Charte client Spectrum - "ce que vous pouvez attendre de nous" Ce

Charte client Spectrum - "ce que vous pouvez attendre de nous"
Ce document décrit les relations entre Spectrum, les conseillers Spectrum et leurs clients.
Le terme Spectrum se réfère aux entreprises et conseillers faisant partie de “The Spectrum
IFA Group”.
1/ Spectrum est indépendant; nous ne sommes liés à aucune institution financière.
2/ Spectrum ne vous facture aucun frais ou honoraire. Nous sommes rémunérés par des
commissions versées par les institutions financières. Seulement dans le cas où nous
reprendrions en cours la gestion d’un contrat existant, vendu à l’origine par un autre
cabinet de conseil, pourrions nous envisager de facturer des frais de service, mais ceuxci seront négociés et convenus à l'avance avec notre client.
3/ Spectrum effectue un diagnostic financier complet afin de déterminer et comprendre
votre situation financière actuelle, vos plans futurs, vos besoins et objectifs. Cela inclut
un audit préalable complet conformément aux règles mondiales de lutte contre le
blanchiment d'argent, ainsi que l’étude approfondie de votre ressenti face au risque.
4/ Spectrum n’encaisse jamais de fonds provenant de clients. Toutes les transactions
financières sont effectuées directement entre vous et l'institution financière concernée.
5/ Avant de remplir tout formulaire, Spectrum vous expliquera le type de produit
recommandé et vous fournira la brochure (et guide technique) de l'institution financière
concernée afin que vous la conserviez pour référence future. Spectrum vous expliquera
en détail le coût du produit et les frais possibles s’appliquant en cas d'annulation précoce.
6/ Spectrum vous expliquera (si applicable au produit) que la valeur des unités de
compte peut aussi bien baisser qu’augmenter et que les rendements passés ne sont
pas nécessairement une indication des performances futures.
7/ Certains fonds d'investissement ou produits au sein d'une d'assurance-vie peuvent
générer une commission initiale supplémentaire. Si c’est le cas, nous nous engageons à
vous reverser cette commission (en totalité) par le biais d'allocation accrue. Dans le cas où
un fond sélectionné a une pénalité de sortie, nous mettrons en évidence ces frais par écrit.
8/ Spectrum aimerait construire avec vous une relation d'affaire à long terme. Nous
nous engageons à vous rencontrer régulièrement et à vous offrir un service suivi et
de qualité.
With Care, You Prosper
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