Les banques du Panama. compte offshore au Panama

Les banques du Panama. compte offshore au Panama
Le secteur bancaire du Panama - l'un des secteurs les plus croissante de l'économie. Adopté
en Mars 1998, une nouvelle loi bancaire a modernisé le système bancaire et contrôle de l'Etat
augmenter.
Selon la nouvelle loi, le système bancaire est déjà conforme à la convention de Bâle.
Maintenant, les états financiers des banques devraient être conformes aux normes
internationales et vérifiées par des auditeurs reconnus.
Depuis mai 2003, tous les 77 banques au Panama, dans l'ensemble des dépôts étaient de 24
milliards de dollars, et l'actif total - 33 milliards de dollars, soit 8% de moins qu'en 2002 En
2003, environ 5% du total portefeuille de prêts était constitué de prêts au secteur public.
Les prêts au secteur privé au Panama ont atteint 11 milliards de dollars ou 95% du total des
prêts.
Les trois secteurs les plus importants de capitaux d'emprunt: le commerce et le commerce
(30%), les prêts hypothécaires (26%) et prêts à la consommation (21%).
Panama permis aux concurrents étrangers dans son secteur bancaire en 1971 en vertu de la
législation, qui est axé sur la fourniture d'une relation confidentielle entre le banquier et le
déposant. Dans le même temps il a augmenté le risque du système bancaire pour le
blanchiment d'argent. La législation bancaire prévoit trois types d'opérations bancaires. Les
banques autorisées à effectuer une série complète des opérations bancaires au Panama, en
concurrence pour les dépôts nationaux et leur octroyer des prêts (43 banques).
Détenir un permis pour les opérations internationales, les banques (les banques offshore) peut
accepter de dépôts que les personnes ou les organisations situées à l'étranger (28 banques).
Missions banques sont autorisées à effectuer uniquement des fonctions de représentation (6
banques). Afin de financer les activités du surintendant des banques, il a été décidé d'étendre
cette redevance des banques.
Les banques avec un représentant de payer 5.000 dollars pour une licence pour les opérations
internationales des banques paient déjà 15 000 $, et pour la licence à une gamme complète de
services bancaires - 35 000 USD Il ya aussi deux institutions de l'Etat d'accepter des dépôts.
Étrangères et les banques panaméennes lutter à armes égales.
Les banques sont regroupées en deux groupes: l'Association des banques du Panama
(Panama et banques étrangères) et l'Association des banques du Panama (comptes bancaires
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au Panama seulement).
Activités des banques agréées et réglementées par le contrôle bancaire (Superintendencia de
Bancos).
système bancaire de Panama ne fournit pas d'assurance-dépôts.
Succès du système bancaire au Panama, entre autres: les normes internationales, la
coopération internationale, une législation moderne, et l'avantage concurrentiel.
Complément nécessaire à ce qui précède l'adoption des actes législatifs importants de
l'Assemblée législative du Panama, et approuvé par le président, après quoi le Cabinet a le
droit d'émettre des décrets.
Voici la législation en vigueur qui favorisent le développement de la banque dans le pays et à
l'étranger:
- Loi n ° 41 du 2 Octobre 2000, qui définit le crime de blanchiment d'argent en relation avec:
une fraude avérée, le trafic d'armes, les enlèvements, l'extorsion, malversation ou de
détournement du bien d'autrui, la corruption des fonctionnaires, les actes de terrorisme,
international escroquerie, la revente de véhicules volés.
- Loi n ° 42 du Octobre 2, 2006, qui définit les personnes responsables de diligence des
banques, sociétés de fiducie, les bureaux de change, les agences d'effectuer des transactions,
la banque de prêt-entreprises non coopératives d'épargne et de prêt, les échanges de titres, la
compensation des titres des maisons entreprises de règlement, courtiers en valeurs mobilières
et des gestionnaires de placements.
- Loi n ° 45 en date du 4 Juin 2003 à compléter l'article VII de la partie XII du Volume II du
Code pénal comme des infractions pénales telles que la fraude, les mouvements illégaux
d'argent, de dissimulation et de falsification de documents comptables et la documentation
connexe.
Divulgation de renseignements d'exclusion usage interne, ou
le refus d'information, discrimination par les prix, la signature d'ententes frauduleuses, collecte
des moyens financiers sans autorisation appropriée, et d'autres types de crimes
- Décret № 78 du Juin 5, 2003, qui a changé le nom de l'Unité d'analyse financière (FAU) pour
l'analyse financière pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et a
élargi les droits et les responsabilités des moyens de financement du terrorisme.
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- Loi n ° 48 en date du 26 Juin 2003, qui réglemente les activités des sociétés de transfert de
fonds.
- Loi n ° 50 de Juillet 2, 2003, a ajouté un VI «terrorisme» titre VII du livre II du Code pénal et
d'autres dispositions. La loi définit et le financement du terrorisme le terrorisme, la séparation
de ces deux crimes dans la loi du Panama.
Ainsi, le Panama, en fait,
ont réaffirmé leur engagement à combattre le blanchiment d'argent et le financement du
terrorisme, à la fois privé et secteur public pour assurer la poursuite des efforts dans ce
domaine important critique et comprend parfaitement l'importance de la coordination et la
coopération internationales dans ce domaine.
Institutions financières
Certaines banques qui sont autorisées à effectuer une gamme complète de services
bancaires au Panama:
Algemene Bank Nederland NV Syukyursal Panarna (Pays-Bas (Algemene NV Sucursal
Nederland Panarna Bank (Hollland))
Banco Bilbao (Panama) SA (Espagne) (Banco Bilbao (Panama), SA (Espagne))
Banco Central SA (Espagne) (Banco Central, SA (Espagne))
Komersial SA Banco Antioche (Colombie) (Comercial Antioqueño Banco, SA (Colombie))
Banco Komersial de Panama SA (BANKOMER) (Panama) (Banco Comercial de Panama,
SA) (BANCOMER) (Panama)
Banco Continental de Panama SA (Banco de Panama, SA Continental (Panama))
Banco de Bogota SA (Colombie) (Banco de Bogotá, SA (Colombie))
Banco de Iberoamerika SA (Multinationales) (Banco de Iberoamérica, SA (multinationales))
Banco de Latinoamerika SA "BANKOLAT" (Panama) (Banco de Latinoamérica,
SA "BANCOLAT" (Panama))
Banco del Comercio SA (Colombie) (Banco del Comercio, SA (Colombie))
Banco del Eastman SA (Panama) (Banco del Istmo, SA (Panama))
Banco DISA SA (Panama) (Banco DISA, SA (Panama))
SA Banco au Brésil (Brésil) (Banco do Brasil, SA (Brésil))
Extérieur Banco, SA (Espagne) (Banco Exterior, SA (Espagne))
SA Banco Ganadero (Colombie) (Banco Ganadero, S. A. (Colombie))
Banco Générale SA (Panarna) ((Banco général, SA (Panarna))
Banco Industriale Kolombiano de Panama SA (Colombie) (Banco Industrial Colombiano de
Panama, SA (Colombie))
Banco Internacional de Costa Rica SA (Costa Rica) (Banco Internacional de Costa Rica, SA
(Costa Rica))
Banco Internacional SA de Panama "Beep" (Panama) (Banco Internacional de
Panama, SA "BIPAN" (Panama))
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Banco Latinoamericano de Eksportasiones SA "BLADEX" (multinationales)
(Banco Latinoamericano de Exportaciones, SA "BLADEX" (multinationales))
Banco de la Vivienda Panama (Panama) (Banco de la Vivienda Panameño (Panama))
Pan SA Banco "PANABANK" (Panama) (Banco Panamericano, SA
"PANABANK" (Panama))
Banco Santander SA de Panama (Espagne) (Panama Banco Santander, SA (Espagne))
SA Banco Unión - Panama Syukyursal (Venezuela) (Banco Unión, Sucursal Panama-CA
(Venezuela))
Banque Leumi Le-Israel, MM (IzrailBank Leumi Le-lsraël BM (Israël))
Banque nationale de Paris, "Panama SA (France) (Banque Nationale de Paris
"Panama", SA (France))
D'investissement Chase Bank SA Panama (USA) (Banque européenne d'investissement
Chase "Panama", S A. (USA))
Citibank NA (USA) (Citibank NA (USA))
International Bank SA Sitikor (USA) (Citicorp Banque intemationale, SA (USA))
Banque Zyudamerikanishe Deutsch AG (Allemagne) (Banque Südamerikanische Deutsch,
AG (Allemagne))
Corea Exchange Incorporated s'efforce Bank (Corée) (Korea Exchange Bank (Corée))
Lloyds Bank Plc (Royaume-Uni) (Lloyds Bank, PLC (Royaume-Uni))
Merchant Bank Neshnl (USA) (National Merchant Bank (USA))
Banque Multikredit Inc (Panama) (multicrédit Banque Inc (Panama))
Exemple de Banco de Ahorros "PRIBANKO" (Panama) (Primer Banco de Ahorros,
"PRIBANCO" (Panama))
Banque d'État de l 'Inde (Inde) (State Bank of India (Inde))
La Banque de Nouvelle-Écosse (Canada) (La Banque de Nouvelle-Écosse (Canada))
Banque S de Tokyo, Ltd. (Japon) (The Bank of Tokyo, Ltd (Japon))
Manhattan Chase Bank NA (USA) (la Chase Manhattan Bank, NA (USA))
Dai Ichi Kang, LTD. (Japon) (Le Dai-lchi Kangyo Bank, Ltd (Japon))
First Bank Neshnl Boston s (USA) (La Banque Nationale d'abord à Boston (USA))
Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited (Hong Kong) (La Hong Kong and
Shanghai Banking Corporation Limited (Hong Kong))
Taiyo Kobe Mitsui Bank, Ltd. (Japon) (Le Mitsui Taiyo Kobe Bank, Ltd (Japon))
Banque Sunway, Ltd. (Japon) (La Banque Sanwa, Ltd (Japon))
Banque Sumitomo, Ltd. (Japon) (La Banque Sumitomo, Ltd (Japon))
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