mention assurance banque finance : chargé de clientèle

DOMAINE DROIT, ÉCONOMIE, GESTION
LICENCE PROFESSIONNELLE
MENTION ASSURANCE, BANQUE, FINANCE : CHARGÉ DE
CLIENTÈLE
LISTE DES PARCOURS :
CONSEILLER CLIENTÈLE EN ALTERNANCE (CCA)
CONSEILLER CLIENTÈLE EXPERT (CCE)
ANNÉE
2017 / 2018
CONTACT
UFR DE SCIENCES ÉCONOMIQUES
ET DE GESTION
Secrétariat
Campus Berges du Rhône
Anne RAMILLON
Tél : 04 78 69 76 07
Mail : [email protected]
Responsable Pédagogique
Geneviève ROISSAC et Anne-Gabrielle ROCHE (FI)
Gisèle REYNAUD (FC)
SCUIO-IP
Service Commun Universitaire
d’Information, d’Orientation et
d’Insertion Professionnelle
Campus Porte des Alpes 5, avenue Pierre MendèsFrance - 69500 Bron
PÔLE ORIENTATION &
RÉUSSITE :
Accueil du lundi au jeudi de
9h30 à 12h30 et de 13h30 à
16h30, le vendredi de 13h30 à
16h30.
Tél : 04.78.77.23.42
PÔLE STAGES &
INSERTION :
Accueil du lundi au jeudi de 9h
à 12h et de 14h à 17h, le mercredi de 9h à 12h, le vendredi
de 14h à 17h.
Tél : 04.78.77.26.04
SERVICE COMMUN DE
FORMATION CONTINUE
Campus Berges du Rhône
86, rue Pasteur - Lyon 7e
http://fc.univ-lyon2.fr
Pour tout renseignement relatif
aux démarches de validations
d’acquis (VAPP et VAE) et de
financements (CIF, Plan, Pôle
emploi, etc.).
Information Conseil :
Tél : 04.78.69.70.77
ou 04.78.69.70.73
VAE :
Tél : 04.78.69.72.65.
OBJECTIFS DU PROGRAMME
La licence professionnelle Assurance Banque Finance
(ABF) en alternance vise à former, en partenariat avec le
Centre de formation de la profession bancaire (CFPB), de
jeunes alternants (en contrat d’apprentissage ou de professionnalisation) au métier de chargé de clientèle ou conseiller clientèle de particuliers en banque.
La formation repose sur des enseignements fondamentaux
dispensés à l’Université (9 semaines), des cours appliqués
assurés au CFPB par des praticiens de la banque commerciale (9 semaines) et des périodes de mise en situation de
travail (27 semaines entre septembre et août).
Les étudiants doivent, au terme de la formation, être capables de prendre en charge un poste de conseiller de
clientèle grand public. Après plusieurs années d’expérience
professionnelle, et éventuellement une formation complémentaire, des évolutions de carrière sont possibles vers le
métier de conseiller de clientèle de professionnels, de chargé d’affaires entreprises ou vers des postes de management (direction d’agence ou d’un réseau d’agences).
La licence ABF propose également un parcours en formation continue s’adressant à des chargés de clientèle désireux de monter en compétence sur une clientèle bonne
gamme.
CONNAISSANCES À ACQUÉRIR
Connaissance sur l’environnement bancaire : conjoncture
économique, systèmes financiers, économie de la banque,
marché de capitaux.
Connaissances liées au métier : fiscalité du particulier, approche globale, vente et négociation de produits de financement, d’épargne, valeurs mobilières, crédits, produits
d’épargne bilancielle et non bilancielle (assurance-vie,
SICAV et FCP), produits d’assurance de personnes et de
biens.
COMPÉTENCES À ACQUÉRIR
▪ Maîtriser les techniques de négociation et de vente.
▪ Adopter un comportement commercial dans le respect
des attentes du client.
▪ Connaître et promouvoir la gamme des services et des
+ Sous réserve de modifications ou d’ajustements pédagogiques
+ plus de renseignements : www.univ-lyon2.fr
produits dans le respect des règles de conformité.
▪ Maîtriser les axes de développement de la rentabilité d’un
portefeuille.
▪ Prévenir et gérer les risques, notamment le risque de
conformité.
▪ Gérer la relation clientèle.
ORGANISATION DU PARCOURS
La licence professionnelle ABF - chargé de clientèle propose deux parcours :
▪ Parcours Conseiller clientèle en alternance (CCA) : ce
parcours de formation est proposé en formation initiale en
alternance : 406 heures de formation réparties en 5 UE, une
UE projets tutorés et une UE insertion professionnelle.
▪ Parcours Conseiller clientèle expert (CCE) : ce parcours est proposé en formation continue et s’adresse à des
conseillers clientèles de particuliers désireux de monter en
compétences sur un portefeuille de clientèle bonne gamme :
26 journées de formation (13 jours à l’Université, 13 jours au
CFPB). En plus des enseignements en présentiel, un module
de formation ouverte et à distance est accessible sur la plateforme d’e-learning du CFPB. Les stagiaires sont appelés par
ailleurs à rédiger un mémoire universitaire soutenu devant un
jury de professionnels et d’universitaires.
CONTRÔLE DES CONNAISSANCE
Les UE sont évaluées par des examens écrits ou oraux.
En formation initiale, le projet tutoré fait l’objet d’un encadrement personnalisé et donne lieu à une soutenance devant
un jury composé d’universitaires et de professionnels.
L’UE insertion professionnelle donne lieu à la soutenance
d’un mémoire à la fois en formation initiale et en formation
continue.
NOMBRE DE CRÉDITS EUROPÉENS
60 crédits à la fois pour le parcours de formation initiale
(CCA) et le parcours de formation continue (CCE).
DÉBOUCHÉS
Parcours Conseiller clientèle en alternance (CCA) :
Conseiller clientèle de particuliers grand public / Chargé de
relation clientèle bancaire / Conseiller financier grand public
Parcours Conseiller clientèle expert (CCE) : Conseiller clientèle de particuliers clientèle intermédiaire / bonne
gamme
Code NSF :
312 Commerce, vente
313 Finance, banque, assurances
Codes des fiches ROME les plus proches :
C1203 relation clients Banque / Finance
C1206 gestion de clientèle bancaire
CONTENU DE LA FORMATION
PARCOURS : Chargé de clientèle : formation initiale en alternance
SEMESTRE 5
SEMESTRE 6
UE A5 : ENVIRONNEMENT BANCAIRE (EBA)
• Introduction à l’économie (CM)
• Firme bancaire (CM)
• Système financier (CM)
• Conjoncture économique (CM)
• Jeu d’entreprise (CM)
• Marché des capitaux (CM)
UE A6 : ASSURANCE, ÉPARGNE ET TITRES (AET)
• Produits bancaires et non bancaires d’épargne (CM)
• Valeurs mobilières et techniques boursières (CM)
• Assurances (CM)
• Prévention et gestion des risques (particuliers) (CM)
UE B5 : PRATIQUE DE L’ACTIVITÉ BANCAIRE (PAB)
• Clients et comptes (+ tarification) (CM)
• Crédits aux particuliers (CM)
• Gestion et développement du portefeuille client (CM)
• Marketing bancaire (CM)
• Transmission du patrimoine à titre gratuit (CM)
• Approche globale (CM)
UE C5 : OUTILS ET LANGAGES BANCAIRES (OLB)
• Mathématiques financières (CM)
• Anglais (CM)
• Vente (CM)
• Négociation (CM)
• Intégration et gestion des incivilités (CM)
UE B6 : DROIT, FISCALITÉ ET RISQUES (DFR)
• Introduction au droit (CM)
• Environnement juridique (CM)
• Environnement fiscal (CM)
• Gestion des risques (CM)
UE C6 : PROJET TUTEURÉ
• Projets tuteurés encadrés (TD)
UE D6 : INSERTION PROFESSIONNELLE (MIP)
• Mémoire et soutenance (TD)
• Note d’insertion professionnelle (stage)
• Note de comportement (stage)
PARCOURS : Conseiller clientèle expert (CCE)
SEMESTRE 5
SEMESTRE 6
UE A5 : ENVIRONNEMENT BANCAIRE INTERNATIONAL
• Firme bancaire (CM)
• Système financier et environnement international (CM)
UE A6 : SITUATION PATRIMONIALE DU CLIENT
• Situation patrimoniale du client (CM)
UE B5 : RISQUES DE L’ACTIVITÉ BANCAIRE
• Gestion des risques (Lyon 2) (CM)
• Risques (CFPB) (CM)
UE C5 : PATRIMOINE ET FISCALITÉ
• Déterminants de l’épargne et mathématiques financières (CM)
• Fiscalité des revenus et du patrimoine (CM)
UE D5 : MARCHÉ DES CAPITAUX ET ENVIRONNEMENT
ÉCONOMIQUE
• Marché des capitaux (CM)
• Conjoncture économique (CM)
PUBLICS VISÉS
La licence professionnelle s’adresse à des étudiants titulaires d’un diplôme Bac +2 ou jugé équivalent : L2 économie-gestion, L2 AES, autres
L2 en réorientation, BTS, DUT (notamment Techniques de commercialisation, GACO ou GEA).
Le parcours de formation continue est proposé à des salariés de
banques commerciales en exercice sur un poste de conseiller clientèle
de particuliers. Un accès par validation d’acquis est possible.
PRÉ-REQUIS
La formation initiale s’adresse particulièrement à des étudiants ayant un
intérêt pour la relation clientèle et désireux de s’insérer sur le marché du
travail directement après leur année de formation en alternance.
MODALITÉS D’INSCRIPTION
Recrutement en formation initiale en trois temps :
▪ Examen des dossiers de candidature par les responsables universitaires.
▪ Entretiens express à l’université avec les banques partenaires de la
formation.
▪ Entretiens d’approfondissement avec les responsables ressources
humaines des entreprises d’accueil.
Recrutement en formation continue sur dossier. Un entretien complémentaire est parfois demandé.
+ Sous réserve de modifications ou d’ajustements pédagogiques
+ plus de renseignements : www.univ-lyon2.fr
UE B6 : PATRIMOINE DU CLIENT PROFESSIONNEL
• Patrimoine du client professionnel (CM)
UE C6 : FORMULATION DES PROPOSITIONS COMMERCIALES
• Formulation des propositions commerciales (CM)
UE D6 : DÉVELOPPEMENT DU PORTEFEUILLE
• Développement du portefeuille (CM)
UE E6 : MÉMOIRE D’ÉTUDE ET DE RECHERCHE
• Méthodologie du mémoire (CM)
RÉGIME D’INSCRIPTION
Parcours Conseiller clientèle en alternance (CCA) : tous les étudiants suivent la formation après avoir signé un contrat d’apprentissage
ou de professionnalisation avec l’une des banques partenaires de la
formation.
Parcours Conseiller clientèle expert (CCE) : exclusivement en formation continue.
DROITS D’INSCRIPTION POUR 2016
Au titre de l’année universitaire 2016-2017* :
Les droits d’inscriptions nationaux étaient de 189,10€
La sécurité sociale étudiante obligatoire s’élevait à 215 € (sauf étudiants
ayant moins de 20 ans pendant l’année universitaire en cours).
*Ces chiffres sont déterminés par arrêté conjoint chaque année par le Ministère de l’éducation nationale, de l’enseignement supérieur et de la recherche et par le Ministère du budget.
OUVERTURE INTERNATIONALE
La formation n’est pas concernée, la licence «Assurance banque finance» ayant pour objectif de répondre aux besoins de recrutement des
banques au plan local et national.