Siège Social Comité Exécutif Notre Banque Nos Principes Notation

Siège Social
Comité Exécutif
Av. João XXI, 63
1000-300 Lisboa
Portugal
Tel.: (351) 217 953 000
Fax: (351) 217 905 050
José Agostinho Martins de Matos - PDG
Nuno M.Pinto de Magalhães Fernandes Thomaz - Vice-président Exécutif
João Nuno de Oliveira Jorge Palma - Membre du Comité Exécutif - CFO
José Pedro Cabral dos Santos - Membre du Comité Exécutif
Ana Cristina de Sousa Leal - Membre du Comité Exécutif - CRO
Maria João Borges Carioca Rodrigues – Membre du Comité Exécutif
Jorge Telmo Maria Freire Cardoso - Membre du Comité Exécutif
Email: [email protected]
Notre Banque
 Fondée em 1876 et entièrement détenue
para l’État Portugais
 Banque Universelle de premier plan et
Groupe Financier dominant au Portugal
 Occupe la première place 4 millions de
clients au Portugal
 Le plus grand réseau international parmi les
banques portuguaises, présent dans 23
pays et 4 continents
 1.225 (numéro total) agences dont:
 805 au Portugal
 420 à l’exterieur
 Numéro total de collaborateurs: 19.614
 CGD - Marque bancaire avec la meilleure
Renommé - Reputation Institute
Nos Principes
 Adoption des normes éthiques les plus élevées
 Promotion du levier d’innovation
 Comportement socialement responsable et engagement
au développement durable
 Entreprise entièrement centrée sur la clientèle
 Soutient aux PME contribuant à l’activité de l’économie
Portuguaise
 Valorisation des talents humains et du travail d’équipe
Notation Financière
CGD
En Janvier 2014 Standard & Poor’s a affirmé la notation de la
CGD, et a retiré les implications négatives.
En Avril et en Mai les perspectives de la notation à long terme
de la République portugaise ont subis une amélioration,
FitchRatings les a passé de négatives à positives et S&P de
négatives à stables respectivement. En Mai également,
Moody´s a soulevé la note à long terme de la République
portugaise à Ba2.
Structure du Groupe
Court
terme
Portugal
Long
terme
Court
terme
Long
terme
STANDARD & POOR’S
B
BB-
Jan/14
B
BB
FITCH RATINGS
B
BB+
Juil/13
B
BB+
Abr/13
MOODY’S
N/P
Ba3
Dec/13
N/P
Ba2
Mai/13
Juin/13
R-2(mid)
BBB(low)
Dec/13
DBRS
R-2(mid)
BBB(low)
Mai/14
Part de Marché au Portugal (en Mars 2014)
Dépôts Clientèle
Prêts et Créances aux Entreprises
Structure du Bilan (en Mars 2014)
Actifs - Consolidés
Contacts
Bureau des Relations avec les Investisseurs
Tel.: (351) 217 953 000
Email: [email protected]
Crédits – CGD Portugal
Site: http://www.cgd.pt/Investor-Relations
Chiffres Clés
On remarque une stabilisation de la base des dépôt, surtout sur le
plan domestique, en ligne avec le système bancaire.
Ressources du Résau de Détail
Structure de Financement
Evolution des Dépôts
Concentration sur la collecte des dépôts comme contribution
principale au financement total
103M€
60,2
64,0
66,7
67,6
66,2
9,9
11,6
13,3
14,6
13,5
Marché International
Marché National
50,3
52,4
53,4
53,0
52,7
2010
2011
2012
2013
Mar-14
Retour aux marchés de capitaux
Le 11 Janvier 2013 la CGD revient sur le marché des obligations
hypothécaires, réalisant une émission de 750 M EUR à 5 ans
portant un coût total (reoffer yield) de 3,835%. La DBRS a
attribué la notation «A» à cette émission de la CGD
Repartition Géographique
Au début de 2014 la CGD revient sur le marché des obligations
hypothécaires, réalisant une émission de 750 M EUR à 5 ans
portant un coût total (reoffer yield) de 3,12% ce qui démontre
une amélioration significative des conditions.
Répartition Géographique
Typologie des Investisseurs
BILAN (M€)
Mar 13*
Déc. 13
Mar 14
L’Actif net
117 282
112 963
112 388
Encours de crédits aux Clients (net)
74 033
70 074
68 515
Investissements en titres
18 691
19 502
18 862
Dépôts
66 617
67 623
66 157
Capitaux propres
7 363
6 821
7 681
COMPTES DE RESULTATS CONSOLIDÉS (M€)
Mar 13*
Produits net d’intérêts et revenus assimilés
232,7
Marge Complémentaire
243,4
249,6
Marge Technique de l’Activité d’Assurance
139,2
126,5
Produits net des commissions
429,1
487,7
Frais d’exploitation
339,5
301,4
Résultat brut d’exploitation
89,6
186,3
RATIOS (%)
Mar 13*
Le résultat net consolidé a été de 22,4 millions d'euros, ce
qui démontre le retour de la CGD aux profits au 1er
trimestre de 2014.
Ratios de Capital
Mar 14
175
Résultat net
Typologie des Investisseurs
-36,4
22,4
Déc. 13
Mar 14
Rentabilité brute des Fonds Propres ROE (1) (2)
-2,70%
-9,40%
3,10%
Rentabilité brute de l’Actif- ROA (1) (2)
-0,20%
-0,60%
0,20%
-
8%
9,60%
-
4,80%
5,30%
Crédits restructurés/ Crédit Total
Crédits restructurés non crédit en risque/ Crédit
total
Crédit Échus /Crédit Total
6,20%
6,60%
7,10%
Protection des Crédit Échu
88,50%
91,00%
89,30%
Crédit en Risque/Crédit Total (2)
9,50%
11,30%
11,50%
Common Equity Tier 1 “fully implemented”
-
7,60%
8,40%
Common Equity Tier 1 “phase-in”
-
10,70%
10,90%
Les ratios de solvabilité sont supérieurs aux normes des
autorités bancaires nationales et européennes, ce qui
démontre la solidité de la CGD.
Le ratio Common Equity Tier 1 (CET1) se situe à 8,45% selon
CRD IV/CRR “fully implemented”.
(1) Tenant en compte la moyenne de la valeur des capitaux propres et de l'actif net (sur 13 observations).
(2) Ratios définis par la Banque du Portugal (Instruções nº 23/2012 e nº 32/2013).
* Les chiffres pour Mar/2013 sont pro-forma, puisqu’ils comprennent les iliales de Caixa Seguros e Saúde,
SGPS, sous la forme d'actifs non courants destinés à la vente.
AVERTISSEMENT
Ce document est uniquement destiné à fournir
des renseignements généraux et ne se constitue
pas comme des conseils d'investissement ou
professionnels et, ne peut pas être interprété
comme tel. Sauf indication contraire les chiffres
se rapportent au 31 Mars 2014.
CONTACTS
Bureau des Relations avec les Investisseurs
Tel.: (351) 217 953 000
Email: [email protected]
www: http://www.cgd.pt/Investor-Relations
FACTSHEET
Nr. 7 – 2014 FR
Mis à jour en
JUIN 2014