Firco Trust

FircoSoft - Firco Trust
FIRCO TRUST
Filtrage des informations sur
les clients et les contreparties
Principaux atouts de Firco Trust
Amélioration des
contrôles via le
filtrage des clients
et des entités
Conformité
réglementaire
garantie
Face au durcissement des réglementations
ainsi qu’à la multiplication et aux constantes
modifications des listes de surveillance, la mise
en place de contrôles efficaces au sein de votre
institution financière représente plus que jamais
un véritable défi. C’est pourquoi il est essentiel
que les sociétés et les institutions financières
s’en remettent à des experts en filtrage
pour mettre en place un système efficace et
performant qui leur garantit des transactions
sûres avec des contreparties fiables.
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Elimination des
transactions avec
des parties à
risque
Firco Trust
Firco Trust est une solution de contrôle des
entités et des clients qui allie l’intelligence du
filtrage à des fonctionnalités de traitement
ultraperformantes. Grâce à Firco Trust, les
utilisateurs peuvent comparer des clients, des
contreparties et des bénéficiaires nouveaux
ou existants à des listes de sanctions, de
personnes politiquement exposées (PEP) ou de
sujets d’actualité préoccupants.
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« Le module de gestion de listes
et la solution de filtrage de
FircoSoft nous ont aidés à limiter
les interventions manuelles
jusque-là nécessaires pour
répondre aux demandes de
renseignement du FinCEN. Notre
collaboration avec FircoSoft a été
très fructueuse et nous disposons
désormais d’un processus 314(a)
plus efficace qui nous permettra
de bénéficier d’un système
de diligence raisonnable plus
performant. »
Michael Riff, Vice-président,
Brown Brothers Harriman
Firco Trust met en œuvre une approche fondée
sur les risques pour analyser les bases de
données de clients et propose une interface
utilisateur web pour rationaliser et accélérer le
processus de décision.
Firco Trust génère une alerte pour chaque
client correspondant à une entrée de
votre matrice de listes sélectionnées. Les
informations détaillées qui s’affichent aident
les utilisateurs à évaluer le risque associé
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à un client et à identifier les contreparties
représentant un risque financier. Lorsque le
système identifie une alerte pour un client,
l’opérateur examine l’entrée suspecte pour
qualifier les résultats générés pour l’entrée et
signaler les clients à risque. Toutes les alertes
et décisions précédentes sont conservées par
la solution pour éviter toute redondance.
Filtrage par lot, en temps
réel et à la demande
Firco Trust peut exécuter un filtrage par lot,
en temps réel et à la demande. Dans le cas
d’un filtrage par lot, l’utilisateur peut comparer
des fichiers clients volumineux (contenant
des millions d’enregistrements) à n’importe
quel type de liste, dont les listes de sanctions,
internes, de personnes politiquement exposées
(plus de 500 000 entités) ou les listes établies
par des tiers, tels que World-Check, Accuity ou
Dow Jones.
Le filtrage en temps réel intervient lors des
ouvertures de compte et est complètement
intégré à votre environnement et à vos
systèmes source. La solution détecte
automatiquement les clients à haut risque
avant l’ouverture d’un compte ou les
contreparties à haut risque avant d’accepter
une nouvelle relation.
Le filtrage à la demande offre aux utilisateurs
un environnement autonome pour les
demandes ponctuelles d’informations
sur certains clients ou contreparties. Les
utilisateurs peuvent avoir recours à cette
option pour des vérifications manuelles
via leur navigateur au cours du processus
d’identification du client (CIP, Customer
Identification Process).
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Paramètres de
configuration des unités
opérationnelles
Firco Trust permet également de configurer
différents paramètres de filtrage en fonction de
la stratégie de risque associée à chaque unité
opérationnelle, par exemple en fonction des
caractéristiques démographiques.
Génération de rapports
et piste d’audit
Firco Trust génère des rapports d’audit
présentant des statistiques ainsi que les alertes
mises en évidence. Les rapports de fin de
journée incluent des statistiques, une liste des
messages d’alertes, des informations détaillées
sur ceux-ci ainsi que les décisions prises par
les utilisateurs. Il est possible d’envoyer ces
rapports par e-mail ou de les exporter vers
Microsoft Word ou Excel, ou au format XML.
« Efficace et rapide, l’équipe de
FircoSoft a réalisé la mise en
œuvre de la solution Firco Trust
en cinq jours seulement.
A présent, nous sommes en
mesure de vérifier les fichiers
des clients par lot ou à la
demande et d’identifier les
risques potentiels afin de
respecter les impératifs de
conformité. »
Arnaud Ventura, PDG, MicroCred
Moteur de filtrage
puissant
Le moteur de filtrage robuste de FircoSoft
détermine en quelques millisecondes si un
enregistrement ou un nom correspond à une
entrée des listes de parties bloquées afin de
garantir la détection de toutes les parties à
risque. En associant l’intelligence artificielle,
la logique tolérante et 33 algorithmes de
leur choix, les clients peuvent adapter le
comportement du moteur de filtrage en
fonction de leur degré de tolérance au risque
tout en conservant un taux extrêmement bas
de faux positifs.
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Le moteur de filtrage reconnaît les erreurs
orthographiques et typographiques, les
abréviations, les acronymes, les initiales des
prénoms, les mots composés et concaténés,
et gère la translitération, ce qui permet de
comparer, par exemple, des données clients
rédigées en alphabet cyrillique russe à une liste
japonaise en katakana ou une liste arabe à une
liste grecque.
L’environnement Firco Trust est totalement
compatible avec le format UTF-8 et les
caractères à double octet.
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Gestion et consolidation
des listes
destinées à limiter les faux positifs, afin que
vous puissiez tirer pleinement parti de vos
solutions.
Firco Trust propose un gestionnaire de listes
pour consolider plusieurs listes dans un
référentiel, ce qui permet aux utilisateurs
d’enrichir et de nettoyer les listes mais aussi
d’améliorer la qualité globale de la liste.
FircoSoft offre également des formations
de qualité, dispensées par des formateurs
professionnels, qu’il s’agisse de sessions
destinées aux débutants ou de cours
techniques approfondis organisés dans votre
société ou dans les bureaux de FircoSoft.
Des listes de meilleure qualité permettent
d’optimiser les résultats du filtrage et de
disposer de contrôles du risque plus efficaces.
Test et modélisation avant
la mise en production
Firco Trust fournit également un outil de
simulation destiné à tester et à documenter les
modifications apportées à la liste, aux règles et
aux paramètres avant de les implémenter en
mode production.
Cet outil de modélisation est également utilisé
pour identifier et tester facilement les listes
d’exceptions créées pour éliminer les faux
positifs.
A propos de FircoSoft
Editeur de la meilleure solution de filtrage,
FircoSoft a été fondé en 1990 et se spécialise
dans le filtrage depuis 1994. Plus de 700
institutions financières dans plus de 85 pays
ont recours à ses solutions de filtrage par
liste de surveillance, capables de reconnaître
plusieurs alphabets.
Contactez-nous
Pour en savoir plus sur les avantages que
peuvent conférer les solutions FircoSoft à votre
organisation, n’hésitez pas à nous contacter.
Services professionnels
et formation
Les experts de FircoSoft proposent un large
éventail de services, notamment des services
d’installation, d’intégration et de test ainsi
que des services d’optimisation des règles
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