Target Action Total Mai 2016 Code ISIN FR0013089190

Target Action Total Mai 2016
Code ISIN FR0013089190
Annexe complémentaire de présentation du support
En cas de choix d’investissement sur des unités de compte représentées par les titres de créances complexes non garantis en
capital et soumises au double risque de crédit ou de défaut de SG Issuer et de Société Générale.
CARACTERISTIQUES PRINCIPALES DU SUPPORT
Dénomination
Target Action Total Mai 2016
Emetteur
SG Issuer (filiale à 100% de Société Générale Bank & Trust S.A., elle-même
filiale à 100% de Société Générale), véhicule d’émission dédié de droit
luxembourgeois
Forme juridique
Titre de Créance
Code ISIN
FR0013089190
Garant de la formule
Société Générale
Montant Nominal de l’émission
80 000 000 EUR
Devise
EUR
Investissement minimal devant être
réalisé par l’Investisseur
1 000 EUR
Valeur nominale d’une coupure du Titre
de Créance (la « Valeur Nominale »)
1 000 EUR
Sous-jacent (ci-après l’« Action»)
Action Total SA (Code Bloomberg : FP FP Equity), dividendes non réinvestis
Prix d’Emission
99,34 %
Période de souscription
Du 27/01/2016 au 19/05/2016
Date d’Emission
27/01/2016
Date de constatation initiale
25/05/2016
Dates de constatation annuelle
25/05/2016 (initiale) ; 25/05/2017 ; 25/05/2018 ; 27/05/2019 ; 25/05/2020 ;
25/05/2021 ; 25/05/2022 ; 25/05/2023 ; 27/05/2024 ; 26/05/2025 ;
25/05/2026 (finale)
Dates de remboursement anticipé
05/06/2017 ; 05/06/2018 ; 05/06/2019 ; 03/06/2020 ; 03/06/2021 ;
03/06/2022 ; 05/06/2023 ; 05/06/2024 ; 04/06/2025
Lieu de cotation
Bourse de Luxembourg
Droit applicable
Droit français
Durée de l’investissement
10 ans
Documentation Juridique
Le prospectus de base, les suppléments à ce prospectus de base, les Conditions
Définitives d’Emission et le résumé du prospectus de base en langue locale, sont
disponibles sur le site « prospectus.socgen.com », sur le site de la Bourse de
Luxembourg (www.bourse.lu) ou peuvent être obtenus gratuitement auprès de
Société Générale à l’adresse 17 Cours Valmy, 92800 - Puteaux sur simple
demande.
Concernant les modalités en cas de remboursement anticipé ou à l'échéance, le capital acquis sera automatiquement versé sans
frais sur le fonds en euros du contrat si celui-ci n’en a qu’un ou sur Suravenir Rendement si le contrat dispose de plusieurs fonds
en euros ou sur un fonds monétaire si le contrat ne dispose pas de fonds en euros.
2. INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION
Objectifs et politique d’investissement
Le titre de créance Target Action Total Mai 2016 (ci-après le « Titre de Créance ») est construit dans la perspective d’un
investissement d’une durée maximale de 10 ans (hors cas de remboursement automatique anticipé), soit une Date de
Remboursement Final fixée au 03/06/2026.
Le Titre de Créance est un produit de placement présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à
l’échéance.
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Annexe complémentaire de présentation du support – Target Action Total Mai 2016 Code ISIN FR0013089190
1. PRESENTATION SUCCINTE
. Mécanisme automatique de remboursement anticipé
De l'année 1 à l'année 9, à chaque date de constatation annuelle(1), dès que la performance de l'action depuis la date de
constatation initiale(1) est positive ou nulle, un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et le produit
s’arrête. L’investisseur reçoit(2) alors à la date de remboursement anticipé(1) :
L’INTÉGRALITÉ DU CAPITAL INITIAL
+ UN GAIN DE 10% PAR ANNÉE ÉCOULÉE DEPUIS L’ORIGINE
(TAUX DE RENDEMENT ANNUEL BRUT MAXIMUM DE 9,69%)(2)
Sinon, si la performance de l'action est négative depuis la date de constatation initiale (1), le mécanisme de remboursement
anticipé n’est pas activé et le produit continue.
. Mécanisme à l’échéance
À la date de constatation finale (le 25/05/2026), si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été automatiquement
activé précédemment, on observe la performance de l'action depuis la date de constatation initiale (le 25/05/2016).
CAS FAVORABLE : Si l'action enregistre une performance positive ou nulle depuis l’origine, l’investisseur reçoit le 03/06/2026:
L’INTÉGRALITÉ DU CAPITAL INITIAL
+ UN GAIN DE 10% PAR ANNÉE ÉCOULÉE DEPUIS L’ORIGINE, SOIT UN GAIN DE 100%
(TAUX DE RENDEMENT ANNUEL BRUT DE 7,16%)(2)
CAS MÉDIAN : Si l'action enregistre une performance négative mais supérieure ou égale à -40% depuis l’origine, l’investisseur
reçoit le 03/06/2026 :
L’INTÉGRALITÉ DU CAPITAL INITIAL
+ UN GAIN DE 5% PAR ANNÉE ÉCOULÉE DEPUIS L’ORIGINE, SOIT UN GAIN DE 50%
(TAUX DE RENDEMENT ANNUEL BRUT DE 4,13%)(2)
CAS DÉFAVORABLE : Sinon, si l'action enregistre une baisse de plus de 40% depuis l’origine, l’investisseur reçoit le
03/06/2026 :
LA VALEUR FINALE(3) DE L'ACTION DANS CE SCÉNARIO, L’INVESTISSEUR SUBIT UNE PERTE EN CAPITAL À L’ÉCHÉANCE À
HAUTEUR DE L’INTÉGRALITÉ DE LA BAISSE ENREGISTRÉE PAR L'ACTION
Dans le cas le plus défavorable, la perte en capital peut donc être totale et le montant remboursé nul.
(2) Les Taux de Rendement Annuels ainsi que les gains ou pertes résultant de l’investissement sur ce produit s’entendent hors commissions de souscription ou frais
d’entrée, de rachat, de réorientation de capitaux, de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance-vie, de capitalisation, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux
applicables, et sauf faillite ou défaut de paiement du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres
de marché au moment de la sortie (niveau de l'action, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.
(3) La Valeur Finale de l'action à l’échéance est exprimée en pourcentage de sa valeur initiale.
Profil de risque et de rendement
Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section "Facteurs de risques" du prospectus. Ces risques sont
notamment :

Risque de crédit : Les investisseurs prennent un risque de crédit final sur Société Générale en tant que garant de
l’émetteur. En conséquence, l’insolvabilité du garant peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.

Risque de marché : Le produit peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison
notamment de l’évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans
certains cas à la perte totale du montant investi.

Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité
du produit, voire même rendre le produit totalement illiquide, ce qui peut rendre impossible la vente du produit et
entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.

Risque de perte en capital : Le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du
produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarios, les investisseurs peuvent
perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.
Garantie ou protection équivalente
Absence de garantie en capital en cours de vie et à l’échéance.
Target Action Total Mai 2016 présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
Il est également rappelé que cet investissement implique l’indisponibilité des sommes placées dans la mesure où la cession,
l’arbitrage ou le rachat anticipé du produit, réalisé sur demande de l’investisseur avant l’échéance, ne bénéficie d’aucune
protection du capital et peut être exécuté à un cours nettement inférieur à sa valeur nominale.
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Annexe complémentaire de présentation du support – Target Action Total Mai 2016 Code ISIN FR0013089190
(1) Veuillez-vous référer au tableau récapitulant les caractéristiques principales du support en page 1 pour le détail des dates.
3. INFORMATIONS SUR LES FRAIS*
Société Générale paiera au distributeur une rémunération annuelle maximum (calculée sur la base de la durée de vie maximale
des Titres) égale à 1,50% du montant des Titres effectivement placés par ce distributeur. Cette rémunération est incluse dans le
prix d’achat.
AVERTISSEMENT
L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait qu’une sortie du Titre de Créance à d’autres dates que les dates prévues
contractuellement, notamment suite à un arbitrage, un rachat total ou partiel sur son contrat ou à un décès, s’effectuera à un
prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là et qui pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant
résultant de l’application de la formule annoncée. L’investisseur prend donc un risque de perte en capital non mesurable a priori
s’il réalise son investissement avant la Date de Remboursement Final.
SURAVENIR ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte reflète
la valeur d’actifs sous-jacents. Elle n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers.
DECLARATION DU SOUSCRIPTEUR
Je soussigné(e) ……………………………………………………………………………………………………………… (Prénom NOM),
adhérent / souscripteur au contrat …………………………………………………………………………………(Nom du contrat)
numéro ……………………………………………………………………………………………………….…………………(Numéro du contrat),


reçu et pris connaissance des caractéristiques principales et de la documentation commerciale du support
d’investissement Target Action Total Mai 2016 Code ISIN FR0013089190, que je choisis aujourd’hui comme
support en unités de compte dans le cadre de mon contrat d’assurance-vie ou de capitalisation
été pleinement informé des caractéristiques du support d’investissement et compte tenu de mes
connaissances et expériences en matière financière, avoir parfaitement compris :
o la nature du support et les risques y afférents,
o les mécanismes compris dans la formule de calcul pour déterminer la réalisation d’un gain ou d’une
perte du support en fonction d’un scénario de marché,
o l’absence de garantie en capital tant en cours de vie du support qu’à sa date d’échéance.
QUESTIONNAIRE
Pour s’en assurer, vous êtes invité(e) à répondre au questionnaire ci-après :
La durée maximale de la formule de Target Action Total Mai 2016 est de 10 ans :
Il existe un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement chaque année, si,
aux dates d’évaluation annuelle, la performance de l’Action Total S.A. est positive ou nulle par
rapport à son niveau initial :
Target Action Total Mai 2016 présente un risque de perte en capital à l’échéance et en cours de
vie en cas de sortie anticipée (rachat, conversion en rente, arbitrage, décès,…) :
Fait à ………………………………………………………………………… , le …… / …… / ……………
Signature de l’adhérent /du souscripteur, précédée
de la mention « lu et approuvé »
SURAVENIR : Siège social : 232, rue Général Paulet – BP 103 – 29802 BREST CEDEX 9. Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au
capital entièrement libéré de 400 000 000 €. Société mixte régie par le code des assurances. SIREN 330 033 127 RCS BREST. SURAVENIR est une
société soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (61 rue Taitbout - 75436 Paris cedex 9).
* : hors prélèvements sociaux, fiscalité et frais liés au contrat (cf. Notice/Conditions générales)
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Annexe complémentaire de présentation du support – Target Action Total Mai 2016 Code ISIN FR0013089190
reconnais avoir :
VOTRE PROFIL EPARGNANT
NOM DU CONTRAT : ...............................................
N° DE CONTRAT : ...............................................
Dans le cadre de tout investissement financier et pour répondre aux obligations légales qui nous sont imposées en qualité de
courtier financier, il est nécessaire, avant toute souscription, d’établir un diagnostic de votre situation patrimoniale et de
déterminer votre sensibilité au risque en vue de vous proposer une allocation d’actifs adaptée.
A cet effet, nous vous proposons le recueil d’informations patrimoniales suivant qui couvrent votre situation patrimoniale et
votre profil de risque pour le placement que vous avez sélectionné.
Afin de vous fournir le conseil le plus adapté possible, il est essentiel que vous répondiez de façon complète et sincère à ce
questionnaire. Nous vous invitons d’ailleurs à refaire ce questionnaire à l’avenir si ces informations venaient à évoluer.
DOCUMENT OBLIGATOIRE POUR TOUTE OUVERTURE : 1 questionnaire par contrat (à joindre avec la charte LinXea)
N’hésitez pas à entourer vos points à chaque question afin de vous faciliter le décompte final. Sachez également que
ce questionnaire peut être pré-rempli en ligne (https://vip.linxea.com/subscription/Register), votre nombre de points
sera alors calculé automatiquement.
– Co-assuré ou 2ème représentant légal
En cas de co-adhésion / co souscription ou s’il s’agit d’une
adhésion / souscription pour un enfant mineur
1 – Vous
NOM :.....................................................................................
NOM :.....................................................................................
PRENOM :..............................................................................
PRENOM :..............................................................................
DATE DE NAISSANCE :..........................................................
DATE DE NAISSANCE :..........................................................
LIEU DE NAISSANCE :...........................................................
LIEU DE NAISSANCE :...........................................................
EMAIL :...................................................................................
EMAIL :...................................................................................
TELEPHONE :.........................................................................
TELEPHONE :.........................................................................
VOTRE AGE :..........................................................................
VOTRE AGE :..........................................................................
18-29 ans (2pts)
30-39 ans (2pts)
18-29 ans
30-39 ans
40-49 ans (1pts)
50-65 ans (2pts)
40-49 ans
50-65 ans
65 ans et + (0pt)
65 ans et +
2 – Votre situation financière et patrimoniale
- Profession du co-assuré ou
- Votre Profession : ………………………………………………………………………… du 2ème représentant légal : ………………………………………………………….
Situation familiale
Marié
PACS
Célibataire
Divorcé ou séparé
Concubin
2 (1pts)
3 (0pts)
4 et + (0pt)
Veuf
Nombre de personnes à charge
0 (2pts)
1 (1pts)
Vos revenus mensuels (revenus du foyer dans le cas d’un couple)
- 2500 € (0pt)
2500 à 5000 € (2pts)
5000 à 10 000 € (2pts)
+ de 10 000 € (2pts)
Quelle est le montant de votre patrimoine financier ? (hors immobilier)
< 20 000 € (0pt)
20 001 € à 100 000 € (1pt)
100 001 € à 500 000 € (2pts)
> 500 000 € (2pts)
Etes-vous propriétaire de votre résidence principale ?
Oui (2pts)
Non (0pts)
A combien estimez-vous votre patrimoine immobilier ? (emprunts déduits)
200 000 à 500 000 € (1pts)
< 200 000 € (0pt)
> 500 000 € (2pts)
Combien estimez-vous pouvoir économiser chaque mois pendant les prochaines années ?
De 0 à 100 € (0pt)
De 100 à 500 € (1pt)
> 500 € (2pts)
Je ne suis pas sûr de pouvoir économiser de l’argent chaque mois (0pt)
Quelle activité exercez-vous ?
Etudiant (0pt)
Fonctionnaire et autre salarié du public (2pts)
Salarié du secteur privé (2pts)
Chômeur (0pt)
Travailleur indépendant (1pt)
Profession libérale (2pts)
Retraité (2pts)
Autre (inactif, au foyer...) (1pt)
Depuis quand possédez-vous des investissements sur des produits financiers ?
Moins d’un an (0pt)
Entre 1 et 5 ans (2pts)
Plus de 5 ans (2pts)
Je n’ai pas d’investissement (0pt)
Plus précisément, avez-vous déjà investi dans les produits suivants ?
Actions en direct (titres vifs) :
Oui (2pts)
Non (0pt)
OPCVM (SICAV ou FCP) à travers un PEA ou un compte-titres :
Oui (1pt)
Non (0pt)
OPCVM (SICAV ou FCP) à travers un contrat d’assurance :
Oui (1pt)
Non (0pt)
Autres (options, gestion alternative…) :
Oui (3pts)
Non (0pt)
Avez-vous déjà subi des pertes sur vos investissements ?
Oui (2pts)
Non (0pt)
- Si oui, à partir de quel niveau de perte avez-vous été vraiment inquiet ?
- 5 % (0pt)
- 10 % (1pt)
- 20 % (2pts)
J’ai toujours été confiant sur la capacité de rebond de mes investissements (2pts)
- Si non, passez directement à la question suivante
Jusqu’à présent, pour réaliser vos opérations financières, vous avez l’habitude de :
Réaliser et suivre seul
vos opérations financières (2pts)
Réaliser vos opérations financières avec l’aide d’un
conseiller professionnel (2pts)
Confier un mandat de gestion
à un professionnel (0pt)
Je n’ai pas réalisé d’opérations financières (0pt)
Comment qualifiez-vous votre niveau de connaissance des produits financiers ?
Faible ou inexistant : je ne connais pas ces domaines (0pt)
Moyen : j’ai quelques connaissances des produits financiers (1pt)
Elevé : j’ai de bonnes connaissances sur les produits financiers (2pts)
3 – Votre investissement
- Quel montant envisagez-vous d’investir ? …………………………………………………€
Qu’attendez-vous de votre placement ?
Valoriser votre capital (2pts)
Disposer de revenus complémentaires immédiats (0pt)
Disposer de revenus complémentaires à moyen ou long terme (retraite…) (4pts)
Transmettre votre capital en cas de décès (8pts)
Quelle est la durée estimée de votre investissement ?
4 ans (0pt)
5 à 8 ans (4pt)
9 à 15 ans (12pts)
Au-delà de 15 ans minimum (16pts)
Quelle proportion de votre patrimoine total représente le montant
que vous envisagez d’investir sur ce placement ?
Moins de 10% (6pts)
Entre 10% et 50% (4pt)
De 50% à 75% (2pts)
Plus de 75% (0pt)
Vous investissez 100 000 €, êtes-vous prêt à accepter
que votre investissement puisse chuter ou progresser sur une année de :
- 5 000 € ou + 5 000 € (0pt)
- 20 000 € ou + 20 000 € (4pts)
- 10 000 € ou + 10 000 € (2pts)
- 30 000 € ou + 30 000 € (8pts)
Quelle performance attendez-vous de ce placement ?
Une probabilité de rendement très faible, sans risque de pertes en capital (0pt)
Une probabilité de rendement faible, avec peu de risques de pertes en capital (2pts)
Une probabilité de rendement moyen, avec des risques moyens de pertes en capital (4pts)
Une probabilité de rendement élevé, avec des risques élevés de pertes en capital (6pts)
Une probabilité de rendement très élevé, avec des risques très élevés de pertes en capital (8pts)
Les marchés peuvent monter et baisser, parfois de façon importante et imprévisible. Quelle serait
votre réaction si votre investissement baissait dans les 12 mois à venir ?
Je ne m'inquièterais pas, même si la valeur perdait plus de 25% (8pts)
Je ne commencerais à m'inquiéter que si la valeur perdait entre 15 et 25% (4pts)
Je commencerais à m'inquiéter si la valeur perdait plus de 10% (2pts)
Toute perte de plus de quelques euros m'inquièterait (0pt)
Si la valeur de votre investissement avait subi une baisse plus importante qu’envisagée, quelle serait
votre première réaction ?
Je penserais à augmenter mon investissement : cela pourrait être une opportunité ! (8pts)
Pas de problème : les marchés sont imprévisibles (4pts)
Je ne serais pas satisfait. J'attendrais un peu mais si cela ne s'améliore pas, j'agirais (2pts)
Je vends ! Je veux pouvoir dormir tranquille (0pt)
Voulez-vous garder la possibilité de disposer de votre argent avant l’échéance prévue ?
Oui, je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment (0pt)
Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement (8pts)
Oui, je dois pouvoir retirer une partie (50%) de mon argent (4pts)
4 – BAREME DES POINTS
- De 0 à 14 points → 100% Fonds en Euros
NOMBRE
DE POINTS
- De 15 à 30 points → Profil Prudent
- De 51 à 75 points → Profil Dynamique
- De 31 à 50 points → Profil Equilibré
- 76 points et au-delà → Profil Agressif
Votre profil de risque pour ce placement est : …………………………………………………
Profils
→ 100% Fonds en Euros
Votre premier impératif est la garantie du capital.
Vous ne souhaitez pas de pertes dans vos placements, même de courte durée Ou Vous souhaitez disposer à tout moment de
votre capital.
Les principales caractéristiques du profil sont :
- Un portefeuille investi à 100% dans le fonds en EURO
→ Profil Prudent
Votre premier impératif est la conservation du capital.
Vous privilégiez la sécurité de vos placements par rapport à leur potentiel de rendement. Vous avez très peu de tolérance aux
fluctuations de rendement Ou Vous ne disposez que de relativement peu de temps pour permettre à vos placements de
regagner leur valeur initiale après une perte.
Les principales caractéristiques du profil sont :
- Un portefeuille investi principalement dans le fonds en EURO
- La part des investissements en actions et autres actifs risqués dont des fonds investis en obligations, c’est-à-dire des prêts aux
Etats et aux entreprises, sera limitée à 35% au maximum avec une cible de 10% en moyenne pour les actions
- Une politique de gestion active entre actifs sécuritaires et actifs offrant du rendement dans l’objectif de limiter votre risque
tout en optimisant votre performance.
- Un horizon de placement de 1 an.
→ Profil Equilibré
Vous êtes disposé à accepter certaines fluctuations des marchés boursiers mais votre tolérance au risque est modérée Ou
Vous avez un horizon de temps de moyen terme pour faire fructifier vos placements.
L’objectif est de trouver un juste équilibre entre des investissements offrant un potentiel de rendement et des placements
permettant de maintenir le risque de votre portefeuille à un niveau modéré.
Les principales caractéristiques du profil sont :
- Une cible d’investissements en actions de 35% en moyenne avec un maximum de 45%.
- Une part importante du fonds en EURO : autour de 50%.
- Un objectif en moyenne de 15% en obligations (prêts aux Etats et aux entreprises).
- Une politique de gestion active et de conviction dont l’objectif est d’adapter le portefeuille à l’environnement de marché.
- Un risque de perte à court terme pour une espérance de rentabilité plus forte, et un horizon de placement de 4 ans.
→ Profil Dynamique
Vous avez un horizon d’investissement de plusieurs années et vous êtes disposé à tolérer les fluctuations des marchés
boursiers et à accorder un certain temps pour permettre à vos placements de regagner leur valeur initiale après une perte
éventuelle Ou Vous êtes un investisseur relativement expérimenté et vous recherchez un potentiel de rendement élevé sur
vos placements tout en atténuant en partie les fluctuations des marchés.
Les principales caractéristiques du profil sont :
- Une cible d’investissements en actions de 60% en moyenne avec un maximum de 70%.
- Une part minoritaire en obligations, prêts aux entreprises et aux Etats (cible autour de 15%).
- Une part minoritaire sur le fonds en EURO (cible autour de 25%).
- Une politique de gestion active et de conviction dont l’objectif est d’adapter le portefeuille à l’environnement de marché.
- Une volatilité du portefeuille élevée et un risque non négligeable de perte à court terme pour une espérance de rentabilité
forte, et un horizon de placement de 8 ans.
Ce portefeuille comporte un risque de perte élevé et nous vous conseillons donc de respecter la période d’investissement
minimum.
→ Profil Agressif
Vous êtes un investisseur avisé et vous ne vous souciez pas des fluctuations boursières à court terme Ou Vous n’aurez pas
besoin de ces placements avant longtemps.
Vous souhaitez maximiser le potentiel de rendement sur vos placements et acceptez pour cela des fluctuations importantes de la valeur de votre portefeuille.
Les principales caractéristiques du profil sont :
- Des investissements en actions pouvant aller jusqu’à 100% avec une cible en moyenne à 85%.
- L’investissement sur le fonds en EURO est réduit à une cible de 5%.
- Une politique de gestion active et de conviction, notamment dans la répartition géographique des placements, dont l’objectif
est d’adapter le portefeuille à l’environnement de marché et qui pourra entrainer des arbitrages plus nombreux.
- Une volatilité du portefeuille très élevée et un risque de perte à court et moyen terme pour une espérance de rentabilité forte,
et un horizon de placement de 8 ans minimum
Ce portefeuille comporte un risque de perte très élevé et nous vous conseillons donc de respecter la période d’investissement
minimum.
Les allocations conseillées :
Notre partenaire Morningstar effectue une sélection parmi plus de 27 000 fonds ou parts de fonds autorisés en
France des plus adaptés. Le panier proposé, en fonction de votre profil, est diversifié et réalisé à partir de fonds
sains et de grandes marques, pour limiter le risque. Ce service gratuit, LinXea Profiler, est présenté à l'adresse
suivante : http://www.linxea.com/Outilsetservices/LinXeaProfiler.aspx
Si vous souhaitiez dès votre souscription vous conformer à un profil établi par Morningstar, vous pouvez le visualiser en
complétant ce questionnaire dans le module de souscription en ligne, ou nous préciser par mail ([email protected]) le
contrat et le profil souhaités afin que nous vous le transmettions.
100 % FONDS EUROS
100 %
FONDS EUROS
PROFIL PRUDENT
75 %
FONDS EUROS
25 %
OPCVM
PROFIL EQUILIBRE
50 %
OPCVM
PROFIL DYNAMIQUE
5%
FONDS
EUROS
25 %
FONDS
EUROS
50 %
FONDS
EUROS
PROFIL AGRESSIF
75 %
OPCVM
95 %
OPCVM
Je déclare avoir un profil ………………………………………........………………….. et m’engage à ce que la part investie sur le(s) fonds euro
à mon adhésion/souscription ne soit pas inférieure à celle recommandée ci-dessus pour mon profil.
OU
Je déclare ne pas suivre, pour des raisons qui me sont propres, le conseil formulé ci-dessus par LinXea et prendre une
décision autre quant au choix du contrat d’assurance et de l’allocation d’actifs. Dans ce cas, je reconnais être informé que
cette décision est prise en connaissance de cause, en dépit du résultat de mon profil pour ce placement.
Fait le : ………….………………………………….. à : ……………………………………………………………………….
Signature Assuré
Signature Co-assuré ou 2ème représentant légal
Les informations recueillies dans le présent formulaire font l’objet d’un traitement informatique destiné à établir un diagnostic de votre situation patrimoniale.
Ces informations sont nécessaires pour permettre à LINXEA de réaliser sa mission de conseil dans le cadre légal imposé. Le destinataire des données est exclusivement LINXEA
Conformément à la loi « informatique et libertés » n°78-17 du 6 janvier 1978, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent. Si vous souhaitez exercer ce droit et obtenir
communication des informations vous concernant, veuillez-vous adresser à LINXEA, 25 rue chateaubriand 75008 PARIS. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous
concernant et en demander la suppression, sauf lorsque la loi exclut ce droit.
LINXEA Siège social : 25 rue chateaubriand 75008 PARIS - SAS au capital de 100 000 € - Siren : RCS 478 958 762 LinXea est enregistré auprès de l'Autorité des Marchés financiers (AMF) et Membre de l'Association Nationale
des Conseils Financiers - CIF sous le numéro : E001437. Immatriculé au registre des intermédiaires en assurance sous le n° 07 031 073 (le registre est tenu par l'ORIAS, Organisme pour le Registre des Intermédiaires en
Assurances situé 1 rue Jules Lefebvre 75311 Paris CEDEX 9, le registre est consultable sur www.orias.fr). Dans ce cadre, LinXea a souscrit auprès du CGPA une garantie financière et une assurance couvrant sa responsabilité
civile professionnelle conformément aux dispositions des articles L512-6 et L512-7 du Code des Assurances. (N° de police : RCIP0054) L'autorité de contrôle de LinXea est l'Autorité de Contrôle Prudentiel dont les
coordonnées sont les suivantes : 61 rue Taitbout 75436 Paris cedex 09
LA CHARTE : des professionnels qui s’engagent
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie, tant à l’égard de ses clients que de
son environnement professionnel
- Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance, au mieux des intérêts de ses clients
- Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l’évolution
des techniques et du contexte économique et réglementaire
- S’enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs , avant de
formuler un conseil
- Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients,
ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération
- Respecter le secret professionnel
- S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus
Présentation du courtier d’assurance LinXea, concepteur et distributeur de produits
d’assurance
Les informations ci après sont délivrées à l’attention du client par LinXea, conformément aux
dispositions des articles L520-1, R520-2 et R520-2 du Code des assurances.
Références et coordonnées
LinXea, SAS , au capital de 100 000 euros, est immatriculé au RCS de PARIS sous le n° 478958762.
Son siège social est situé au 25 rue Chateaubriand, 75008 Paris.
Le site www.linxea.com est enregistré à la CNIL sous le n°1261064.
Tel : 01 45 67 34 22 – Email : [email protected]
Paraphe
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Activités
Intermédiaire en assurance
LinXea est immatriculé auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurance
(ORIAS) sous le n° 07 031 073. Cette immatriculation peut être vérifiée auprès de l'ORIAS, sur son
site internet www.orias.fr ou par courrier adressé à son attention au 1, rue Jules Lefebvre - 75731
Paris cedex 09.
Dans ce cadre, LinXea a souscrit aupres du CGPA une garantie financière et une assurance
couvrant sa responsabilité civile professionnelle conformément aux dispositions des articles
L512-6 et L512-7 du Code des Assurances. (N° de police : RCIP0054)
LinXea est courtier d'assurance de catégorie B non soumis a l'obligation contractuelle de travailler
exclusivement avec une ou plusieurs compagnies d'assurance.
L'autorité de contrôle de LinXea est l'Autorité de Contrôle Prudentiel dont les coordonnées sont
les suivantes : 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09
Conseiller en investissements Financiers
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) référencé sur le registre unique des intermédiaires
en assurance, banque et finance (www.orias.fr)sous le N° 07 031 073; Adhérent et membre de
l'ANACOFI sous le N° E001437
Établissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L. 341-3 du Code Monétaire
et Financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises
d’assurance et sociétés de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels il existe une
relation significative de nature capitalistique ou commerciale : Néant. Lorsque la prestation de
Conseil en Investissements Financiers sera suivie d’une prestation d’intermédiation sur des
produits financiers, le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant pourra recevoir, en plus des
frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu’à
50 % de ceux-ci, qu’il s’agisse d’OPCVM obligataires, monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement Général de l’AMF, le client pourra obtenir,
avec le concours du CIF, communication d’informations plus précises auprès de l’établissement
teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n’est pas lui-même
dépositaire.
Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
Intermédiaire référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance
(www.orias.fr) sous le N°07 031 073 appartenant à la catégorie de mandataire non exclusif en
opérations de banque et en services de paiement Établissements de crédit ou de paiement avec
lesquels il existe un lien financier (détention d’une participation directe ou indirecte supérieure à
10 % des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant.
LinXea est enregistré en qualité de COBSP (Courtier en Opérations de banque et services)
Paraphe
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Informations relatives au traitement des réclamations
En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en
premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse de
LinXea qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la
réception de la réclamation pour y répondre. À défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :
• l'ANACOFI
• le médiateur de l’AMF, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02,
• l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09.
En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.
Analyse du marché
LinXea n’a aucun lien financier ou capitalistique avec des sociétés de gestion, banques ou compagnies d’assurance.
LinXea n’est pas soumis à une obligation d’exclusivité avec une ou plusieurs compagnies d’assurances et ne prétend pas fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats offerts sur le
marché.
Partenaires principaux :
GENERALI , ACMN VIE , SURAVENIR, APICIL, SPIRICA (infos disponibles sur www.linxea.com).
Nous pouvons vous transmettre sur simple demande la liste de nos autres partenaires.
Clause de confidentialité
En application de l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, LinXea s’abstient, sauf accord,
exprès de communiquer et d’exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses
clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion
de Patrimoine dans le cadre de sa mission de contrôle.
Sites Internet : http://acpr.banque-france.fr • www.amf-france.org • www.cnil.fr • www.orias.fr
Je soussigné(e) / nous soussignés
Monsieur
Madame
Et
Monsieur
Nom :
Nom :
Prénom :
Prénom :
Madame
reconnais(sons) avoir pris connaissance de la fiche de présentation.
A:
Le :
Signature :
Signature :
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Pour toute question nous vous invitons
à contacter un conseiller LinXea par
téléphone au 01 45 67 34 22 ou par
mail à [email protected]
TOUT SAVOIR SUR….. LES PRODUITS STRUCTURES
BY LINXEA
Qu’est-ce qu’un produit structuré ?
Un produit structuré est une combinaison de plusieurs produits financiers qui offrent un profil de
rentabilité adapté à certains besoins des investisseurs.
La valeur d’un produit dépend de celle d’une variable de référence qui peut être un actif, un panier de
valeurs, ou toute autre variable.
La durée de vie du produit est généralement limitée à quelques années et c’est à l’échéance du produit
que l’investisseur recouvre son capital, majoré ou minoré en fonction de la performance du sous-jacent et
des caractéristiques du produit.
Les risques des produits structurés
Certains risques pèsent sur la valeur de remboursement du produit à l’échéance, et d’autres sur la valeur
du produit en cours de vie.
A l’échéance le principal risque est celui qui porte sur le sous-jacent.
Dans le cas de produit alternatif à un investissement dynamique risqué de type action, si le sous-jacent
évolue défavorablement, la valeur du produit évoluera à la baisse, même s’il existe une protection partielle
éventuelle du capital à l’échéance. L’investisseur peut perdre tout ou partie de son capital.
Dans le cas de produit alternatif à un investissement dynamique risqué obligataire, si la qualité de l’Entité
de Référence se dégrade, la valeur du produit sera impactée négativement, même en l’absence
d’Evènement de Crédit. Le risque sur le capital remboursé intervient donc en cas d’Evènement de Crédit
sur l’Entité de Référence.
Dans tous les cas, l’investisseur est exposé au risque de défaut de l’émetteur du produit. Ainsi, même
dans le cas de produit structuré à capital garanti, l’investisseur peut perdre tout ou partie de son capital
investi en cas de défaut de la banque émetteur, garante du capital.
En cours de vie, la valeur du produit peut baisser en dessous de son niveau initial en fonction des paramètres de marché.
De même en cas de dégradation de la qualité de l’émetteur, la valeur du produit pourra diminuer en cours
de vie du produit.
Avant d’investir dans un produit structuré, il est recommandé de bien lire et comprendre les risques spécifiques relatifs au produit.
Questionnaire
Afin de répondre à la législation et pour vous conseiller et vous orienter au mieux nous vous invitons à
remplir le questionnaire ci-après (vous devrez également compléter le questionnaire relatif au produit
structuré que vous avez sélectionné, qui porte sur la prise de connaissance des caractéristiques du
produit).
1) Suite à la souscription d’un produit structuré, un investisseur peut supporter un risque de perte
en capital :
o Vrai
o Faux
2) Lors d’un investissement sur un produit structuré l’horizon de placement doit- être au moins égal
à la durée du produit :
o Vrai
o Faux
3) Je peux éventuellement effectuer un arbitrage ou un rachat en cours de vie du produit, mais la
valorisation n’est pas garantie, elle peut être négative ou posi tive :
o Vrai
o Faux
4) Un produit structuré n’est pas garanti en cas de faillite de l’émetteur :
o Vrai
o Faux
(nom, prénom, numéro de contrat) ……………………………..………………………………………. atteste avoir bien pris
connaissance de cette fiche, et des risques liés à la souscription d’un produit structuré.
Fait à …………………………… Le…………………..
Signature
LINXEA Siège social : 25 rue Chateaubriand 75008 PARIS SAS au capital de 100 000 €
- Siren : RCS 478 958 762
LinXea est enregistré auprès de l'Autorité des Marchés financiers (AMF) et Membre de l'Association Nationale des Conseils Financiers CIF sous le numéro : E001437.
Immatriculé au registre des intermédiaires en assurance sous le n° 07 031 073 (le registre est tenu par l'ORIAS, Organisme pour le Registre
des Intermédiaires en Assurances situé 1 rue Jules Lefebvre 75311 Paris CEDEX 9, le registre est consultable sur www.orias.fr).
Dans ce cadre, LinXea a souscrit aupres du CGPA une garantie financière et une assurance couvrant sa responsabilité civile professionnelle
conformément aux dispositions des articles L512-6 et L512-7 du Code des Assurances. (N° de police : RCPIP0054)L'autorité de contrôle de LinXea
est l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution dont les coordonnées sont les suivantes : 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09