¾ Portrait robot + mandat d’arrêt international amènent à identification par
la police américaine
¾ Identification du complice – arrêté à Francfort et attend son extradition
¾ € 2.000.000 de récompense pour information menant aux suspects
¾ Complice avait loué une voiture en Allemagne, mais a oublié d’effacer la
mémoire du GPS : ‘gefundenes fressen’ pour les policiers...
¾ Suspect principal toujours en liberté
SU
S
T
C
SPE
‘Carlos FLOMENBAUM’
Yehuda MESHALI
Eliser MESHALI
Portrait robot
Suspect principal
Complice
55, Israélien
47, Israélien
Le ‘vrai’ Carlos Flomenbaum...
Qu’en pense t-il ?
?!1
Un petit jeu d’erreurs...
Carlos Hector Flomenbaum
Yehuda Meshali
-Argentin, 60 ans
- Israélien, 55 ans
-Cheveux blonds
- Cheveux blancs/gris
-De petite taille
- 1m90
-Ne parle pas un mot d’anglais
- Parle l’anglais avec accent américain
-N’a jamais visité la Belgique
- A vécu à Anvers pendant 18 mois
2.2.2. Butin
¾ 120.000 carats de diamants bruts/taillés,
appartenant à 5 diamantaires
¾ Valeur estimée à US$ 28.000.000,¾ Pierres caractéristiques – comme toujours, du brut
¾ 2 x 500 carats vendus à Amsterdam
¾ Cachés? Vendus? En attente d’être taillés?
2.3. PROCÉDURES & MESURES DE SÉCURITÉ
2.3.1. Et la Banque qu’en dit-elle? SHHHHHH...
¾ Le lendemain de la découverte, un préposé de la banque rend
visite aux victimes, leurs demandant de tenir le silence
¾ Le vol est annoncé par conférence de presse une semaine
après la découverte
¾ Les victimes en informent leurs assureurs
¾ Refus total de la part de la banque de commenter !
¾ 3 semaines plus tard, réponse formelle :
juristes Londoniens s’occupent de toute communication
2.3.2. Échanges de diamants sous le contrat de garantie
¾ Diamants déposés en collatéral/garantie de crédits accordés par la
Banque
¾ Contrat entre la Banque et le diamantaire
¾ Le diamantaire est autorisé d’echanger les diamants tenus par la
Banque
¾ Procédure spécifique:
¾ Le diamantaire n’est jamais laissé seul pendant l’échange
¾ Nouvel inventaire après chaque échange
¾ Les diamants: légalement, propriété de la Banque ou du diamantaire?
2.3.3. Ouvrir un compte bancaire en tant que:
Société diamantaire ?
Pas facile...
Privé ?
Casier judiciaire ou pas?
Les doigts dans le nez!
SOCIÉTÉ
¾
¾
¾
¾
Copie des bilans des dernières années
Lettres de recommandation fournies par 2 clients existants de l’ABN AMRO
Lettre fournie par banque précédente
Carte d’identité + vérification de l’identité
PRIVÉ
¾
¾
Carte d’identité volée/falsifiée
Un peu de charme, des chocolats belges et une petite fleur...
Cela fait toujours plaisir !
3. Le vol aurait–il pu être évité ?
ET COMMENT...!
Facteurs décisifs
3.1. Vol d’identité
3.2. Protections physiques & sécurité... Vous dites ?
3.3. La faille humaine
3.4. Conclusion
3.1. VOL D’IDENTITÉ : UN ÉNORME PROBLÈME MONDIAL
¾ Assumer l’identité d’une autre personne par vol des documents
personnels
¾ En hausse flagrante dans les circuits de blanchiment
¾ Voler une identité existante > créer une nouvelle identité
¾ Extrêmement nuisible à la réputation de la victime
¾ Solution: Banque de données centrale?
3.2. PROTECTIONS PHYSIQUES & SÉCURITÉ :
VOUS DITES ???
¾
Au niveau de la Banque - à vous de tirer vos propres conclusions...
¾
Antwerp World Diamond Center
(jadis ‘Hoge Raad voor Diamant’):
Le porte-parole nous assure:
“La sécurité est priorité n°1”
¾ 2006:
Secteur diamantaire a investi € 1.000.000 pour améliorer la sécurité
¾ 2007:
Investissement supplémentaire de € 500.000 prévu:
–
–
–
–
CCTV complémentaire dans les trois rues Hovenierstraat, Schupstraat et Rijfstraat
Une centrale de surveillance
Système de cartes d’accès pour tous bâtiments
Gardiennage à tous les points d’entrée
3.3. LA FAILLE HUMAINE
Il n’y a pas que la sécurité physique qui compte
=
Le devoir du personnel de la banque : absence totale d’assiduité
La banque aurait pu se poser quelques questions simples:
Pourquoi
...
...
...
...
le suspect a-t-il choisi l’ABN AMRO ?
rendait-il visite 2 fois par jour à la salle des coffres?
portait-il toujours une casquette?
et bien d’autres...
3.4. CONCLUSION
¾ Nous constatons toujours une insuffisance importante au
niveau des protections physiques et sécurité même au
niveau des banques à qui vous et nous confions nos biens
en toute bonne foi
¾ Nous constatons qu’il y a un manque total de respect des
procédures par les employées: investissement insuffisant
au niveau de la formation du personnel
¾ Et les victimes – dédommagées ou pas – et par qui ???
4. Questions
Merci de votre attention
4ème journée annuelle de l’assurance Globale Bijoutiers - Munich - 05/10/2007